투자자들은 지난 10년 동안 S&P 500에서 이례적인 이익을 얻었습니다. S&P 500은 미국에서 가장 큰 500대 상장 기업의 소유권을 나타내기 때문에 특히 인기가 있습니다. 이를 통해 투자자는 매우 광범위한 회사와 산업에 노출될 수 있습니다.
그러나 특정 투자 부문이 일반 시장을 능가하는 경우가 있습니다. 이는 일반적으로 주식시장이 침체되거나 하락할 때 더욱 그러하다. 그러나 섹터 펀드는 그들이 대표하는 산업이 일반 경제를 능가하는 경우 일반 시장을 능가할 수도 있습니다.
두 가지 일반적인 예는 기술과 건강 관리입니다. 그것들은 모두 일반 경제에 필요하고 기술 발전의 최첨단에 있습니다. 그래서 그들은 투자자 자본의 상당 부분을 끌어들이는 경향이 있습니다. 그로 인해 이러한 섹터의 주식 가격이 일반 시장보다 빠르게 상승하고 종종 경제 및 금융 시장의 상태를 무시합니다.
NS S&P 500은 여전히 선택 지수가 될 수 있습니다. 현재 투자자들 사이에서 그러나 시장이 침체의 조짐을 보이고 하락할 것이라는 예측에 직면해 있으므로 다양한 주식 섹터를 조사해야 합니다. 과거와는 매우 다른 금융 환경에서 일반 시장을 능가할 가능성이 있습니다. 10 년. 다양화!
가장 인기 있는 10개의 주식 섹터가 아래에 나열되어 있습니다. 섹터 펀드를 통해 이러한 섹터에 투자할 수 있습니다. 다음 중 하나가 될 수 있습니다. 상장지수펀드(ETF) 널리 인정되는 지수 또는 적극적으로 운용되는 뮤추얼 펀드 시장 부문을 능가하려고 합니다.
보건 의료
이것은 투자 세계에서 가장 인기 있는 주식 섹터 중 하나입니다. 경제나 금융시장 상황에 상관없이 좋은 성과를 내는 경향이 있기 때문이다. 그 중 일부는 건강 관리에 대한 수요가 경제나 금융 시장에서 무슨 일이 일어나고 있는지에 관계없이 일정하게 유지되는 경향이 있다는 것입니다.
그러나 똑같이 중요한 이유는 해당 부문의 수익이 매우 안정적이고 장기적으로 상승세를 보였기 때문입니다. 업계가 제공하는 생명을 연장하고 생명을 구하는 기능 때문에 업계에 대한 자금 지원을 확대하려는 대중의 의지는 종종 무제한으로 보입니다.
이 부문에는 병원 및 기타 의료 제공자, 전문 의료 기기 및 장비 제조업체가 포함됩니다. 여기에는 제약 회사와 생명 공학 회사도 포함됩니다. 기술 부문과 마찬가지로 이 산업은 기술 역량을 꾸준히 개선하여 업계 수익을 더욱 높이는 산업입니다.
한 부문으로서 건강 관리는 전천후 투자에 매우 가깝습니다. 경제 호황, 경기 침체, 주식 시장 거품 및 붕괴에서 잘 작동합니다. 그러나 후자의 경우 의료 부문은 일반 시장에 대한 공감이 다소 하락할 수 있습니다.
의료 부문 펀드의 예로는 Vanguard Health Care ETF(VHT) 및 iShares 글로벌 헬스케어 ETF(IXJ).
기술
건강 관리와 마찬가지로 기술 부문은 전천후 투자 그룹에 매우 가깝습니다. 기술 발전의 속도가 증가하는 것처럼 보이면서 최근 수십 년 동안 이것은 점점 사실이 되었습니다. 기술주는 시장이 발전하는 동안 일반 시장을 능가하는 경향이 있지만 종종 시장 하락의 하락에 저항 (닷컴 붕괴를 제외하고 대학살이 기술 산업에만 국한된 경우).
기술주는 S&P 500에서 잘 대표되는 경향이 있습니다. 그러나 포트폴리오를 강화하고 싶다면 기술 부문에서 포지션을 추가하십시오.
