Nekilnojamasis turtas yra labai gerai suprantamas, bet dažnai prastai įgyvendinamas turto kūrimo būdas. Reikia tik vieno HGTV namų apversimo šou epizodo, kad žinotum, jog tam nereikia genijaus... bet net genijai gali jį sugadinti dėl blogo įvykdymo.
Jei esate pirkimo ir laikymo investuotojas, mažiau tikėtina, kad jį sugadinsite, bet tada susidursite su „mirtimi tūkstančio popierių“ gabalai “. Yra priežiūra, remontas, nuomininkų paieška, negyvų smūgių išmušimas, 2 valandos ryto santechniko skambučiai, valymas... tai
Jei skaitote knygą apie investavimą į nekilnojamąjį turtą, viskas skamba taip paprastai. Ir tai paprasta. Bet tai nėra lengva.
Kaip sakoma, velnias yra detalės.
Štai kodėl tiek daug žmonių investuoja į nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT). „REIT“ siūlo nekilnojamojo turto poveikį be jokio darbo. „Vanguard“ REIT fondas jums taikomas tik 0,12% išlaidų santykis ir jūs susiduriate su įvairiomis komercinio nekilnojamojo turto bendrovėmis. Tai tik 12 USD už kiekvieną investuotą 10 000 USD!
Ką daryti, jei nenorite turėti fondo, kuris investuoja tik į saugyklas, biurų parkus ir prekybos centrus? Dar visai neseniai jums nesisekė. Galite pabandyti surasti nekilnojamojo turto sindikatą savo rajone, tačiau tai nekelia pavojaus.
Geriausias variantas gali būti a sutelktinio finansavimo į nekilnojamąjį turtą platforma.
Geriausių nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo svetainių santrauka
| Svetainė | Specializacija | Minimumas | Akreditavimas Būtina? |
Sužinokite daugiau |
|---|---|---|---|---|
| Lėšų kaupimas | eREIT (fondas) | $500 | Bet kuris investuotojas | Sužinokite daugiau |
| Streitwise | eREIT (fondas) | $5,000 | Bet kuris investuotojas | Sužinokite daugiau |
| „AcreTrader“ | Mažas mokestis investuojant į dirbamą žemę | 3–10 tūkst | Akredituotas investuotojas | Sužinokite daugiau |
| Kadras | Įstaigos lygio komercinis RE | 50 tūkst | Akredituotas investuotojas | Sužinokite daugiau |
| „CrowdStreet“ | Komercinis nekilnojamasis turtas | 25–100 tūkst | Akredituotas investuotojas | Sužinokite daugiau |
| „Yieldstreet“ | Daug galimybių investuoti | 1–5 tūkst | Bet kuris investuotojas | Sužinokite daugiau |
| Stogo stogas | Vienos šeimos nuomojami raktai | Skiriasi | Bet kuris investuotojas | Sužinokite daugiau |
| RealtyMogul | Komercinis nekilnojamasis turtas tiesiogiai arba per fondą |
1–5 tūkst | Bet kuris investuotojas | Sužinokite daugiau |
| „EquityMultiple“ | Institucinė reklama Nekilnojamasis turtas |
$5,000 | Akredituotas investuotojas | Sužinokite daugiau |
| Grindys | Užtikrinta, įkeista trumpalaikė skola | $10 | Bet kuris investuotojas | Sužinokite daugiau |
Turinys
- „Fundrise“ - tinka įvairinti
- Streitwise - mažos minimalios investicijos
- „AcreTrader“ - geriausia žemės ūkio paskirties žemei
- „Cadre“-geriausia institucinės kokybės nekilnojamam turtui
- „CrowdStreet“ - geriausia komerciniam nekilnojamajam turtui
- „Yieldstreet“ - įvairus nekilnojamojo turto turtas
- „Roofstock“ - investuokite į nuomos objektus
- „RealtyMogul“ - prieiga prie komercinio nekilnojamojo turto
- „EquityMultiple“ - skolos ir nuosavybės investicijos
- Grindys-trumpalaikė didelio pelningumo skola
- Likusi pakuotės dalis
- Ar turėtumėte investuoti į šiuos sandorius?
