J.P. Morgan savarankiško investavimo apžvalga 2022 m

JPMorgan Chase yra bankininkystės ir finansinių paslaugų įmonė, veikianti daugiau nei 100 šalių. Turėdami savarankišką investavimo sąskaitą, „Chase“ klientai prekiauja be komisinių ir gali atidaryti sąskaitą tik su 0 USD.

Tačiau kol J. P. Morgan savarankiškas investavimas yra žinomas dėl savo nemokamos prekybos investiciniais fondais, tai nėra geriausias brokeris kiekvienam investuotojui. Štai kodėl mūsų apžvalga apima jo savybes, privalumus ir trūkumus bei kainodarą, kad galėtumėte nuspręsti, ar tai jums tinkamas tarpininkas.

Pliusai, minusai

Kam skirtas J.P. Morgan savarankiškas investavimas?

Be jokių prekybos mokesčių už visus investicinius fondus, J.P. Morgan savarankiškas investavimas yra aiškus pasirinkimas, jei investiciniai fondai sudaro didelę jūsų portfelio dalį.

Kadangi jis integruojamas su Chase mobiliosios ir internetinės bankininkystės platforma, šis brokeris padeda Chase klientams konsoliduoti visas savo sąskaitas.

Kas daro J.P. Morgan savarankišką investavimą puikiu?

Jei norite vertybinių popierių brokerio su visais prekybos įrankiais, tai jums netinka. Tačiau „J.P. Morgan Self-Directed Investing“ turi keletą savybių, dėl kurių verta tai apsvarstyti, ypač investicinių fondų gerbėjams.

Nėra minimalaus likučio reikalavimo

„J.P. Morgan Self-Directed Investing“ reikalauja 0 USD sąskaitos likučio, todėl tai yra perspektyvus būdas pradėti investuoti su mažais pinigais. Šis 0 USD reikalavimas taip pat taikomas visų tipų sąskaitoms: individualioms apmokestinamoms sąskaitoms ir išėjimo į pensiją sąskaitoms, pvz., tradicinei IRA arba Roth IRA.

Prekyba be komisinių apima investicinius fondus

Šiomis dienomis dauguma internetinių brokerių yra nemokami komisiniai. Tai reiškia, kad galite prekiauti akcijomis ir biržoje prekiaujami fondai (ETF) nemokant brokerio mokesčių. Daugelis brokerių taip pat siūlo įperkamų opcionų prekybą už 0,65 USD už sutartį.

„J.P. Morgan Self-Directed Investing“ taip pat nemokamas komisinis, kaip ir konkursas. Tačiau vienas iš pagrindinių jo pardavimo taškų yra tai, kad jis siūlo be komisinių investicinis fondas prekyba. Daugelis brokerių siūlo kai kurie Investiciniai fondai be sandorio mokesčių, tačiau J.P. Morgan tai išplečia visiems remiamiems investiciniams fondams.

Dėl šios nulinio mokesčio struktūros ji yra viena iš geriausi investicinių fondų brokeriai ten. Tačiau yra priežastis, dėl kurios daugelis investuotojų vengia investicinių fondų: valdymo mokesčiai paprastai yra daug didesni nei ETF mokesčiai ir daugeliu atvejų gali siekti daugiau nei 1% per metus. Jei norite investicinių fondų į savo portfelį, J.P. Morgan Self-Directed Investing gali būti jums tinkamas, tačiau atminkite šiuos mokesčius.

Portfelio kūrimo priemonės tyrimo įrankis

Naudodami Portfolio Builder įrankį ištiesite pagalbos ranką kurdami portfelį, atitinkantį jūsų lygį rizikos tolerancija ir norimą turto paskirstymą. Kai žinosite, kokioje sistemoje esate, galite peržiūrėti, kaip skirtingos investicijos į akcijas ir ETF paveiktų jūsų portfelio sudėtį.

„Portfolio Builder“ įrankis turi mažiausiai 2500 USD, o tai yra nedidelis trūkumas. J.P. Morgan taip pat pabrėžia, kad ji neanalizuoja jūsų investicijų portfelio ir neteikia rekomendacijų, ar turėtumėte pirkti, laikyti ar parduoti skirtingus vertybinius popierius. Apskritai, tai labiau orientacinis įrankis, o ne tikrai asmeninis finansinis patarimas, kurį gautumėte finansinis patarėjas.

Integruojamas su Chase Mobile

Jei esate mobiliosios prekybos gerbėjas, J.P. Morgan Self-Directed Investing integracija su Chase programa yra puiki žinia. Šis brokeris yra priglobtas Chase programoje ir ekosistemoje, todėl jis idealiai tinka esamam Chase bankas klientų. Taip pat galite prekiauti per Chase.com, todėl tai nėra skirta tik prekybai mobiliuoju telefonu.