이 분야에는 정보 기술(IT), 인터넷과 관련된 거의 모든 것, 그리고 전 세계적으로 확산되고 있는 많은 첨단 장치에 관련된 회사가 포함됩니다. 그러나 여기에는 컴퓨터 하드웨어, 소프트웨어 및 반도체도 포함됩니다.
장기적으로 이것은 뛰어난 부문입니다.
기술 부문 펀드의 예로는 Vanguard Information Technology ETF(VGT) 및 iShares Evolved U.S. Technology ETF(IETC).
재정
이것은 여러 산업을 포함하는 또 다른 다양한 부문입니다. 예를 들어, 공개 거래 은행, 보험 회사, 투자 중개 PayPal과 같은 금융 서비스 회사. S&P 500에서 잘 대표되고 경제의 전반적인 성과와 밀접하게 연결된 또 다른 부문입니다.
그렇다고 해서 해당 부문에 가치가 없는 것은 아닙니다. 특히 경기 침체에서 벗어나는 경제 성장에서 금융 서비스, 특히 대출에 대한 수요가 활발합니다. 금융은 경제 주기의 이 단계에서 일반 경제를 능가할 수 있습니다.
그러나 일반적으로 경기가 침체될 때 피해야 하는 업종입니다. 경기 침체의 명백한 징후 중 하나는 대출 성과의 침식입니다. 이것은 은행과 다른 대출 기관에 피해를 줍니다. 그러나 투자 브로커와 보험 회사도 투자 가격 하락과 투자자 활동 감소로 인해 피해를 입을 수 있습니다. 예를 들어, 2008년 금융 위기 동안 금융 부문은 특히 저조한 실적을 보였습니다.
금융 부문 펀드의 예로는 Fidelity MSCI Financials Index ETF(FNCL) 및 Invesco KBW 고배당 수익률 금융 ETF(KBWD).
천연 자원
천연 자원 부문은 때때로 "재료" 또는 "원재료"라고 합니다. 이들은 경제에 천연 자원을 제공하는 사업에 종사하는 회사입니다. 여기에는 채광, 벌목 및 목재 생산에 종사하는 회사가 포함됩니다. 에너지 생산을 포함할 수도 있지만 이는 전적으로 자체 부문입니다.
이 부문에는 원자재 정제에 종사하는 회사의 주식도 포함됩니다. 여기에는 목재 회사, 철강 회사, 다른 유형의 금속(예: 구리 및 알루미늄)을 정제하는 회사, 심지어 화학 회사도 포함됩니다.
이 부문은 경제가 침체에서 벗어나고 빠른 성장 모드에 있을 때 가장 잘하는 경향이 있습니다. 이때 천연 자원에 대한 수요가 가속화되어 천연 자원을 제공하는 회사의 수익과 이익이 증가합니다.
부문은 인플레이션을 노리다. 이들 기업은 1차 제품 생산에 종사하기 때문에 가격 상승의 혜택을 받는 경우가 많습니다. 또 다른 잠재적인 시나리오는 특정 원자재의 공급이 부족한 경우입니다. 아마도 세계의 불안정한 지역에서 공급이 중단되었기 때문일 수 있습니다.
천연 자원 부문 펀드의 예로는 SPDR S&P 북미 천연 자원 ETF(NANR) 및 SPDR S&P 글로벌 천연 자원 ETF(GNR).
에너지
우리는 에너지를 생각할 때 주로 석유와 천연 가스를 생각합니다. 석유 및 가스 생산에 종사하는 회사는 확실히 에너지 부문에서 잘 대표됩니다. 그러나 이 부문에는 석탄 및 우라늄 관련 회사도 포함됩니다. 여기에는 태양열 및 풍력과 같은 대체 에너지도 포함될 수 있습니다(모두 자체적인 하위 부문이지만).
그러나 원 에너지 생산 외에도 에너지 부문에는 에너지를 정제하고 에너지 산업에 제품과 서비스를 제공하는 회사도 포함됩니다. 여기에는 에너지 파이프라인을 생산 및 서비스하거나 산업에 필요한 매우 특정한 장비를 제공하는 회사가 포함됩니다.
