Ar galite būti finansų treneriu ne visą darbo dieną?

Ar jums patinka padėti žmonėms jų pinigais, bet tiesiog nežinote, kaip tai padaryti?

Galbūt jūs jau turite karjerą ir nesate pasiruošę tai daryti visu etatu? Ar galite būti ne visą darbo dieną dirbančiu pinigų treneriu?

GFC podcast'o klausytojas, norintis padėti žmonėms savo pinigais, paklausė mano nuomonės, ar prasminga tęsti savo aistrą.

Man tiesiog patinka atsakyti į tokius klausimus žmonių, kurie yra pasiryžę sekti savo aistra tarnauti kitiems.

Paraštės užrašas: Nedvejodami užduokite savo klausimą čia.

„Šiuo metu dirbu programinės įrangos pramonėje ir noriu pereiti prie finansinio planavimo. Pradėjau lankyti BŽP kursus ir galvoju pradėti dirbti ne visą darbo dieną kaip finansų treneris, padedantis asmenims ir šeimos susitvarko savo finansus, o tada galiausiai padės pereiti prie nuolatinio finansavimo planavimas.

Norėjau sužinoti, ar galėtumėte man ką nors patarti šiuo klausimu? Ar manote, kad tai yra perspektyvus antrasis variantas, kas buvo svarbiausia, ką padarėte kurdami savo verslą? Iš anksto dėkoju už pagalbą, Chris.

Prieš baigdamas šį klausimą, turiu galvoje, bičiuli, Chris, leiskite man pasakyti, kad jūs jau įsigijote BŽP kursus ir jau juos lankote – tai nuostabu!

Tai liudija jūsų atsidavimą šiuo klausimu. Nenoriu, kad tai nuvertintumėte, ypač jei tikrai norite gauti finansinį instruktavimą (mokymą pinigais) ir padėti žmonėms susitvarkyti su finansais.

Tai daug pasako apie jus, tai, kad jau skyrėte finansų ir laiko.

Būtinai paminėkite tai, kai kalbate su žmonėmis, kurie gali tapti jūsų klientais.

Ar galite būti ne visą darbo dieną dirbančiu finansų treneriu?

Visų pirma, ar manau, kad tai yra perspektyvus pasirinkimas? Be jokios abejonės – visiškai!

Nežinau, kokie laiko apribojimai taikomi jūsų darbui. Ar turite laiko tai padaryti šone?

Akivaizdu, kad aš nežinau jūsų šeimos padėties. Ar turite mažų vaikų? Ar tu vedęs? Jei tai yra kažkas, kas jums patinka, gali tekti paaukoti dalį to šeimos laiko, prie kurio buvote įpratę?

O gal ne todėl, kad jūs tiesiog labai efektyviai atliekate savo veiklą. Ir jūs galite tai padaryti ten, kur jūsų netraukia per daug krypčių. Jei taip, žmogau, aš tau duodu rekvizitus ir skatinu tau tai daryti!

Finansų treneris vs. Finansų planuotojas – koks skirtumas?

Prieš pasineriant į jūsų klausimą ir atsakant į jūsų klausimą šiek tiek išsamiau, manau, svarbu aptarti skirtumą tarp finansų trenerio, finansų planuotojo ir finansų patarėjo.

Tikrai nėra didelio skirtumo. Tiek finansų treneris, tiek a finansinis patarėjas ketina padėti žmonėms tvarkyti finansus, paprastai labiau kaip pinigų valdymas. Tai galėtų būti biudžeto sudarymas, jų išlaidų stebėjimas, santaupų prioritetų nustatymas.

Tiesą sakant, jie negali, nes tai prieštarauja įstatymams. Turite turėti vertybinių popierių licenciją (pvz., 7 arba 65 seriją), jei planuojate duoti konkrečius patarimus dėl investavimo.

Tai labai svarbu, nes nenorite patekti į bėdą. Jei turite galutinį tikslą tapti finansų planuotoju ir jau teikiate finansines konsultacijas dėl konkrečių patarimų dėl investavimo, tai gali padėti jums susitvarkyti su SEC arba FINRA.

Ar finansų treneriui reikia specialaus sertifikato?

Taip pat svarbu pažymėti, kad kaip finansų treneriui nėra jokio konkretaus reikalavimo turėti sertifikatą ar finansų trenerio laipsnį. Tai reiškia, kad dabar galite gauti finansinio instruktavimo sertifikatus.

