„Interactive Brokers“ ir „TD Ameritrade“ yra du gerai žinomi investicijų brokeriai, turintys tam tikrų privalumų ir trūkumų. Neabejotina, kad TD Ameritrade yra geresnis pasirinkimas pradedantiesiems investuotojams. Patyrę investuotojai gali teikti pirmenybę interaktyviems brokeriams, ypač tiems, kurie prekiauja tarptautiniu mastu ir dienos prekiautojais.
Pažvelkime į du ir palyginkime, kad galėtumėte nuspręsti, kuris iš jų yra geresnis jūsų investavimo poreikiams. Štai mūsų interaktyvūs brokeriai vs. TD Ameritrade palyginimas.
Interactive Brokers vs apžvalga. TD Ameritrade
Interaktyvūs brokeriai ir TD Ameritrade yra du internetinio tarpininkavimo pasaulio pradininkai. Šiose platformose yra daugiau panašumų nei skirtumų, tačiau šie skirtumai gali nustatyti, kuri platforma yra geriausia konkrečiam prekybininkui. Čia yra pagrindinis palyginimas:
| Funkcija | Interaktyvūs brokeriai | TD Ameritrade |
| Išankstinė prekyba ir pailgintos prekybos valandos | Taip | Taip |
| Demonstracinė sąskaita | Taip | Taip |
| Minimalus depozitas | $0 | $0 |
| Dienos prekyba | Taip | Taip |
| Maržos normos | nuo 0,75 % iki 2,58 % | nuo 7,5 % iki 9,5 % |
| Komisija | 0,0005–0,0035 USD už akcijas ir ETF; 0,15 USD – 0,65 USD už opcionų sutartis; 0,25–0,85 USD ateities sandoriams | 0 USD už akcijas ir ETF; 0,65 USD už pasirinkimo sandorius; 2,25 USD ateities sandoriams |
| mokėjimo metodai | Viela, tikrinimas, ACH | Pavedimas, čekis, ACH, pervedimai iš kitos firmos, akcijų sertifikatų perdavimas |
| Apsaugos ypatybės | Taip | Taip |
| Minimali ir maksimali prekyba | Nr | Nr |
| Reguliatorius | SEC | SEC |
Kaip veikia kiekviena paslauga
Interaktyvūs brokeriai
„Interactive Brokers“ buvo įkurta 1993 m. ir ilgą laiką buvo geriausias pasirinkimas pažengusiems prekiautojams. Jo IBKR Pro platforma buvo sukurta šiems klientams, tačiau 2019 m. ji pridėjo IBKR Lite mažmeniniams investuotojams, įskaitant fizinius asmenis, bendrasavininkus, patikos ir išėjimo į pensiją sąskaitas.
Minimali indėlio suma Interactive Brokers yra 100 USD. Tačiau bendrovė rekomenduoja minimalų 25 000 USD indėlį tiems, kurie planuoja investuoti į daugybę portfelių arba į portfelius, kuriais prekiaujama daug. Šis 25 000 USD minimumas gali neleisti užrakinti sąskaitos pagal Vertybinių popierių ir biržos komisiją (SEC) modelio dienos prekybos taisyklės.
Unikalios interaktyvių brokerių savybės
Nedaug brokerių siūlo tiek daug produktų, įskaitant prieigą prie beveik 26 000 investicinių fondų. Klientai gali vykdyti prekybą daugiau ezoterinių kategorijų, įskaitant:
- Varantai
- Deriniai
- Struktūriniai produktai
- Fiziniai metalai
- Tarpprekės skirtumai
Taip pat platformoje galite prekiauti kriptovaliutomis. Komisiniai už pagrindines monetas, tokias kaip Bitcoin, prasideda nuo 0,12%, o tai yra vienas mažiausių komisinių mokesčių pramonėje.
Be to, Interactive Brokers' Traders Academy siūlo nemokamus ir griežtus internetinius kursus su testais. Taigi galite padidinti savo žinias apie investavimą, nesvarbu, kiek patyręs investuotojas esate.
