Here Review: 부분 부동산 투자

부동산 투자 세계에서는 100만 달러짜리 주택에서 100달러짜리 주식을 살 수 있는 "부분" 투자 플랫폼이 되기 위한 치열한 군비 경쟁이 벌어지고 있습니다.

여기에서 최신 경쟁자는 수익성이 좋은 틈새 시장인 별장을 추구하기 위해 주요 분쟁에서 현명하게 분리되었습니다. 결국 휴가용 주택은 일반적인 임대 부동산에 비해 월 평균 160% 더 많은 수익을 창출합니다. 여기에서 말한다 Zillow 연구를 인용합니다. 결과적으로 고수익 소극적 소득 창출자를 추구하는 사람들은 활기를 띠어야 합니다.

그러나 Here는 어떻게 작동합니까? 제물은 어떻습니까? 숨겨진 위험은 무엇이며 부분 별장 투자가 정말 당신을 위한 것입니까?

여기를 조사해 봅시다.

여기 장단점

여기가 뭐야?

별장 전문 소수부동산 투자 플랫폼입니다.

설립자 Corey Ashton Walters는 2010년대 후반 AirBnB의 폭발적인 성장과 함께 기회가 생기는 것을 보았습니다. 소매 투자자는 휴가용 주택의 일부 지분을 소유하고 있으며 월 수익은 평균 임대료보다 160% 더 높습니다. 재산?

이러한 생각은 2022년 초에 출시되어 VC 자금에서 700만 달러를 빠르게 확보한 Here를 탄생시켰습니다. 그만큼 사이트가 살아 있습니다 그리고 그들은 이미 12개 이상의 자산에 자금을 충분히 조달하여 자신과 투자자를 위한 소극적 소득을 창출했습니다(여기서는 모든 자산에 대해 최소 1%의 지분이 필요합니다).

누구를 위해 여기에 있습니까?

다음은 휴가용 부동산에 대한 잠재적인 높은 수익을 인식하지만 다음과 같은 투자자를 위한 것입니다.

1. 10% 계약금을 위한 자본이 없고, 그리고/또는
2. 자산 관리에 대한 인내심이 부족하거나 적절한 자산 관리 회사를 찾는 것조차

여기서 바이인을 주당 100달러로 낮추고 재산 소유권의 모든 측면을 스스로 관리함으로써 두 가지 우려를 모두 해소합니다. 그들은 AirBnB 등의 속성을 나열하고 청소 및 유지 관리하며 가능한 모든 다른 문제를 처리합니다.

모든 투자자가 해야 할 일은 소극적 소득이 유입되는 것을 지켜보는 것입니다. 그 위치는 실행 가능하고 수익성이 더 좋은 대안이 될 것입니다. 배당주 또는 나는 채권.

즉, Here를 통한 투자는 완전히 위험이 없는 것은 아닙니다. 자세한 내용을 살펴보겠습니다.

여기는 어떻게 작동합니까?

다음은 Here의 비즈니스 모델에 대한 간략한 설명입니다.

1. Here은 Blue Ridge Mountains와 같이 수익이 높은 핫한 휴가 시장에서 부동산을 구입하고 약간의 자본을 투자하여 "휴가 준비" 상태로 만듭니다.
2. 그런 다음 Here 우산 LLC 아래에 있는 Series LLC에 부동산을 등록합니다. 동시에 그들은 AirBnB 및 VRBO와 같은 단기 휴가 렌탈 사이트에서 부동산을 임대하기 시작합니다.
3. 재미있는 부분! 여기에서 IPO와 같은 부동산을 "출시"하여 최대 99%의 지분을 100달러로 판매합니다.
4. 귀하와 다른 투자자(Here 자신 포함)는 귀하의 소유 지분에 상응하는 분기별 "배당금" 지급을 받기 시작합니다.
5. 마지막으로, 5년에서 7년 후 또는 그들이 투자 기간을 정할 때마다 Here는 부동산을 매각하고 전리품을 귀하와 공유할 것입니다.

