부동산 크라우드 펀딩은 최근 몇 년 동안 대체 투자에 대한 대안으로 빠르게 떠오르고 있습니다. 부동산은 다른 모든 종이 투자 포트폴리오에서 강력한 분산을 제공합니다. 이는 주식과 채권이 아닌 "고정 자산"으로, 회사의 부분 소유권이나 조직이 빚진 부채의 일부를 나타냅니다. 게다가 부동산은 종이 자산이 잘못된 방향으로 가고 있을 때 좋은 성과를 낼 가능성이 있습니다.
투자자의 입장에서 부동산의 문제점은 투자 규모와 직접 관리하는 것 모두에 있습니다. 부동산 크라우드 펀딩을 사용하면 이러한 제한에 직면하지 않고 부동산에 투자할 수 있습니다.
문제는 어떤 부동산 크라우드펀딩 플랫폼에 투자할 것인지에 달려 있습니다. 그것은 Modiv 대. 기금 모금 대 피어스트리트.
| 하이라이트 |  |
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| 평가 | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| 최소 투자 | $500 | $5 | $1,000 |
| 계좌 수수료 | 일년 | 없음 | 0.25% - 1.0% 설치비 |
| 프라이빗 리츠 | |||
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모디브 소개
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Modiv에 투자하면 부동산 투자 신탁(REITs)에 투자하게 되며, 각각의 자산은 자산 포트폴리오입니다. REIT의 장점 중 하나는 법에 따라 이익의 90%를 투자자에게 분배해야 한다는 것입니다. 그리고 부동산에는 감가상각비와 같은 비용이 포함되기 때문에 이러한 분배금 중 일부는 면세로 돌아옵니다.
Modiv 투자의 주요 이점 중 하나는 공인 투자자가 될 필요가 없다는 것입니다. 투자하는 REIT에 따라 최소 $500, 때로는 더 적은 금액으로 투자를 시작할 수도 있습니다.
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피어스트리트 소개
피어스트리트 리뷰
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피어스트리트 부동산 금융을 위한 P2P(Peer-to-Peer) 서비스입니다. PeerStreet를 통해 돈을 투자하면 부동산 대출에 투자 자금을 조달하기 위해 서비스를 사용하는 기업가. 그러나 이러한 대출은 기본 부동산에 의해 담보되기 때문에 소비자 대출 P2P 플랫폼에 대한 투자보다 실제로 위험이 낮습니다.
PeerStreet를 통해 투자자는 개별 부동산 대출에 직접 투자할 수 있습니다. 그리고 그들은 주식이 아니라 대출이기 때문에 더 예측 가능한 수입을 제공합니다. 그러나 PeerStreet는 직접 대출 기관이 아닙니다. 대신 기존 대출 기관이 만든 기존 대출에 대한 2차 시장을 제공합니다. 이는 대출이 "노련한" 것으로 간주되기 때문에 대출의 위험을 줄입니다(지급 이력이 없는 새로운 대출과 반대).그들은 어떻게 동일합니까?
세 가지 서비스 모두 비슷한 기능을 가지고 있습니다.
| 제한된 유동성 | 부동산 크라우드 펀딩 투자는 본질적으로 장기이며 일반적으로 거래가 완료될 때까지 청산할 수 없습니다. |
|---|---|
| 돈을 잃을 가능성 | 세 가지 플랫폼 모두에서 사실입니다. |
| IRA 계정 | 셋 다 제공합니다. |
| 소득 분배 | Modiv와 PeerStreet는 각각 월 2회 수익을 분배하는 반면 Fundrise 분배는 분기별로 이루어집니다. |
어떻게 다른가요?