Jei jau bendraujate su Chase, visų savo sąskaitų konsolidavimas po vienu stogu taip pat gali padėti lengviau valdyti savo finansus.

Registracijos premija

Nauji „J.P. Morgan Self-Directed Investing“ klientai už sąskaitos atidarymą gali uždirbti iki 625 USD. Kiek uždirbate, priklauso nuo to, kiek finansuojate savo sąskaitą:

• Gaukite 125 USD sąskaitos finansavimui su 25 000 – 99 000 USD
• Gaukite 300 USD sąskaitos finansavimui su 100 000 – 249 999 USD
• Gaukite 625 USD už 250 000 USD ir daugiau sąskaitos finansavimą

Tiesa, norint gauti pirmąją premijos pakopą, reikia nemažai pinigų, tačiau net ir nemokami 125 USD yra puiku internetinio brokerio reklama.

Kokie yra J.P. Morgan savarankiško investavimo trūkumai?

Nepaisant to, kad „J.P. Morgan Self-Directed Investing“ puikiai tinka investicinių fondų gerbėjams ir esamiems „Chase“ klientams, jis vis tiek turi reikšmingų trūkumų, ypač lyginant su konkurentais.

Nėra išplėstinių prekybos galimybių

Jei norite prekiauti su marža arba pasipuošti ateities sandoriais, J.P. Morgan Self-Directed Investing ne jums. Šis brokeris laikosi pagrindinių dalykų ir opcionų prekyba yra tiek pažengusi, kiek įmanoma.

Riboti paskyros tipai

J.P. Morgan Self-Directed Investing galite atidaryti apmokestinamąsias sąskaitas arba tradicines ir Roth IRA sąskaitas. Tačiau globos, SEP IRA, 529, Solo 401(k) ir kitų tipų sąskaitų trūkumas yra minusas.

Ribotos tyrimų ir prekybos priemonės

Palyginti su kitais brokeriais, J.P. Morgan nepateikia daugybės pramonės tyrimų, kurie padėtų šviesti investuotojus. Jame yra atsargų tikrinimo priemonės ir galite sudaryti stebėjimo sąrašus, kad gautumėte įspėjimus apie jus dominančias įmones. O J.P. Morgan klientams teikia savo tyrimų ir rinkos analizės turinį.

Bet lyginant su brokeriais kaip TD Ameritrade ir Merrill Edge, ji šiek tiek prasilenkia su tyrimų ir prekybos įrankiais.

Jokio kriptovaliutų palaikymo

Jeigu nori investuoti į kriptovaliutą, J.P. Morgan Self-Directed Investing nėra jums tinkamas brokeris. Jis nepalaiko kriptovaliutų, kitaip nei konkurentų brokeriai eToro, kuris palaiko daugiau nei 30 skaitmeninių išteklių, pvz Bitcoin ir Ethereum.

Jei norite geriausio tiek įprasto investavimo, tiek kriptovaliutos, rekomenduojame tokias platformas kaip eToro ir Robinas Hudas nes jie palaiko populiarias kriptovaliutas ir taip pat siūlo prekybą akcijomis ir ETF be komisinių.

Nėra trupmeninių akcijų

Minimalus 0 USD dydis yra geras dalykas, tačiau klientai negali investuoti į dalines akcijas, o tai yra minusas. Tai reiškia, kad investuotojams, turintiems mažai kapitalo, brangios akcijos iš tokių kompanijų kaip „Amazon“ ir „Tesla“ nėra prieinamos.

Žinoma, galite nusipirkti ETF, kuriuose yra šios bendrovės, kad vis tiek įtrauktumėte jas į savo portfelį. Tačiau investuojant į dalį akcijų, tokios galimybės kaip Robinas Hudas ir Webull yra geresni pasirinkimai.

„Robo-Advisor“ parinktis nėra konkurencinga

J.P.Morganas taip pat siūlo a robo patarėjas jei jus labiau domina automatizuotas investavimas. Minimalus investavimo reikalavimas yra 500 USD. Kaip ir kiti robo konsultantai, jūs užpildote klausimyną, kad padėtumėte pasirinkti investicijas, atitinkančias jūsų rizikos toleranciją ir bendrus tikslus.

Portfeliai sudaromi naudojant įvairius J.P. Morgan ETF ir yra keturios pasirinkimo galimybės:

• Konservatyvus: 75% fiksuotų pajamų, 25% nuosavybės.
• Vidutinis: 50% fiksuotų pajamų, 50% nuosavo kapitalo.
• Augimas: 25% fiksuotų pajamų, 75% nuosavybės.
• Agresyvus: 10% fiksuotų pajamų, 90% nuosavybės.

