이 장면이 친숙하게 들리나요? 전화기를 열고 온라인 중개 계정에 로그인하면… 마치 영원처럼 보이는 붉은 바다입니다.
약세장이나 경기 침체기에 투자를 해 본 적이 있다면 이 감정이 얼마나 고통스러운지 알 것입니다. 그리고 2022년은 시장이 얼마나 고통스럽게 변덕스러울 수 있는지를 보여주었습니다.
그러나 다음 번에 시장이 하락했을 때 포트폴리오가 그렇게 심하게 피를 흘리지 않아도 된다면 어떨까요? 그리고 약간의 하향 보호로 포트폴리오를 채울 수 있는 방법이 있다면 어떨까요?
상관 관계가 없는 자산 입력: 모든 투자자가 높이 평가할 강력한 도구입니다.
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상관관계가 없는 자산이란 무엇입니까?
자산 상관관계는 얼마나 많은 투자가 서로 나란히 움직이는지를 나타냅니다. 일반적으로 자산 상관 점수의 범위는 -1에서 1까지이며, 음수 1은 자산이 완전히 반대 관계에 있음을 의미하고 양수 1은 자산이 완전히 상관 관계가 있음을 의미합니다. 0점은 상관관계가 없음을 의미합니다.
따라서 "비상관 자산"이라는 용어는 강한 음 또는 양의 상관관계가 없는 자산을 의미합니다. 그리고 일반적으로 투자자들은 상관관계가 없는 자산을 찾을 때 일반 주식 시장과 자산을 비교합니다.
이 전체 개념은 현대 포트폴리오 이론(MPT), 1952년 경제학자 Harry Markowitz가 만든 투자 전략. MPT는 특정 수준의 위험을 감수하면서 수익을 극대화하려는 포트폴리오 구축에 대한 수학적 접근 방식입니다. 이를 달성하기 위해 많은 관련 없는 자산을 포함하여 다양한 포트폴리오를 구축하는 데 크게 의존합니다.
Modern Portfolio Theory는 많은 현대 포트폴리오의 틀입니다. 로보어드바이저 구축되어 있습니다. 그리고 이것은 본질적으로 강력한 포트폴리오 위험 허용 범위를 고려하면서.
인기 있는 비연관 자산은 무엇입니까?
고려할 수 있는 다양한 유형의 상관되지 않은 자산이 있습니다. 귀하에게 적합한 자산 클래스는 귀하의 특정 투자 목표와 위험 허용 범위에 따라 다릅니다.
금은
역사적으로 투자자들은 다음과 같은 귀금속으로 눈을 돌렸습니다. 금과은 시장이 다운되었을 때. 이는 금과 같은 귀금속이 역사적으로 시장 움직임과 거의 상관관계가 없거나 심지어 역상관.
귀금속 투자도 매우 쉽습니다. 일부 투자자의 경우 금괴 또는 보석을 구매하는 것이 포트폴리오를 다양화하는 방법입니다. 그러나 대부분의 온라인 중개인을 통해 금 및 은 ETF를 구매할 수도 있습니다.
일부 투자자들은 또한 귀금속을 유용한 것으로 간주합니다. 인플레이션 헤지, 이는 보유의 또 다른 잠재적 이점입니다. 일부 귀하의 포트폴리오에 있는 이 자산 클래스의
미술품
또 다른 비상관 자산 인기 상승 ~이다 수백만 달러짜리 작품. 역사적으로 미술 주식 및 채권 시장과 강한 상관 관계가 없습니다. 결국 Picasso의 가격은 Tesla 주식의 가격처럼 변동하지 않습니다.
Citi 애널리스트에 따르면 미술품과 주식의 상관관계는 거의 0에 가깝습니다. 즉, 주식이 하락하더라도 예술 투자는 하락하지 않을 것입니다. 연구에 따르면 현대 미술품은 1995년 이후 연평균 13.8% 상승하여 S&P 500을 앞질렀습니다.
그리고 높은 비용으로 인해 일상적인 투자자가 포트폴리오에 순수 예술을 추가하는 것이 불가능했지만 부분 투자 플랫폼 덕분에 상황이 바뀌었습니다.
