„CrowdStreet“ apžvalga 2021 m.: Sutelktinio finansavimo investicijos į komercinį nekilnojamąjį turtą

Ar norite investuoti į nekilnojamąjį turtą, bet nesate visiškai parduodami dėl nekilnojamojo turto investicinių fondų (REIT) idėjos? Jei taip, galbūt norėsite atidžiau pažvelgti „CrowdStreet“.

„CrowdStreet“ yra naujos ir sparčiai augančios nekilnojamąjį turtą investuojančių transporto priemonių klasės dalis, dažnai vadinama nekilnojamuoju turtu sutelktinis finansavimas, kai investuotojai susirenka investuoti savo pinigus į nekilnojamojo turto siūlomus nekilnojamojo turto projektus rėmėjų.

„CrowdStreet“ siūlo ne tik galimybę investuoti į nekilnojamąjį turtą, bet ir į vieną populiariausių nekilnojamojo turto investicijų tarp institucijų ir turtingų asmenų: komercinį nekilnojamąjį turtą. Nekilnojamasis turtas gali būti naudingas tuo, kad galimai užtikrins stabilias nuolatines pajamas ir kapitalo padidėjimą galutinai parduodant pagrindinį turtą.

Kodėl verta investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą? Pasak NAREIT, akcijomis pagrįstos investicijos į nekilnojamąjį turtą nuo 1978 iki 2016 metų uždirbo 12,87 proc

. Palyginkite tai su S & P500, kuris per tą patį laikotarpį uždirbo 11,64%. Galite suprasti, kodėl nekilnojamasis turtas yra tokia patraukli investicija.

„CrowdStreet“ yra vienas iš būdų investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą ir pasinaudoti šiomis galimomis grąžomis.

Kas yra „CrowdStreet“?

Įsikūręs Portlande, Oregone, „CrowdStreet“ dirba nuo 2014 m. Nors tai gali atrodyti neilgai, supraskite, kad visas nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo verslas neegzistavo iki Greitas mūsų verslo pradžios (JOBS) įstatymas 2012. Vienas iš pagrindinių to akto rezultatų buvo galimybė investuotojams atverti prieigą prie privataus kapitalo investicijų, įskaitant komercinio nekilnojamojo turto projektus.

Iki tol investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą galėjo tik turtingi investuotojai ir instituciniai pinigai, pavyzdžiui, pensijos ir draudimo bendrovės.

Vos per šešerius metus „CrowdStreet“ finansavo daugiau nei 430 komercinio nekilnojamojo turto investicijų pasiūlymų, pritraukdama daugiau nei 1,22 mlrd. Trisdešimt trys iš šių projektų jau buvo baigti (parduoti).

Ar „CrowdStreet“ skirta tik akredituotiems investuotojams?

Trumpas atsakymas yra taip. Dėl didelio „CrowdStreet“ investicijų rizikos/didelio atlygio pobūdžio reikalingas akredituoto investuotojo statusas.

Norint pretenduoti į akredituoto investuotojo statusas, turite atitikti metinių pajamų ar grynosios vertės reikalavimus:

1. Turėkite bent 200 000 USD metinių asmeninių pajamų (arba 300 000 USD kartu su sutuoktiniu) per pastaruosius dvejus metus, pagrįstai tikintis, kad einamaisiais metais bus gautos tos pačios pajamos, arba
2. Turėkite mažiausiai 1 mln. USD grynąją vertę, neįskaitant asmeninės gyvenamosios vietos.

Skirtingai nuo kai kurių investavimo platformų, kuriose reikalaujama tik patvirtinti savo akredituoto investuotojo statusą, „CrowdStreet“ reikalauja nepriklausomo patikrinimo. Tai galite padaryti naudodami VerifyInvestor.com per „CrowdStreet“ operacijų centrą arba patvirtintą nepriklausomo trečiosios šalies vertintojo, pvz., jūsų CPA, advokato ar turto patarėjo. Trečioji šalis gali pateikti patvirtinimą pateikdama patvirtinimo laišką, kurį galima rasti šablono forma per „CrowdStreet“.