Gerai, jei aš neprivalau jo turėti, kodėl jie juos turi?

Tai puikus klausimas. Aš tik pasakysiu, manau, kad taip yra todėl, kad kodėl gi ne, nes jei galime pasiūlyti finansinio instruktavimo pažymėjimą, ir žmonės už tai mokės. Manau, kad kai kuriais atvejais žmonės nori atrodyti profesionaliai, jie nori atrodyti kaip teisėti. Jei neturite nė vieno iš šių kredencialų, kurie galėtų jums padėti, gali būti sunkiau įgyti pasitikėjimą.

Čia yra tik vienas iš sertifikatų, kuriuos galite gauti iš AFCPE (Akredituotas finansinis konsultavimas ir planavimo išsilavinimas):

Akredituoto finansų patarėjo auksinis standartas apima:

• išsamus gyvavimo ciklas
• finansinis išsilavinimas
• suteikti žinių ir įgūdžių, padedančių klientams priimti sudėtingus finansinius sprendimus,
• akredituotas finansų konsultantas gali išspręsti jūsų neatidėliotinas pinigų problemas,
• sukurti planą, kaip pasiekti savo unikalius tikslus ir svajones 
• sukurti tvarų pagrindą ilgalaikei finansinei gerovei.

Tai visos paslaugos, kurias savo klientams gali suteikti akredituotas finansų konsultantas.

Bet ar jūs turite turėti šį sertifikatą? Jūs neturite. Jei norite būti finansų treneriu arba pinigų treneriu ir turite aistrą padėti kitiems pasiekti tokią pat sėkmę, turite galimybę būti pinigų treneriu.

Kaip rasti klientų finansų trenerio verslui?

Dabar, kai įsitikinote, kad turite aistrą padėti žmonėms jų pinigais, turėsite sugalvoti, kaip rasti žmonių, kurie norėtų jums mokėti už jūsų instruktavimo paslaugas.

Manau, kad pirmas esminis dalykas, kurį pirmiausia turite padaryti, yra nustatyti savo „pinigų istoriją“.

Kokia tavo pinigų istorija?

Jei jus domina tapti finansų treneriu, kaip Chrisas, manau, kad pradžioje norėčiau pasakyti, kad tiksliai žinote, kokia yra jūsų pinigų istorija.

Kokia jūsų sėkmė tvarkant pinigus, ir tai labai svarbu. Tai svarbu kaip rinkodaros įrankis, bet taip pat labai svarbu užsitarnauti žmonių, kuriems bandote padėti, pasitikėjimą.

Turite turėti istoriją, su kuria jie galėtų susitaikyti.

Pradėjau dirbti finansų patarėju. Jau turėjau vertybinių popierių licenciją, kai bandžiau susirasti naujų klientų. Ne kartą pasidalinau savo istorija, nes buvau jaunesnė. Neturėjau jokių sertifikatų, išskyrus 7 ir 66 serijos vertybinių popierių licencijas.

Tuo metu aš nebuvau a Sertifikuotas finansų planuotojas bet turiu finansinį išsilavinimą. Taigi aš turėjau keletą tų „kredencialų“, bet neturėjau jokių sertifikatų. Aš neturėjau MBA, neturėjau jokios „abėcėlės sriubos“ savo vardo gale savo vizitinėje kortelėje.

Man tai tikrai buvo apie tai, kokia yra mano pinigų istorija? Tai buvo svarbu, nes žmonės, kurie norėjo su manimi dirbti, nori manimi pasitikėti ir nori žinoti, kodėl aš tai darau? Ar aš tai darau, nes bandau juos nuplėšti ar ką nors parduoti.

Galbūt todėl aš padarysiu didelę komisiją arba finansuosiu savo gyvenimo tikslus ir savo finansinius tikslus (automobiliai ir namai). O gal tai kažkas, dėl ko aš tikrai esu aistringas?

Nežinau, ar tai padariau tyčia, ar maniau, kad reikia turėti pinigų istoriją? Ko gero, tuo labiau supratau, kad pradėjau susitikinėti su naujais žmonėmis, ypač su potencialiais naujais klientais, šis klausimas iškilo daug.