예를 들어, 다음과 같은 회사 걸작Banksy, Monet 및 Picasso와 같은 아티스트의 우량 작품 주식에 투자할 수 있습니다. 주식은 $20에서 시작하지만 회원들은 평균 $30,000 이상을 투자합니다. 주식을 구매하면 Masterworks는 일반적으로 감사를 위해 몇 년 동안 작품을 보관합니다.
최종 판매 후 Masterworks는 주주들에게 지급합니다. 그리고 그들의 실적은 상당히 인상적이었습니다.
그것의 웹사이트에 따르면, 그들은 회원들에게 과거 오퍼링에서 +21%, + 27%, +32%의 순수익을 건네주었습니다.
물론 이것은 장기 투자. 그러나 주식을 사고 팔 수 있는 2차 시장도 있어 약간의 유동성을 제공합니다. 과거에는 초부유층만이 상관관계가 없는 이 자산을 활용할 수 있었습니다.
전반적인, 대체 투자 플랫폼 Masterworks가 작품 투자의 세계를 민주화하는 데 도움을 주는 것처럼, 많은 사람들이 액세스를 원한다는 것이 밝혀졌습니다. 최근 587,000명 이상이 등록했습니다. 현재 사용 가능한 항목을 보고 싶습니까?
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부동산 및 REIT
부동산과 주식 시장은 전혀 상관관계가 없습니다. 결국, 시장이 타격을 입을 때 우리는 모기지 금리에 직접적인 영향을 미치는 금리 인상을 자주 봅니다.
즉, 다음과 같은 투자 리츠 시장과 밀접한 관련이 없습니다. 에 따르면 에퀴티젠, 이렇게 약한 상관 관계의 이유 중 하나는 부동산이 거시 경제 뉴스에 항상 민감한 것은 아니라는 사실입니다. 또한 리츠가 보유하고 있는 자산은 일반적으로 장기리스로 되어 있어 현금흐름이 더 안정적입니다.
부동산 투자를 시작하는 방법에 관해서는 많은 옵션이 있습니다. 자본금이 많지 않다면 부동산 크라우드펀딩 플랫폼 좋다 모금 또는 도착한 집 시작할 수 있는 훌륭한 장소입니다. 귀하와 같은 이러한 회사는 각각 $10 및 $100로 소득 창출 주식에 투자하며 공인 투자자일 필요는 없습니다.
물론 자금이 있다면 임대 부동산 구매를 고려할 수도 있지만 이는 크라우드 펀딩 모델보다 더 많은 위험을 감수합니다.
와인
크라우드 펀딩에 대해 말하자면, 이 투자 열풍은 부동산과 예술계에만 영향을 미친 것이 아닙니다. 사실, 이제 여러분이 와인에 투자하다, 다른 고유한 자산 클래스로 포트폴리오를 다양화할 수 있습니다.
그리고 이 목록의 다른 자산군과 마찬가지로 와인은 주식 및 채권 시장과 강한 상관관계가 없습니다. 사실 역사적으로 안정적인 자산군이며 와인 투자 플랫폼에 따르면 비노베스트, 고급 와인도 2000년 이후 S&P 500을 능가했습니다.
Vinovest를 사용하면 $1,000부터 시작하는 고급 와인 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 로보어드바이저와 마찬가지로 위험 허용 범위와 목표에 따라 와인을 선택합니다. 연회비는 2.85%에서 시작하지만 더 많이 투자할수록 내려갑니다.
같은 플랫폼 빈트 또한 포트폴리오에 와인을 추가하고 싶지만 적은 돈으로 시작하고 싶다면 25달러부터 시작하는 와인에 투자할 수 있습니다.
신흥 시장 채권
포트폴리오에 대해 고려할 수 있는 마지막으로 상관관계가 없는 자산은 신흥 시장 채권입니다. 개발도상국이 개발 프로젝트 자금을 조달하기 위해 발행하는 채권입니다. 일반적으로 선진국의 회사채나 국채와 같은 투자보다 위험이 더 높습니다. 그러나 수확량은 훨씬 더 높을 수 있습니다.
