Ar 2022-ieji bus kriptovaliutų katastrofos metai? Bitcoin prarado pusę savo vertės, o Salvadoro prezidentas socialiniame tinkle „Twitter“ dėvi McDonald’s uniformą.
Kriptovaliutų pasaulyje niekada nebūna nuobodžios savaitės, ar ne?
Kriptovaliutų kainos krenta, todėl reikia daug ką išpakuoti:
- Kiek nukrito kainos?
- Kodėl ar kriptovaliutų kainos krenta?
- Kokių veiksmų turėtų imtis investuotojai ir
- Kodėl prezidentas Bukele dėvi Mickey D uniformą?
Ištirkime kriptovaliutų avariją – kas atsitiko, kodėl ir ką tai reiškia kriptovaliutų rinkai.
Kas šiuo metu vyksta su kriptovaliutų kainomis?
Kripto rinkos riba turi nukrito 1,3 trilijono dolerių nuo lapkričio pradžios.
Tai pasiekus visų laikų piką – 3,1 trilijono USD, o tai reiškia, kad kriptovaliutų rinka per mažiau nei tris mėnesius prarado 42% savo vertės.
Taip. Iš esmės tai yra Raudonosios kriptovaliutos vestuvės.
Bet ar populiariausios kriptovaliutos veikia gerai?
Ne.
Bitcoin nėra gerai. Lapkritį pasiekęs beveik 69 000 USD, sausio 23 d. žmonių kriptovaliutos nukrito žemiau 33 000 USD – dingo daugiau nei 52% vertės.
Net investuotojų numylėtinis Ethereum, kuris dėl savo universalumo ilgą laiką buvo laikomas stabilesne investicija, negalėjo išvengti „The Great Crypto Selloff“.
Lapkritį pasiekęs beveik 4 900 USD, o sausio pabaigoje ETH prekiavo žemiau 2 200 USD. Tai daugiau nei 55 % jo vertės, dingo, drįsčiau teigti, eteris.
Investuotojai netgi išparduoda savo DOGE, o dėl priežasčių, kurių negaliu tiksliai įvardinti, tai tiesiog skaudžiau. Panašu, kad DOGE turėjo būti vaikystės kriptovaliutų iškamša – kažkas mielo ir nekalto, kurį laikysi amžinai, nepaisant to, kaip „užaugs“ jūsų portfelis.
Bet matyt ne. Netgi DOGE paliekamas prie kelkraščio.
Taip, kriptovaliutų pasaulyje šiuo metu yra niūrios žinios. Na, bent jau turime nuolatinį memų srautą, padedantį mums tai įveikti:
Man savigarbos investuojantys memai yra kaip šokolado plytelė Antrojo pasaulinio karo K-racione; ką nors saldaus, kad išgyventum baisią situaciją.
Taigi kodėl po rekordinio 2021 m. kriptovaliutų rinka staiga žlunga?
Kas lemia kriptovaliutų kainų kritimą?
Na, sunku tiksliai nustatyti vieną konkretų dalyką, bet turiu keletą idėjų.
Matote, kriptovaliutų vertė yra 100% spekuliacija. Dėl to ne tik neįmanoma nuspėti, bet ir beveik taip pat sunku paaiškinti, kaip ir kada įvyksta kritimas.
„Nuo tulpių ir beisbolo kortelių iki Beanie Babies, „turto“, pagrįsto tik suvokiama verte, problema yra ta, kad suvokimas keičiasi, jie nebeturi vertės“, – sakė Davidas Hunteris, CFA, CAIA, CPC Advisors tyrimų ir investicijų direktorius. Investuotojas Junkie.
Pagrindinė kriptovaliutų gedimo priežastis nėra skaitinė; tai psichologinis. Staigus suvokimo pokytis 2021 m. pabaigoje paskatino didžiulį išpardavimą, kuris tęsiasi iki šiol.
