FNILX 대. FXAIX: 주요 유사점 및 차이점

뮤추얼 펀드는 소극적 투자자들에게 가장 인기 있는 투자 수단 중 하나입니다. 기업에서 전문적으로 관리하고 S&P 500과 같은 지수를 추적합니다. 뮤추얼 펀드는 투자자들이 자원을 함께 모아 고성장 기업으로부터 이익을 얻을 수 있도록 합니다.

하지만, 뮤추얼 펀드 일반적으로 0.5%에서 최대 2.5% 사이의 작은 비용 수수료를 부과하여 회사의 펀드 유지 비용을 충당합니다.

펀드의 비용 비율이 낮을수록 시간이 지남에 따라 투자자의 잠재적 순수익률이 높아집니다. 그렇기 때문에 많은 투자자들이 저비용의 패시브 운용 방식에 투자하는 것을 선호합니다. 인덱스 펀드.

충실도 세계에서 가장 유명하고 인정받는 투자 회사 중 하나입니다. 핵심 상품 중에는 무료 및 저비용 인덱스 펀드가 있습니다. 가장 인기 있는 두 펀드는 FNILX와 FXAIX로, 둘 다 대형주에 중점을 둡니다. 이 기사에서는 Fidelity가 제공하는 기능과 귀하에게 가장 적합한 것을 결정하는 방법에 대해 설명합니다.

FNILX 및 FXAIX란 무엇입니까?

FNILX 및 FXAIX는 Fidelity에서 제공하는 두 가지 저비용 인덱스 펀드입니다. FNILX는 2018년에 만들어진 Fidelity ZERO 대형주 인덱스 펀드입니다. 수수료율 0.00%를 자랑합니다.

FXAIX는 Fidelity 500 인덱스 펀드이며 1988년부터 사용되었습니다. 별로는 아니지만 영-수수료 펀드, FXAIX의 비용 비율은 0.015%이므로 거의 동등하게 저렴한 옵션입니다.

FNILX와 FXAIX는 모두 최고 실적 기업에 대한 노출을 제공하여 투자자가 위험을 감수하거나 개별 주식을 구매하는 막대한 비용을 들이지 않고 경제 이익을 포착할 수 있도록 합니다. 비용 비율이 낮기 때문에 투자자는 이러한 비용 절감 효과를 활용하여 포트폴리오를 더욱 성장시킬 수 있습니다.

FNILX 소개

FNILX는 Fidelity의 대형주 인덱스 펀드이므로 시가총액이 100억 달러가 넘는 회사들로 거의 전적으로 구성되어 있습니다. Fidelity U.S. Large Cap Index에 있는 회사의 80%와 대형주 실적을 반영하기 위한 많은 회사와 함께 추적합니다.

추적하는 색인: Fidelity 미국 대형주 지수
비용 비율: 0.0%
최소 투자 요건: $0.00
지난 연간 배당금: $0.161/주(2021년 12월)

S&P 500 기업의 높은 시가 총액은 투자할 현금이 많지 않은 투자자가 평균 주가에 접근할 수 없도록 만들 수 있습니다. FNILX는 투자자가 대형주 성장의 혜택을 보다 쉽게 ​​받을 수 있도록 합니다.

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지주

FNILX의 포트폴리오에는 504개의 회사가 있습니다. FNILX 포트폴리오의 약 27%는 다음 회사에 투자됩니다.

• 애플(AAPL)
• 마이크로소프트(MSFT)
• 아마존(AMZN)
• 테슬라(TSLA)
• 구글(구글) + (구글)
• 버크셔 해서웨이(BRK/B)
• 유나이티드 헬스케어(UNH)
• 존슨 앤 존슨(JNJ)
• 엑손모빌(XOM)

섹터

FNILX는 기술 부문 건강 관리, 임의 소비재 및 금융 서비스에 노출됩니다. 산업별 가중치 분석에는 다음이 포함됩니다.

앞서 언급했듯이 FNILX는 비용이 들지 않는 뮤추얼 펀드입니다. Fidelity의 ZERO 펀드 시리즈의 일부이며, 그들은 정말로 "0"을 의미합니다: 비용 비율이 0%이고 서비스 또는 유통 수수료가 없으며 시작하기 위한 최소 투자가 없습니다.

이 무료 펀드는 투자자에게 제공됩니다 같은 방식으로 도어 크래셔 피델리티의 다른 서비스와 제품을 신규 투자자에게 소개하기 위해 블랙 프라이데이에 제공됩니다.

즉, 투자자들에게 실제 돈을 벌어 들인 도어 크래셔입니다. 2018년 펀드 출범 이후 평균 8.94%의 수익률을 기록했다. FNILX는 또한 1년에 한 번 연간 배당금을 게시하여 투자자에게 소극적 소득 기회를 제공합니다.

FNILX는 중위험 뮤추얼 펀드입니다. Morningstar에서 별점 5점 만점에 3점을 받았습니다.

FXAIX 소개

FXAIX는 Fidelity 500 인덱스 펀드입니다. FNILX와 마찬가지로 FXAIX도 대형주를 추적합니다. 그러나 FNILX가 자체적인 미국 대형주 지수를 추적하는 반면 FXAIX는 S&P 500을 추적합니다.

일반적으로 FXAIX 기본 지분의 최소 80%는 S&P 500 지수. 이는 전체 경제에서 실적이 우수한 기업 대부분이 이 펀드에 포함되어 있음을 의미합니다.

