Kas yra alternatyvios investicijos? 8 populiarūs tipai ir kaip investuoti

Kai žmonės galvoja apie investavimą, tikriausiai ateina į galvą standartinės strategijos, tokios kaip investavimas į akcijas, obligacijas ir įvairius indeksų fondus. Tačiau tai tik įbrėžimas, kaip galite kurti savo portfelį.

Alternatyvios investicijos yra a masyvi investicijų kategorija – nuo ​​privataus kapitalo iki kolekcionuojamų daiktų, pavyzdžiui, meno kūrinių. Bet kas tiksliai yra alternatyvios investicijos ir kaip galite nuspręsti, ar jos priklauso jūsų portfeliui?

Mūsų vadovas tiksliai apima alternatyvias investicijas, jų privalumus ir trūkumus bei kai kurias jūsų galimybes pradėti investuoti.

Kas yra alternatyvios investicijos?

Alternatyvios investicijos – tai investicijos į kitą turto klasę nei įprastos kategorijos, pvz., akcijos, pinigai ir obligacijos. Nėra tikslios kvalifikacijos, kas ką nors paverčia alternatyviu turtu, bet kaip investicijos kolekcionuojami daiktai, nekilnojamasis turtas, privatus kapitalas, prekės ir išvestinės finansinės priemonės dažnai patenka į alternatyvą investicinis skėtis.

Paprastai investuotojai kreipiasi į alternatyvas diversifikuoti savo portfelius. Tačiau šios alternatyvos taip pat gali padėti apsisaugoti nuo infliacijos ir suteikti tam tikrą apsaugą nuo neigiamo poveikio, jei jos nėra susijusios su visa rinka.

Populiarios alternatyvių investicijų rūšys

Kaip minėta, šiek tiek sunku sudaryti visą alternatyvių investicijų sąrašą, nes apibrėžimai šiek tiek skiriasi. Tačiau yra keletas populiarių, sutartų alternatyvių investicijų, kurias galite apsvarstyti.

1. Nekilnojamasis turtas

Nekilnojamasis turtas yra viena iš populiariausių alternatyvių investicijų ir dėl geros priežasties. Pradedantiesiems nekilnojamasis turtas tradiciškai yra padorus infliacijos apsidraudimas ir būdas diversifikuoti nuo rinkos nuosmukio metu. Antra, jis gali suteikti fiksuotas pajamas nekilnojamojo turto, iš kurio gaunamos pajamos, savininkams arba akcininkams.

Taip pat yra įvairių būdų investuoti į nekilnojamąjį turtą, įskaitant:

• Investavimas į nuomojamą butą
• Naudojant nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformos
• Namų įsilaužimas
• Investuoti į REITs

Tarp galimo turto vertės padidėjimo ir grynųjų pinigų paskirstymo ši alternatyvi investicija turi daug pranašumų. O sutelktinio finansavimo įmonės ir REIT taip pat palengvina įsitraukimą į veiksmą nereikalaujant daug kapitalo.

2. Kolekcionuojami daiktai

Kita alternatyvi investicijų kategorija, kuri pastaraisiais metais populiarėja, yra kolekcionuojami daiktai. Ir, kaip ir nekilnojamasis turtas, sutelktinio finansavimo platformos prisijungė prie erdvės, leidžiančios investuotojams įsigyti dalines įvairaus turto dalis.

Kai kurios iš populiariausių alternatyvių investavimo platformų kolekcionuojamiems daiktams apima:

• Kolekcionuojami: leidžia įsigyti dalinių akcijų sporto kortelės ir kiti sporto prisiminimai.
• Meistrų darbai: Investuokite į baudos akcijas meno kūrinys.
• Ralio kelias: Kita alternatyvi investavimo platforma, kurioje galite įsigyti prabangių automobilių akcijų, NFT, komiksų knygos ir kiti nišiniai kolekcionuojami daiktai.
• Vintas: leidžia įsigyti puikaus vyno akcijų, pradedant vos nuo 25 USD.
• Vinovest: Kitas populiarus vyno investavimas platforma, kuri taip pat turi automatizuotus portfelius.

Ir tai tik pavyzdys to, kas ten yra. Niekas netrukdo jums investuoti į a Rolex, retos „Pokemon“ kortelės arba senovinė monetų kolekcija. Tiesiog atkreipkite dėmesį, kad kuo spekuliatyvesnis turtas, tuo didesnė galima rizika. Ir vienas bendras kolekcionuojamų daiktų trūkumas yra tas, kad jie dažnai yra nelikvidūs, todėl, jei norite parduoti, pirkėjo paieška gali užtrukti mėnesius ar metus. Be to, kolekcionuojami daiktai neduoda pajamų, kaip nekilnojamasis turtas.

3. Privatus kapitalas

Jei kada nors matėte serialą „Shark Tank“, tikriausiai esate susipažinę su šia alternatyvia investavimo strategija. Idėja yra investuoti į perspektyvias įmones kaip angelas investuotojas ir gauti naudos iš galimo įmonės augimo bei aukštesnio įvertinimo.