Lėšų kaupimas - Tinka įvairinti
„Fundrise“ yra viena iš geriausių sutelktinio finansavimo nekilnojamojo turto investavimo platformų neakredituotiems investuotojams, nes jie siūlo savo individualių investicijų paketą į priemonę, kurią jie vadina eREIT. Būti akredituotu investuotoju paprastai yra viena didžiausių kliūčių investuoti į nekilnojamojo turto platformą, „Fundrise“ siūlo alternatyvą tiems, kurie neatitinka šio aukšto lygio.
EREIT vadovaujasi investavimo strategija, kuri pateikiama jų pasiūlymo dokumentuose. Jie yra kaip įprasti REIT, išskyrus tai, kad minimali suma yra 1 000 USD. Skirtingai nuo įprastų REIT, kuriais prekiaujama atviroje rinkoje, jie nėra viešai parduodami. Akcijas galite išpirkti tik kas ketvirtį. Jie yra likvidesni nei sindikatas, mažiau likvidūs nei investicinis fondas.
Mes turime išsami „Fundrise“ apžvalga.
Sužinokite daugiau apie „Fundrise“
(Tai taikoma tiek akredituotiems, tiek neakredituotiems investuotojams)
Streitwise - Mažos minimalios investicijos
„Streitwise“ yra nekilnojamojo turto investicinis trestas, reklamuojantis Grąžina 8,4 proc su minimaliomis minimaliomis investicijomis. Tai atvira neakredituotiems investuotojams.
Mokesčių struktūra yra 3% surinktos sumos ir 2% mokestis už valdomą turtą. Kai peržiūrite kitų sandorių mokesčius, dažnai pamatysite, kad tokie mokesčiai yra įtraukti į sumą didinamas (kaip įsigijimo mokesčiai, finansavimo mokesčiai, atlikimo mokesčiai ir kt.), taip pat išmokos. Turint 3% padidėjimą ir 2% valdomo turto, struktūra yra daug aiškesnė nei kitų.
Kadangi tai yra REIT, jie kas ketvirtį paskirsto dividendus ir privalo kasmet paskirstyti 90% apmokestinamųjų pajamų, kad išlaikytų tokią struktūrą. Turėtumėte tikėtis, kad savo investicijas į „Streitwise“ laikysite tam tikrą laiką, nes yra 1 metų trukmės blokavimas ir išpirkimo laikotarpis kiekvieną ketvirtį. Jūs taip pat turite galimybę reinvestuoti dividendus, jei taip pasirinksite.
Minimali investicija yra 5000 USD, o mes turime visą „Streitwise“ apžvalgą rasite čia.
Sužinokite daugiau apie „Streitwise“
(Tai taikoma tiek akredituotiems, tiek neakredituotiems investuotojams)
Ar žinojote, kad galite investuoti į dirbamą žemę?
„AcreTrader“ yra nauja nekilnojamojo turto platforma, kurios specializacija yra dirbama žemė. Jie tiria visus sandorius, atrenka mažiau nei 5% jų ir įsigyja ūkius per LLC. Galite gauti pajamų iš nuomos, taip pat pamatyti įvertinimą pačioje žemėje. Ar žinote, kad 40% JAV žemės ūkio naudmenų yra nuomojamos arba nuomojamos?
Minimali investicijų suma paprastai yra nuo 3 000 iki 10 000 USD. Tai skiriasi priklausomai nuo investicijų, pagrįstų akro kaina ir bendromis ūkio sąnaudomis.
Jie ima tik 0,75% ūkio vertės kaip metinis valdymo mokestis ir visos sandorio uždarymo išlaidos. Įprastas sulaikymo laikotarpis yra 3-5 metai, nors kai kurie sandoriai yra 5-10 metų, galite parduoti savo akcijas rinkoje. Ir tai galite padaryti savarankiškai nukreiptoje IRA!
Tai žavi turto klasė, kurios negalėsite pasiekti jokioje kitoje platformoje. Norėdami gauti daugiau informacijos, perskaitykite visą „Acretrader“ apžvalgą.
Sužinokite daugiau apie „AcreTrader“
(Tai skirta akredituotiems investuotojams)
Jei norite pamatyti daugiau žemės ūkio paskirties žemės pasiūlymų, yra dar vienas startuolis „FarmTo kartu“. Aš žinau apie juos mažiau nei „AcreTrader“, tačiau jie yra panašios platformos. Taip pat akredituotiems investuotojams ir jų sandoriams paprastai taikoma mažiausiai 10 000–50 000 USD. Pinigų pajamas gausite kas ketvirtį, pusmetį ar kasmet. Taip pat galite nemokamai prisijungti, kad galėtumėte užsiregistruoti tik norėdami pamatyti jų pasiūlymus. Mes turime Išsami „FarmTogether“ apžvalga čia.