Atminkite, kad savęs patvirtinimo formų siuntimas, pvz., Pajamų mokesčio deklaracijų, W-2 ar finansinių ataskaitų teikimas, nėra priimtina tikrinimo forma.

Jei nesate akredituotas investuotojas, bet norite investuoti į nekilnojamąjį turtą, apsvarstykite Streitwise. Jie siūlo nuosavybės REIT ir nereikalauja akreditacijos. Čia yra visa mūsų apžvalga.

Pradėkite naudotis „CrowdStreet“

Minimali pradinė investicija

Įprasta minimali suma yra 25 000 USD, nors kai kuriems sandoriams gali prireikti mažiausiai 100 000 USD. Minimalios investicijos paprastai nurodomos atskirų investicijų informacijoje.

Jei šiuo metu neturite 25 000 USD investuoti į nekilnojamąjį turtą, čia yra keletas būdų, kaip pradėti nuo 1000 USD.

Siūlomi paskyrų tipai

„Crowdstreet“ siūlo individualias arba bendras investicines sąskaitas arba IRA, kai jos įtrauktos į specializuotą savarankišką IRA (SDIRA). Tai nėra įprastos savarankiškai valdomos IRA sąskaitos, tokios, kokias siūlo investicijų makleriai. Paprastai jie yra labai specializuoti IRA saugotojai, dirbantys būtent su alternatyviomis investicijomis, įskaitant privataus kapitalo komercinį nekilnojamąjį turtą.

„CrowdStreet“ sukūrė internetines integracijas su „Millennium Trust“, „Entrust“ ir „Equity Trust“ specialiai IRA paskyroms.

Pajamų paskirstymo dažnis

Priklausomai nuo sandorio, kai kurie investuotojai gali gauti pajamų paskirstymą sulaikymo laikotarpiu, tačiau dauguma paskirstymų gaunami, kai turtas parduodamas.

Investicijų prieinamumas

„CrowdStreet“ pasiūlymai galimi visose 50 valstijų ir yra atviri JAV investuotojams.

Pagalba klientams

Klientų aptarnavimas galimas tik el. Paštu. Nėra nurodytas telefono kontaktas ir nėra mobiliosios programos.

Paskyros saugumas

Kaip ir dauguma investicijų, „CrowdStreet“ nėra apsaugota nei FDIC, nei SIPC.

„CrowdStreet Investments“

„CrowdStreet“ investicijas gauna ir peržiūri nekilnojamojo turto specialistų komanda, kuri kartu dirba daugiau nei 60 metų privataus kapitalo nekilnojamojo turto patirtis ir dalyvavimas daugiau nei 6,5 mlrd sandorių.

Kiekvienas platformoje siūlomas nekilnojamojo turto sandoris turi praeiti trijų etapų procesą:

1. Rėmėjas Vetting. Čia tiriamos ir įvertinamos nekilnojamojo turto vystytojo ar operatoriaus patirtis ir patirtis. Tai apima išsamius asmens patikrinimus, referencinius patikrinimus ir ankstesnių rėmėjo projektų peržiūrą. Rėmėjai bus klasifikuojami kaip besiformuojantys, patyrę, įmonės ar ilgalaikiai.
2. Sandorių patikra. Šis žingsnis apima pačios investicijos įvertinimą. „CrowdStreet“ siekia užtikrinti, kad siūlomos investicijos atitiktų rėmėjo turinį ir bendrą „CrowdStreet“ investavimo tezę.
3. Siūlomų sąlygų apžvalga. Siūlomo pasiūlymo sąlygos ir susiję dokumentai peržiūrimi pagal „CrowdStreet“ standartinių investuotojų sandorių sąlygų kriterijų matricą. Dėl šio veiksmo rėmėjas gali koreguoti tam tikrą informaciją arba sandoris gali būti visiškai atmestas.

Pavyzdžiui, visi sandorio rėmėjai turi bendrai investuoti į sandorį ir nurodyti savo bendrų investicijų sumas akcijų siūlymui.

Tik tada, kai bus įvykdyti visi trys kriterijai, investicijų platformoje bus paskelbti sandoriai.

„CrowdStreet“ pasiūlymai skirstomi į keturias rizikos kategorijas. Du siūlo konservatyvesnę grąžą ir mažesnę riziką, o kiti du turi didesnę grąžą ir didesnį rizikos lygį.

