Centralizuotas vs. Decentralizuoti mainai: kas jums tinka?

Nuo 2000-ųjų pradžios vartotojai susidūrė su sunkiu pasirinkimu: ar pirkti parduotuvėje ar internetu?

Buvo ir privalumų, ir minusų: pirkdami parduotuvėje gausite greičiau, tačiau dažnai perkant internetu buvo pigiau. Galų gale technologijos pastarajam variantui suteikė neliečiamą pranašumą.

Po dviejų dešimtmečių kriptovaliutų prekiautojai susiduria su panašiu pasirinkimu: ar turėčiau toliau prekiauti centralizuotoje biržoje? Arba pereiti prie decentralizuoto mainų?

Kaip ir „mūrinis ir skiedinys“, palyginti su „Amazon“, abu turi savo privalumų ir trūkumų. Vienas greitesnis, kitas pigesnis. Panašiai, nors šiandien jie gali būti „kakla į kaklą“, technologijos gali suteikti vienai galimybei galutinį pranašumą.

Taigi, kas yra centralizuotas vs. decentralizuotos kriptovaliutos biržos? Kokie yra abiejų privalumai ir trūkumai? O kuris iš jų naudoja technologijas, kad padarytų rimtą pažangą?

Ištirkime CEX ir DEX!

Kas yra centralizuota birža?

Centralizuota birža arba CEX yra kriptovaliutų prekybos platforma, kuri veikia kaip tarpininkas tarp vartotojų ir blokų grandinės, kad būtų lengviau atlikti sandorius.

CEX yra kaip bankai. Jie suteikia jūsų kriptovaliutų išteklių saugyklą, klientų aptarnavimą, kai to reikia, saugumą, stebėjimą, o kartais net patarimai dėl investavimo – visa tai už nedidelį procentinį mokestį, paprastai nuimamą kaip prekyba komisiniai.

Tikriausiai jau girdėjote apie populiariausias centralizuotas biržas, tokias kaip Binance, Monetų bazė, Krakenas, Dvyniaiir FTX.

Sužinokite daugiau >>>Geriausi „Crytpo“ mainai

Kas yra decentralizuota birža?

A deCentralizuota birža arba DEX pašalina tarpininką ir palengvina tiesioginę tarpusavio kriptovaliutų prekybą naudojant išmaniąsias sutartis.

Taigi, jei CEX yra kaip Chase Bank, DEX yra labiau kaip Venmo. Tai mažiau an subjektas ir daugiau aptakios technologijos, kuri leidžia prekiauti P2P ir kitais būdais lieka nuošalyje.

Šiandien populiaresnės decentralizuotos biržos apima SushiSwap (dar žinomas kaip Sushi), Uniswap, Curve Finance, Pancake Swap ir Venus.

Centralizuotas vs. Decentralizuotas: pagrindiniai skirtumai

Populiarumas

Dėl savo rinkodaros biudžetų, patogumo naudoti ir juos remiančio kapitalo centralizuotos biržos yra daug populiaresnės nei decentralizuotos biržos. dauguma kriptovaliutų prekybos apimties.

Tačiau jų pranašumas mažėja.

Daugelis kriptovaliutų gerbėjų mano, kad DEX yra ateitis. Tiesą sakant, DEX veikla sparčiai auga. 2021 m. daugiau nei 1 trilijono dolerių vertės kriptovaliutos apsikeitė DEX. 858 % didesnis nei 2020 m. aktyvumas.

Anksčiau DEX buvo kritikuojami dėl to, kad jie turi taip pat maža prekybos apimtis, nes svetainėje nėra pakankamai pirkėjų ir pardavėjų. Bet atrodo, kad tai keičiasi.

Saugumas

Iš karto paplitusi klaidinga nuomonė, kad centralizuoti mainai yra saugesnis pasirinkimas. Galų gale, tokios funkcijos kaip 2FA, vartotojo patvirtinimas ir klientų aptarnavimas privalo sukurti saugesnę prekybos aplinką, tiesa?