이제 작동 방식에 대한 기본 아이디어를 얻었으므로 여기의 주요 기능을 각각 분석해 보겠습니다.

Here가 좋은 이유는 무엇입니까?

>간단한 가입 절차

Here는 공인 투자자가 될 것을 요구하지 않으므로 가입은 매우 쉽습니다. 이름, 이메일, 비밀번호만 등록하면 됩니다. 몇 초 안에 속성 찾아보기를 시작할 수 있습니다.

구매할 준비가 되면 카르텔 자금을 세탁하고 있지 않다는 것을 증명하기 위해 몇 가지 더 많은 단계를 거쳐야 합니다. 이러한 단계에는 다음이 포함됩니다.

• 고객 알기(KYC) 설문지
• 자금 세탁 방지(AML) 검사
• 다양한 개인적인 질문과
• 은행 계좌 연결

하지만 이는 공인되지 않은 투자자가 뛰어넘을 수 있는 최소한의 후프에 관한 것입니다.

>사용자 친화적인 사이트 디자인

여기 웹사이트가 얼마나 깨끗한지 보세요. 1996년 이후 웹사이트를 방문한 사람이라면 누구나 웹사이트가 어떻게 작동하고 어디로 가야 하는지 즉시 이해할 것입니다.

속성 및 포트폴리오에 대한 탭과 FAQ 및 블로그가 있습니다. 선명하고 단순하며 직관적입니다. A+.

>손으로 선택한 오퍼링

다른 부동산 투자 플랫폼과 달리 Here는 어떤 부동산이 투자자의 관심을 끌지 알아보기 위해 한 번에 137개의 부동산을 나열하는 넓은 그물을 던지지 않습니다.

오히려 팀은 그들이 고려하는 속성의 99.8%를 제거하고 크림 드 라 크림만 사이트에 도달합니다. 그리고 그들의 심사 과정은 독점적으로 유지되지만 여기에서는 최소 1%의 소유권 지분을 가지며 전반적인 수익 모델은 성공적인 투자가 되는 부동산에 달려 있습니다.

즉, 투자자는 합리적인 확신을 가지고 투자할 수 있습니다.

>낮은 바이인

전통적으로 휴가용 임대 부동산에 대한 최소 바이인은 10%의 계약금과 세금 및 수수료입니다. Blue Ridge 또는 Pasadena와 같은 고가치 휴가 시장에서 그 숫자는 현금 $100,000를 쉽게 넘을 수 있습니다.

Here에서 최소 바이 인은 $100입니다. 이것이 Series LLC의 각 주식, 즉 부동산을 대표하는 법인의 비용입니다. 따라서 그 지분은 부동산 가치의 0.01%에 불과할 수 있지만 여전히 전통적인 휴가 임대 투자에 대한 엄청난 진입 장벽을 제거합니다.

>합리적인 재산 관리비

여기에서 부동산 월 수익의 25%를 관리비로 청구합니다. 휴가 렌탈에 대한 업계 평균을 고려하면 솔직히 꽤 관대합니다. 범위 25%에서 30% — 그리고 해당 회사는 귀하를 위해 부동산을 찾아 중개하지 않았습니다.

>SEC 인증

다른 부분 부동산 회사는 블록체인에 자산을 보관하므로 규제하기가 까다롭습니다(BlockFi 비용이 발생하는 실수). 1억 달러).

그리고 실제로 일부 소액 투자자들은 "친구와 함께 부동산을 사는 것과 같다"고 말하면서 플랫폼의 보안에 대해 크게 신경 쓰지 않기 때문에 SEC 제출이 필요하지 않습니다. 이것이 전직 SEC 변호사인 제 동료가 그에 대해 반응한 방식입니다.

