Kalbant apie investavimą, dvi populiariausios galimybės yra akcijų rinka ir nekilnojamasis turtas.
Kiekvienoje iš jų yra skirtingos turto klasės. Akcijų rinkoje turite mažų ir didelių įmonių. Turite vidaus ir tarptautinių. Kiekvieno tipo įmonės taip pat yra gana skirtingos. Galite išvengti daugybės galvos skausmų tiesiog nusipirkę ETF ar investicinį fondą, sudarytą iš vienos klasės arba visos rinkos.
Su nekilnojamuoju turtu tai nėra taip paprasta. Yra viešai parduodamų nekilnojamojo turto investicinių fondų (REIT) ir jie yra geras pasirinkimas, jei norite turėti nekilnojamojo turto, bet nenorite turėti jokio turto.
Tačiau viena turto klasė, kuri mane sužavėjo, yra dirbama žemė.
Turinys
- Kodėl verta investuoti į žemės ūkio paskirties žemę?
- Kaip investuoti į žemės ūkio paskirties žemę
- Specialūs REIT
- „Farmland Crowdfunding“ platformos
Kodėl verta investuoti į žemės ūkio paskirties žemę?
Mane domina žemės ūkio paskirties žemė, nes ji siūlo akcijų vertę ir pinigų srautus. Kai investuojate į žemės ūkio naudmenas, pati žemė gali būti vertinama didėjant dirbamos žemės vertei, tačiau taip pat galite gauti pinigų iš pasėlių pardavimo ir (arba) nuomos mokesčių.
USDA reguliariai skelbia žemės vertės ataskaitas ir naujausią, kurią mačiau, iš 2020 m. Rugpjūčio mėn, rodo, kad hektaro dirbamos žemės (visas turtas) vertė yra maždaug 3 160 USD 2020 m. (nesikeičia nuo 2019 m.):
Pasėlių, kurie yra žemė, kurioje auginami pasėliai, vertė yra šiek tiek didesnė - 4 100 USD už akrą:
Šios vertės yra visos šalies mastu ir pamatysite didžiulį vertybių skirtumą, pagrįstą būsena:
Kai kurios vietovės yra vertingesnės už kitas, pavyzdžiui, Kalifornija ir kukurūzų juosta (Ajova, Misūris, Ilinojus, Indiana ir Ohajas), tačiau Apskritai tai yra gana stabili turto klasė, nes jos svyravimai yra daug mažesni, palyginti su akcijų rinka tikimasi).
Kita priežastis, dėl kurios mane domina tai, kad ji turi mažą koreliaciją su akcijų rinka. Žmonėms visada reikia maisto ir gerais, ir blogais laikais, todėl neatrodo, kad dirbamos žemės vertė daug keistųsi su akcijų rinka. Ji turėjo teigiamą grąžą net ir blogais akcijų rinkos metais.
Galiausiai, kadangi žemės ūkis gamina maistą, jam naudinga infliacija.
(Taip pat dar vienas paslėptas žemės ūkio paskirties žemės pranašumas, kartais jie įrengia mobiliųjų telefonų bokštus ar vėjo jėgaines, o ūkis gali gauti nuomos mokesčius už tuos vienetus.)
Kaip investuoti į žemės ūkio paskirties žemę
Yra keletas būdų, kaip investuoti į žemės ūkio paskirties žemę, pats nepirkdamas žemės (aš nebūčiau geras ūkininkas, net nebūčiau blogas ūkininkas... būčiau siaubingas).
Specialūs REIT
Lengviausias būdas yra investuoti į specialius REIT, kurie investuoja į dirbamą žemę. Dvi didžiausios yra „Farmland Partners“ (FPI) ir „Gladstone“ žemės korporacija (ŽEMĖ).
„Farmland Partners“ yra Denverio valstijoje įsikūrusi įmonė, įkurta 2013 m., Kuriai priklauso apie 156 600 16 Šiaurės Amerikos valstijų. Jiems priklauso ūkiai Alabamos, Arkanzaso, Kalifornijos, Kolorado, Floridos, Džordžijos, Ilinojaus, Kanzaso, Luizianos, Mičigano, Misisipės, Nebraskos, Šiaurės Karolinos, Pietų Karolinos, Pietų Dakotos ir Virdžinijos valstijose.
„Gladstone Land Corporation“ yra įsikūrusi iš Virdžinijos ir veikia nuo 1997 m. Jiems priklauso 115 ūkių, kuriuos sudaro 89 128 akrai 10 valstijų (Arizona, Kalifornija, Koloradas, Florida, Merilandas, Mičiganas, Nebraska, Šiaurės Karolina, Oregonas, Teksasas ir Vašingtonas).