Kadras -Geriausia institucinės kokybės nekilnojamam turtui
Kadras yra investicinė platforma, suteikianti jums prieigą prie „institucinės kokybės“ komercinio nekilnojamojo turto investicijų. Ką tai reiškia? Tai reiškia, kad jūs investuojate kartu su finansų institucijomis tokiu būdu, kuris nėra panašus į daugelį kitų „sutelktinio finansavimo“ nekilnojamojo turto platformų. Tiesą sakant, „Cadre“ bendrai investuoja į kiekvieną sandorį, kuriame jie dalyvauja, ir tai juos atskiria nuo kitų platformų.
Kadras turi dvi galimybes-tiesioginės prieigos fondą ir „Deal-by-Deal“. Tai panašu į kitas platformas, siūlančias braoderio „fondo“ parinktį ir konkrečią sandorio parinktį. „Cadre Direct Access“ fondas turi mažiausiai 50 000 USD, o individualiems sandoriams minimali investicija taip pat yra 50 000 USD.
Sužinokite daugiau apie „Cadre“
(Tai skirta akredituotiems investuotojams)
„CrowdStreet“ - Geriausia komerciniam nekilnojamajam turtui
„Crowdstreet“ specializuojasi individualiose komercinio nekilnojamojo turto investicijose su įvairiais sulaikymo laikotarpiais (dabartinė investicija) 2021 m. gegužės mėn. galimybės buvo nuo 2 iki 9 metų) ir labai patrauklios tikslinės investuotojo vidinės grąžos norma (didelis paauglių skaičius) iki 20 sekundžių). Tai yra investicijos į konkretų turtą, o ne fondas, kuris dalijasi, todėl jūs turite būti akredituotas investuotojas.
Jie pradėjo beveik 500 sandorių su beveik 2 mlrd. JAV dolerių kapitalu, todėl buvo aktyvūs nuo pat jų įkūrimo 2014 m. Minimali investicija paprastai yra 25 000 USD, tačiau kai kuriems sandoriams reikia mažiausiai 100 000 USD, priklausomai nuo dydžio.
Sužinokite daugiau apie „CrowdStreet“
(Tai skirta akredituotiems investuotojams)
„Yieldstreet“ - Įvairus nekilnojamojo turto turtas
„Yieldstreet“ yra platforma, siūlanti įvairius investicinius pasiūlymus, apimančius, bet neapsiribojant, nekilnojamąjį turtą. Galite investuoti į kelių aktyvų klasės fondą (neakredituotus investuotojus), kuris platina jūsų investicijas keliose turto klasėse arba galite pasirinkti atskirus pasiūlymus - kurie turės savo pajamingumą ir terminai.
Daugelio turto klasės fondas („Yieldstreet Prism Fund“, kurio nėra NE ar ND) turi tik mažiausiai 1 000 USD, o atskiri pasiūlymai turės minimalią 5 000 USD investiciją. Yra ir trečioji galimybė-investuoti į trumpalaikes obligacijas (3–6 mėnesiai), kurios minimali suma yra 1 000 USD, tačiau ji prieinama tik akredituotiems investuotojams.
Užsiregistruoti galima nemokamai „Yieldstreet“ kad galėtum užsiregistruoti ir apsižvalgyti. Arba, jei norite sužinoti dar daugiau, mūsų „Yieldstreet“ apžvalga gilinasi į detales.
500 USD premijos pasiūlymas: Ribotą laiką, „Yieldstreet“ vykdo naują paskyros reklamą, kurioje atidarę sąskaitą ir įnešdami lėšų galite gauti iki 500 USD. Jūs gausite 50 USD už 1000 USD įmoką iki 500 USD premijos, jei įnešite daugiau nei 10 000 USD.