Taigi, kas galėjo paskatinti investuotojus įjungti kriptovaliutą? Jis gali būti siejamas su šių dalykų deriniu:
- Kylanti infliacija/palūkanų normos
- Rusijos laukiantis kriptovaliutų draudimas
- Salvadoro sugedęs Bitcoin diegimas
- Masinis išpardavimas iš COVID eros mažmeninių investuotojų
Priežastis 1) Fed didina palūkanų normas
Infliacijai pakilus iki nemaloniausio lygio nuo 1982 m., FED atvirai diskutavo apie palūkanų normų didinimą keliais pagrindiniais momentais 2022 m.
Ir istoriškai kalbant, kylančios palūkanų normos (ar net vien jų grėsmė) sukėlė akcijų rinkos nuosmukį. Įmonės pradeda mažiau išleisti / skolinti, daugiau akcijų paverčiama akcijomis į obligacijas, o mažmeniniai prekybininkai tiesiog turi mažiau kapitalo investuoti.
Taip nėra visada taip nutiktų – kartais gali kilti palūkanų normos paskatinti akcijų rinka, tačiau šį kartą atrodo, kad tai daro įprastą poveikį. Pavyzdžiui, S&P 500 per metus sumažėjo 10%.
Taigi, kaip tai veikia kriptovaliutą?
Kylančios palūkanų normos paprastai skatina a rizikos vengimas mąstysena. Su visais – nuo institucinių investuotojų iki aukštą vertę vertinančių technologijų įmonių iki mažmeninės prekybos prekiautojų perbalansuojant savo portfelius, kad būtų sumažinta rizika, didelės rizikos kriptovaliutų atsargos dažnai yra pirmosios kapojimo blokas.
Tačiau dar tiesioginis ryšys tarp palūkanų normų, infliacijos ir kriptovaliutų kainų priklauso jums ir man: mažmeniniams investuotojams. Gyvenimas Amerikoje brangsta, o kiaušinių, automobilių ir namų kainoms kylant į viršų, mėnesio pabaigoje tiesiog lieka mažiau pinigų investuoti į kriptovaliutą.
2 priežastis) Rusijos laukiantis kriptovaliutų draudimas
Kai artėjame prie pasaulinės scenos, matome, kad pradinis Bitcoin išradėjo Satoshi Nakamoto planas pakeisti pasaulio bankus yra ne sekasi gerai.
Kinija tikrai, tikrai nekenčia kriptovaliutos, ir praktiškai parašė tarptautinį žaidimą, kaip jį pašalinti iš savo šalies sienų:
- Uždrausti prekybą
- Uždrausti kasybą
- Pristatykite savo valstybės remiamą kriptovaliutą
Dabar Rusija seka pavyzdžiu.
Tėvynė niekada nebuvo didelė kriptovaliutų gerbėja, tačiau ne tik uždraudė tai kaip mokėjimo formą, bet ir laikėsi laissez-faire požiūrio į kasybą ir prekybą.
Viskas pasikeitė sausio 20 d., kai Rusijos centrinis bankas paskelbė apie ketinimus uždrausti visi kriptovaliutų veiklą jos ribose.
Kripto viešųjų ryšių komandai tai darosi dar blogiau.
Kitaip nei Kinija, Rusija labai pasistengė aiškinantis kodėl jie nekenčia kriptovaliutų ir likęs pasaulis taip pat turėtų. Kaip praneša Reuters, jie iš esmės vadino tai milžiniška, galią siurbiančia piramidės schema, kuri kėlė grėsmę jos piliečių gerovei.
O, tai suteikia teroristams lengvą būdą perkelti pinigus.
Taip.
Reuters taip pat pranešė, kad 2021 m. rugpjūčio mėn. Rusija sudarė 11,2% pasaulio maišos rodiklio, o tai reiškia, kad jei draudimas bus priimtas, daug kalnakasių turės susikrauti parduotuvę ir persikelti į mažėjantį šalių, kuriose leidžiama kasyba, skaičių.