에너지 부문은 경제가 회복 중이거나 견실한 성장에 있을 때 좋은 성과를 내는 경향이 있습니다. 경제 성장에는 에너지가 필요하며 이는 이 부문에 유리합니다. 산업은 또한 에너지 부족 시기에 매우 잘할 수 있습니다. 세계 원에너지의 대부분이 불안정한 지역에서 생산되기 때문에 국제 공급 감소의 가능성은 드문 일이 아닙니다. 이 기간 동안 에너지 가격이 급등하여 업계 기업의 이익과 수익이 증가할 수 있습니다.
그러나 전체 산업은 에너지 가격이 하락할 때 좋지 않은 경향이 있습니다. 이는 공급 과잉이나 일반 경제 약화로 인해 발생할 수 있습니다. 이러한 이유로 에너지 부문은 일반적으로 경제가 둔화되거나 침체기에 있을 때 좋은 플레이가 아닙니다.
에너지 부문 펀드의 예로는 Vanguard Energy ETF(VDE) 및 iShares 미국 석유 및 가스 탐사 및 생산(IEO).
산업재
이것은 또 다른 매우 광범위한 분야입니다. 산업은 다양한 산업을 포괄합니다. 가장 일반적인 의미에서 산업체는 자본재 생산에 종사하는 회사에 관한 것입니다. 여기에는 산업 기계, 전기 장비, 건설 장비, 공작 기계 및 로봇이 포함됩니다. 그러나 여기에는 자동차, 항공기, 선박 및 컴퓨터와 같은 보다 구체적인 제조품도 포함됩니다.
예상할 수 있듯이 이 부문에는 많은 수의 하위 부문이 있습니다. 예를 들어, 자동차 산업에만 투자하거나 가전제품에만 투자하도록 선택할 수 있습니다.
대부분의 부문과 마찬가지로 산업 부문은 경제가 성장 모드일 때 가장 좋은 성과를 내는 경향이 있습니다. 그러나 이들은 미국에서 가장 큰 회사 중 일부이기 때문에 산업체는 S&P 500에서 잘 대표됩니다. 이는 해당 부문이 일반 시장을 능가할 가능성을 낮춥니다.
반대로, 이것은 경제가 쇠퇴하는 경우 가장 피하거나 축소하는 섹터입니다. 공산품에 대한 수요는 경기 침체와 함께 감소하는 경향이 있습니다.
이 부문의 펀드의 예로는 Vanguard Industrial ETF(VIS) 및 iShares U.S. Industrials ETF(아이제이).
부동산
이 부문에는 부동산 판매, 뿐만 아니라 둘 다의 건설 주거 및 상업 건물. 경제 확장 시기에 특히 잘하는 경향이 있는 또 다른 부문입니다. 또한 주택, 소매 공간, 사무실 건물 및 기타 단위에 대한 수요가 증가함에 따라 경제가 경기 침체에서 벗어나면서 매우 잘 수행할 수 있습니다. 그리고 부동산이 성장하는 경제에서 특히 잘하고 있다면 일반 시장을 능가할 수 있습니다.
그러나 많은 부문과 마찬가지로 경기 침체와 같은 경기 침체 기간 동안 일반 시장을 하회할 수 있습니다. 국가의 특정 지역이 주어진 시간에 실적이 저조할 수도 있습니다.
부동산 부문 펀드의 대안은 부동산 투자 신탁 또는 REIT. 이들은 뮤추얼 펀드와 비슷하지만 부동산을 위한 것입니다. 일반적으로 상업용 부동산으로 구성됩니다. 여기에는 사무실 건물, 소매 공간, 창고, 호텔, 의료 시설 및 대형 아파트 단지가 포함됩니다. REIT의 장점은 견고한 현금 흐름을 제공하는 기존 및 종종 성숙한 자산을 보유하고 있다는 것입니다. 결과적으로 그들은 일반적으로 매우 높은 배당금을 지불합니다.
부동산 부문 펀드의 예로는 Vanguard Real Estate Index Investor(VGSIX) 및 Schwab US REIT ETF(SCHH).