Tiesą sakant, šie trečiųjų šalių elementai gali sukelti daugiau gedimų, taip pat galimų įsilaužėlių ir sukčių įėjimo taškų. Be to, jei CEX sugenda arba tiesiog išnyksta, jūsų kriptovaliuta paprastai išnyksta kartu su jais (taip aš praradau visą savo DOGE).

Priešingai, DEX niekada nesaugo jūsų kriptovaliutos. Vietoj to, jie leidžia vartotojams prisijungti prie savo kriptovaliutų piniginės. Taigi jūs visiškai kontroliuojate savo turtą, kai naudojate decentralizuotą biržą, o tai yra pagrindinė priežastis, dėl kurios jie dažnai laikomi saugesniu pasirinkimu. Tačiau tai nereiškia, kad jie yra visiškai nepažeidžiami įsilaužimo.

Dabar kai kurie skubiai atkreips dėmesį į tai, kad DEX lėšos yra neatgaunamos daugelis centralizuotų biržų pradėjo drausti savo vartotojų indėlius. Tai teisingas skirtumas, bet atminkite; pavogta kriptovaliuta yra nepaprastai sunku grąžinti.

Į Gokso kalną buvo įsilaužta 2014 m ir daugumai nukentėjusiųjų dar reikia atlyginti žalą.

Reguliavimo priežiūra

Reguliavimo priežiūra yra pagrindinė centralizuotų ir decentralizuotų mainų takoskyra.

Paprasčiau tariant, centralizuotos biržos uždeda savo pirštų atspaudus ant kiekvienos operacijos – jos talpina užsakymų knygas, atidaro sąskaitas ir netgi saugo vartotojų kriptovaliutą. Todėl jie turėti registruotis kaip biržos pasaulinėse reguliavimo institucijose, taip pat laikytis KYC reikalavimų, pavyzdžiui, banko (skaitykite: rinkti išsamią vartotojo informaciją ir stebėti jų veiklą).

CEX tai nedaryk laikytis taisyklių patekti į didelę bėdą.

Visiškai priešingai, decentralizuotų biržų dizainas yra nepriimtinas / jie naudoja išmaniąsias sutartis, kad palengvintų P2P prekybą. viduje pati blokų grandinė.

To techniškai išmanančio rankų gudrumo pakako, kad reguliatoriai pašalintų kvapą metų metus, tačiau tai keičiasi. Prieš išvykdamas 2019 m., pirmasis SEC kibernetinio skyriaus vadovas pasakė tai:

Bet kokios blokų grandinės naudojimas kuriant mainus be centrinių operacijų nepanaikina pirminio kūrėjo atsakomybės.

Taigi, kaip yra 2022 m. tiek biržos rūšys gali būti reguliuojamos – tik atrodo, kad centralizuotos biržos yra didesnis ir lengvesnis SEC tikslas.

Naudojamumas

Paprastai tariant, centralizuotos biržos yra daug patogesnės vartotojui nei decentralizuotos biržos.

DEX paprastai tinka labiau patyrusiems kriptovaliutų prekiautojams, kurie sklandžiai vartoja pažangią terminiją. Pavyzdžiui, čia yra ištrauka iš „Sushi“ pagrindinio puslapio:

DEX tikėtis kad žinote, ką reiškia šie terminai, ir taip pat galite naršyti sudėtingesnėje, išsamesnėje vartotojo sąsajoje.

Priešingai, centralizuoti mainai apima mažai ką turinčius vartotojus ne išankstinės kriptovaliutos žinios. Jie turi intuityvią, pradedantiesiems patogią sąsają, o dauguma jų turi platų mokomosios medžiagos katalogą.

Coinbase bus net mokėti tau sužinoti apie kriptovaliutą. Kaip patogu naudoti ir pradedantiesiems kad?