GIPHY를 통해

그래서 나는 여기가 공놀이를 하고 있는 것을 보고 안도합니다. 양식 1-A 제출 그래서 그들은 규제 기관에 의해 문이 열릴 가능성이 적습니다.

여기의 단점은 무엇입니까?

(아직) 2차 시장이 없습니다.

Here의 팀은 각 자산을 5년에서 7년 동안 보유할 계획이라고 말합니다. 그 전에 칩을 현금화하고 싶다면 안타깝습니다. Here에는 2차 시장이 없으며 Here LLC가 관리하는 LLC의 주식을 판매하는 데 추가 단계(및 변호사)가 필요할 수 있습니다.

>제한 – 때때로 제로 – 옵션

이 글을 쓰는 시점에 Here에는 투자자를 위해 10개의 부동산이 등록되어 있었지만 모두 매진되었습니다.

여기에는 그들의 제품이 매우 빨리 매진되어 결국 한 달에 최대 4개를 나열하기를 희망한다고 말합니다.

>수명 및 확장성 문제

이 글을 쓰는 시점에서 Here에는 사전 경험이 없는 한 명의 자산 관리자를 포함하여 12명의 정규직 직원이 있습니다.

Here가 회사가 망할 경우 투자자를 보호할 계획이 있다면 덜 걱정할 것입니다. 로프티에는 하나가 있습니다, 그러나 여기에 나타나지 않습니다. 그리고 비정상적인 Series LLC/LLC 구조는 회사가 해산될 경우 법적 결과에 대한 의문을 제기합니다.

>주주 의결권 없음

Here의 광범위한 FAQ에서 "의결권" 또는 "자치권"에 대한 언급이 없었을 때 나는 Here가 조용히 모든 재산에 대한 100% 통제권을 유지하고 있다는 의심이 들었습니다. 투자자 관계 책임자인 Brianna Watterson은 "여기서... Series [LLC]의 의결권을 유지하고 매도 시기를 결정할 것입니다."라고 말하며 내 의심을 확인했습니다.

이것은 다음과 같은 다른 부분 투자 플랫폼과 극명한 대조를 이룹니다. 고상한 그리고 랠리로드. 이러한 플랫폼은 자산을 100% 자치 LLC로 취급하고 투자자가 판매, 개조 등을 결정할 수 있도록 합니다. 젠장, 그들은 심지어 투표를 용이하게 할 것입니다.

하지만 여기는 아닙니다. 그리고 이는 유동성 목적으로든 단순히 원칙적으로든 공유 투자가 처리되는 방식에 대한 통제를 원하는 투자자들에게는 큰 전환점이 될 수 있습니다.

>모바일 앱 없음

여기에는 모바일 앱도 없고 계획도 없지만 적어도 사이트는 모바일 친화적입니다.

여기 가격 및 수수료

비즈니스로서 Here는 세 가지 방법으로 수익을 창출합니다.

1. 자산관리 수수료 매년 부동산 총 가치의 총 1%이며, 매 분기마다 0.25%의 비율로 부동산 수입에서 지급됩니다. 여기에는 자산 관리, 지불 수수료 및 투자자 관계가 포함됩니다.
2. 부동산 관리비 부동산 연간 총수입의 25%를 매월 지급합니다. 여기에는 청소, 고객 관리, 유지 보수, 수리, 예약 등과 같은 일반적인 관리 비용이 포함됩니다.
3. 자신의 돈을 투자 부동산에서 약간의 임대 수입을 모으고 있습니다.

또한 부분적으로 소유한 부동산을 매각하여 약간의 현금을 벌 수 있습니다. 팀에 따르면, 그들은 5년에서 7년 사이에 부동산을 보유할 계획이지만, 주주들에게 최선의 이익이라고 판단되면 조만간 매각할 수 있습니다(다시 말하지만, 투표권 없음).

Here's 부동산 수익 삭감 외에는 투자자에게 직접 수수료가 부과되지 않습니다. 가입비, 가입비, 나다 없음. 그리고 언급했듯이 주당 $100의 낮은 바이인이 플랫폼의 하이라이트입니다.