Modiv, Fundrise 및 PeerStreet가 다른 영역을 살펴보겠습니다.
| 플랫폼 목적 | Modiv는 상업용 부동산에 투자하고 PeerStreet는 주거용 부동산에 투자하고 Fundrise는 둘 다에 투자합니다. |
|---|---|
| 공인 투자자 요건 | Modiv와 Fundrise는 아니오, PeerStreet는 그렇습니다. |
| 제안된 투자 | PeerStreet는 대출 어음을 제공하는 반면 Modiv 및 Fundrise는 REIT(Fundrise의 eFunds 포함)를 제공합니다. |
| 수수료 | Modiv는 REIT에 대해 3%, Fundrise는 REIT 및 펀드에 1%, PeerStreet는 0.25~1.00%를 부과합니다. |
| 고객 서비스 | Modiv 및 PeerStreet는 정규 업무 시간 동안 전화로 이용할 수 있습니다. 기금 모금은 이메일로만 가능합니다. |
| 가용성Modiv | 24개 주의 투자자들이 이용할 수 있습니다. Fundrise 및 PeerStreet는 50개 주 모두에서 사용할 수 있습니다. |
독특한 기능
Modiv만의 특징
의 큰 장점 중 하나는 모디프 회사가 투자한 자산의 품질입니다. 주로 대기업에 임대합니다. 트리플 네트 리스. 기본 임대료 외에 세입자가 재산세, 보험, 수리 및 유지 보수를 지불하는 임대입니다. 그것은 원장의 Modiv 측에서 주요 비용을 제거합니다.
Modiv에는 포함된 부동산 유형에 대한 선호도에 따라 투자할 수 있는 세 가지 REIT가 있습니다.
Fundrise의 고유한 기능
모금 독점 eREIT 및 eFunds를 통해 돈을 투자합니다. 소득, 성장 또는 둘 다에 대한 옵션을 제공합니다. 다른 두 플랫폼과 달리 상업용 부동산과 주거용 부동산 모두에 투자합니다. 50개 주 모두에서 사용할 수 있습니다.
PeerStreet만의 특징
피어스트리트 투자는 자산이 아니라 부동산 부채입니다. 모기지론과 달리 6개월에서 36개월 사이의 단기적 성격을 띠고 있습니다. 대출은 대규모 상업 프로젝트에 투자하는 것이 아니라 임대 소득이나 임대 소득으로 단독 주택을 구입하는 부동산 투자자에게 주로 제공됩니다. 수정 및 뒤집기 거래. 이것이 대출 기간이 짧은 주된 이유입니다.
투자자는 대출 전체를 구매하지 않고 대신 "채권"이라고 하는 대출 일부를 1,000달러에 구매합니다. 그리고 PeerStreet에는 잠재적인 대출이 많기 때문에 투자할 대출을 선택하고 사고 싶은 종류에 대한 기준을 설정할 수도 있습니다. 그러면 대부분의 부동산 크라우드 펀딩 플랫폼보다 더 큰 통제력을 얻을 수 있습니다.
최소 투자
Modiv는 일반적으로 각 REIT에 대해 최소 500달러를 투자합니다. 그러나 5달러로 BRIX 학생 주택 REIT에 투자할 수 있습니다. 대학 캠퍼스에 최근에 지어진 부동산에 투자하는 신탁입니다.
Fundrise와 PeerStreet는 각각 단일 투자에 대해 최소 $1,000의 초기 투자가 필요합니다.
연회비
Modiv에 투자하는 데는 수수료가 없습니다. 일반적인 REIT는 자산 관리와 같은 수수료로 연간 수입의 10%를 지불하지만 Modiv는 3%만 청구합니다. 즉, REIT 수익의 97%가 투자자로서 귀하에게 직접 제공됩니다.
Fundrise는 eREIT 또는 eFund에 대한 투자의 1%를 청구합니다.
PeerStreet에 투자하는 데는 수수료가 없습니다. 그러나 플랫폼은 각 대출 투자에 대해 0.25%에서 1.00%를 청구합니다. 귀하가 지불하는 정확한 금액은 귀하가 투자하는 특정 대출에 따라 다릅니다.
뛰어난 기능
모디프
Modiv는 매월 두 번 투자자에게 배당금을 분배합니다. 정기적인 수입을 원하는 투자자를 위한 훌륭한 크라우드 펀딩 플랫폼입니다.
모금
모금 단독 주택을 포함한 상업용 부동산 또는 주거용 부동산에 투자할 수 있습니다. 소득, 성장 또는 둘 다를 위해 투자할 수 있습니다. 모디프처럼, 귀하의 투자는 REIT를 통해 이루어집니다 또는 펀드.