에 따르면 슈밥, 신흥 시장 채권은 미국 주식과 높은 상관관계가 없으며 고수익 채권과 유사한 수익을 제공할 수 있습니다. 이 채권 하다 미국 국채보다 시장과 더 강한 상관관계가 있지만, 여전히 약-중간 상관관계가 있습니다.
그러나 신흥 시장 채권의 주요 단점은 변동성이 크기 때문에 위험이 더 높다는 것입니다. 예를 들어 Covid-19 기간 동안 신흥 시장 채권은 중앙 은행이 개입하기 몇 주 만에 16% 하락하여 이 투자가 얼마나 불안정할 수 있는지를 강조했습니다.
요컨대 이머징마켓 채권은 상관관계가 없는 자산을 찾는 투자자에게 또 다른 옵션입니다. 그러나이 투자에는 더 높은 위험 감수 많은 대안보다.
상관 관계가 없는 자산에 투자할 때의 장단점
장점:
- 단점 보호: 상관관계가 없는 자산에 대한 투자의 주요 주장은 포트폴리오에 대한 하락 보호를 제공하는 것입니다. 즉, 시장이 하락하면 상관관계가 없거나 역상관된 자산 중 일부가 포트폴리오를 보호하고 일부 수익을 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이것은 고객을 보호하기 위해 사용하는 전략 헤지 펀드입니다.
- 대규모 수익 가능성: 상관관계가 없는 자산의 또 다른 잠재적 이점은 시장을 능가할 수 있는 잠재력입니다. 이것은 시장이 하락할 때 극적인 이익을 보는 역상관 자산의 경우 특히 그렇습니다.
- 시작하기 쉬움: 소액투자플랫폼 덕분에 이제 다양한 투자가 가능합니다. 대체 자산 어떤 경우에는 10달러 이하입니다.
단점:
- 잠재적 소득 부족: 상관관계가 없는 자산의 중요한 단점 중 하나는 많은 자산이 생성되지 않는다는 것입니다. 고정 수입. 이것은 은퇴 투자 또는 다음과 같은 유가 증권을 좋아하는 투자자에게 덜 매력적일 수 있습니다. 배당주 또는 채권.
- 유동성 문제: 많은 비연관 자산은 유동성이 매우 낮습니다. 이것은 대부분의 포트폴리오를 잠그기에는 좋지 않은 선택이며, 이것이 많은 투자자들이 5-10% 범위를 고수하는 이유입니다.
- 실사 요건: 대안과 상관관계가 없는 자산에 투자하는 것은 주식이나 ETF를 사는 것보다 훨씬 더 복잡할 수 있습니다. 금 및 은과 같은 일부 자산에 대한 물리적 저장 요구 사항이 있습니다. 위조 및 위조는 예술품 및 수집품 공간에서도 문제가 될 수 있습니다. 궁극적으로 이는 투자자가 투자하기 전에 이러한 유형의 상관관계가 없는 자산을 조사하고 조사하는 데 상당한 시간을 소비해야 함을 의미합니다.
결론
대체 투자가 대중화되면서 상관관계가 없는 자산에 투자하는 것이 점점 더 쉬워지고 있습니다. 이것은 일상적인 투자자들에게 희소식이며, 이러한 유형의 하락 보호로부터 이익을 얻는 것은 헤지펀드와 사모펀드 회사만이 아닙니다.
즉, 이것은 주식, ETF, 뮤추얼 펀드 및 채권 좋은 생각이 아닙니다. 실제로 이러한 유형의 투자는 많은 성공적인 투자자 포트폴리오의 대부분입니다. 소득이나 성장을 위해 투자하고 있다면 이것은 나쁜 결정이 아닙니다.
궁극적으로 위험 허용 범위와 목표의 윤곽을 잡은 다음 자신에게 맞는 포트폴리오를 구축해야 합니다. 다각화는 중요하지만 항상 게임 계획을 가지고 투자하고 있는지 확인하십시오.
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