Tradiciškai ši alternatyvi investicija buvo prieinama tik rizikos kapitalo firmų ar nepaprastai turtingų asmenų. Tačiau kaip sutelktinis finansavimas trikdo nekilnojamąjį turtą, jis taip pat pasiekė pradinis investavimas. Tokios platformos kaip Mūsų minia ir SeedInvest leidžia investuoti į daugybę naujų įmonių tokiuose sektoriuose kaip technologijos, sveikatos priežiūra, maistas ir kt. Ir jums nereikia turėti milijonų dolerių, kad gautumėte vietą prie stalo.

Vienas trūkumas, kurį verta paminėti, yra tai, kad privatus kapitalas gali būti labai rizikingas. Ir, nebent įmonė įsigytų arba nepradės generuoti pakankamai pinigų akcininkams sumokėti, grąžos galite nematyti daugelį metų. Be to, daugelis platformų vis dar reikalauja būti akredituotas investuotojas Prisijungti.

4. Rizikos draudimo fondai

Nors rizikos draudimo fondai tradiciškai yra atviri tik akredituotiems investuotojams, norintiems investuoti dideles pinigų sumas, jie vis dar yra viena iš populiariausių alternatyvių investavimo galimybių. Taip yra todėl, kad rizikos draudimo fondas gali investuoti į beveik bet ką, pradedant įprastu akcijų ir ETF į alternatyvų turtą, pvz., kriptovaliutą ir nekilnojamąjį turtą.

Ir, kaip rodo pavadinimas, rizikos draudimo fondai „apsidraudo“ savo portfelių dalimis trumpinimas tam tikras pareigas. Tai padeda sumažinti riziką ir užtikrinti stabilesnę grąžą, net jei bendra rinka smunka.

Tai gana paprastas paaiškinimas, o skirtingi rizikos draudimo fondai ir fondų valdytojai gali naudoti skirtingus metodus, kurių rizika skiriasi. Tačiau galiausiai rizikos draudimo fondai uždirba pinigus imdami valdymo ir veiklos mokesčius, todėl jų tikslai yra suderinti su investuotojais.

5. Kriptovaliutos

Kriptovaliuta tapo viena karščiausių alternatyvių investicijų per pastaruosius kelerius metus. Jei buvote ankstyvas pagrindinių monetų, tokių kaip Bitcoin ir Ethereum, tikriausiai gerokai pralenkėte bet kurią kitą turto klasę.

Tačiau kriptovaliutos taip pat yra viena keisčiausių alternatyvių investicijų. Tai yra, nes kriptovaliuta nėra tokia gera infliacijos apsidraudimo priemonė kaip buvo manyta anksčiau, o Bitcoin laikui bėgant vis labiau koreliuoja su akcijų rinka.

Nepaisant to, vis tiek galite apsvarstyti galimybę diversifikuoti dalį savo portfelio naudodami kriptovaliutą, jei tikite pagrindine „blockchain“ technologija ir kad kriptovaliuta išliks. Ir majoras kriptovaliutų biržos leidžia įsigyti kriptovaliutų lėšomis tiesiai iš savo banko sąskaitos, todėl pradėti paprasta.

6. Prekės

Kitas klasikinis alternatyvus investavimas, į kurį žmonės dažnai kreipiasi didelės infliacijos laikotarpiais arba norėdami diversifikuoti, yra prekės. Auksas ir sidabras tikrai yra du plakatų vaikai prekėms. Bet jūs taip pat galite investuoti į tokias prekes kaip žemės ūkio produktai, Alyva, gyvuliai ir panašios žaliavos.

Vienas iš šios alternatyvios investavimo strategijos pranašumų yra tas, kad prekės ne visada koreliuoja su rinkos judėjimais. Taigi, dalį savo portfelio galite įdėti į turtą, pvz., auksą, ir galbūt įveikti nuosmukį.

Tačiau vienas prekių trūkumas yra tas, kad jos paprastai neduoda pajamų. Laimei, galite tai apeiti naudodami tokias parinktis kaip aukso ETF arba investuoti į įmones, tiesiogiai susijusias su prekėmis, kurios moka dividendai.

7. Privati ​​skola

Nors kartais rizikingesnė, skola pagrįstas investavimas yra dar viena alternatyvi investicija, kurią galite apsvarstyti. Ir yra daug būdų pradėti.

Lygiavertis skolinimas yra vienas populiarus pavyzdys, kai investuotojai skolina pinigus asmenims, o ne per tarpininką, pavyzdžiui, banką. Taip pat yra alternatyvių investavimo platformų, tokių kaip PeerStreet ir Pirmas aukštas leidžia finansuoti nekilnojamojo turto skolą mainais į palūkanų mokėjimą.

Rizikos skola yra dar vienas pavyzdys, primenantis pradinę investavimo idėją. Tačiau bendra idėja yra ta pati: jūs galite gauti grąžos skolindami kapitalą. Pagrindinė rizika yra ta, kad jūsų skolininkas nevykdys įsipareigojimų ir negalėsite susigrąžinti jokios arba visos paskolos.