Rusijos centrinio banko smerkiantis manifestas buvo akivaizdžiai pražūtingas abiejų kriptovaliutų rezultatams ir jo viešasis įvaizdis. A daug Kai kurios šalys vis dar neapsisprendusios dėl kriptovaliutų, taigi, kai pasaulio supervalstybė ją atvirai vadina teroristine venmo, pasaulio lyderiams yra daug ką kramtyti.
Rinkos taip pat aiškiai sureagavo. Nacionalinis susidorojimas yra vienas iš mažai apčiuopiamos metrikos, kurios gali tiksliai numatyti rytojaus kriptovaliutų kainas, todėl kai Putinas davė kriptovaliutą senajam KGB dziudo gabalėliui, kainos ir toliau mažėjo.
Sužinokite daugiau >>> Kokia yra Bitcoin ir kriptovaliutų reguliavimo ateitis?
3 priežastis) Salvadoro sugedęs bitkoinų diegimas
Kas yra blogiau kriptovaliutų rinkai, nei šalis, kuri jos nekenčia?
Matyt, tai mylinti šalis.
Praėjusiais metais Salvadoras užgrobė antraštes, tapdamas pirmąja šalimi, pradėjusia priimti kriptovaliutą kaip teisėtą mokėjimo priemonę. 2021 m. rugsėjo 7 d. Bitcoin tapo antrąja oficialia valstybės valiuta po JAV dolerio, kuris pats buvo sėkmingai įvestas 2000 m.
Kriptovaliutų bendruomenei tai atrodė kaip didžiulė pergalė ir didžiulis šuolis link pasaulinio pripažinimo. Jei Kinija parašė knygą apie tai, kaip išrauti crypto, galbūt Salvadoras galėtų parodyti kitoms šalims, kaip ją integruoti iš viršaus į apačią.
Tačiau iki šiol viskas, ką gavome iš Salvadoro supainiotos Bitcoin operacijos, yra įspėjamasis pasakojimas.
Praėjus vos penkiems mėnesiams, Salvadoro „Bitcoin“ diegimas „sustabdo ekonomiką ir yra netvarka visais būdais“. rašo Shawn Tully Fortūna.
Problemos priimant Bitcoin kaip valstybinę valiutą prasidėjo pirmą dieną, kai Salvadoro gyventojai sužinojo, kad perlaidų mokesčiai (skaitykite: pervedimo mokesčiai į/iš Salvadoro) už Bitcoin buvo didesni nei trigubas kokie jie buvo USD.
Dar blogiau, nors bitkoinas pasiekė piką spalį, nuo tada kainos krenta.
Taigi vidutiniam Salvadoro gyventojui Bitcoin yra tik dar vienas doleris, kuris rytoj gali būti vertas 0,59 USD. Ir kai gyveni iš mažiau nei 5,50 USD per dieną kaip tai daro 33% gyventojų, toks praradimas gali būti pražūtingas.
Dėl tiesioginio nesėkmingo Bitcoin diegimo Salvadoro 5 metų kredito įsipareigojimų neįvykdymo apsikeitimo sandoris (CDS) išaugo daugiau nei keturis kartus, jos nacionalinė skola parduodama už 36 centus už dolerį, ir sklando gandai, kad finansinė akcija Darbo grupė (skaitykite: finansinių nusikaltimų JT) gali net įsikišti, kol šalis netaps pinigų prieglobsčiu plovimas.
Nepaisant Visa tai prezidentas Nayibas Bukele ką tik išleido 15 mln daugiau šalies pinigų 410 bitkoinų. Jis taip pat pasirodė socialiniame tinkle „Twitter“, apsirengęs „McDonald's“ uniforma, nurodydamas įprastą kriptovaliutų investuotojų pokštą, kad jiems reikia antro darbo, kai įvyksta kritimas.
Salvadoras turėjo parodyti pasauliui visas kriptovaliutų priežastis galėtų tapti pagrindine nacionaline valiuta. Vietoj to, jis puikiai išryškino visas jo priežastis negalėjo.
4 priežastis) COVID eros kriptovaliutų investuotojai negali (arba nenori) išlaikyti HODLing
Galiausiai, kaip buvo užsiminta pirmiau, greičiausiai matysime masinį išpardavimą tarp mažmeninių prekiautojų, kurie nusipirko kriptovaliutų per COVID-19, bet nebegali (arba nesilaikys) ilgiau.