Jie norėjo sužinoti, kokia yra mano pinigų istorija. Jie manęs taip neklausinėjo, dažniausiai klausdavo, kas paskatino mane įsitraukti į finansus ar tapti finansų planuotoju.

Didžioji dalis mano istorijos buvo tokia, kad abu mano tėvai pateikė bankroto bylą, tėtis mirė turėdamas neigiamą grynąją vertę, aš padariau tas pačias finansines klaidas ir supratau, kuo nenoriu tapti.

Tada labai pakeičiau požiūrį į savo finansus, taupydamas ir gyvendamas savo ribose reiškia prioritetą ir tiesiog tuo dalintis, o ne pardavimo būdu, tiesiog tiesiai ir sąžiningai būdu.

Štai, aš nežinojau, kad galų gale parduosiu praktiką ir daugiau dirbsiu internete, bet vis dar turiu aistrą pinigams ir finansams. Štai kodėl įrašinėju šį podcast'ą, turiu „YouTube“ kanalą ir vis tiek seku šį „Gerų finansinių centų“ tinklaraštį.

Tai dalis to, kaip esu prijungtas. Man tai tiesiog patinka ir todėl tai darau. Tai mano pinigų istorija.

Jei tai būdas pasigirti savimi, tebūnie. Tebūnie nuolankus pasigyrimas: „O, žmogau, aš buvau skolingas 100 000 USD, tada įgyvendinau ekstremalų skolų grąžinimo planą kur pardaviau visus savo daiktus, dirbau dviejuose darbuose ir visą tą skolą sumokėjau per dvejus metus.

Tai gali būti jūsų pinigų istorija. Nelabai svarbu, kas tai yra. Tik reikia žinoti, kas tau patinka, ir tai sukurti.

Žmonės nori išgirsti tą jaudulį. Jie nori išgirsti, kas tau patinka. Jie nori žinoti, kad gali pasiekti tai, ką pasiekėte jūs. Taip bandote rasti panašiai mąstančių žmonių, kuriems galėtumėte padėti treneriui šiame procese.

Kai išsiaiškinsite savo pinigų istoriją, kitas dalykas, kurį norite žinoti ir būti labai aiškus, yra jūsų specialybė?

Kam tu ketini padėti? – Savo nišos nustatymas 

Chriso atveju jis paminėjo, kad dirba programinės įrangos pramonėje. Jis sako esąs tarsi finansų treneris, padedantis asmenims ir šeimoms susitvarkyti savo finansus ir, tikiuosi, galiausiai pereiti prie visą darbo dieną dirbančio finansų planavimo. Taigi asmenys, šeimos, manau, norite būti šiek tiek konkretesni ar nišiškesni.

Kokia tavo niša? Ar tai šeimos, ir pagalvokime apie šeimas, tiesa, kad naujos šeimos, galbūt su mažais vaikais, galbūt tai šeimos, kuriose yra vyresni vaikai, kurios ruošiasi studijuoti koledže.

O gal tai padeda asmenims, kurie bando išmokėti studentų paskolas, tai gali būti laisvai samdomas darbuotojas, tai gali būti vyrai, moterys, bandote išsiaiškinti, kokiai bendruomenei norite padėti. Kuo daugiau dėmesio skirsite specialybei ir nišai, tuo lengviau ją išreikšti. Taip pat, kad žmonės nukreiptų į jus kitus žmones.

Chrisai, jūs dirbate programinės įrangos pramonėje, todėl galbūt norite nukreipti programinės įrangos pramonės profesionalus. Galbūt jie kovoja su biudžeto sudarymu ir tai, ką jūs padarėte, o gal tiesiog dėl jūsų auklėjimo ir jūsų šeimos istorijos, ten gali būti kažkas.

Galbūt jums patinka bėgti maratonus, žvejoti, o gal domitės muzika, žinote, tai galėtų būti dar vienas būdas sutelkti dėmesį į tokį pogrupį. Galų gale galite išplėsti, kam norite padėti.

Mano niša

Iš pradžių pradėjau padėti pensininkams, bet vėliau, kadangi turėjau mažų vaikų, draugavau su jaunesniais žmonėmis ir jie traukė prie manęs. Tada įkūriau tinklaraštį ir pradėjau daryti daugiau dalykų internete.