Keturi rizikos profiliai apima:

Opportunistiniai pasiūlymai

Tai investicijos į nekilnojamąjį turtą, kuriomis siekiama didžiausios grąžos, tačiau jos taip pat turi didžiausią riziką. Į šią kategoriją įeina pagrindiniai pokyčiai, kurių grynųjų pinigų srautas yra nedidelis arba visai nėra ir kurie dažnai yra labai sudėtingi verslo planai.

Iki šiol „CrowdStreet“ paskelbė 102 oportunistinius sandorius, iš kurių septyni buvo parduoti ir visiškai išleisti.

Pridėtinės vertės pasiūlymai

Tai dar vienas rizikos profilis, kurio tikslas yra žymiai padidinti turto vertę. Tai daroma atliekant didelio masto turto tobulinimą.

„CrowdStreet“ pasiūlė investuotojams dalyvauti 227 pridėtinės vertės sandoriuose, iš kurių 23 buvo parduoti ir išeiti.

„Core-Plus“ pasiūlymai

„Core-plus“ investicijos yra aukštos kokybės nekilnojamasis turtas, kuris dažniausiai yra užimtas, tačiau kai kurios mėnesinės pajamos skiriamos būsimai priežiūrai ir atnaujinimui. Kitaip tariant, tai yra konservatyvesnės investicijos, kurių metinė grąža yra mažesnė. Trys iš 70 aukų pasitraukė.

Pagrindiniai pasiūlymai

Pagrindiniai sandoriai turi stabilius, nuspėjamus pinigų srautus, yra pagrindinėse rinkose ir paprastai yra visiškai užimti ir jiems nereikia didelių patobulinimų.

Rinkoje mažiau paplitęs sandoris „CrowdStreet“ paskelbė tik penkis pagrindinius sandorius, iš kurių dar niekas nepasitraukė.

Pradėkite naudotis „CrowdStreet“

Investuokite naudodami „CrowdStreet“

Investuodami į „CrowdStreet“ turėsite galimybę investuoti į individualius sandorius ir (arba) fondus bei transporto priemones.

Individualūs pasiūlymai

Jei investuojate į atskiras nuosavybes, platforma pateikia išsamią informaciją apie konkrečius kiekvieno sandorio parametrus. Pavyzdžiui, jie pateiks penkias pagrindines informacijos dalis:

• Tikslinis investuotojas IRR - numatoma vidutinė metinė grąža baigus sandorį, atsižvelgiant į vidutinius metinius pinigų srautus ir nuosavybės grąžą per laikymo laikotarpį.
• Tikslinė nuosavybė kaupiamoji paskirstytoji grąža, padalyta iš sumokėto kapitalo sumos. Pvz., Jei į sandorį įdėsite 100 000 USD ir tikitės, kad baigę gausite 200 000 USD bendrą grąžą, tikslinis nuosavybės kartotinis bus 2X.
• Tikslinė vidutinė grynųjų pinigų išeiga - numatoma metinė pajamų paskirstymo norma, kurią gausite iš savo investicijų.
• Tikslinis investavimo laikotarpis - laiko tarpas, numatomas tarp pradinių investicijų ir turto pardavimo. Priklausomai nuo individualaus sandorio, tai gali būti nuo dvejų iki dešimties metų, vidutiniškai nuo trejų iki penkerių metų.

Galėsite pasirinkti individualius objektus, į kuriuos norite investuoti, remdamiesi aukščiau nurodytais kriterijais ir tai, kaip gerai jie atitinka jūsų investicinius lūkesčius.

Platforma taip pat siūlo filtravimo paiešką, kuri leis susiaurinti investicijų pasirinkimą pagal IRR, sandorio sąlygas, pajamas platinimo dažnumas, minimalus investicijų dydis ir investavimo struktūra (skola, nuosavybė, tarpinė skola, portfelis, privilegijuotoji nuosavybė arba REIT).

Taip pat galite filtruoti pagal šalies geografinį regioną ir nuosavybės tipą, pvz., Žemę, svetingumo, pramonės, medicinos įstaigos, daugiabučių, mažmeninės prekybos, studentų ar senjorų būsto arba mišraus naudojimo savybės.