추적하는 색인: S&P 500
비용 비율: 0.015%
최소 투자 요건: $0.00
지난 분기 배당금: $0.581/주 (2022년 10월)

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지주

현재 FXAIX의 상위 10개 보유 종목은 FNILX와 동일합니다. 이는 두 펀드가 대부분의 중복 증권으로 매우 유사한 지수를 추적하기 때문에 예상할 수 있습니다. FNILX의 504개 회사와 비교하여 펀드 포트폴리오에는 502개 회사가 있습니다.

섹터

FXAIX는 기술에 많은 비중을 두고 있습니다. 보건 의료, 임의 소비자 및 금융 서비스. 산업별 전체 분석은 다음과 같습니다.

FXAIX는 수수료가 없는 펀드는 아니지만 비용 비율이 0.015%로 적기 때문에 여전히 투자자에게 저렴하고 저렴한 옵션입니다.

FNILX와 마찬가지로 FXAIX는 시작하는 데 최소 잔액이 필요하지 않습니다. 분기마다 배당금을 게시합니다. 1988년 펀드가 시작된 이래로 10.32%의 투자수익률을 기록했습니다.

FXAIX는 중위험 뮤추얼 펀드이기도 합니다. Morningstar에서 별점 5점 만점에 4점을 받았습니다.

FNILX 대. FXAIX 성능

FNILX와 FAIX 모두 미국 경제에서 가장 큰 기업의 성장을 추적하는 매우 유사한 투자 수익을 제공합니다.

FNILX는 창립 이래 7.09%의 투자 수익률을 기록했습니다. 지난 3년 동안 연 수익률은 8.01%였습니다. 이는 S&P 500의 연평균 수익률 약 8.16%보다 약간 낮은 수치입니다.

FXAIX는 창립 이래 투자자에게 10.10%의 수익을 올렸습니다. 지난 3년 동안 수익률은 8.15%로 S&P 500과 거의 동일했습니다.

일정 기간 동안 두 펀드 모두 플러스 수익률을 기록했지만 2022년에는 전체 주식 시장과 함께 마이너스 수익률을 기록했습니다. S&P 500은 2022년 .

FNILX 대. FXAIX: 주요 차이점 및 유사점

FNILX와 FXAIX는 동일한 최고 보유 주식을 공유하며 동일한 산업에 유리하게 가중치가 부여됩니다. 둘 다에 대한 위험 노출은 매우 유사합니다.

즉, 자금의 크기가 다릅니다. FNILX는 현재 53억 달러의 자산을 관리하고 있습니다. 이는 관리 중인 자산이 3,540억 달러 미만인 FXAIX보다 훨씬 작습니다.

두 펀드의 또 다른 주요 차이점은 비용 비율입니다. FXAIX는 0.015%의 훌륭한 비용 비율을 가지고 있지만 문자 그대로 0%를 이기기는 어렵습니다.. FNILX와 비교하여 투자자는 여전히 FXAIX의 비용을 염두에 두고 싶을 수 있습니다.

그러나 소액 수수료는 더 높은 수익을 위해 그만한 가치가 있을 수 있습니다. FXAIX의 평생 수익률은 FNILX보다 약 3% 더 높습니다(10.10% vs. 7.09%). 그 이유 중 하나는 FXAIX가 수십 년 동안 사용된 반면 FNILX는 4년 밖에 되지 않았기 때문입니다. 그러나 2022년만 생각해도 FXAIX가 FNILX를 1.5% 이상 앞질렀다는 점을 지적해야 합니다(-15.49% vs. -17.10%).

마지막으로 배당 일정입니다. FXAIX는 분기마다 배당금을 지급하는 반면 FNILX는 1년에 한 번만 배당금을 지급합니다. FXAIX 배당금도 높아졌습니다. 마지막 지불금은 FNILX의 주당 $0.161에 비해 주당 $0.581이었습니다. 배당금은 소극적 소득을 창출하고 이러한 배당금을 재투자하면 시간이 지남에 따라 복합적인 성장으로 이어질 수 있습니다.

테이크 아웃: 어느 것이 당신에게 의미가 있습니까?

어떤 펀드에 투자할지 결정할 때 가장 중요한 것은 개인 목표 평가 어느 것이 당신에게 적합한지 결정하기 위해.

표면적으로 두 펀드는 거의 동일하게 보입니다. FNILX와 FXAIX 모두 대기업을 포함하고 비용 비율이 낮으며 배당금을 지급합니다. 그러나 고려해야 할 몇 가지 중요한 차이점이 있습니다.

비용이 더 드는 반면, FXAIX는 FNILX보다 오래 사용되었으며 지금까지 약간 더 높은 수익을 제공했습니다. 또한 수동 소득을 제공하기 위해 인덱스 펀드에 의존하는 경우 분기별 배당금 분배로 인해 FXAIX가 더 나은 선택이 될 수 있습니다.

이러한 이점에도 불구하고 FNILX는 여전히 좋은 투자입니다. 투자자들은 수수료로 인한 손실 없이 부를 키울 수 있습니다. FXAIX와 마찬가지로 FNILX는 초기 투자 금액이 필요하지 않습니다. FNILX의 주식은 FXAIX보다 훨씬 저렴하여 신규 투자자가 더 쉽게 접근할 수 있습니다.

하루가 끝나면 두 옵션 모두 주식 시장에서 일부 대기업의 수익을 추적하면서 비용을 줄이려는 투자자에게 좋은 선택입니다.

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