TD Ameritrade
TD Ameritrade buvo įkurta 1975 m., netrukus po to, kai SEC panaikino fiksuotus tarpininkavimo komisinius. Kompaniją 2019 m. įsigijo Charlesas Schwabas, tačiau iki šiol „TD Ameritrade“ tebėra atskiras produktas.
Be investavimo galimybių, TD Ameritrade taip pat siūlo grynųjų pinigų valdymo paslaugas, įskaitant sąskaitų apmokėjimą internetu ir debeto bei kredito korteles.
Unikalios TD Ameritrade savybės
TD Ameritrade teikia aukščiausios klasės mokomąją medžiagą naujiems investuotojams. Nors „Interactive Brokers“ taip pat siūlo mokymosi galimybes, jie yra orientuoti į sudėtingus prekybininkus, o ne pradedantiesiems.
Visiškai įtraukianti TD Ameritrade mokymo programa yra nemokama ir lengvai suprantama. Investuotojai gali mokytis savo laiku ir pasinaudoti kursais, susietais su atitinkamomis internetinėmis transliacijomis, taip pat švietimo trenerio pagalba.
Šiuo metu platformoje negalite prekiauti kriptovaliutomis, tačiau galite investuoti į kriptovaliutų ateities sandorius.
Kuo jie vienodi?
Apskritai pasiūlymų asortimentas šiose platformose yra panašus. Abi siūlo robo patarėjus, pažangias prekybos platformas ir galimybę prekiauti akcijomis, biržoje prekiaujamais fondais (ETF), opcionais ir ateities sandoriais. Jie abu taip pat turi kriptovaliutų prekybos galimybes, nors TD Ameritrade leidžia investuoti tik į kriptovaliutų ateities sandorius.
Kuo jie skiriasi?
„Interactive Brokers“ siūlo daug daugiau investicinių fondų be apkrovos ir be mokesčių nei „TD Ameritrade“, su daugiau nei 40 000 fondų. 2020 m. „Interactive Brokers“ pristatė „Impact Dashboard“, leidžiančią klientams identifikuoti ir investuoti į įmones, kurios dalijasi savo vertybėmis.
Apskritai pradėti dirbti su TD Ameritrade yra lengviau nei su Interactive Brokers. Pastarosios patentuotos prekybos programinės įrangos mokymosi kreivė yra daug statesnė nei pirmosios.
Kitas skirtumas yra kaina. Prekiauti akcijomis ir ETF TD Ameritrade yra šiek tiek pigiau, nes „Interactive Brokers“ taiko fiksuotą mokestį, o „TD Ameritrade“ ne. Tačiau „TD Ameritrade“ už ateities sandorius ima daugiau mokesčių – 2,25 USD už kontraktą, palyginti su 0,25–0,85 USD „Interactive Brokers“. Tačiau „Interactive Brokers“ už kriptovaliutų ateities sandorius apmokestina iki 5 USD.
Interaktyviųjų brokerių kainodara ir planai
„Interactive Brokers“ siūlo tris skirtingus planus ir kainodaros struktūras, kurias suprasti gali būti šiek tiek painu.
Jo apimties pakopų kainodara pasižymi mažu tarpininko komisiniu, kuris mažėja priklausomai nuo apimties, kartu su susijusiais mainų, reguliavimo ir kliringo mokesčiais. Jei mainai suteikia nuolaidą, dalis tų pinigų grąžinama klientui. JAV minimali užsakymo suma yra 0,35 USD, o didžiausia – 1 % prekybos vertės.
Pagal fiksuotų palūkanų planą imamas mažas fiksuoto dydžio komisinis mokestis už akciją arba iš anksto nustatytą sandorio vertės procentą. Kai prekiaujama JAV akcijomis, ETF ir varantais, šie mokesčiai pervedami per visus akcijų pardavimus. Minimalus mokestis už užsakymą yra 1 USD, o didžiausias – 1% prekybos vertės.