Vienas iš pagrindinių kriptovaliutų vertę palaikančių ramsčių yra HODL. HODL kilo iš a girtas diatribas paskelbtas BitcoinTalk 2013 m., kur vartotojas GameKyuubi priekaištavo „silpnoms rankoms“, kad per anksti pardavė Bitcoin.
Temos eilutėje jis išdidžiai skelbia „I AM HODLING“.
Nuo to momento HODL tapo neoficialiu kriptovaliutų investavimo šūkiu. Jis netgi gavo savo atgalinį pavadinimą: laikykis už brangų gyvenimą.
Taigi, ankstyvieji kriptovaliutų investuotojai, tokie kaip GameKyuubi ir į jį panašūs, gyvens ilgus metus, mat jų investicijos atsipirks daugiau nei 1000 kartų.
Tada įvyko COVID.
Kai 29 % Amerikos namų ūkių pranešė apie „pablogėjusius“ finansus dėl pandemijos, daugelis plūdo internete ieškoti greito ir lengvo būdo padauginti savo pinigus ir kompensuoti prarastas pajamas.
Tuo metu visi keliai vedė į kriptovaliutą. Vertės augo, Coinbase tapo patogu pirkti, o dėdė Semas ką tik davė visiems 1400 USD, kad jį nupirktų. su. Taigi 1 iš 10 amerikiečių naudojo stulbinamąjį čekį kriptovaliutų pirkimui, pagal Harriso apklausą.
Bet štai kas; Nuoširdžiai abejoju, ar didžioji dauguma COVID eros kriptovaliutų investuotojų kada nors ketino HODL. Jie nebuvo užkietėję kriptovaliutų atstovai, kaip prezidentas Bukele – jie buvo tiesiog paprasti žmonės, bandantys sudurti galą su galu ir kriptovaliutą matė kaip vietą savo amerikietiškai svajonei apsaugoti.
Jei kriptovaliutų investavimas yra kaip karas, tai COVID eros investuotojų banga buvo kaip šauktinė milicija. Jie išlaikė fronto liniją tiek, kiek galėjo, bet dabar, kai kova darosi įtempta, jų linijos pradeda trūkinėti.
Ir kas gali juos kaltinti? Jie nėra profesionalūs kariai, kaip ilgalaikiai HODLeriai – jie tiesiog bando apsaugoti savo žemę ir šeimas.
Taigi ar turėčiau pirkti ar parduoti savo kriptovaliutą?
Kaip investuotojai turėtų pasinaudoti dabartine kriptovaliutų avarija?
Jei šiuo metu turite kriptovaliutą, ar dabar laikas parduoti, kol jūsų akcijos nepraranda dar didesnės vertės?
Arba, atvirkščiai, dabar pats laikas pirkti daugiau o kriptovaliuta perkeltine prasme yra perpus mažesnė?
Galbūt jaučiate FOMO, bet atminkite; FOMO nėra investavimo strategija.
Investuoti turėtų būti šalta ir apgalvota – ne beprotiška ir FOMO sukelta. Prieš investuodami į kriptovaliutą, atminkite, kad tai didelės rizikos turtas. Tai tiesiogine prasme taip rizikinga, kad dauguma Volstryto firmų neleis savo klientams jo nusipirkti, nes jie negali pritaikyti kriptovaliutą į asimetrinį rizikos profilį (dar žinomas kaip portfelio projektavimo principas, kai namas visada laimi).
Jei tu daryti pirkite panardinimą, pirkite tik tai, ką galite sau leisti prarasti. Metų pabaigoje bitkoinas gali siekti 1000 arba 100 000 USD, ir taip buvo visada. Į manyti kad Bitcoin ar Ethereum sugrįš į savo viršūnes būtų klaidinga; lošėjo klaidingumas, konkretus.