Trumpai tariant, nors centralizuotos biržos stengiasi kiek įmanoma labiau išlyginti kriptovaliutų mokymosi kreivę, DEX ir toliau siūlo juodųjų deimantų patirtį – ir jie tai žino.

Kripto pasirinkimas

Decentralizuoti mainai suteikia prieigą prie daugelio, jei ne visi egzistuojančios kriptovaliutos.

Kita vertus, centralizuotos biržos suteikia prieigą prie a kuruoja sąrašą.

Šiuo atžvilgiu vienas nėra objektyviai geresnis už kitą. Jei kriptovaliutos dar nesate naujokas, galbūt norėsite žinoti, kad kriptovaliutos, kurias naršote, buvo kruopščiai patikrintos profesionalios trečiosios šalies.

Bet jei esate labiau patyręs, galbūt norėsite turėti prieigą visi kriptovaliutų, kad galėtumėte juos gauti kito perspektyvaus altcoin pirmame aukšte.

Mokesčiai

Kaip tikriausiai galėjote atspėti, decentralizuotų biržų mokesčiai yra mažesni. Automatizuodami daugumą procesų, DEX turi mažiau pridėtinių išlaidų, kurios perduodamos galutiniam vartotojui.

Norėdami iliustruoti, centralizuotos biržos Coinbase ima nuo 0,5% iki 4,5% komisinių už vieną sandorį. Viena iš populiariausių decentralizuotų biržų, „SushiSwap“ (dar žinoma kaip „Sushi“), ima tik 0,3% už porą.

Greitis

Štai dar vienas, kuris gali jus nustebinti; nepaisant mažų pridėtinių išlaidų ir, atrodo, supaprastintų operacijų, DEX iš tikrųjų yra lėtesni iš jų.

DEX sandoriai blokų grandinėje vyksta realiu laiku, todėl reikia iki dešimties minučių, kad būtų suderinti ir užpildyti. Kita vertus, CEX sandoriai gali įvykti beveik akimirksniu dėl platformos likvidumo.

Centralizuotas vs. Decentralizuotas: kas jums tinka?

Galbūt norėsite centralizuoto mainų, jei:

Jei ieškote nesudėtingos patirties, lengvai naudojamų įrankių ir iš anksto patikrintų altcoinų vertę, būsite labai patenkinti centralizuota mainais. Greitis, paprastumas ir patogumas naudojant centralizuotą biržą yra tai, kas pritraukia daugumą kriptovaliutų prekiautojų.

Jums gali patikti a decentralizuota mainai, jei:

Jei jau kurį laiką prekiaujate centralizuotoje biržoje ir jaučiatės patyrę bei pasitikintys savimi pakanka išsiveržti savarankiškai (iš esmės), šuolis nuo CEX prie DEX gali būti teisingas žingsnis.

Decentralizuotos biržos pašalina ne tik apsauginius turėklus, bet ir mokesčius bei apribojimus ir įveda jus tiesiai į blokų grandinę. Jei būsite tam pasiruošę, būsite labai laimingi prekiaudami per DEX.

Esmė

Ar decentralizuotos biržos galiausiai aplenks centralizuotą? Tikriausiai ne. Prognozuoju, kad kaip ir „Amazon“ ir paprastos mažmeninės prekybos parduotuvės, abi galimybės ir toliau egzistuos. Ir tai yra geras dalykas, nes tai suteikia mums galimybę pasinaudoti abiem atitinkamais pranašumais.

Nors CEX arba DEX gali tikti, jums to tikrai nereikia pasirinkti tarp dviejų; galite tvarkyti CEX paskyrą, kad galėtumėte mokytis ir atlikti paprastus sandorius, ir panaudoti DEX paskyrą, kad išrastumėte neaiškius altcoinus arba išvengtumėte mokesčių. Palyginkite geriausias kriptovaliutų biržas čia >>