Forex ir obligacijų prekyba galima taikant pakopinę kainodarą. „IBKR Lite“ visų kitų tipų sandoriams, išskyrus JAV biržoje kotiruojamas akcijas ir ETF, taikomas be komisinių, taikoma fiksuota kaina. IBKR profesionalūs prekybininkai gali pasirinkti fiksuotą arba pakopinę kainodarą.
Jokių mokesčių už portfelio išpirkimą nėra. IBKR Pro prekybininkams, kurių sąskaitos minimalus dydis yra mažesnis nei 1000 USD, imamas 1 USD per mėnesį neveiklumo mokestis. Komisiniai mokesčiai už investicinius fondus, išskyrus fondus be sandorio mokesčių, yra 3% prekybos vertės arba 14,95 USD už sandorį, atsižvelgiant į tai, kuri suma mažesnė.
TD Ameritrade kainodara ir planai
Nėra platformos ar duomenų mokesčių ir prekybos minimumų. Nors internetiniai akcijų užsakymai yraLaisvas, klientai, naudojantys interaktyviąją telefono sistemą sandoriams vykdyti, apmokestinami 5 USD, o pasirinkę brokerio pagalbą – 25 USD.
Prekybininkai moka 6,95 USD komisinį mokestį už internetinius ne biržos sandorius (OTC) akcijų, kurios nėra įtrauktos į JAV biržų sąrašą. TD Ameritrade apmokestina iki 74,95 USD už investicinius fondus, kurie nėra siūlomi be sandorio mokesčių. Neveiklumo mokesčiai netaikomi.
Popieriaus prekybos palyginimas
Pradedantieji prekybininkai turėtų turėti prieigą prie treniruoklio, kad galėtų "prekyba popieriumi“ ir išmokti kurti prekybos strategijas prieš naudodami savo lėšas. „Interactive Brokers“ popierinė prekybos sąskaita leidžia klientams naudotis visomis prekybos priemonėmis modeliuojama aplinka, bet prieinama tik tiems, kurių įprastos prekybos sąskaitos yra patvirtintos ir finansuojamos. Svetainėje yra demonstracinės versijos, todėl potencialūs klientai gali gauti sistemos funkcijų apžvalgą.
„TD Ameritrade“ siūlo virtualų akcijų rinkos simuliatorių „PaperMoney“. Sukurta tiems, kurie mokosi naujos strategijos, pavyzdžiui, opcionų prekybos, ateities sandorių ar Forex rinkos — „paperMoney“ galima rasti „thinkorswim“ prekybos platformoje. Kartu su prekyba popieriumi, simuliatoriaus naudotojai gali tyrinėti akcijas už savo žinių bazės ribų ir eksperimentuoti su skirtingomis turto klasėmis.
Programų mobiliesiems palyginimas
„TD Ameritrade“ turi dvi mobiliąsias programas. TD Ameritrade programėlė su intuityviu dizainu leidžia lengvai prekiauti akcijomis, ETF ir opcionais. Ši programa suteikia galimybę nustatyti kainų įspėjimus, gauti kainas realiuoju laiku, pasiekti stebėjimo sąrašus ir ieškoti integruotų diagramų su indikatoriais. Vartotojai taip pat gali pasiekti trečiųjų šalių tyrimų ir analitikų ataskaitas.
Aktyvūs prekybininkai gali įvertinti „TD Ameritrade“ mobiliąją programėlę „thinkorswim“. Šioje programoje yra visos standartinės programos funkcijos, taip pat galimybė prekiauti kelių etapų opcionų spredais ir Forex atskirose antrinėse sąskaitose. Jo diagramos ir analizė leidžia klientams sukurti savo užsakymų vykdymą. Vartotojai turi prieigą prie ThinkScript, patentuotos programavimo kalbos, norėdami išbandyti algoritmus, kad gautų labai specifinius rezultatus.