피어스트리트
피어스트리트 또한 안정적인 투자 수익 창출에 중점을 둡니다. 그러나 기존 부동산 대출에 투자하여 작업을 완료합니다. 이는 기존 대출이 입증된 지불 기록을 가지고 있기 때문에 보다 안전한 투자를 가능하게 합니다. 대출은 부동산 임대 및 고정 거래를 위해 소액 투자자를 대상으로 하기 때문에 본질적으로 단기적입니다.
고객 서비스
- Modiv의 고객 서비스는 정규 업무 시간 동안 전화, 이메일 또는 온라인 문의를 통해 제공됩니다.
- Fundrise의 고객 서비스는 이메일을 통해 이루어지지만 서비스에 가입하면 전화로 액세스할 수 있습니다.
- PeerStreet의 고객 서비스는 정규 업무 시간 동안 전화 또는 온라인 메시징을 통해 이용할 수 있습니다. 그러나 온라인 메시징 응답은 일반적으로 다음 영업일까지 도착하지 않습니다.
보안
Modiv는 개인 정보의 기밀성과 보안을 보호하도록 설계된 기술 및 정보 관리 시스템을 유지 관리합니다. 회사는 또한 합법적인 업무상 필요하거나 법에서 요구하는 경우에만 비공개 개인 정보에 대한 액세스를 제한합니다.
Fundrise는 선택적 보안 기능으로 이중 인증을 제공합니다. 또한 AES 대칭 키로 투자자 정보를 암호화하여 은행 수준 보안을 사용합니다. 플랫폼에 대한 모든 연결은 TLS(전송 계층 보안)를 사용하여 "https"를 통해 암호화됩니다.
PeerStreet 온라인 거래는 모든 은행과 금융 회사에서 사용하는 SSL/TLS를 사용하여 안전하고 암호화된 연결을 통해 이루어집니다. 개인 데이터는 공개 키 암호화 기술을 사용하여 회사 데이터 센터에 저장됩니다. 한편, 웹호스팅 서비스 제공업체는 취약점 평가에서 정기적인 침투 테스트를 거칩니다.
누구에게 가장 적합합니까?
Modiv는 안정적인 수입을 원하는 투자자에게 가장 적합합니다. 매달 두 번 배당금을 받을 뿐만 아니라 투자한 REIT에서 발생하는 이익의 97%를 얻게 됩니다. 상업용 부동산에 뛰어들고자 하는 신규 및 소규모 투자자들에게도 훌륭한 투자입니다. 500달러의 최소 투자와 공인된 투자자 자격 요건이 없기 때문에 모든 수준의 투자자에게 플랫폼이 개방됩니다.
Fundrise는 주요 목표로 또는 소득과 함께 성장을 찾고 있는 투자자를 위한 것입니다. 부동산 가치는 결코 보장되지 않고 투자는 이익이 실현되기 전에 끝까지 유지되어야 하기 때문에 이를 위해서는 더 높은 위험 허용 범위가 필요합니다.
PeerStreet는 고정 부동산 거래에 투자하려는 모든 사람에게 적합합니다. 그것은 HGTV에서 본 것처럼. 손을 더럽히거나 그 과정과 관련된 모든 위험을 감수할 필요가 없습니다. 대출을 하는 사람들에게 대출을 하면 전통적인 출처에서 얻을 수 있는 것보다 훨씬 높은 이자율을 얻을 수 있습니다.
어느 것이 최고입니까?
전체적으로 승자는 모금.
- 첫째, 플랫폼에 참여하기 위해 공인 투자자일 필요는 없습니다.
- 둘째, 최소 $1,000의 낮은 초기 투자금이 필요합니다. 셋째, 연간 수수료 1%는 이 목록에서 가장 낮지는 않지만 확실히 합리적입니다.
- 그리고 아마도 가장 중요한 것은, Fundrise는 성장 잠재력을 제공하는 세 가지 플랫폼 중 유일한 플랫폼입니다.
부동산에 투자해 본 사람이라면 누구나 시세 상승이 핵심이라는 것을 압니다. 다른 플랫폼은 월별 분배 형태로 보다 안정적인 소득 흐름을 제공할 수 있지만 부동산 가격 상승으로 제공되는 전체 이익을 따라갈 수는 없습니다.