주식 시장 폭락 시 투자의 비밀

전 세계 사람들이 이해하기 시작하면서 코로나 바이러스의 완전한 경제적 영향, 글로벌 주식 시장은 10년 넘게 상승한 후 폭락했습니다. 이것은 장기 투자자에게 힘든 순간이지만 주식 시장 위기가 이전에 발생했음을 기억하는 것이 중요합니다.

주식 시장의 큰 폭락은 새로운 투자자들에게 낯설지만 과거에 약세장을 겪었던 경험 많은 투자자들은 성공의 비밀을 알고 있습니다. 초보자와 경험 많은 투자자는 종종 시장이 침체될 때 다르게 반응합니다.

초보자는 돈을 가지고 실행

시장 불안의 첫 징후에서 많은 사람들이 경험이 없는 투자자 그들의 돈을 가지고 언덕을 향해 달립니다. 이유는 쉽게 알 수 있습니다. 돈을 잃을 수 있다고 생각되면 손실을 줄이십시오 시장이 다음에 무엇을 하든 타지 않기 보다는.

이 전략의 가장 큰 문제는 대부분의 초보자가 이미 너무 늦을 때까지 판매하지 않는다는 것입니다. 시장이 크게 하락한 후 매도한다면 투자의 기본 원칙을 어긴 것입니다. 싸게 사서 비싸게 팔아라. 낮은 가격으로 매도함으로써 결코 회복할 수 없는 손실을 포트폴리오에 고정할 수 있습니다.

잘못된 시기에 매도하는 고통을 더하기 위해 대부분의 투자자, 초보자 및 전문가 모두 시장의 바닥을 정확하게 파악하지 못합니다. 주가가 하락했을 때 매도하고 재매수하지 않았기 때문에 가격이 결국 반등하고 미래에 새로운 최고점으로 올라갈 때 이익을 얻지 못할 것입니다.

경험 많은 투자자는 할인된 가격으로 주식을 구매할 수 있는 기회를 봅니다.

경험 많은 투자자는 주식 시장 역사에서 중요한 추세를 알고 있습니다. 역사적으로 시장은 폭락할 때마다 복수를 하며 돌아옵니다. 시장은 항상 회복 이상의 것을 해왔습니다. 각각의 회복은 주가에 큰 이익과 새로운 최고점으로 이어졌습니다.

장기적인 시장 추세는 항상 상승했기 때문에 경험 많은 투자자들은 시장의 큰 하락을 다음과 같이 봅니다. 더 많이 구매할 수 있는 기회.

시장의 시간을 정하고 정확한 상단과 하단을 추측하는 것은 거의 불가능합니다. 풀타임이라도 투자 펀드 매니저 대부분의 경우 시장 벤치마크를 하회합니다. 하버드와 MIT에 다녔던 사람들은 월스트리트에서 시장을 이기기 위해 오랜 시간을 보냈지만 대부분의 시간을 할 수 없었습니다. 그래서 우리는 단지 시간제 일을 할 때 할 수 있다고 생각합니까?

장기간에 걸쳐, S&P 500은 연간 약 10%의 수익률을 기록했습니다. 주가가 낮을 때 매수하면 장기 추세를 활용할 수 있는 더 나은 위치에 있습니다.

큰 주식 시장 하락과 변동성은 두려울 수 있지만, 미국 경제의 힘은 불과 5~10년 만에 새로운 최고점으로 모든 약세장, 경기 침체 및 불황을 항상 뒤집었습니다.

물론 과거의 성과가 미래의 성과를 보장하는 것은 아닙니다. 그러나 역사는 반복되는 경향이 있으며 경험 많은 투자자는 종종 다른 사람들이 매도할 때 매수함으로써 큰 ​​이익을 얻습니다.

어떤 종류의 주식을 살 수 있습니까?

주식 시장이 하락할 때 매수하려는 경우 몇 가지 다른 움직임이 있습니다. 여기에는 광범위한 투자가 포함됩니다. 주식 시장 인덱스 펀드 또는 개별 주식 선택 당신은 주식 시장 위기와 그 이후에 좋은 성과를 낼 것이라고 생각합니다. 위기 상황마다 다르지만, 염두에 두어야 할 부문 현재 코로나 바이러스 전염병 동안.