„Interactive Brokers“ IBKR mobilioji programa leidžia klientams pasiekti daugiau nei 135 pasaulines rinkas. Klientai gali prekiauti akcijomis, ateities sandoriais, opcionais, ateities opcionais ir Forex būdami kelyje, gaudami tie patys instituciniai kokybės tyrimai ir daugiau nei 50 duomenų stulpelių, kuriuos galima rasti prekyboje darbalaukyje platforma.
Užsienio investicijų palyginimas
Kalbant apie tarptautinę prekybą, „Interactive Brokers“ yra aiškus nugalėtojas, nes „TD Ameritrade“ leidžia prekiauti tik JAV rinkose. Ji siūlo prieigą prie 135 biržų 33 šalyse ir 23 valiutomis.
„Interactive Brokers“ klientų aptarnavimas
„Interactive Brokers“ teikia visą parąklientų aptarnavimas darbo dienomis. Dabartiniams klientams siūlomos internetinių pokalbių paslaugos.
TD Ameritrade klientų aptarnavimas
Klientai gali susisiekti su TD Ameritradeklientų aptarnavimas telefonu 24 valandas per parą, 7 dienas per savaitę, tiesioginiam pokalbiui – tai retenybė tarpininkavimo internetu pasaulyje. Techninė pagalba teikiama nuo pirmadienio iki penktadienio, nuo 7 iki 18 val. ET.
Kiek jie saugūs?
Kaip Vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacijos (SIPC), „Interactive Broker“ ir „TD Ameritrade“ nariai Kliento turtas yra apsaugotas iki 500 000 USD vertės, įskaitant 250 000 USD laukiančių grynųjų pinigų reinvestavimas. Jei SIPC įmonė narė žlunga ir praranda galimybę vykdyti vertybinių popierių klientų įsipareigojimus, SIPC taip pat suteikia tokioms įmonėms apsaugą nuo nuostolių.
Tarpininkavimo įmonės nemokumo atveju „TD Ameritrade“ kiekvienam klientui taip pat suteikia 149,5 mln. vertybinių popierių apsauga ir 2 milijonų dolerių grynųjų pinigų apsauga per Londoną draudikai.
Kalbant apie apsaugos priemones, TD Ameritrade siūlo turto apsaugos garantiją, jei grynieji pinigai ar vertybiniai popieriai prarandami dėl neteisėtos prekybos. Ji siūlo daugybę saugos atsisiuntimų, kad apsaugotų klientų paskyras, įskaitant TrendMicroTM „HouseCall“ ir „Symantec“ saugos patikra.
„Interactive Brokers“ saugumas turi saugią prisijungimo sistemą, papildomą saugumo lygį, klientams nemokamai. Šiai sistemai reikia naudoti nemokamą fizinės apsaugos įrenginį arba skaitmeninės saugos programėlę išmaniesiems telefonams. Saugaus prisijungimo sistema įpareigoja atlikti papildomą žingsnį prisijungiant prie paskyros įvedant atsitiktinai sugeneruotą saugos kodą.
Kam jie tinkamiausi?
Aktyvūs prekybininkai ir investuotojai, norintys patekti į pasaulines rinkas, greičiausiai rinksis Interactive Brokers. Dėl mažų maržos normų kasdienė prekyba tampa pigesnė ilguoju laikotarpiu.
Pradedantiesiems ir tarpiniams investuotojams TD Ameritrade gali būti geresnis pasirinkimas. Platforma siūlo papildomus mokomuosius išteklius, taip pat paprastas šakas, kuriose pradedantieji gali gauti patarimų asmeniškai.
Esmė: kuris yra geriausias?
Kuri platforma yra geriausia, priklauso nuo investuotojo patirties ir tikslų. Tikėtina, kad pradedantieji investuotojai įvertins lengvai naudojamą „TD Ameritrade“ platformą ir tyrimų įrankius. Didesnę patirtį turintys investuotojai gali teikti pirmenybę „Interactive Brokers“ dėl daugybės fondų ir daugiau prekybos galimybių, pavyzdžiui, galimybės įsigyti tarptautinių akcijų. Tačiau ji turi sudėtingą mokesčių struktūrą, kuri kai kuriuos vartotojus gali suklaidinti.