유동성

유동성 부족은 임대 시장에서 일반 투자자를 두렵게 하는 #1이며 불행히도 Here는 즉각적인 해결책을 제시하지 않습니다. 주주가 아닌 Here가 매도 시점을 결정할 때까지 투자가 잠겨 있습니다.

여기로 연락하는 방법

여기에 연락처 페이지 여기에는 이메일([email protected])과 월요일부터 금요일까지 동부 표준시 기준 오전 9시부터 오후 5시까지 라이브 채팅이 가능합니다. 나는 2시 30분에 그들에게 핑을 했고 같은 날 답장을 듣지 못했지만 그것은 우연일 수 있습니다.

여기는 안전한가요?

여기서 안전은 부분적으로 단순성에서 비롯됩니다. 플랫폼은 귀하의 동의 없이 제3자와 데이터를 공유하지 않으며 Plaid를 통해 모든 거래를 용이하게 합니다.

대조적으로, 로프티.ai, 포켓 속성, 그리고 다른 사람들은 지불 공급자를 블록체인 기반 스마트 계약으로 대체했습니다. 이론적으로는 더 저렴하고 효율적이지만 이러한 새로운 방식은 다음과 같은 새로운 위험 요소를 제시합니다. Ethereum 1.0에서 블록체인이 해킹당하면 어떻게 될까요? 자산을 나타내는 "토큰"이 도난당하면 어떻게 됩니까? SEC가 철제 장화를 들고 개입한다면?

즉, Here의 "구식" 접근 방식은 블록체인 기반 솔루션에 대해 불안한 투자자에게 위안을 제공할 수 있습니다.

여기에 대한 최상의 대안

>해피네스트

HappyNest는 Here와 약간 비슷하지만 상업용 부동산입니다. 따라서 Aspen에 있는 오두막의 일부 소유권 대신 CVS에서 임대한 사무실 건물의 일부를 소유하게 됩니다.

Here의 팀과 유사하게 HappyNest의 팀이 귀사를 대신하여 대부분의 실사를 수행합니다. 사실 전체 플랫폼은 하나의 큰 플랫폼일 뿐입니다. 리츠; 당신은 들어오거나 나가거나, 선택은 이분법적입니다.

상업용 부동산은 휴가 렌탈의 흥미로운 연간 수익을 제공하지 못할 수 있습니다. (HappyNest 목표 ~6%) $10의 낮은 바이인으로 HappyNest는 일부 CRE.

전체 리뷰를 확인하세요. 해피네스트.

>도착한 집

2019년에 출시된 Arrived Homes는 부분 부동산 투자 공간에서 비교적 경험이 많은 플레이어입니다. 그리고 곧 별장에 침입할 것이라는 점을 고려하면 Here's의 주요 경쟁자가 될 준비가 되어 있습니다.

둘 다 100달러의 바이인을 보유하고 있으며 둘 다 목표 보유 기간이 5~7년이며 둘 다 투자자에게 후한 소극적 소득을 제공하기 위해 노력합니다. Arrived Homes에는 더 많은 경험과 기능이 있습니다(예: 집을 판매하고 10% 지분), 하지만 여기에서 별장을 전문으로 하는 이점이 있다고 말할 수 있습니다. 가자.

Arrived Homes에 대한 전체 리뷰를 확인하세요..

결론

Here's의 입증되지 않은 실적과 주주 의결권 부족으로 인해 일부 투자자는 외면할 수 있지만 다른 투자자는 단점을 지나서 기회를 볼 수 있습니다. 휴가용 부동산의 일부 소유권은 확실히 매우 수익성이 높으며 영광스럽고 은퇴를 가속화하는 수동 소득에 대한 배당금 귀족을 능가합니다.

부분 부동산 투자에 대한 자세한 내용은 5 최고의 부분 부동산 투자 플랫폼.