• 행동 투자: 현재 코로나바이러스 위기에서 배달 서비스, 식료품점, 대형 소매점, 필수 소비재, 온라인 작업 및 디지털 엔터테인먼트 회사는 잘 버틸 수 있습니다. 모든 사람이 집에 갇혀 있을 때 사용하는 회사를 생각해 보십시오. 나머지 주식 시장이 어려움을 겪을 때 아웃퍼폼할 가능성이 있는 종목입니다.
• 우량 투자:우량주는 대기업이다 강력한 대차 대조표와 함께. 이러한 산업의 거물이자 경제의 기둥은 일반적으로 단기 시장 변동성보다 오래 지속되며 안정적이고 안정적인 장기 이익을 제공합니다. 3M, Ford, Disney, McDonald's 및 Walmart와 같이 들어본 적이 있는 회사는 종종 주식 시장 붕괴 시 최고의 투자입니다.
• 소형주 투자: 시가 총액이 낮은 소규모 회사는 큰 회사보다 빠른 성장 기회가 더 많습니다. 우량주. 그러나 작은 주식은 큰 주식에 비해 변동성이 크고 위험이 더 큽니다.
• 인덱스 투자: 가장 적극적으로 운용되는 펀드는 전체 시장에 비해 실적이 저조합니다. 따라서 전체 시장에서 구매하고 싶을 수도 있습니다. 인덱스 펀드를 사용하면 이상적으로는 매우 낮은 수수료로 그렇게 할 수 있습니다. 시장을 이길 수 없다면 시장을 사는 것이 좋습니다! 내 포트폴리오의 대부분은 저비용 인덱스 펀드.

더 큰 투자자로부터 무엇을 배울 수 있습니까?

다음과 같은 유명 투자자 워렌 버핏 종종 시장이 혼란에 빠질 때 정확히 무엇을 하고 있는지 공유합니다. 사실, 버핏은 버크셔 해서웨이의 방대한 투자 포트폴리오를 어떻게 관리하느냐는 질문에 자신의 투자 전략을 퉁명스럽게 말했습니다.

우리는 다른 사람들이 탐욕스러울 때 두려워하고 다른 사람들이 두려워할 때만 욕심을 부리려고 합니다.

2007~2008년 금융 위기 동안 버핏은 부실 기업에 투자하여 부를 축적했습니다. 우리 대부분은 우선주와 교환하여 수십억 달러의 신용 한도를 은행에 제공할 수 없지만, 버핏의 조언에 따라 여전히 좋은 거래를 얻을 수 있습니다.

예를 들어, 모기지 시장의 붕괴로 은행 주가가 하락했을 때 현명한 투자자는 버핏의 예를 따라 골드만 삭스 및 뱅크 오브 아메리카와 같은 회사에 투자할 수 있었습니다. 2009년 3월에는 주당 3달러 미만으로 Bank of America 주식을 살 수 있었습니다. 2019년 말에 그 주식의 가치는 1주당 35달러가 넘었습니다. 이는 10년 동안 12배의 수익입니다. 2008년 11월 Goldman Sachs는 50달러 미만이었습니다. 2020년 1월 주가는 주당 250달러 이상을 기록했습니다. 5배 이상 돌아온 셈이다.

오늘날 불황 ​​주식에는 여행 및 엔터테인먼트 산업의 주식이 포함됩니다. 항공사와 호텔은 바이러스에 의해 큰 타격을 받았습니다. 항공사 주가 급락 항공편이 취소되고 수익이 급감했기 때문입니다. 콘서트 발기인과 티켓 판매인 LiveNation의 주식은 전 세계적으로 행사가 취소되면서 50% 이상 하락했습니다. 이 회사들이 폭풍우를 이겨낼 수 있다면 오늘날 저렴한 가격이 될 수 있습니다.

