2021년 연간 세금 달력 및 제출 마감일

업데이트: 코로나바이러스 위기로 인해 납세자와 기업은 (IRS 웹사이트에 따르면) 2021년 5월 17일까지 2020년 세금 보고서를 납부하고 제출합니다.

Head's up… 많은 우체국은 세금 신고서를 제출할 수 있도록 납세일 이후에 문을 엽니다.

제시간에 신고하지 않으면 과태료 부과

제출하지 않은 달에는 매월 5%(납부한 금액을 초과하여 지불해야 하는 추가 세금 금액)의 벌금이 부과됩니다. 이 벌금은 귀하가 지불해야 하는 추가 세금의 최대 25%입니다.

따라서 추가 세금으로 100달러를 지불해야 하는 경우 8월 15일까지 105달러(100달러에 5%의 벌금)를 내야 합니다.

세금 마감일 이후 60일 이상 기다리면 최소 $135 또는 세금의 100% 중 가장 적은 금액의 벌금이 부과됩니다.

한 가지 중요한 사항. 지불할 수 없더라도 항상 제출하십시오. 위에 열거된 미신고에 대한 벌칙은 미납에 대한 벌칙보다 훨씬 가파르다. 완전한 반환을 제출할 수 없으면 확장을 제출하십시오.

관련된:세금을 납부할 수 있는 곳(최고의 3가지 장소 및 가격)

제시간에 제출하기 위한 빠른 팁

마감일까지 정시에 제출할 수 있도록 할 수 있는 몇 가지 사항은 다음과 같습니다.

• 지금 바로 달력에 세금 마감일을 추가하세요! 종이 캘린더, 디지털 캘린더 등 잊지 않도록 마감일이나 알림을 설정하세요.
• 체크리스트를 잡아라 메일과 받은 편지함에서 어떤 양식을 찾아야 하는지 확인합니다. 항목이 들어올 때 확인하십시오. 그것은 나의 다음 요점으로 이어집니다 ...
• 모든 양식을 한 곳에 보관하기 위해 파일 폴더(디지털 및/또는 물리적)를 시작합니다. 파일을 제출할 준비가 되면 모든 항목을 어디에서 찾을 수 있는지 정확히 알게 될 것입니다.

2021년 더 많은 세금 마감일

• 2021년 1월 31일 – 이것은 과세 연도 동안 근무한 고용주로부터 W-2를 받아야 하는 날짜입니다. 그렇지 않은 경우 HR/급여 부서에 연락하여 세금 문서를 다시 보내십시오.
• 2021년 3월 15일 – 기업이 Forms 1120, 1120A 및 1120S를 사용하여 2020년 세금을 신고하는 마지막 날. 그들은 또한 양식 7004를 사용하여 확장을 제출할 수 있습니다.
insta stories
• 2021년 5월 17일 – 개인으로서 2020년 세금을 신고하는 마지막 날. 이 날짜에 보고서를 완료할 수 없는 경우 확장 양식 4868을 제출해야 합니다. 그러나 지불해야 합니다.
• 2021년 5월 15일 – 2020년 양식 990을 제출할 수 있는 역년을 가진 비영리 단체의 마지막 날.
• 2021년 9월 17일 – 기업이 연장된 보고서를 제출할 수 있는 마지막 날.
• 2021년 10월 15일 – 개인이 연장된 보고서를 제출할 수 있는 마지막 날.