Sužinokite daugiau >>> Kaip investuoti į kriptovaliutą
Ar kriptovaliutų kainos atsigaus?
Jei manęs paklaustumėte, yra daugiau tendencijų, rodančių galimą kriptovaliutų žlugimą, nei pergalingą jos atsigavimą.
- Pirmasis jos, kaip teisėtos mokėjimo priemonės, eksperimentas buvo katastrofa
- Jo ekologinis poveikis yra siaubingas – ir Ethereum 2.0 niekur nematyti
- Trys iš penkių didžiųjų pasaulio supervalstybių (Kinija, Rusija ir Indija) jau yra uždraudusios įvairiais laipsniais.
- Fed netyčia atrado būdą, kaip praktiškai per naktį sunaikinti kriptovaliutų rinką vien dėl palūkanų normų didėjimo grėsmės.
Tačiau aš manau, kad pagrindinė priežastis, dėl kurios kriptovaliutos nepavyks investuoti, yra ta, kad ji niekada nebuvo skirta investicijai. Tai kvadratinis kaištis apvalioje skylėje.
Jei skaitote Satoshi Nakamoto originalus 2008 m. informacinis dokumentas apie Bitcoin, pastebėsite, kad jis (ji) didžiąją dalį teksto praleidžia aptardamas „blockchain“ technologijos privalumus ir dizainą. „Bitcoin“ buvo tik indas, įrodantis, kaip „blockchain“ gali pasauliui, ir tai padarė dirbti.
Tačiau skausmingai aišku, kad Nakamoto niekada neketino Bitcoin būti vertinamu turtu. Atvirkščiai, tai turėjo būti pirmoji stabili moneta – nepastovi vertės saugykla, kurią būtų galima lengvai perkelti per tarptautines sienas.
Be to, kaip „blockchain“ technologija galėtų pakeisti pasaulio bankus ir patikimas trečiąsias šalis, jei „Bitcoin“ buvo verta 1,06 USD, kai jis buvo išsiųstas, ir 0,91 USD, kai jis buvo gautas?
Nakamoto nepavertė Bitcoin investicija: mes padarė. Galbūt vienintelis dalykas, kurio trūko jo kitaip sandariame blokų grandinės projekte, buvo apsauga nuo Bitcoin vertės nekontroliavimo. Neturint šios apsaugos, paprasta ekonomika perėmė beveik iš karto:
Ribota pasiūla + didėjanti paklausa = kylančios kainos
Didžiausias Bitcoin indėlis į visuomenę įrodo, kad blokų grandinė veikia. Manau, kad po 20 metų į blokų grandinę žiūrėsime kaip į internetą 2.0 – techninę revoliuciją, pakeitusią mus visus – ir į kriptovaliutų investavimą kaip į nekontroliuojamą memą.
Bitcoin palikimas bus toks, kad tūkstančiai tapo turtingais ir milijonai vargšų. Man labiau patiktų, kad vadovautumėtės strategija, kuri paprasčiausiai praturtėtų milijonais (nors ir šiek tiek lėčiau). Peržiūrėkite mūsų pasiūlymus dėl kitų būdų protingai investuoti pinigus.
Santrauka
Sunku tiksliai nustatyti pagrindinę 2022 m. Didžiojo kriptovaliutų pardavimo priežastį, tačiau tam tikros tendencijos neabejotinai vaidina tam tikrą vaidmenį. Masinis COVID eros mažmeninių investuotojų išvykimas, kylančios palūkanų normos ir slegiantis Bitcion įvaizdis mažina kainas.
Investuotojams turėtų būti atsižvelgta taip: nepastovumas vyksta abiem kryptimis. Ne visi uždirba pinigus iš kriptovaliutų, ypač trumpuoju laikotarpiu, ir yra priežasčių, kodėl patyrę investuotojai nuo to nesilaiko. Tai nėra kartumas; tai patirtis.
Ar kriptovaliutų sąvoka turi naudos? Taip. Ar „blockchain“ turi pranašumų? absoliučiai. Ar turėtumėte investuoti kriptovaliuta? Tikriausiai ne.