Kaip išvengti emocinio investavimo

Daugelis investuotojų, priimdami pirkimo ir pardavimo sprendimus, vadovaujasi savo nuojauta ir emocijomis, veikia emociniais impulsais, kai akcijų rinka yra nepastovi. Nesunku įsipainioti į baimę ar jaudulį, kai rinkos slenka, perka brangiai, o parduoda pigiai. Tačiau emocinis elgesys nebūtinai yra geriausias jūsų investicijų portfeliui.

Nors daugelis žmonių supranta, kad tai nėra geriausia strategija, gali būti sunku išvengti emocinio investavimo. Štai keletas elgesio spąstų, kurių aukomis gali tapti investuotojai, ir mūsų patarimai, kaip jų išvengti.

Investuotojo elgesio supratimas

Jei esate a

Žvaigždžių kelias gerbėjas, modelio investuotojas būtų ponas Spockas. Garsusis Leonardo Nimoy personažas, gyvendamas be emocijų, naudojo logiką. Tačiau mes nesame vulkanai. Vengti emocijų ir sutelkti dėmesį į logiką akcijų rinkoje mums, žmonėms, gali būti ne taip natūralu.

Iš tikrųjų akcijų rinkoje sunku elgtis racionaliai, ypač kai yra rinkos nepastovumo. Štai kodėl svarbu investuoti remiantis patikimais finansiniais planais, orientuojantis į ilgalaikį dėmesį, o ne prisiimant nereikalingą riziką.

Pavyzdžiui, investuotojai linkę sekti bandą investuodami. Jie klauso žiniasklaidos ir socialinės žiniasklaidos šaltinių, pirkdami aukštyn, o tada parduodant, priklausomai nuo rinkos kainų. Įtvirtinimas, įprasta rinkodaros technika, skatina investuotojus nustatyti tam tikrą vertę (galbūt akcijų dalį), net jei jos vidinė vertė gali būti mažesnė ar didesnė.

Investuotojai taip pat linkę vengti nuostolių, padvigubindami sėkmingų investicijų skaičių, o tuo pačiu pasilikdami prie pralaimėtojų tikėdamiesi, kad jie pasisuks. Dėl šių elgesio šališkumo investuotojai gali investuoti savo pinigus nepaisant rinkos sąlygų.

Šiuos sprendimus turėtų lemti finansiniai ir rinkos rezultatai, o ne jūsų praeities rezultatai. Suprasdami įprastą investuotojų elgesį ir psichologinius spąstus, esate geriausioje padėtyje, kad galėtumėte sėkmingai investuoti.

Sužinokite daugiau >>>Kas yra elgesio finansai?

Psichologinių spąstų investuotojai turėtų vengti

Nors finansų rinkose dažnai pasitaiko daug klaidų, tai yra keletas dažniausiai pasitaikančių neigiamų elgsenų, kurių reikia sąmoningai vengti.

Inkaravimo spąstai

Pritvirtinimas yra investicijų spąstai, kai manote, kad kažkas šiuo metu yra vertinga, nes kažkada buvo vertinga praeityje arba atrodo glaudžiai susiję su kažkuo kitu vertingu dalyku. Jei parduotuvėje matote ką nors išpardavimo nuo 49,99 USD iki 29,99 USD, galite manyti, kad gausite gerą pasiūlymą už 29,99 USD nes tai „toks taupymas“. Tačiau jis gali būti pažymėtas, nes niekas kitas to nenori, ir jis niekada nebuvo vertas 49,99 USD pradėti nuo. Tas pats mąstymo procesas gali paskatinti pirkti ar laikyti pervertintas akcijas.

Aklumo spąstai

Aklumo spąstai atsiranda tada, kai investuotojas žino, kad akcijos daro neigiamą posūkį, bet nusprendžia ignoruoti artėjančio pavojaus signalus. Pagalvokite apie tai kaip apie pasąmoningą pastangą ignoruoti tiesą.

Patvirtinimo spąstai

Patvirtinimo spąstai atsiranda tada, kai investuotojas žiūri į kitus individualius investuotojus, kurie išgyvena tą patį, kad patvirtintų, jog jie daro teisingą pasirinkimą. Jei sekate socialinės žiniasklaidos kanalus, kuriuose kas nors paskelbia, kad laiko akcijas, ir tada nuspręsite padaryti tą patį, galite tapti patvirtinimo spąstų auka.

Neracionalus pertekliaus spąstai

Akcijų rinkoje praeities rezultatai negarantuoja ateities rezultatų. Neracionalus perpildymas yra spąstai, kai investuotojai susijaudina dėl sėkmingos investicijos ir perka daugiau, nors didžioji dalis pelno jau gali būti pasiekta. Tai įprasta investuojant į burbulą, kur kainos ir toliau kyla, nes neracionalūs investuotojai perka daugiau ir didina paklausą. Galų gale, šis burbulas gali pasirodyti, jei pagrindinis turtas neatitiks ažiotažo.

Pseudotikrumo spąstai

Kai kuriais atvejais investuotojai apriboja rinkos poveikį, kai jaučiasi tikri dėl pelno, ir prisiima didesnę riziką, kai nerimauja dėl nuostolių. Tai yra priešinga tam, ką jie turėtų daryti daugelyje situacijų. Jei lėtai investuojate į saugesnį, ilgalaikį turtą ir greitai pasikraunate rizikingesnį, esate potenciali šių psichologinių investavimo spąstų auka.

