처음 투자를 시작했을 때 거의 모든 투자 포트폴리오 관리 소프트웨어를 사용해 보았습니다. 나는 여러 중개 계정을 가지고 있었고 내 자산 배분을 확인하고 내 포트폴리오의 성과를 한 곳에서 추적하는 것이 어려웠습니다.
당시에는 도구가 상당히 간단했습니다.
그들은 Yodlee와 같은 애그리게이터를 사용하여 귀하의 계정을 스크랩하고 간단한 대시보드에 귀하의 소유물을 보여주었습니다. 자산 관리 및 투자 서비스를 판매하려고 했기 때문에 포트폴리오에 대한 분석이 거의 없었습니다.
요즘에는 도구가 훨씬 좋아졌습니다. 나는 매일 내 포트폴리오를 분석하지는 않지만(과도한 작업입니다) 이러한 소프트웨어 패키지를 사용하면 원할 때마다 아주 쉽게 빠르게 살펴볼 수 있습니다.
"최고의 투자 포트폴리오 관리 소프트웨어는 무엇입니까?"
대답은 귀하의 필요를 충족시키는 것입니다.
나는 그들 각각에 대해 내가 좋아하는 것을 말할 것이고 당신은 당신에게 가장 좋은 것을 볼 수 있습니다.
목차
- 개인 자본
- StockRover 포트폴리오 관리
- 지그마
- 모닝스타 포트폴리오 매니저
- Kubera 포트폴리오 트래커
- 기능이 있는 Google 스프레드시트
- 최종 평결
개인 자본
나는 사용하고있다 개인 자본 수년 동안 제가 가장 좋아하는 도구 중 하나입니다. 전체 재정에 대한 빠른 스냅샷을 원하는 경우 이 도구를 사용하면 모든 데이터 소스를 연결하면 매우 빠르게 정보를 얻을 수 있습니다. 매일 매분 재정을 확인해서는 안 된다고 말하고 싶지만(왜냐하면 시간 낭비), Personal Capital은 시간 낭비가 실제로 훨씬 적게 걸리도록 만듭니다. 시간.
Personal Capital은 안전하고, 투자가 순조롭게 진행되고 있는지 아이디어를 제공하는 투자 점검 도구가 있으며, 데이터를 기반으로 하는 꽤 좋은 은퇴 계산기도 있습니다. 예산 책정이 필요한 경우 비용도 추적할 수 있지만 전용 예산 책정 도구만큼 좋지는 않습니다.
Personal Capital을 사용하면 많은 기능을 완전히 무료로 사용할 수 있습니다. 재무 고문과 이야기하고 싶다면 항상 옵션이기도 합니다. 필수는 아니지만 사용할 수 있다는 것은 항상 좋은 일입니다.
개인 자본에 대해 자세히 알아보기
StockRover 포트폴리오 관리
스톡로버 중개 계정을 연결하고 특정 중개 데이터를 사용하여 강력한 분석 도구를 사용할 수 있는 기능을 제공합니다. 벤치마크에 대해 포트폴리오를 분석하고 직감이나 추측이 아닌 데이터를 사용하여 주요 결정을 내릴 수 있습니다. 중개를 연결하지 않으려면 수동으로 입력하거나 스프레드시트 가져오기를 사용할 수도 있습니다. 그들은 Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD 아메리트레이드, Wells Fargo, E*Trade, Chase 등.
설정하고 나면 성과를 보여주는 일간, 주간 또는 월간 보고서를 받을 수 있습니다. 위험 조정 수익률, 변동성, 베타, IRR, 샤프 비율 및 더. 이 목록에 있는 다른 많은 것보다 포괄적이고 훨씬 더 상세합니다. 그것은 당신이 얼마나 깊이 가고 싶은지에 달려 있습니다.
StockRover에는 무료 등급이 있지만 유료 서비스에 가입하면 더 많은 혜택을 받을 수 있습니다.
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지그마
지그마 중개 계정을 연결하여 다양한 요인에 대해 한 곳에서 포트폴리오를 분석할 수 있는 포트폴리오 추적 도구입니다. 얼마나 많은 정보를 쉽게 사용할 수 있는지를 고려할 때 처음으로 로그인하는 것은 약간 겁이 날 수 있지만 시간이 지나면 익숙해지고 매우 빠르게 정보를 찾을 수 있습니다.
예를 들어 계정을 연결하면 5가지 요인에 걸쳐 얼마나 다양한지 확인할 수 있습니다. (회사, 부문, 자산 등급, 국가 및 그들의 "Ziggma 점수". (Ziggma 점수는 그들의 소유입니다. 점수 시스템)
배당 투자자의 경우 12개월 포워드 현금 흐름 및 수익률에 대한 빠른 차트도 있습니다.
다른 곳에서는 볼 수 없었던 한 가지 요소는 귀하의 포트폴리오에 대한 기후 점수와 탄소 발자국입니다. 탄소 발자국은 해당 정보를 사용할 수 있는 경우 회사의 총 연간 범위 1 및 2 탄소 배출량의 합계(미터톤)입니다.
그것은 시작에 불과합니다. 다양한 다른 스크리너, 포트폴리오 시뮬레이터, 백 테스트 도구 등을 사용하여 연구를 파헤칠 수 있습니다.