세금 신고 마감일에 사용할 수 있는 소프트웨어

1. 터보택스 – TurboTax는 연방 세금 환급을 위한 무료 온라인 제출과 보다 광범위한 환급을 위한 할인 소프트웨어를 제공합니다. 매년 나는 사업이 없었고 TurboTax를 사용하여 세금 신고서를 제출했으며 절차는 매우 간단했습니다.
2. H&R 블록 – H&R Block은 벽돌과 박격포 지점으로 더 잘 알려져 있지만 이제는 환상적인 온라인 옵션을 축적했습니다. 무료 연방 파일, 디럭스 또는 비즈니스 패키지가 필요하든 H&R Block이 제공할 수 있습니다.
3. 조세법 – 내가 사용한 최초의 세금 소프트웨어인 TaxAct는 무료 신고 서비스의 세계에서 낯설지 않습니다. 그들은 견고한 서비스를 제공하며 더 크고 잘 알려진 브랜드만큼 비용이 많이 들지 않습니다.
4. FreeTaxUSA – TaxHawk가 소유한 FreeTaxUSA는 2001년에 설립되었으며 10년 이상 무료 연방 세금 신고서를 제공했습니다. 재방문 사용자가 이전 연도의 세금 데이터를 롤오버하는 데는 수수료가 없으며 주 또는 디럭스 파일러에 대한 비용은 다른 사이트보다 훨씬 낮습니다(각각 $12.95 / $5.95).

올해 세금을 낼 수 없다면?

IRS에서 우편물을 받으면 마음이 가라앉습니까?

그것이 세금 시즌을 두려워하는 충분한 이유입니다. 가족이 항상 세금에 대해 연장 신청을 하는 친구가 있습니다. 이것은 물론 세금 시즌에 스트레스를 더했습니다. 4월 15일 이후^NS 그녀의 가족 중 아무도 우편함에 가지 않을 것입니다.

내 친구는 18세에 자신이 지쳤고 스스로 세금을 신고하기 시작하기로 결정했습니다. 그녀는 약간의 도움으로 세금 서류를 받자마자 준비할 수 있었습니다. 조정할 시간이 충분했기 때문에 그녀는 다시는 스트레스를 받지 않았습니다.

"올해 제출 마감일까지 납부해야 하는 세금을 납부할 수 없으면 어떻게 합니까?" 내가 도움이 될 수 있습니다! 다음은 IRS 이자를 피하고 줄이기 위한 몇 가지 지침입니다.

• 세금을 낼 수 없다면 세금 신고서를 제출하고 세금 신고 마감일까지 가능한 한 많은 금액을 납부하십시오.
• 그런 다음 IRS와 함께 지불 계획을 설정하십시오. 여전히 이자와 위약금을 지불해야 하지만 이렇게 하면 지불해야 하는 총 금액이 크게 줄어듭니다.
• 그런 다음 W-4 또는 분기별 세금 납부액을 조정하여 향후 세금 납부를 피할 수 있습니다.

세금 보고서 제출(가장 중요!)

최소 IRS 요구 사항보다 적게 만들지 않는 한 세금 보고서를 제출해야 합니다. 이 기사를 확인하려면 세금 신고에 필요한 최소 소득 알아보기.

납부해야 할 세금의 전부 또는 일부를 납부할 수 없는 경우에도 계속 납부하고 싶을 것입니다. 기한까지 세금 보고서를 제출하십시오. 그렇지 않으면 세금 신고 마감일 이후에 납부할 때까지 매월(또는 일부 월) 납부해야 하는 세금의 5%에 해당하는 벌금이 부과됩니다. 여기에는 4.5% 미신고 벌금과 0.5% 연체 벌금이 포함됩니다.

신고하지 않고 5개월을 보내면 미신고 과태료가 최대가 됩니다. 그러나 그 때까지 납부하지 않으면 0.5% 연체 벌금이 25%에 도달할 때까지 계속 누적됩니다. 이 시점에서 전체 벌금은 최대 47.5%(연체 벌금 25%, 미신고 벌금 22.5%)가 됩니다.

세금 신고 마감일보다 60일 이상 늦게 신고하는 경우 $205 또는 미납 금액의 100% 중 작은 금액의 최소 벌금이 부과됩니다.

그런 상황에 빠지고 싶지 않으니 미리 계획하세요! 세금 준비 체크리스트를 확인하세요 시작하는 데 도움이 필요합니다.

언제든지 연장 신청을 할 수 있지만 시간 연장은 파일 당신에게 시간을 연장하지 않습니다 지불. 세금을 내야 하는 경우 5월 17일 세금 신고 마감일 직후부터 이자와 벌금이 부과되기 시작합니다. 5월 17일까지 납부해야 할 세금의 90%를 납부하면 이자를 피할 수 있습니다. IRS가 이에 대해 말하는 내용은 다음과 같습니다..

