„Masterworks“ apžvalga: investuokite į meno kūrinius be minimalaus

Jei jūsų investicijų portfelis užpildytas „popieriniu turtu“ - akcijomis, obligacijomis, fondais ir kt. - ar svarstėte pridėti alternatyvus turtas į mišinį?

Jei turite (ir turėtumėte), tai puikus pasirinkimas Gegužė būti menu.

Taip, meno kūrinys.

Neatmeskite šios alternatyvos lengvai. Aukštos kokybės meno kūriniai šimtmečius buvo pagrindinė investicija tarp turtingųjų. Dėl retumo garsių menininkų sukurtų meno kūrinių vertė laikui bėgant didėja, dažnai pralenkdama įprastesnius turtus.

Nors kažkada jums reikėjo milijonų dolerių, kad galėtumėte investuoti į retus meno kūrinius, platforma, žinoma kaip Šedevrai atnešė neįkainojamą meną investuoti į mases.

Dabar jums nereikia milijonų ar net šimtų tūkstančių investuoti į retą meistrų sukurtą meną. Šedevrai leidžia investuoti į šiuos lobius vos už 1000 USD. Be to, jūs netgi galite paskirstyti minimalias investicijas į kelis skirtingus meno kūrinius, leidžiančius diversifikuoti turimas lėšas į „mėlynojo lusto“ meno portfelį.

insta stories

Pagrindiniai darbai iš pirmo žvilgsnio
Kodėl ši investicija?	Menas yra alternatyvi turto klasė, kuri paprastai prieinama turtui, „Masterworks“ siūlo nuolatiniams investuotojams galimybę turėti dalinę nuosavybės teisę į meno kūrinius.
Minimalios investicijos	$1,000
Investuotojų kvalifikacija	Visi investuotojai atitinka reikalavimus
Mokesčio struktūra	1% metinis mokestis ir 20% komisinis pelnas, kai parduodami meno kūriniai
Akcijos	Šiuo metu niekas nėra aktyvus

Apie Masterworks

Pradėta 2017 m., Įsikūrusi Niujorke, Šedevrai yra misija, leidžianti bet kokio finansinio lygio žmonėms investuoti į retą meną. Jie tai daro leisdami žmonėms investuoti nedideles pinigų sumas į garsių paveikslų akcijas (panašiai kaip akcijų pirkimas „blue-chip“ įmonėse).

Kai kuriuose menininkų darbuose, kuriuose galite dalyvauti, yra Andy Warholas, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama ir Joan Mitchell.

Kompaniją įkūrė Scott Lynn, Alberto Simon ir Hai Minh Tran, kurie turi daugiau nei 75 metų meno kolekcionavimo patirtį.

Įmonė turi a Geresnio verslo biuras įvertinimas „A“, skalėje nuo A+ iki F.

Ar menas yra gera investicija?

Menas yra labai netradicinė investicija, ir greičiausiai paprastas žmogus apie tai net negalvoja. Tačiau turtingieji žino kažką, ko nežino eilinis investuotojas, ir tai yra tai, kad reti meno meistrų paveikslai dažnai yra vienas iš geriausiai veikiančių turtų.

Tai susiję su plačiai pripažinto menininko talento deriniu ir tuo, kad kiekvienas kūrinys yra unikalus. Be to, kai menininkas mirė, iš to šaltinio nebus sukurta daugiau darbų. Laikui bėgant kiekvienas kūrinys tampa vis vertingesnis.

Šiam procesui padėjo ir padėjo sprogti tiek individualūs turtai, tiek centriniai bankai. Kai atsiranda daugiau pinigų, ypač turtingųjų rankose, retų meno kūrinių vertė pakyla iki tokio lygio, koks buvo laikomas neįsivaizduojamu.

Šiuo metu yra apskaičiuota 47 milijonai milijonierių pasaulyje. Jie ne tik turi apie 50% pasaulio turtų, bet ir yra pagrindinė reto meno rinka. Noras turėti tokių kūrinių tarp turtingųjų yra didelis, ir tai atsispindi aukštoje ir kylančioje meno vertėje.

Garsus pavyzdys yra Mona Liza pateikė Leonardo da Vinci. Nors jis eksponuojamas Paryžiaus Luvro muziejuje, 1962 m. Jis buvo įvertintas 100 milijonų dolerių, tačiau neseniai buvo įvertintas kaip vertas 1 mlrd. JAV dolerių 2017 m.

Nenuostabu, kad retas meno kūrinys pastaraisiais dešimtmečiais pralenkė „S&P 500“.