Sužinokite daugiau apie „Yieldstreet“
(Tai taikoma tiek akredituotiems, tiek neakredituotiems investuotojams)
Stogo stogas - Investuokite į nuomojamą turtą
„Roofstock“ yra investicijų į nekilnojamąjį turtą rinka, leidžianti nusipirkti visiškai paruoštą vienos šeimos nuomą tik 20 proc. Užsiregistruoti galima nemokamai, o jų turguje galite ieškoti nekilnojamojo turto pagal įvairius veiksnius, tokius kaip sąrašo kaina, vieta, mėnesio nuoma, mokyklos ir kt. Ir jei esate susipažinęs su 1031 biržomis, jos taip pat parodys, kurios nuosavybės taip pat tinkamos.
Štai kai kurių 2019 m. Birželio 11 d. Turimų nuosavybių momentinė nuotrauka:
Jei jums įdomu, kodėl jie yra sąraše, taip yra todėl, kad taip pat galite nusipirkti nekilnojamojo turto akcijų (o ne iš karto), panašiai kaip perkate sandorių akcijas kitose svetainėse. Galite investuoti į pasirinktinius portfelius (iš esmės neviešą REIT), kad galėtumėte investuoti įvairiai. Pavyzdžiui, buvo vienas portfelis, kurį sudarė 6 vienbučiai namai Sent Luise. Dar vienas buvo 7 vienos šeimos gyvenamosios vietos Vidurio Vakaruose.
Jei investuosite į būstą, jums jis priklausys ir galėsite pasikliauti jų turto valdymo paslaugomis (jie jų nevaldo, jungia jus su tos srities gyventojais), draudimu ir kt.
Galiausiai, tai kvaila sakyti, bet jie turi 30 dienų pinigų grąžinimo garantiją. Jei nusipirksite turtą ir būsite nepatenkinti, jie jį grąžins (techniškai jie nemokamai pateikia sąrašą savo turgavietėje ir grąžina pinigus, kai jis bus parduotas).
Čia yra visa „Roofstock“ apžvalga. Užsiregistruoti galima nemokamai.
Sužinokite daugiau apie „Roofstock“
(Tai taikoma tiek akredituotiems, tiek neakredituotiems investuotojams)
RealtyMogul - Galimybė naudotis komerciniu nekilnojamuoju turtu
„RealtyMogul“ pradėjo veikti 2013 m. Ir siūlo akredituotiems ir neakredituotiems investuotojams investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą. Akredituoti investuotojai gali investuoti į konkrečius sandorius, o neakredituoti investuotojai gali prisidėti prie „MogulREIT“. Jie nesusitvarko su bet kokiais gyvenamojo būsto sandoriais ir investuoti į tikslinius komercinio nekilnojamojo turto sandorius, kurių vidutinis investuotojas neturės į.
Kadangi didesni REIT daugiausia dėmesio skiria didelėms korporacijoms, tokioms kaip „Simon Property Group“ (prekybos centro savininkas/operatorius) ir „Public Storage“ (didžiulė saugyklos operatorius), „RealtyMogul“ nori investuoti į daugiabučių bendrijas, prekybos centrus ir A klasės biurą pastatai.
Minimalus investicijų dydis atskiriems projektams yra 5 000 USD, tačiau jų REIT, MogulREIT, galite įsitraukti net už 1 000 USD. Tu gali peržiūrėkite visą mūsų „RealtyMogul“ apžvalgą daugiau sužinoti.
Sužinokite daugiau apie „RealtyMogul“
(Tai taikoma tiek akredituotiems, tiek neakredituotiems investuotojams)
„Equity Multiple“ siūlo skolos ir nuosavybės investicijas išimtinai orientuojasi į institucinį komercinį nekilnojamąjį turtą. Jie taip pat turi sindikato paskolas ir juos remia esama nacionalinė nekilnojamojo turto konsultacijų įmonė („Mission Capital“), kuri padeda rengti sandorius.
Minimali suma yra 5 000 USD, o mokesčių struktūra sukurta siekiant suderinti jų interesus su jumis, investuotoju, ir atsižvelgiant į investicijų tipą. Paprastai yra 0,5% metinis mokestis administracinėms išlaidoms padengti, plius 10% pelno, kai susigrąžinate visas pradines investicijas. Pageidaujantiems nuosavybės ir skolos sandoriams jie taip pat ima aptarnavimo mokestį, paskirstytą tarp skolininko imamos palūkanų normos ir to, kas jums išmokama. Galiausiai visuose sandoriuose jie surinks dalį visos surinktos sumos. Ši mokesčių struktūra yra tipiška, jūs turite peržiūrėti konkrečias sandorio sąlygas, kad žinotumėte konkrečius jų skaičius.