기본 필수품을 손상시키지 않고 가능한 한 지불

세금 신고 마감일까지 납부해야 하는 세금을 전액 납부할 수 없는 경우 IRS는 미결제 잔액에 대해 이자를 부과합니다. 이자율은 분기마다 변경될 수 있으며 연방 단기 이자율에 3% 포인트를 더하여 계산됩니다.

기한까지 최대한 많이 지불하는 것이 최선의 전략입니다. 더 늦기 전에 잔액을 더 많이 지불할수록 미지급 이자와 벌금으로 지불해야 하는 금액이 줄어듭니다.

벌금 및 이자에 대한 IRS의 추가 정보는 다음과 같습니다..

지불 계획 설정

세금을 전액 납부할 수 없다는 사실을 깨닫는 즉시 IRS에 연락하여 상환 계획을 수립하고 싶을 것입니다. 모든 필수 세금 보고서를 제출할 때까지 어떤 유형의 상환 계획도 받을 자격이 없음을 유의하십시오.

이 단계를 완료하면 단기 상환 계획을 선택하거나 할부 계약을 체결할 수 있습니다.

IRS에 지불 계획을 온라인으로 신청하는 방법은 다음과 같습니다..

단기 상환 계획

120일 이내에 잔액을 전액 지불할 수 있다고 믿으며 지불해야 하는 금액이 $100,000 미만인 경우 총액(세금, 이자 및 위약금 포함)인 경우 가장 좋은 방법은 단기 지불을 신청하는 것입니다. 계획. 이것은 앞서 언급한 수수료와 이자 외에는 비용이 들지 않습니다.

이 약정에 따라 수표로 지불해야 할 금액을 지불하거나 IRS Direct Pay 시스템을 사용하여 온라인으로 지불하거나 직불 카드 또는 신용 카드로 지불할 수 있습니다.

국세청 직접 지불

직접 지불을 사용하면 자금이 귀하의 당좌 예금 또는 저축 계좌에서 직접 인출됩니다. 결제가 처리되면 즉시 확인을 받게 되며 최대 30일 전에 결제를 예약할 수 있습니다. 또한 예정된 처리일로부터 영업일 기준 2일 전까지 결제를 취소하거나 변경할 수 있습니다.

신용카드 또는 직불카드 결제

원하는 경우 신용 카드 또는 직불 카드를 사용하여 결제할 수도 있습니다. IRS를 통해 이러한 지불을 온라인, 전화 또는 모바일 장치를 사용하여 처리할 수 있습니다. IRS는 이 옵션에 대해 수수료를 부과하지 않지만 신용 카드 처리자는 부과합니다.

보세요 IRS 웹사이트의 이 페이지 더 많은 것을 배우기 위해.

IRS 할부 계약(장기 납부 계획)

잔액을 지불하는 데 120일 이상이 필요하고 합산 세금이 $50,000 미만인 경우, 이자 및 위약금을 지불해야 하는 경우 할부라고도 하는 장기 지불 계획에 대한 자격이 있을 수 있습니다. 합의. 이렇게 하면 지불해야 하는 금액에 대해 월별 지불을 할 수 있습니다. 또한 벌금 미납도 월 0.5%에서 0.25%로 감소합니다.

총 $25,000 이상의 빚을 지고 있다면 자동이체로 지불해야 하며 매달 귀하의 당좌예금 또는 저축예금 계좌에서 자동으로 자금이 인출되도록 해야 합니다. 이를 자동이체 할부 계약(DDIA)이라고 합니다. $31의 설치비가 있으며 여전히 벌금과 이자를 지불해야 합니다.

직접 지불, 신용 카드, 수표 또는 우편환을 통한 비자동 지불을 사용하여 지불하는 옵션도 있습니다. 이것은 $25,000 미만의 빚을 지고 있는 사람들에게만 제공되며 설정하는 데 $149에 이자 및 벌금이 추가됩니다.