Fondai ir transporto priemonės

„CrowdStreet“ taip pat siūlo komercinio nekilnojamojo turto fondus. Jas sudaro investicijos, išskaidytos į kelis nekilnojamojo turto objektus viename, diversifikuotame portfelyje.

Vieno rėmėjo lėšas valdo viena nekilnojamojo turto įmonė ir jos sutelkia dėmesį į bet kokią tos įmonės specialybę. Tai gali būti pagrįsta geografiniu regionu arba tam tikros rūšies komercine nuosavybe, pavyzdžiui, mažmeninės prekybos, biuro ar daugiabučių namų kompleksais.

„CrowdStreet“ lėšas valdo pati „CrowdStreet“. Siūlomi skirtingi fondai, pagrįsti skirtingomis investavimo strategijomis.

„CrowdStreet“ pliusai ir minusai

Argumentai "už":

• Galimybė investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą, kuris yra viena iš pelningiausių ilgalaikių investicijų.
• Didelės grąžos potencialas - tipinės investicijos tikslinė IRR yra 22%, kai metinis paskirstymas ir kapitalo vertės padidėjimas parduodant nekilnojamąjį turtą, tačiau jūs turite tai peržiūrėti kiekvienu konkrečiu atveju pagrindu.
• Turėsite galimybę investuoti į individualų turtą ar investicinius fondus.
• Galite pasirinkti tiek geografinę vietą, tiek konkrečius nekilnojamojo turto tipus, į kuriuos norite investuoti, įskaitant didelius butų kompleksus, prekybos ar biurų patalpas, svetingumą, studentų būstą ir kt.

Minusai:

• Akredituoto investuotojo statusas yra būtinas ir bus patikrintas.
• Didelės minimalios pradinės investicijos, pradedant nuo 25 000 USD.
• Likvidumo trūkumas - tai būdinga visoms nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo investicijoms, nes kiekviena iš jų yra atskiras sandoris, kuris nesiūlo viešų mainų už ankstyvą pasitraukimą.
• Įsipareigojimai investuoti - terminai gali trukti nuo mažiausiai dvejų metų iki net 10 metų.
• Labai ribotas kontaktas - tik el. Pašto adresas, nesiūlomas kontaktas telefonu.
• Nėra programos mobiliesiems, iš kurios būtų galima stebėti savo investicijas.
• Draudimas nėra siūlomas, pvz FDIC arba SIPC. Tačiau jūsų investicijos yra užtikrintos pagrindiniu nekilnojamuoju turtu, prie kurio jis yra prijungtas.

Ar „CrowdStreet“ pasiūlymai yra gera investicija?

Tik jūs galite nustatyti, kas jums yra gera investicija, atsižvelgdama į savo toleranciją rizikai, investavimo tikslus, laiko horizontą ir asmenines nuostatas.

Net jei esate kvalifikuotas kaip akredituotas investuotojas, turėtumėte investuoti tik nedidelę savo portfelio dalį per „CrowdStreet“ ar bet kurį kitą bendrasis nekilnojamojo turto finansavimas platforma. Nekilnojamasis turtas turėtų sudaryti procentą viso jūsų portfelio akcijų paskirstymo, todėl protinga šią sumą paskirstyti kelioms investicijoms. Tai bus ypač svarbu, jei investuosite į individualius nekilnojamojo turto sandorius.

Bet jei turite finansinių galimybių ir norite savo portfeliui pridėti tikrą alternatyvią investiciją - vieną su laukiama grąža gerokai didesnė nei vidutinė ir tai palankiai konkuruoja su akcijomis - „CrowdStreet“ turėtų būti jūsų sąraše galimybės.

Jei norite gauti daugiau informacijos arba norite investuoti, apsilankykite „CrowdStreet“ svetainė.

Pradėkite naudotis „CrowdStreet“

Atsakomybės apribojimas:
Šiame įraše yra filialo nuoroda. „CrowdStreet“ nepatvirtino šio įrašo. Tačiau jei užsiregistruosite „CrowdStreet“ per šią filialo nuorodą, „WalletHacks.com“ jums gali uždirbti persiuntimo mokestį.