Ziggma는 이 포트폴리오 추적기를 포함하는 무료 요금제를 제공하므로 가입하고 정말 마음에 드는지 확인할 수 있습니다. 또한 주식 및 ETF 스크리너, Ziggma 점수, 기후 점수 및 기타 분석이 포함됩니다.
월 $9.90 또는 7일 무료 평가판 후 연 $89인 프리미엄 요금제는 포트폴리오 시뮬레이터, 알림, 모델 포트폴리오 및 백테스팅을 추가합니다.
지그마를 확인하세요
모닝스타 포트폴리오 매니저
오랫동안 사용하지는 않았지만 모닝스타 포트폴리오 매니저 오랫동안 사용되어 온 도구입니다. 한 곳에서 모든 투자를 추적하고 가격 변동을 추적할 수 있는 기능을 제공합니다. 별점 및 기타 Morningstar 데이터를 가져오면서 통찰력과 연구를 제공합니다. 새벽의 명성. 포트폴리오 관리자는 계정을 연결하지 않으므로 데이터를 수동으로 입력해야 합니다(보안 위험이 우려되는 경우 플러스가 될 수 있음).
무료회원이면 가능합니다. 프리미엄 회원인 경우 더 많은 도구에 액세스할 수 있지만 추적은 무료입니다. 나는 그것이 모두 매우 모호하다는 것을 알고 있지만 그들이 여전히 그것을 제공하고 장수에 대해 말할 것이 있기 때문에 목록에 포함하고 싶었습니다.
프리미엄 서비스에는 14일 무료 평가판도 있으므로 2주 동안 무료로 확인하여 자신에게 맞는지 확인할 수 있습니다. 또한 저희 링크를 통해 체험 후 구독하기로 결정하시면 Morningstar Investor 구독 가격에서 최대 $50 할인을 받으실 수 있습니다.
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Kubera 포트폴리오 트래커
쿠베라 목록에 새로 추가된 항목 중 하나이며 글로벌 은행, 통화, 암호. 암호화 구성 요소는 대안에 비해 현대적으로 만드는 것입니다. 다른 친숙한 자산과 함께 암호화폐를 추적하고 싶다면 Kubera를 살펴볼 가치가 있습니다.
그것은 모든 주요 온라인 중개 계정은 모든 주요 은행과 동기화되며 통화, 암호화 자산(포함)을 추적할 수 있는 기능이 있습니다. 여러 체인의 DeFi), 주택 가치(Zillow 사용), 자동차, 금속, 도메인 이름, 물론 은행 계정.
한 가지 좋은 기능은 장시간 사용하지 않는지 확인하고 지정된 수혜자에게 포트폴리오를 보낼 수 있는 "Life Beat Check"가 있다는 것입니다. 당신에게 무슨 일이 생기면 그들은 통보를 받을 것입니다 – 좋은 작은 특전입니다.
1달러에 14일 평가판을 사용할 수 있지만 한 달에 15달러 또는 1년에 150달러입니다.
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기능이 있는 Google 스프레드시트
완전한 맞춤설정과 Google 서버의 데이터 보안을 좋아한다면 Google에서 제공하는 기능을 사용하여 나만의 Google 시트를 만들고 데이터를 가져올 수 있습니다. 단점은 사용자 정의해야 하고 매우 수동적인 프로세스가 될 것이지만 제어하고 항상 무료라는 것입니다. GoogleFinance 기능이 변경될 위험이 있지만 지금까지는 수년 동안 발생하지 않았습니다.
주가를 끌어오는 핵심 기능은 간단합니다.
=GoogleFinance("TICKER", "가격")
여기서 TICKER는 추적 중인 주식의 시세 기호입니다. 이 데이터는 최대 20분까지 지연될 수 있습니다.
Amazon을 확인하고 싶다면 이것을 셀에 넣으면 다음과 같이 채워집니다.
=GoogleFinance("AMZN", "가격")
함수의 구문을 사용할 수 있습니다. 여기. 기록 데이터, 표 표시 등 기능으로 수행할 수 있는 작업의 방대한 메뉴가 있습니다. Google Finance가 Google 검색에 더 밀접하게 통합되어 있음에도 불구하고 매우 견고하고 많이 변경되지 않았습니다.
최종 평결
위의 옵션 중 하나에서 주식 포트폴리오 추적기를 찾을 수 있습니다.
비교적 가볍고 손쉬운 작업을 원하는 경우 Personal Capital은 포트폴리오를 분석하고 필요한 자산을 가지고 은퇴할 준비가 되어 있는지 이해하는 데 도움을 줄 수 있습니다. Morningstar와 Stock Rover는 투자 자산에 대해 더 많은 정보와 세부 사항을 원하는 사람들을 위해 존재합니다.
그리고 스프레드시트 중독자를 위해 항상 Google 스프레드시트 또는 원하는 대로 정확하게 맞춤설정할 수 있는 자체 스프레드시트가 있습니다. 그것은 당신이 성취하고자 하는 것과 그것을 얻기 위해 얼마나 많은 노력을 기울여야 하는지에 관한 것입니다.