숙련된 투자자가 제공하는 초보자를 위한 5가지 투자 팁

1. 강한 기업에 투자

회사가 장기적으로 존재할 것이라고 믿는 경우에만 회사에 투자해야 합니다. 페니 주식에 투자 도박과 비슷하다. 데이 트레이딩 시장 변동성에서 이익을 얻으려고 하는 곳입니다. 대차대조표가 건전한 블루칩 및 유사하게 강한 회사에 투자하는 것은 흥미롭지 않을 수 있습니다. 그러나 그것은 경기 침체와 주식 시장을 극복할 수 있는 견고한 포트폴리오를 구축하는 신뢰할 수 있는 방법입니다. 위기.

2. 장기적인 초점 유지

코로나19 위기 초기 시장의 단기 변동성은 누구에게나 불안함을 주기에 충분하다. 2020년 3월 16일, 역사상 가장 큰 주식 시장의 하루 하락이 발생했습니다. 그러나 사상 최대 일일 상승폭은 단 8일 뒤인 3월 24일이었다. 2020년 3월 24일 현재 가장 큰 1일 하락 5건은 모두 2020년 주식 시장 폭락 중에 발생했습니다. 그리고 1일 최대 수익 5건은 모두 같은 기간 동안 발생했습니다.

매일의 시장 움직임의 소음은 은퇴와 같은 장기 목표를 산만하게 할 수 있습니다. 생활비로 투자를 해야 하는 나이가 아니라면 실제로 자금이 필요한 시점에 집중해야 합니다.

3. 자동 투자 계획 설정

현명한 투자자는 포트폴리오를 설정하여 아무 생각 없이 투자할 수 있도록 합니다. 자동 투자 계획 및 자동 이체를 통해 포트폴리오를 최대한 활용할 수 있습니다. 일부 투자자들은 이 전략을 달러 비용 평균, 정기적으로 일정량을 구매하기 때문에 이것은 하나의 큰 구매를 하는 대신 시간이 지남에 따라 가격을 평균화합니다. 당신이 가지고있는 경우 401(k) 계획 직장에서 또는 이와 유사한 퇴직 계획이 있는 경우 자동 투자 전략을 사용하기에 완벽한 장소입니다.

4. 무작정 사거나 팔지 마세요

핫 스톡 팁은 훌륭하게 들리지만 항상 계획한 대로 작동하지는 않습니다. 변덕에 사고 파는 것은 값비싼 실수가 될 수 있습니다. 정기적인 자동 투자 외에 다음을 수행하는 것이 좋습니다. 분석을 좀 하다 투자 결정을 내리기 전에 기본 분석 회사가 매수 또는 매도할 가치가 있는지 결정하는 좋은 방법입니다. 기술적 분석은 최근 시장 활동을 사용하여 주가가 오르고 있는지를 결정하는 데 도움이 됩니다.

5. 투자에서 감정을 억제하십시오

주식 포트폴리오의 가치가 빠르게 떨어지는 것을 보면 직감이 더 떨어지기 전에 매도하라고 말할 수 있습니다. 그렇다면 본능을 제쳐두고 머리에 귀를 기울이십시오. 감정을 따라가면 비싸게 사고 싸게 팔 가능성이 높습니다. 하락이 거의 끝날 때 매도할 수 있습니다. 그리고 랠리를 놓친 후 너무 늦게 주식을 사들일 수도 있습니다. 감정에 따라 돈을 투자하는 방법을 결정하지 마십시오. 숫자에 집중하면 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다.

전문가로부터 배우기

주식 시장의 하락은 위장에 롤러코스터와 같은 느낌을 줄 수 있습니다. 그러나 테마파크의 큰 하락과 달리 주식 시장 계정의 큰 하락은 전혀 재미가 없습니다. 장기적인 초점과 현명한 투자 전략으로 초보자 투자자는 주식 시장에서 큰 성공을 거둘 수 있습니다.

현재 시장의 저점을 이용하려면 지금이 적기입니다. 다음과 같은 재정 고문을 찾으십시오. 피셔 인베스트먼트 또는 다음과 같은 금융 기관에서 중개 계좌를 개설하십시오. TD 아메리트레이드