Turėjau verslininkų tipus, kurie mane traukė tikriausiai dėl tų pačių priežasčių, kodėl radai mane socialinėje žiniasklaidoje ir kodėl mane sekate. Jūs patraukėte arba mano stilių, turinį, kurį gaminau, arba tiesiog dalykus, kuriais pasidalinau apie savo asmeninę patirtį. Bet kuriuo atveju kažkas paskatino jus toliau sekti mane.

Norėčiau paskatinti jus išsiaiškinti, kas tai yra jums, kad kiti tiesiog natūraliai patrauktų jūsų istoriją ir kuo jūs turite pasidalinti.

• Kokia tavo specialybė?
• Koks jūsų konkretus sprendimas jiems?
• Ką tu ketini daryti dėl šių žmonių?
• Ar norite, kad jie turėtų aiškiai nurodytą biudžetą per 30–90 dienų, ar konkretų skolų grąžinimo planą?
• Kokį konkretų sprendimą galite pasiūlyti?

Žmonės perka dėl naudos

Jie gali tave pasamdyti, nes tu jiems patinki. Bet jei žmonės jūsų tikrai ne taip gerai pažįsta, ir dažniausiai jie jums mokės pinigus, nes yra kažkas konkretaus, ko jie nori pasiekti.

Dėl kokios nors priežasties, per savo istoriją ar specialybę, galėsite padėti jiems tai pasiekti konkrečiai. Ir tai yra didelis dalykas. Taigi, koks yra jūsų sprendimas, kurį galėsite pasiūlyti? Kitas dalykas, kurį reikia apsvarstyti, yra tai, ką ketinate apmokestinti?

Koks jūsų mokestis?

Negaliu čia duoti daug gerų patarimų, nes konsultavau. Žinau, kad galėtumėte atlikti valandinį darbą arba sudaryti kokį nors paketą. Yra įvairių būdų, kaip tai padaryti.

Turėdamas tam tikrų žinių ir patirties su FinCon bendruomene, žinau, kad yra nemažai Finn Connors, kurie taip pat yra finansų treneriai.

Yra viena, iš tikrųjų niekada nesu susitikusi, bet mačiau ją fin con ir fin con yra finansų tinklaraščių konferencijoje. Jos vardas yra Whitney Hanseno ji yra finansų trenerė.

Ji taip pat siūlo įvairias programas, pavyzdžiui, tapti finansų treneriu. ji siūlo kursus apie viską, ką reikia žinoti norint tapti finansų treneriu. Tai kažkas, ką ji daro 10 metų.

Galbūt galėsite ko nors pasimokyti iš jos istorijos ir pritaikyti tai savoje. Taip galite suprasti klientų, kuriuos bandote rasti, tipus ir kiek norite apmokestinti.

Apibrėžkite viską, ką norite pasiūlyti. Yra tiek daug skirtingų būdų, kaip galite tai supjaustyti ir supjaustyti. Svarbiausia yra tai, kad jūs tikrai norite gauti savo pasiūlymus ir apmokestinti, ko esate verti.

Nebijokite prašyti, kad žmonės sumokėtų už jūsų laiką, patirtį ir paslaugas.

Taip pat galite sužinoti finansų trenerę Kelsą Dickey iš FinancialCoachAcademy.com. Ji dalijasi čia kelione nuo išvykimo iš finansinis instruktavimas ne visą darbo dieną kad suprastumėte, koks sunkus tai gali būti.

Koks buvo svarbiausias dalykas, kurį padariau kurdamas savo verslą?

Aš einu keliais skirtingais keliais, tačiau plėtojant finansų planavimo praktiką vienas iš svarbiausių dalykų man buvo bandymas rasti kuo daugiau žmonių, kuriems galėčiau papasakoti savo istoriją. Tada supranti jų skaudulius dėl pinigų padėties ar investavimo?

Kokius dalykus jie bandė padaryti, bet gerai nesuprato, kur galėčiau pasiūlyti pagalbą?

Dalykai, kaip Roth IRA, koledžo taupymo planas 401 Ks, ir kuo daugiau tuo galėjau pasidalinti, tuo daugiau galėjau sužinoti, ką išgyvena kiti žmonės.