8. Dariniai

Viena paskutinė alternatyvi investicija, kurią galite apsvarstyti dariniai. Tai finansinės sutartys, kurių vertė priklauso nuo pagrindinio turto ar turto grupės. Keičiantis pagrindinio turto kainai, keičiasi ir išvestinė priemonė.

Ateities sandoriai, apsikeitimo sandoriai ir pasirinkimo sandoriai yra populiarūs išvestinių finansinių priemonių pavyzdžiai. Išvestines priemones dažnai naudoja rizikos draudimo fondai arba prekybininkai, kad padėtų valdyti riziką. Tačiau mažmeniniai investuotojai taip pat gali eksperimentuoti opcionų prekyba arba ateities sandoriai per daugelį pirmaujančių internetiniai brokeriai.

Tiesiog atkreipkite dėmesį, kad su išvestinėmis finansinėmis priemonėmis gali kilti didžiulė rizika, nes vertė priklauso nuo pagrindinio turto vertės. Taigi, jei apsidrausite savo statymą neteisingai ir kainos pasikeis atvirkščiai nei manėte, galite prarasti stulbinamą pinigų sumą. Ir jei prekiaujate su marža, galite prarasti dar daugiau pinigų, nei investavote iš pradžių.

Kokie yra reikalavimai pirkti alternatyvias investicijas?

Istoriškai alternatyvios investicijos buvo prieinamos tik tokioms institucijoms kaip rizikos draudimo fondai arba akredituoti investuotojai. Norėdami tapti akredituotu investuotoju, turite turėti bent 200 000 USD metinių pajamų (arba 300 000 USD su sutuoktiniu) per pastaruosius dvejus metus arba turite turėti grynoji vertė mažiausiai 1 mln.

Tačiau sutelktinio finansavimo platformų augimas daro alternatyvų investavimą prieinamesnį. Tokios platformos kaip Lėšų surinkimas leidžia investuoti į nekilnojamąjį turtą vos už 10 USD; Panašiai žemus reikalavimus kelia Masterworks, Vint ir kiti. Kadangi vis daugiau platformų atsisako akreditavimo reikalavimų, daugeliui turto klasių patekti nėra kliūčių.

Kokios yra mokesčių pasekmės?

Deja, nėra vieno visiems tinkančio alternatyvaus turto apmokestinimo įstatymo, nes jie tokie skirtingi. Iš tikrųjų, kaip jūsų investicijos paveiks jūsų mokesčius, priklauso nuo jų klasifikacijos ir nuo to, ar jos duoda pajamų. Investavimas per platformas taip pat gali turėti skirtingų mokesčių pasekmių, atsižvelgiant į tai, kaip platforma išleidžia akcijas ir pajamas.

Ir kartais prireikia laiko, kad viską suprastum. Pavyzdžiui, IRS pamažu sukosi galvą apie kriptovaliutų ir NFT mokesčių įstatymus. Kaip yra, tokie įvykiai kaip NFT kūrimas nėra apmokestinami, tačiau kriptovaliutos į kriptovaliutą operacijos, pvz., NFT pardavimas, yra apmokestinamos. Ir jei kuriate ir parduodate NFT savo darbui, tai gali būti laikoma savarankiško darbo pajamomis. Kalbėkite apie painiavą.

Galiausiai, jei pasirinksite sutelktinio finansavimo kelią, turite perskaityti platformų, į kurias investuojate, sąlygas. Kalbant apie „pasidaryk pats“ investuotojus, apsvarstykite galimybę pasikalbėti su a finansinis patarėjas arba buhalteriu, kad sužinotumėte, kaip alternatyvios investicijos gali paveikti jūsų mokesčius.

Pliusai, minusai

Kaip pradėti

Kaip minėta, yra daugybė sutelktinio finansavimo platformų, kurios specializuojasi įvairiose alternatyviose turto klasėse. Be to, per daugumą internetinių akcijų brokerių galite investuoti į turtą, pvz., REIT arba prekes. Tai yra nišiškesnės alternatyvos, pvz., kolekcionuojami daiktai ar privatus kapitalas, dėl kurių sandoriui sudaryti gali prireikti daugiau laiko ir kruopštumo.

Jei norite paprasto būdo ištirti daugybę alternatyvių investicijų, siūlome pasidomėti Yieldstreet. Tai populiari alternatyvi investavimo į turtą platforma, apimanti tokias turto klases kaip meno kūriniai, vynas, skolos, nekilnojamasis turtas ir kt. Ji taip pat siūlo įvairius fondus nuo 2500 USD, kad galėtumėte dar labiau diversifikuoti kelias turto klases.

Apatinė eilutė

Negalima paneigti, kad investuojant į akcijas, ETF ir fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai gali sukurti puikų portfelį, kuris jums tarnaus ilgus metus. Tačiau jei norite paįvairinti ir paįvairinti dalykus, alternatyvios investicijos gali nusipelnyti vietos jūsų portfelyje.

Visada turėtumėte suprasti bet kokios turto klasės, į kurią investuojate, riziką. Tačiau ypač kalbant apie alternatyvias investicijas, jums gali tekti jaustis dėl potencialiai mažo likvidumo arba kapitalo praradimo. Ir visada atlikite reikiamą kruopštumą.