Sužinokite daugiau apie „EquityMultiple“
(Tai taikoma tik akredituotiems investuotojams)
Grindys -trumpalaikė didelio pelningumo skola
Grindys yra platforma, kurioje bet kokio tipo investuotojas, jums nereikia būti akredituotam, gali investuoti į trumpalaikę didelio pajamingumo skolą, kuri yra užtikrinta nekilnojamuoju turtu. Užuot turėję nuosavybės teisę į turtą, jūs tiesiog turite skolą, kurios terminas gali būti net 12–18 mėnesių. Jis įsikūręs ne Atlantoje ir egzistuoja nuo 2013 m.
Jei esate susipažinęs su tarpusavio skolinimo platformomis, tokiomis kaip „LendingClub“, tai panašu tuo, kad galite investuoti į paskolas, kurių vertė yra vos 10 USD. Skirtingai nuo tarpusavio skolinimo platformų, kurios yra neužtikrintos obligacijos, šios paskolos yra užtikrintos pačiomis nuosavybėmis, o tipiškas paskolos ir vertės santykis yra 40–70%.
Štai mūsų išsami „Groundfloor“ apžvalga norėdami gauti daugiau informacijos.
Sužinokite daugiau apie „Groundfloor“
(Tai taikoma tiek akredituotiems, tiek neakredituotiems investuotojams)
Likusi pakuotės dalis
Kai pasirodys daugiau svetainių, aš ir toliau pažvelgsiu į jas ir kaip jos skiriasi.
Šis sąrašas yra įmonės ar svetainės, kurių neatidžiai peržiūrėjau, bet kadangi apie jas girdėjau, norėjau įsitikinti, kad jūs taip pat. Parašykite man el. Paštu, jei norite, kad atidžiau pažvelgčiau į vieną iš jų:
- „Prodigy“ tinklas - Turėdami mažiausiai 50 000 USD ir sutelkdami dėmesį į institucinio lygio investicijas Manhetene, jie yra labai orientuoti ir turi labiau pritaikytą paslaugą. (Tai taikoma tik akredituotiems investuotojams)
- Sklypas žemės -lygiavertė nekilnojamojo turto skolinimo rinka akredituotiems investuotojams, panaši į „PeerStreet“, kurioje yra mažiausiai 5 000 USD. Jie tikisi bendradarbiauti su nekilnojamojo turto vystytojais, kurie tobulina esamus nekilnojamojo turto projektus. (Tai taikoma tik akredituotiems investuotojams)
- Skolinimo namai -San Francisko turgavietė su 12 mėnesių paskolomis skolininkams, turintiems vienženklį turtą. Nekilnojamasis turtas yra reabilitacijos projektai ir gana konservatyvus (vidutiniškai 62%LTV, remiantis interviu „New York Times“). Minimalus $ 5,000. (Tai taikoma tik akredituotiems investuotojams)
- Smulkūs pinigai - Jie investuoja į komercinio ir gyvenamojo nekilnojamojo turto projektus, remdamiesi jų „pokyčių metrika“, pavyzdžiui, mobilumu (vaikščiojamumas, galimybė važiuoti dviračiu), tvarumas (žalias pastatas, pritaikomas pakartotinis naudojimas) ir ekonominis gyvybingumas (darbo vietų kūrimas, prieinamas būstas). Yra minimalūs projektų minimumai ir jie yra tiek akredituotiems, tiek neakredituotiems investuotojams.