Specialūs REIT yra patogus būdas investuoti į dirbamą žemę, nes:
- Kiekvienas gali investuoti - jums nereikia būti akredituotu investuotoju;
- Akcijos yra likvidžios - kadangi jūs galite juos pirkti ir parduoti rinkoje;
- Gausite greitą diversifikaciją - visose valstijose, ūkiuose, operatoriuose, pasėlių rūšyse ir tt;
- Paprastas mokesčių paruošimas - kadangi tai yra viešai parduodamas REIT, tai panašu į prekybą bet kokiu kitu vertybiniu popieriumi
Didelis minusas yra tai, kad turite rinkos riziką. Jei rinka pakyla ir žmonės pradeda likviduoti, akcijų kaina gali nukristi ne dėl REIT ar jos operatorių kaltės. Rašydama tai, „Farmland Partners“ prekiauja su nuolaida pagal jos buhalterinę vertę. 2020 m. Lapkričio 17 d. „Yahoo Finance“ balansinė vienos akcijos vertė yra 9,57 USD, o akcijų kaina yra apie 8,73 USD.
„Farmland Crowdfunding“ platformos
Jei esate akredituotas investuotojas (grynoji vertė viršija 1 000 000 USD arba 200 000 USD metinių pajamų per pastaruosius dvejus metus), galite pažvelgti į sutelktinio finansavimo platformas. Per šias platformas jūs galite nusipirkti nuosavybės teisę į ūkio dalį, nepirkdami viso.
„AcreTrader“ yra labiausiai man pažįstama platforma, investavusi į trijų ūkių dalis, ir jie leidžia jums įsigyti hektarų dirbamos žemės su palyginti mažais minimumais. Pirmoji mano investicija buvo į Ilinojaus eilės augalininkystės ūkį su vėjo turbina - minimali investicija buvo 5 akcijos (4750,50 USD) su 9,2% grynąja metine grąža (tai, ką jie vadina grynąja vidine grąžos norma, IRR).
Su kiekviena investicija jie siūlo daugybę tyrimų, kad galėtumėte šiek tiek įsigilinti, jei norite, ir visa tai yra prieinama nereikalaujant registracijos. Aš peržiūrėjo „AcreTrader“ jei norite daugiau informacijos.
„FarmTo kartu“ yra dar viena platforma, leidžianti investuoti į individualius ūkius. Aš dar neinvestuoju į juos, tačiau jų pasiūlymai turi mažiausiai 10 000 USD ir jie gali naudoti svertą.
„FarmTogether“ siūlo vienintelės nuosavybės galimybę. Visą ūkį galite nusipirkti patys, jei norite skirti daugiau nei 1 000 000 USD. Vienas svetainės trūkumas yra tas, kad jie reikalauja užsiregistruoti prieš pamatydami daugiau informacijos (tačiau tai nemokama).
Daugiau skaitymo - „FarmTogether“ apžvalga
Ūkinės žemės sutelktinio finansavimo platformos yra puikios, nes:
- Investuokite į konkrečius ūkius - Turite aktyviai dalyvauti renkantis investicijas
- Mokesčiai yra pagrįsti - „AcreTrader“ standartinė 0,75% mokesčių struktūra atrodo teisinga
- Jūs pasirenkate savo akcijų augimo ir pinigų srautų derinį - Skirtingi sandoriai siūlo skirtingas struktūras, todėl galite pasirinkti tai, kas jums labiausiai tinka
Tačiau yra trūkumų:
- Pinigų srautas dažniausiai yra įprastos pajamos - Kai gausite paskirstymą, tai nebus ilgalaikis kapitalo prieaugis ar kapitalo grąža. REIT kartais gali žaisti mokesčių apskaitos žaidimus, kai dalis paskirstymo grąžina jūsų pinigus, tačiau čia to negaunate.
- Turėsite pateikti daugiau mokesčių formų - Kaip ir beisbolo žaidėjas turi pateikti mokesčius kiekvienoje jų žaidimo valstijoje, taip ir dabar turėsite pateikti valstybės mokesčių deklaraciją už kiekvieną valstiją, kurioje turite ūkį. Taip yra todėl, kad jūs gaunate pajamų valstybėje.
- Labai nelikvidus - Šios investicijos turi 5 ir 10 metų trukmės laikotarpius ir niekaip negali išimti pinigų.
Manau, kad ši turto klasė yra puiki apsauga nuo rinkos. Taip pat smagu investuoti į kažką kitokio.
Ką tu manai?