Puiku turėti tokią galimybę, bet mokate 0,35% metinių mokesčių. Tai 0,10 % daugiau nei gaunama su tokiais robo patarėjais Gerinimas. Be to, „Betterment“ turi minimalų finansavimą 0 USD ir portfelio įvairovę. Robo patarėjai mėgsta Turto frontas taip pat ima tik 0,25% kasmet ir yra geresnis pasirinkimas pasyviems investuotojams.

Apskritai, J.P. Morgan savarankiškas investavimas yra puikus, jei norite investuoti į investicinius fondus ir jau bankuotumėte su Chase. Tačiau jo „robo-advisor“ pasiūlymas šiuo metu atsilieka nuo konkurencijos.

J.P. Morgan savarankiško investavimo prekyba ir sąskaitos mokesčiai

Kaip minėta, „J.P. Morgan Self-Directed Investing“ akcijoms, ETF ir investiciniams fondams komisiniai nemokami. Pasirinkimai prasideda nuo 0,65 USD už sutartį, kaip ir daugelis kitų brokerių. Dėl obligacijų, už naujas emisijas obligacijas mokesčiai netaikomi. Bet jūs mokate 1 USD už obligaciją, mažiausiai 10 USD ir daugiausia 250 USD už sandorį.

Kiti galimi mokesčiai, kuriuos galite sumokėti, yra šie:

• • Tarpininkavimo sąskaitos perkėlimas ir nutraukimas: $75.
  • Brokerio padedami sandoriai: $20 – $30
  • Pavedimas: $25.
  • Sustabdyti mokėjimus: $30

Kaip susisiekti su J.P. Morganu

Jei turite klausimų dėl savarankiško investavimo sąskaitos, galite skambinti 1-800-392-5749. Valandos yra nuo pirmadienio iki penktadienio nuo 8:00 iki 21:00 ir šeštadieniais nuo 9:00 iki 17:00 ET.

Taip pat galite suplanuoti susitikimą vietiniame „Chase“ filiale, o „Chase“ turi daugiau nei 5 000 vietų visoje šalyje. Tai panašu į „Merrill Edge“, kuri leidžia planuoti susitikimus pasirinktuose „Bank of America“ padaliniuose ir yra puikus skirtumas nuo visiškai internetinių brokerių.

Geriausios alternatyvos

J.P. Morgan Self-Directed Investing yra vienas geriausių investicinių fondų brokerių. Lengva jo integracija su Chase ekosistema gali tapti natūraliu pasirinkimu, jei jau esate tame banke.

Tačiau kiti brokeriai gali būti pranašesni, jei neinvestuojate į investicinius fondus dėl geresnių prekybos įrankių ir didesnio investicijų pasirinkimo.

Mums patinka TD Ameritrade kaip alternatyva, jei norite daugiau prekybos įrankių ir tyrimų pasiūlymų. Šis brokeris taip pat nemoka komisinių už akcijas ir ETF, taip pat siūlo maržą ir ateities sandorius, skirtingai nei J.P. Morgan.

O jei norite kriptovaliutų ekspozicijos ir dalinių akcijų, siūlome naudoti eToro. Šis brokeris palaiko daugiau nei 30 populiarių kriptovaliutų, prekiauja be komisinių ir leidžia investuoti į dalines akcijas, o tai naudinga, jei investuojate nedideles pinigų sumas.

Apatinė eilutė

Jei reguliariai investuojate į investicinius fondus, pereikite prie J.P. Morgan savarankiškas investavimas gali sutaupyti nemažą sumą mokesčių. O jei bendraujate su Chase ir norite, kad gyvenimas būtų paprastas, galite apsvarstyti galimybę išbandyti šį brokerį.

Tai reiškia, kad mes teikiame pirmenybę tokiems variantams kaip TD Ameritrade ir eToro nes turite daugiau investavimo galimybių ir prekybos įrankių. O jei jus labiau domina robo patarėjas, siūlome eiti su juo Gerinimas

Galiausiai, norint pasirinkti tinkamą brokerį, reikia atsižvelgti į mokesčius, investuoti į pasirinkimą, sąskaitų tipus ir įrankius, kuriuos gaunate. J.P. Morgan turi tai, ko reikia pradedantiesiems investuotojams, atėmus trupmenines akcijas. Tačiau labiau patyrę asmenys turėtų ieškoti kitur.

Reklamuotojo atskleidimas – Šiame skelbime pateikiama informacija ir medžiaga, kurią teikia Robinhood Financial LLC ir jos filialai (toliau – Robinhood) ir InvestorJunkie, trečioji šalis, nesusijusi su Robinhood. Visos investicijos yra susijusios su rizika, o vertybinių popierių ar finansinių produktų ankstesni rezultatai negarantuoja ateities rezultatų ar grąžos. Vertybiniai popieriai, siūlomi per Robinhood Financial LLC ir Robinhood Securities LLC, kurios yra FINRA ir SIPC narės. „InvestorJunkie“ nėra FINRA ar SIPC narys.