Reliatyvumo spąstai

Reliatyvumo spąstai yra finansų rinkos atitikmuo neatsilikti nuo Joneses. Jei rinkdamiesi portfelį per daug žiūrėsite į kitus investuotojus, galite nesąmoningai investuoti į reliatyvumo spąstus. Tiesiog atminkite, kad jūsų draugai, bendradarbiai ir kiti Redditoriai nesate jūs. Šie žmonės gali neatsižvelgti į jūsų finansinius interesus arba neatsižvelgti į jūsų finansinius tikslus rinkdamiesi savo investicijas.

Pranašumo spąstai

Turėdami pranašumo spąstus investuotojai mano, kad yra protingesni už visus kitus ir pranoks kitus investuotojus. Tačiau net patys geriausi aktyvūs fondų valdytojai prastesni nei rinkose. Jei profesionalūs investuotojai negali nuosekliai įveikti rinkų, neturėtume nuobodžiauti manyti, kad investuodami ne visą darbo dieną pasielgsime geriau.

Paskendusių išlaidų spąstai

Jei žaidi Texas Hold 'Em pokerį, gerai žinai, kad kaštų spąstai yra nepatenkinti, net jei ne pagal vardą. Kai statote nuosekliai, tikėdamiesi gauti tą tobulą kombinaciją paskutinėje kortoje, o ne gauti tai, ko tikitės, ar toliau statyti, nepaisant galimo praradimo, ar turėtumėte išlaikyti lažybos? Net tada, kai žinote, kad laimite pralaimėjusią ranką, toliau statyti, nes jau skyrėte lėšų, yra pasitraukusių išlaidų spąstų pavyzdys. Kai prarandate akcijas arba perkate daugiau jų, nes „jau įsipareigojote“, galbūt darote neteisingą pasirinkimą.

Skaityti daugiau >>> Kaip nustoti jaudintis dėl trumpalaikių investicijų nuostolių

6 būdai, kaip išvengti emocinio investavimo

1. Iš anksto suplanuokite lokių rinkas: Rinkos kyla aukštyn ir žemyn. Suplanuokite trumpalaikius laikotarpius, kad žinotumėte, kaip reaguosite, o ne sekti kelių trūkčiojimo reakcijas ir priimti emocinius sprendimus, dėl kurių vėliau gailėsitės.
2. Sukurkite diversifikuotą portfelį: Įvairaus portfelio kūrimas, įskaitant pigių indeksų fondų pirkimą ir naudojimą dolerių išlaidų vidurkį, gali padėti išvengti pavienių akcijų pirkimo ir pardavimo spąstų.
3. Venkite per dažnai tikrinti savo atsargas: Dauguma investuotojų turėtų būti orientuoti į ilgalaikę perspektyvą. Nereikia tikrinti savo portfelio kiekvieną dieną, kas savaitę ar kas mėnesį.
4. Atsispirti bandos psichologijai: Nesekite tik pakuotės; investuodami naudokite savo nepriklausomą investicijų analizę ir disertaciją.
5. Laikykitės pasyvios investavimo strategijos: Dolerio išlaidų vidurkis ir kitos pasyvios, ilgalaikės investavimo strategijos padeda išvengti daugelio dažniausiai pasitaikančių investavimo spąstų.
6. Automatizuokite savo investicijas: Automatizuotos pasikartojančios investicijos atima didžiąją dalį psichologinių sprendimų priėmimo iš investavimo proceso.

Pašalinkite sėkmingo investavimo kliūtis

Geriausi būdai įveikti įprastas investicijų spąstus ir įvaldyti investavimo psichologiją yra susiję su sąmoningumu. Investuotojų psichologijos supratimas ir susitelkimas į savo ilgalaikius investavimo tikslus gali padėti pastebėti bet kokius portfelio kūrimo šališkumus ar spąstus.

Jei pastebėjote, kad darote klaidų, nebūkite sau per griežti. Kartkartėmis tai nutinka geriausiems iš mūsų. Skatinkite save išlikti objektyviems. Laikykitės sistemų, kad investuotumėte strategiškai. Stebėkite savo veiklą, gerai susitvarkykite su nuostoliais ir tapkite naudojamų investavimo strategijų ekspertu. Tokiu atveju nėra jokios priežasties, kodėl nerandate kelio į sėkmingą investavimą.

Laikas rinkoje paprastai lenkia rinkos laiką

Yra žinomas posakis, kad „laikas rinkoje lenkia rinkos laiką“. Aktyvūs investuotojai, kurie perka ir parduoda dažnai ir pasyvūs investuotojai, kurie bando nustatyti rinkos pakilimus ir nuosmukius, dažnai mato prastesnius ilgalaikius rezultatus nei tie, kurie taiko nuobodžią ilgalaikę strategiją, kurioje pasilieka. investavo.

Jei automatizuosite ir vadovausitės logika, o ne emocijomis, naudosite laimėjusį derinį, kuris, tikėkimės, atneš gausų investicijų pelną.