바벨 전략이란 무엇입니까? 정의, 예, 장단점

"바벨 전략"을 따르는 것은 역도 대회를 위해 훈련하기 위해 하는 것처럼 들립니다. 그러나 무거운 물건을 드는 것과는 아무런 관련이 없습니다. 오히려 전체 위험을 최소화하기 위해 매우 위험하고 매우 안전한 투자 또는 단기 및 장기 채권에 투자하는 기술을 설명합니다.

이 전략은 주식, 채권 및 뮤추얼 펀드를 포함한 모든 투자 수단에 사용할 수 있습니다.

바벨 전략은 상당한 손실로부터 포트폴리오를 보호하면서도 어느 정도의 이익 가능성을 허용하려는 투자자들이 자주 사용합니다. 자세히 알아보려면 계속 읽으세요.

바벨 전략이란 무엇입니까?

바벨 전략을 구현하는 방법에는 몇 가지가 있지만 가장 일반적인 방법 중 하나는 많은 부분을 투자하는 것입니다. 포트폴리오 다음과 같은 매우 안전한 투자에 국채, 그리고 더 작은 부분을 많은 것에 투자하기 위해 더 위험한 자산, 성장 주식과 같은. 이렇게 하면 위험한 투자 중 하나가 실패하면 돈을 잃을 가능성이 최소화되고 위험한 투자 중 하나가 성과를 거두면 돈을 벌 수 있습니다.

바벨 전략은 중위험 투자와 중기 채권을 피합니다. 중위험 투자는 저위험 또는 고위험 투자보다 변동성이 커서 예측 및 관리가 더 어려울 수 있습니다. 또한 중위험 투자는 저위험 또는 고위험 투자보다 더 높은 수익 가능성을 제공하지 않을 수 있습니다. 채권의 경우 단기 또는 장기 채권이 더 나은 이유는 아래에서 설명하겠습니다.

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바벨 전략은 채권에 어떻게 작용합니까?

바벨 전략은 증권에 사용할 수 있지만 대부분의 투자자는 채권에 사용합니다. 전체 채권 시장은 일반적으로 단기, 중기 및 장기 채권의 세 가지 주요 부분으로 나뉩니다. 방법은 다음과 같습니다. SEC 각각을 정의합니다.

• 단기 채권: 만기일을 가지고 3년 미만
• 중기 채권: 만기일을 가지고 4-10 연령
• 장기 채권: 만기일을 가지고 10년 이상

채권은 일반적으로 이자율과 음의 상관관계가 있습니다. 이자율이 상승하면 채권 가격은 일반적으로 하락합니다. 그러나 단기 채권은 장기 채권보다 금리 변동에 덜 민감합니다. 이유는 다음과 같습니다.

투자자는 단기 채권이 만기될 때까지 최대 3년만 기다리면 되며, 이 시점에서 현재 금리로 새로운 단기 채권에 자금을 재투자할 수 있습니다. 그러나 만기가 멀기 때문에 장기 채권의 가격은 금리 변동에 더 많은 영향을 받는 경향이 있습니다.

그러나 단기 채권은 금리 변동에 덜 민감하지만 수익률도 낮은 경향이 있습니다(모든 조건이 동일할 경우). 따라서 장기 채권은 단기적으로 더 높은 이자율 위험을 나타내는 반면 장기적으로 더 높은 수익을 제공하는 경향이 있습니다. 중기 채권은 이 양극단의 중간에 있으며 금리 위험과 전체 수익률의 균형을 이룹니다.

바벨 전략을 통해 투자자는 단기 채권(가장 안전한/가장 낮은 수익률)과 장기 채권(가장 위험한/가장 높은 수익률) 모두에 노출되고 중기 채권은 모두 무시합니다. 이것은 적극적인 경영전략 즉, 포트폴리오와 현행 금리를 지속적으로 모니터링해야 합니다.

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채권에 대한 바벨 전략의 장점과 단점은 무엇입니까?

바벨 전략은 주식에 어떻게 작용합니까?

바벨 전략 게임의 이름은 고위험 자산과 저위험 자산을 모두 선택하는 것입니다. 스펙트럼의 극단에서 자산을 구매함으로써 자산의 균형을 잡고 좋은 시기와 나쁜 시기 모두에서 포트폴리오를 강화할 수 있습니다.

이 전략은 주로 채권에 사용되지만 바벨 전략은 주식 매수에도 사용할 수 있습니다. 주식에 바벨 전략을 사용하려면 소형주와 대형주를 매수하고 중형주 범주의 주식은 무시할 수 있습니다. 또는 가치주를 제외하고 소득주와 성장주를 매수할 수도 있습니다.

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주식에 대한 바벨 전략의 이점과 단점은 무엇입니까?

바벨 전략을 사용해야 합니까?

바벨 전략이 당신에게 좋은 선택입니까? 그것은 몇 가지 요인에 달려 있습니다. 한 가지 요인은 수익률 곡선입니다. 수익률 곡선은 채권 만기 범위에 대한 이자율을 그래픽으로 나타낸 것입니다.

일반적으로 수익률 곡선이 "정상"이거나 상향 곡선이면 일반적으로 강력한 성장 전망과 함께 건전한 경제 환경을 나타냅니다. 이는 금리와 채권 만기 기간 사이의 정상적인 관계를 나타냅니다(장기 채권은 더 위험하고 수익률이 더 높은 경향이 있음).

그러나이 수익률 곡선이 항상 그런 모양을 취하는 것은 아닙니다. 예를 들어, 수익률 곡선이 "역전"되거나 평평해지면 다가오는 경기 침체의 신호가 되는 경우가 많습니다. 이 경우 단기 채권 수익률은 장기 수익률보다 높을 것입니다.

바벨 전략의 일부 지지자들은 바벨 전략을 사용하기에 가장 좋은 시기는 커브가 평평하다 단기 채권 수익률과 장기 채권 수익률의 차이가 가장 적을 때입니다. 평평한 수익률 곡선에서 투자자는 만기가 도래하는 단기 채권의 수익금을 더 빠르게 성장하는 새로운 채권에 재투자할 수 있습니다.

아시다시피 바벨 전략은 매우 실용적입니다. 이 전략을 추구하려면 정기적으로 투자를 모니터링하고 채권이 만기에 도달하면 재투자해야 합니다. 당신이 "설정하고 잊어버리는" 유형의 투자자라면 바벨 전략이 당신에게 적합하지 않을 수 있습니다.

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결론

바벨 전략은 특히 채권 투자와 관련하여 위험한 투자와 안전한 선택의 균형을 맞추는 방법을 제공합니다. 채권 투자는 항상 주식 시장의 변동을 완화하는 데 도움이 되는 훌륭한 방법이었으며 바벨 전략은 채권 수익을 극대화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

채권, 주식 또는 둘 다의 포트폴리오에 전략을 적용하든 정기적인 모니터링과 재투자가 필요하기 때문에 경험 많은 투자자에게 이상적입니다. 패시브 투자가 더 자신의 스타일이라고 생각한다면 바벨 전략에 대한 몇 가지 대안은 다음과 같습니다. 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드, 그리고 상장지수펀드(ETF).

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