„Mėlynojo lusto kūrinys“ ne tik pralenkė „S&P 500“ 2018 m., Bet ir daugiau nei dvigubai padidino jo našumą nuo 2000 m. Pagal „Artprice100“ indeksas, retas menas nuo 2000 iki 2018 m. gavo 450% grąžą, palyginti su 200% S&P 500.

Investavimas į retą meną per magistro darbus

Net jei nieko nežinote apie meno kūrinius, galite tai padaryti Šedevrai. Platformoje nėra minimalių investicijų, tačiau ji pagrįsta kiekviena investicija. Tai padeda išnaudoti galimybę beveik visų lygių investuotojams. Kadangi perkate kiekvieno meno kūrinio akcijas (paprastai po 20 USD), galite investuoti į 50 skirtingų kūrinių. Tai leis jums sukurti reto meno portfelį su palyginti nedidelėmis investicijomis.

Investicijų atranką ir valdymą atliks Šedevrai. Tai yra tas pats modelis, kaip ir investiciniai fondai, biržoje parduodami fondai ir robo konsultantai, kai investuojate savo pinigus į fondą ir profesionaliai juos valdote.

„Masterworks“ ekspertai puikiai žino skirtumą tarp įprasto komercinio meno, kuris paprastai yra prieinamas, ir „Investicinio lygio menas“. Pastarasis yra reto meno tipas, kurį sukūrė pripažinti meistrai ir paprastai uždirba milijonus dolerių už gabalą.

„Masterworks“ meno atrankos ir investavimo procesas

Bendrovėje dirba 17 profesionalų, kurie kiekvieną kūrinį kruopščiai tikrina. Tai apima šiuos veiksmus:

• Šedevrai perima daugiau nei 1 milijono aukciono įrašų duomenų bazę, atrenkant tik geriausių atlikėjų sukurtus paveikslus.
• Vertinamas pats kūrinys. Svarstoma: Ar menininkas turi pasaulinę kolekcininkų bazę? Koks yra kiekvieno menininko įvertinimo lygis? Ar pakanka menininko darbo paklausos? Ir to menininko darbo rinkos rizikos supratimas.
• Nusipirkus gabalėlį, Stiebaserworks pateikia vertybinių popierių ir biržos komisijai siūlymo aplinkraštį, kad jie galėtų viešai pasiūlyti kūrinį.
• Investuotojai gali investuoti į akciją 20 USD už akciją.
• Meno kūrinys bus rodomas Šedevrai galeriją, kol ji nebus parduota kolekcionieriui. Paprastai manoma, kad kūrinys bus laikomas trejus ar penkerius metus, kol bus parduotas, o pajamos bus paskirstytos akcininkams.

Investavimo su „Masterworks“ ypatybės ir privalumai

Minimali investicija. Nė vienas. Galite diversifikuoti savo investicijas į kelis skirtingus meno kūrinius.

Investicijų laikymo laikotarpis. „Masterworks“ negarantuoja, kada meno kūrinys bus parduotas. Tačiau jie paprastai vertina laikymo laikotarpį nuo trejų iki dešimties metų.

Meno kūrinių pasirinkimas. Kadangi „Masterworks“ savo galerijoje visada turi keletą meno kūrinių, galėsite pasirinkti konkrečias investicijas, kurias norite atlikti.

Mokesčio struktūra. „Masterworks“ ima 1% jūsų investicinės vertės metinį mokestį už meno kūrinio saugojimą, draudimą ir perdavimą. Parduodami meno kūrinį, jie renka 20% komisinius nuo pelno.

Investuotojo kontaktas. Galima gauti el. Paštu [email protected] arba telefonu 203-518-5172, 9–18 val. Rytų. Kontaktų dienos nenurodytos, todėl manykite, kad tai galima tik įprastomis darbo dienomis.

Kaip užsiregistruoti naudojant „Masterworks“

Kadangi tai yra specializuota investicija, prisijungti Šedevrai turite „paprašyti kvietimo“. Tai padarysite užpildę trumpą internetinę programą, kurioje bus prašoma šios informacijos:

• Tavo vardas
• Elektroninio pašto adresas
• Telefono numeris
• Sąskaitos tipas - individualus investuotojas, investavimo patarėjas, esamas meno kolekcionierius, meno prekiautojas/patarėjas ar kitas
• Jūsų investicinio portfelio, į kurį įeina akcijos, obligacijos ir kitas turtas, dydis
• Atsakymas į klausimą „Kiek svarstytumėte investuoti į„ blue-chip “meną per ateinančius 12 mėnesių?