Radus visus, kurie norėjo susitikti su manimi papietauti ar išgerti kavos, papasakoti mano pinigų istoriją, taip pat užmezgiau ryšį su kitais specialistais. Dabar tai gali būti netinkama jūsų situacijai. Bet man atrodė, kad norėjau susisiekti su kitais advokatais, CPA ir t. t. ir tikrai užmegzti ryšį su tokio tipo profesionalais, kad galėčiau juos pažinti.

Jie galėjo sužinoti apie mane ir mano įsitikinimus, ir tai tik padidino tikimybę, kad jie nukreips į mane kitus žmones. Tai vienas dalykas, į kurį galite pažvelgti.

Ryšys su kitais finansų treneriais

Galite rasti kitų pinigų trenerių savo vietovėje arba finansų trenerių ir sužinoti, kokia yra jų specialybė. Galite nuspręsti, kad norite sutelkti dėmesį į paskolas studentams, jaunoms šeimoms ar ką nors kita, kas jums patinka. Galbūt galėsite pasakyti: štai ką aš aistringai mėgstu, tuo užsiimu, štai tokio tipo žmonių aš ieškau.

Dabar jie puikiai supranta jūsų siūlomas paslaugas, kas jums patinka. Jei jie turi ką nors, kas neatitinka jų programos ar paslaugų, jie bus labiau linkę juos nukreipti. Tai tik dar vienas būdas susisiekti ir susitikti su žmonėmis, sužinoti, ką jie daro, sužinoti jų pinigų istoriją ir tiesiog toliau užmegzti tuos ryšius.

Man yra kažkas, ne tiek finansų treneris, jo vardas Damon diena. Kai tik labai įsitraukiau į tai, padėdamas žmonėms susimokėti skolas, turėjau tokį dalyką, pavadintą „Skolų judėjimas“. Tai buvo prieš daugelį metų, į mane kreipėsi daug žmonių, kurie norėjo padėti grąžinti skolas.

Kai kurios tikrai beprotiškos skolos sumos, kai kurios iš jų ieškojo skolų konsolidavimo. Tai nebuvo tokio tipo klientas, kurio aš ieškojau, man jis ieškojo kai kurių žmonių, kurie labiau domisi investavimu. Taigi, man pavyko susisiekti su Damonu Day, kuris yra pinigų treneris. Iš tikrųjų nesu tikras, kaip jis save vadina, galbūt skolų treneriu.

Iš esmės jis tikrai padėjo žmonėms, kurie turėjo daug skolų, galbūt jie išbandė kitas skolų panaikinimo schemas ir tiesiog susidegino. Jis norėjo padėti šiems žmonėms, ir aš galėjau nukreipti kelis žmones jo keliu.

Bet jam tai buvo labai prasminga. Ir tik todėl, kad užmezgėme tą ryšį, galėjau nukreipti žmones į jį. Taigi nenuleiskite rankų užmegzdami tokius ryšius, niekada nežinote, su kuo susitiksite ir kaip tai gali jums padėti.

Bottom line – ne visą darbo dieną dirbantis finansų treneris

Štai ką turiu pasakyti apie tai, kaip tapti ne visą darbo dieną dirbančiu finansų treneriu. Ar tai perspektyvu? Jei tikrai norite plėsti šį dalyką, kodėl gi nepasidalinus savo patirtimi socialinėje žiniasklaidoje, nesvarbu, ar tai būtų „Facebook“, ar gerai dirbi „TickTocks“, galbūt „YouTube“. kanalą, galbūt pradedate podcast'ą, ką nors, kur dalinatės savo istorija, pinigų istorija, taip pat tiesiog dalinkitės tuo, ką sužinojote kalbėdami su kitais apie jų finansai. Tai iš tikrųjų yra geras dalykas.

Jei tikrai norite tai padaryti ir auginti šį dalyką. Tai geras būdas sukurti šią bazę, ypač kaip finansų treneriui, nes neturite vertybinių popierių licencijos.

Taigi jūs neturite atitikties apribojimų, kuriuos turi licencijuoti finansų planuotojai, todėl šiuo metu nereikia dėl to jaudintis. Tai yra kažkas, su kuriuo turėsite susidurti vėliau, kai tapsite licencijuotu finansų planuotoju.

Bet kuriuo atveju, Chris, aš labai vertinu klausimą. Tikiuosi, kad kai kurie iš šių patarimų ir mano patirties bus naudingi jums ar bet kam kitam, norinčiam tapti ne visą darbo dieną dirbančiu finansų treneriu.