- Fund That Flip - Grįžta patikrintos gyvenamosios paskirties nekilnojamojo turto paskolos (paskolos pinigais), didinamos 5000 USD, ir jos iš anksto finansuoja savo sandorius. Galite pamatyti jų atidarytus sandorius nesukūrę paskyros. (Tai taikoma tik akredituotiems investuotojams)
- „ArborCrowd“ - Remdami „Arbor“ įmonių grupės („Arbor Realty Trust“, „Arbor Commercial Mortgage“, AMAC), jūs gaunate prieigą prie didelių komercinių investicijų galimybių. Neseniai sudarytas 12,7 milijardo dolerių vertės sandoris dėl daugiabučio turto Alabamoje numatė 16–18 proc. IRR per 3-5 metų laikotarpį. Sandoriai paprastai būna didesni, o minimali investicijų suma yra 25 000 USD. (Tai taikoma tik akredituotiems investuotojams)
- „AlphaFlow“ - Jie sukuria nekilnojamojo turto paskolų portfelį iš kitų šiame sąraše esančių bendrovių, pvz., „PeerStreet“, skolų, kad optimizuotų riziką ir grąžą. Jie taip pat subalansuos ir prireikus pakoreguos fondą, galite atsiimti arba reinvestuoti mėnesines pajamas. Minimalus 10 000 USD. (Tai taikoma tik akredituotiems investuotojams)
- Senjorų gyvenimo fondas -„Senior Living Fund“ yra platforma, kuri specializuojasi senjorų būsto srityje ir projektuoja 13–21% grąžos normas. Jie finansuoja ir kuria naujas senjorų būsto bendruomenes, tačiau nepateikia per daug detalių. Dalinuosi tuo, nes tai yra geras specializacijos pavyzdys, bet daug apie juos nežinau.
Ar turėtumėte investuoti į šiuos sandorius?
Ką daryti, jei nesate tikri dėl šių naujų platformų? Ar jie yra geras pasirinkimas?
Mes pasivijome Profesorius Ralph Lim, Sacred Heart universiteto Jack Welch verslo kolegijos finansų ir ekonomikos docentas. Mes uždavėme jam keletą klausimų ir jis buvo pakankamai maloningas, kad galėtų šiek tiek suprasti:
Kalbant apie investavimą, kiek į savo portfelį turėtų būti įtrauktas nekilnojamasis turtas?Aš siūlau apie 10–15% savo portfelio investuoti į nekilnojamąjį turtą. Tai reiškia, kad investuotojas vidutiniškai toleruoja riziką. Tie, kurie toleruoja mažai rizikos (pvz., Labai konservatyvūs investuotojai), tikriausiai neturėtų turėti nieko nekilnojamojo turto.
Ar manote, kad ši nauja investicijų į nekilnojamąjį turtą klasė yra tai, ko žmonės turėtų siekti? Kodėl ar kodėl ne?
Atrodo, kad nauja galimybė investuoti į nekilnojamuoju turtu užtikrintas obligacijas yra šiek tiek konservatyvesnė galimybė įtraukti nekilnojamąjį turtą į savo portfelį. Paprastai nekilnojamuoju turtu užtikrintos obligacijos turi pirmenybę prieš nekilnojamojo turto akcijų savininkus. Tai panaši į skolos prioriteto prieš nuosavybę sampratą.
Taigi šiuo atveju atrodo, kad investuotojas turi skolą, kuri yra padengta pagrindiniu nekilnojamuoju turtu. Investuotojas neužima nekilnojamojo turto akcijų. Tačiau privaloma, kad investuotojai prieš įsipareigodami pasinaudoti šia galimybe atidžiai perskaitytų prospektą arba siūlytų aplinkraštį.
Kaip šios naujos galimybės palyginamos su esamomis investavimo galimybėmis?
Užuot turėjusi nekilnojamojo turto akcijų poziciją, ši nauja galimybė suteikia investuotojui galimybę investuoti į skolos dalį. Rizika yra mažesnė už nuosavybės vertybinių popierių nuosavybę, tačiau taip pat yra ir naudos. Investavimas į skolą paprastai apriboja investuotoją iki palūkanų pajamų ir pagrindinės sumos grąžinimo.
Paprastai skolos investuotojai nedalyvauja galimo akcijų pelno padidėjime dėl nekilnojamojo turto vertės padidėjimo. Žinoma, perskaitykite prospektą arba siūlykite aplinkraštį.
Naudojant sutelktinio finansavimo nekilnojamojo turto svetaines, yra daug įvairių investavimo galimybių. Kai kurie yra skolos, kaip minėjo profesorius Limas, o kiti - nuosavybė. Kai kurie iš jų yra abiejų derinys, todėl visada svarbu peržiūrėti prospektą arba siūlyti aplinkraštį, kad žinotumėte, į ką investuojate.
Kokia jūsų patirtis iki šiol naudojant sutelktinio finansavimo nekilnojamojo turto investavimo svetaines?