Jei norite dalyvauti, turite būti ne jaunesnis kaip 18 metų ir turėsite sukurti savo paskyros slaptažodį.

Taip pat turite susieti banko sąskaitą su savo Šedevrai sąskaitą. Bus atlikti du bandomieji indėliai Pledas kad patvirtintumėte savo sąskaitą. Toliau, a „Dwolla“ sąskaita reikia laikyti ir valdyti jūsų deponuotas lėšas.

Ar turėčiau užsiregistruoti prieš pamatydamas meno kūrinį, į kurį noriu investuoti? Taip. Jei jus visiškai domina „Masterworks“, atlikite registracijos procesą, nes jie suteikia investicijų esamoms paskyroms Pirmas. Tai gali užtrukti net penkias dienas prieš atidarant jį kitiems ir, jei pasiūlymas užsiprenumeruojamas per tą laiką, naujesni investuotojai to nesuvokia.

Kas nutinka užsiregistravus?

Jimas užsiregistravo ir štai ką jis turėjo pasakyti apie procesą dar 2019 m.

Kai prisiregistruojate, esate įtrauktas į laukiančiųjų sąrašą, kad galėtumėte pasiekti platformą investuoti. Norėdami gauti prieigą, turite suplanuoti telefono skambutį, kuriame kalbėsite su vienu iš jų atstovų apie savo investavimo tikslus. Galite suplanuoti telefono skambutį vos per trisdešimt minučių po registracijos. Ko vertas, tai visai nebuvo pardavimo aikštelė (tai mane nuoširdžiai nustebino!).

Mes turėjome atsitiktinį penkiolikos minučių pokalbį, kuriame atstovas aptarė, ką jie padarė, ir atsakė į visus jiems kilusius klausimus. Jis man pasakė, kad jie siekia gauti apie dešimt investicijų per metus arba maždaug vieną kas šešias savaites, ir kad 1 000 000 USD vertės vertinimo sandoriai dažnai baigiami maždaug per savaitę. Jei norite, jie gali turėti akcijų, todėl galite atlikti papildomus tyrimus, nejaučiant spaudimo pirkti tuo metu ir ten, bet aš atsisakiau. Tai turbūt buvo atsitiktinis žemo slėgio „pardavimo“ skambutis, kurį aš kada nors skambinau, ir aš tai įvertinau.

Meno kūrinio pirkimo procesas

Visai neseniai Jimas investavo į du meno kūrinius ir štai apie tai ir pasakys:

Investavimo procesas buvo tikrai paprastas. Kadangi jau buvau platformoje, periodiškai gavau el. Laiškų apie naujus meno kūrinius, o į akis krito du naujausi kūriniai. Pirmasis buvo Ziege by Gerhardas Richteris, labai vertinamas šiuolaikinis vokiečių menininkas, o antrasis-amerikiečių dailininko Jean-Michel Basquiat, kurio vardą aš jau žinojau, tamsusis pienas. Basquiat praėjo 1988 m., Būdamas 27 metų ir buvo laikomas vienu įtakingiausių XX amžiaus menininkų.

Kai kurie pasiūlymai užsiprenumeruojami per kelias minutes, kiti užima šiek tiek daugiau laiko. Pavyzdžiui, maždaug prieš savaitę investavau į „Dark Milk“, tačiau 2021 m.

Norėdami investuoti, tiesiog spustelėkite mėlyną mygtuką „Investuok dabar“ ir pamatysite šį ekraną:

Yra minimalus kiekvienos investicijos užsakymas, o kartais jis siekia net 100 USD. Manau, kad jie prasideda nuo didesnės ribos ir palaipsniui mažėja laikui bėgant.

Kai spustelėsite, turite pasirinkti, kas investuoja (subjektas ar asmuo), o tada perduoti banko informaciją naudodami „Plaid“. Taip pat galite investuoti naudodami kredito/debeto kortelę, pavedimą arba pervedimą iš IRA.

Po tam tikro apdorojimo jūs esate visiškai naujas (labai) mažo meno kūrinio savininkas!