유용
어떤 분야에 대해 그런 말을 할 수 있다면 유틸리티는 아마도 지루함에 가까울 것입니다. 이 부문의 회사는 일반적으로 전기, 난방용 가스, 위생 및 정수를 제공하는 잘 정립된 사업체입니다. 모든 사람이 이러한 서비스를 필요로 하기 때문에 업계는 매우 예측 가능한 경향이 있습니다. 기술 혁신이나 빠른 성장을 방해하는 것은 거의 없습니다. 경기 침체에도 수입은 상대적으로 안정적입니다.
유틸리티 회사는 배당금을 지급하는 것으로 잘 알려져 있습니다. 이는 업계의 안정성에도 기여합니다. 그러나 이 부문에는 단점이 있습니다. 이 부문은 배당 수익률에 매우 의존하기 때문에 금리에 민감한. 채권과 마찬가지로 금리가 오르면 유틸리티 회사의 주가가 하락합니다. 이러한 방식으로 유틸리티가 작동할 수 있습니다. 주식보다 채권에 가깝다.
주기에 금리 인상이 동반되지 않는 한 유틸리티는 경기 침체에 좋은 역할을 하는 경향이 있습니다. 그리고 경제 성장에 따라 에너지 소비가 크게 증가하면 충돌이 발생할 수 있습니다.
유틸리티 부문 펀드의 예로는 Vanguard Utilities ETF(VPU) 및 Fidelity MSCI 유틸리티 ETF(푸티).
소비재
이는 재량 소비재와 필수 소비재의 두 가지 일반 범주로 나뉩니다.
임의소비재는 그 이름이 의미하는 바입니다. 그들은 우리가 여분의 돈이 있을 때 구매하는 일종의 소비재입니다. 여기에는 자동차, 레스토랑, 여행, 소매 및 의류가 포함됩니다. 우리는 이러한 품목이 필요할 수도 있고 필요하지 않을 수도 있지만 조만간 모두 구입합니다. 그리고 예상대로 사람들은 경제가 강하고 일자리가 많을 때 더 많이 구매합니다. 이 부문은 성장하는 경제에서 훌륭한 역할을 할 수 있습니다.
우리는 경제 상황에 관계없이 항상 필수 소비재(소비재)를 구매합니다. 이 부문의 회사에는 식품 및 식료품점, 음료, 개인 제품 및 일반 가정용품이 포함됩니다. Walmart와 Coca-Cola는 이 부문에서 발견되는 회사의 예입니다. 모든 사람들은 거의 항상 자신의 제품을 구매합니다.
이러한 이유로 필수 소비재는 방어적인 업종으로 간주됩니다. 수입과 이익이 상대적으로 경제 상황의 영향을 받지 않기 때문에 경제가 어려울 때 투자하기에 좋은 섹터가 될 수 있습니다.
이 부문의 펀드의 예로는 VanEck 벡터 소매 ETF(RTH) 및 Vanguard 필수 소비재 ETF(VDC).
귀금속
이 부문은 주로 금. 금은 대부분의 경제 환경에서 고정 자산인 경향이 있기 때문에 매우 투기적인 부문입니다. 그러나 대부분의 다른 자산군이 하락할 때 좋은 성과를 보인 이력이 있습니다. 그렇기 때문에 대부분 이렇게 본다. 경기 대응 투자 부문.
골드 펀드는 일반적으로 금광 회사에 투자하다. 그들은 많은 양의 금괴를 보유하지 않지만 일부는 금속 자체에서 작은 위치를 차지할 수 있습니다. 그들은 주로 더 높은 금 가격과 금광 회사를 위해 생산할 더 높은 수익과 이익에 대한 놀이입니다. 이러한 이유로 금 주식은 종종 금 자체를 능가합니다.
귀금속 부문 펀드의 예로는 VanEck International Investors Gold A(이니벡스) 및 Fidelity Advisor® Gold A(FGAX).
최종 생각: 주식 부문 101
최근 몇 년 동안 투자자들은 주로 일반 시장에 투자했습니다. S&P 500 인덱스 펀드. 그것은 확실히 우리가 즐기고 있는 상승하는 시장에서 올바른 전략입니다. 그러나 수익을 높이거나 경제 또는 금융 시장의 침체에 더 잘 대처할 수 있습니다., 포트폴리오에 특정 주식 섹터를 추가하는 데 도움이 됩니다. 상승하는 시장에서 실적을 개선하고 하락하는 동안 하락을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.