Kaip buvo atlikti „Masterworks“ fondai

Viena įdomi sritis, kurią galite pažvelgti, yra „Masterworks“ portfelio vertės, joje išvardytos visos jų investicijos ir apskaičiuota tikroji akcijos vertė. Šiuo metu yra 55 fondai, „Masterworks 001“, LLC per „masterworks 055, LLC“, ir tik 18 iš jų turi apskaičiuotą tikrąją akcijos vertę, kuri skiriasi nuo 20 USD IPO kainos (tai birželio 22 d., 2021:

Investicijos vardas	Menininkas	Meno kūrinys	IPO Kaina	Įvert. Tikroji vertė už akciją	Siūlymas Suma	Numanoma Gross Keisti
1	„Masterworks 001“, LLC	Andy Warholas	1 spalvota Marilyn (atvirkštinė serija)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	„Masterworks 002“, LLC	Claude Monet	Perversmas	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	„Masterworks 003“, LLC	Banksy	Mona Liza	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	„Masterworks 004, LLC“	Jonas Vudas	Plaktukas 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	„Masterworks 005“, LLC	Aleksas Katzas	Maksinas	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	„Masterworks 006, LLC“	Jean-Michel Basquiat	Mečetė	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	„Masterworks 007“, LLC	Cecily Brown	Merginos bėda	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	„Masterworks 008“, LLC	Kaws	Toli draugai	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	„Masterworks 009, LLC“	Güntheris Förgas	Be pavadinimo	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	„Masterworks 010“, LLC	Sam Gilliam	Atsekimas	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	„Masterworks 011“, LLC	Pierre Soulages	Peinture 102 × 130 cm, 2007 m. Liepos 11 d	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	„Masterworks 012“, LLC	Yayoi Kusama	„Infinity Nets T.I.T.“	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	„Masterworks 013“, LLC	Kaws	Palydovas (minios šūvio detalė)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	„Masterworks 014“, LLC	Joan Mitchell	Rabarbarai	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	„Masterworks 015“, LLC	Banksy	Beždžionių nuodai	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	„Masterworks 016“, LLC	George Condo	Žvelgdamas į kosmosą	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	„Masterworks 017“, LLC	Andy Warholas	Maža elektrinė kėdė	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	„Masterworks 018“, LLC	Keith Haring	Be pavadinimo	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	„Masterworks 019“, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Visos mano investicijos yra per naujos, kad būtų galima apskaičiuoti vertės skirtumą.

Investicijų į „Masterworks“ privalumai ir trūkumai

Ar turėtumėte investuoti į meną naudodami „Masterworks“?

Pirmiausia nuspręskite, ar investavimas į vaizduojamąjį meną veiks su jūsų portfelio deriniu. Tai puikus pasirinkimas, jei norite diversifikuoti savo portfelį su tikru „sunkiu turtu“. Kadangi vaizduojamasis menas yra retas, jis visada turės vertę, o jo vertė gali išaugti neproporcingai finansų rinkoms yra labai reali. Galų gale, net ir finansinių neramumų metu turtuoliai dažnai kreipiasi į alternatyvų turtą, kad padidintų savo investicijas. Vaizduojamasis menas yra vienas iš tų turtų.

Geriausia įsipareigoti turint tik nedidelę dalį savo portfelio. Galų gale, nepaisant didelės „blue-chip“ meno vertės, jis nemoka palūkanų ar dividendų.

Didžiąją savo portfelio dalį turėtumėte investuoti į įprastą turtą, pvz., Akcijas ir fiksuotų pajamų vertybinius popierius. Meno pozicija daugiausia yra anticiklinė alternatyva.

Vis dėlto dar viena priežastis išlaikyti labai mažas investicijas yra ta, kad vaizduojamasis menas vidutiniam investuotojui reiškia nežinomus vandenis. Jūs pasikliausite vadovybės sprendimu, nes jokiu būdu negalima įvertinti esamos ar būsimos meno kūrinio vertės iš paskelbtų šaltinių.

Galiausiai, gerai žinokite, kad meno kūrinys yra ilgalaikė investicija. Yra ne tik ilgas atsipirkimo laikotarpis, bet ir jūsų investicijos nelikvidžios. Paprastai turėsite išlaikyti savo poziciją, kol parduos konkrečius meno kūrinius, į kuriuos investavote Šedevrai.

Turint omenyje šiuos įspėjimus, jei norite investuoti į „blue-chip“ meną, Šedevrai yra tavo galimybė tai padaryti. Tiesiog atidarykite sąskaitą ir tada galėsite pasirinkti, į kokias dalis norite investuoti. Jūs nebūsite atsakingi už bet kokią valdymo informaciją, nes tai už jus tvarkys įmonė.

Kadangi bendras turtas pasaulyje ir toliau didėja, tai turėtų atimti mėlynųjų lustų meną. Tai galimybė pasinaudoti šia tendencija.

Jei norite gauti daugiau informacijos arba norite užsiregistruoti investuoti į „blue-chip“ meną, apsilankykite „Masterworks“ svetainė.