IRS 양식 9465를 작성하거나 빚이 $50,000 미만인 경우 온라인 지불 계약 신청서를 사용하십시오. (여기에서 둘 다에 대한 링크를 찾을 수 있습니다.)

세금 부채가 $50,000 이상인 경우 양식 9465와 함께 양식 433-A(징수 정보 명세서 또는 CIS)를 포함해야 합니다. 빚이 $50,000 이상인 경우 CIS가 어려울 수 있으므로 세무 전문가와 협력하는 것이 좋습니다.

또 다른 옵션은 843 환불 요청 및 감소 요청 양식을 제출하는 것입니다. IRS가 이 요청을 수락할지 거부할지에 대한 직접적인 기준은 없지만 시도해 볼 가치가 있습니다. 협상이 당신을 어디로 데려갈지 결코 알 수 없으며 재정적 부담을 일부 제거할 수 있습니다. 이 양식과 지침을 찾을 수 있습니다. 이 IRS 웹페이지.

관련된:(위험을 감수하지 마십시오!) 세금을 준비하기 위해 양질의 CPA를 받으십시오

IRS 빚을 피하는 방법

IRS에 세금을 내야 하는 상황이 반드시 세상의 종말은 아니지만, 피하는 것이 더 나은 상황이라는 데 우리 모두는 동의할 수 있습니다. 운 좋게도 앞으로 이러한 바람직하지 않은 상황에 처하지 않도록 하기 위해 취할 수 있는 몇 가지 조치가 있습니다. 가장 좋은 두 가지 옵션은 W-4를 조정하고 분기별 예상 세금을 납부하는 것입니다.

W-4를 조정하는 방법

사람들이 IRS에 빚을 지고 있다고 생각하는 가장 일반적인 이유 중 하나는 급여에서 원천징수된 금액이 충분하지 않기 때문입니다. 원천 징수액이 한 번 정확했더라도 결혼이나 이혼과 같은 중대한 삶의 변화로 인해 이를 포기할 수 있습니다. 부업을 시작한 경우, 이는 귀하가 지불해야 하는 세금 금액에도 영향을 미칩니다. 이유가 무엇이든 새로운 양식 W-4를 작성하여 원천 징수액을 수정할 수 있습니다.

이 작업을 수행하기 전에 다음을 사용하는 것이 좋습니다. IRS 세금 원천 징수 추정기. 그런 다음 적절한 원천 징수 금액을 결정했으면 양식 W-4 직원의 원천 징수 증명서를 작성하여 고용주에게 제공하십시오. (고용주로부터 W-4를 받거나 여기에서 IRS에서 다운로드하십시오..)

분기별 세금 납부 방법 및 시기

부업에서 상당한 수입이 발생하면 추가 세금을 내야 할 가능성이 큽니다. 연말에 계산하여 일시불로 하는 것이 더 쉽지만 소득세는 사용한 만큼만 내는 제도입니다. 이러한 이유로 분기별로 납부해야 할 세금을 추정하고 IRS에 납부해야 합니다.

관련된: 추가 소득에 대해 예상 세금을 납부해야 합니까?

추정세 납부 일정은 다음과 같습니다.

• 사이에 벌어들인 소득에 대해 내야 하는 세금 1월 1일 ~ 3월 31일 예정이다 4월 15일
• 사이에 벌어들인 소득에 대해 내야 하는 세금 4월 1일 ~ 5월 31일 예정이다 6월 15일 (이것은 2020년에 변경될 것으로 예상됩니다)
• 사이에 벌어들인 소득에 대해 내야 하는 세금 6월 1일 ~ 8월 31일 예정이다 9월 15일
• 사이에 벌어들인 소득에 대해 내야 하는 세금 9월 1일 ~ 12월 31일 예정이다 1월 15일 다음 해의

지급일이 법정 공휴일 또는 주말인 경우 다음 영업일에 지급이 이루어집니다.

당신은 제출해야 양식 1040-ES 지불과 함께 또는 더 나은 방법으로 온라인으로 지불하십시오. EFTPS.govIRS2GO 앱을 사용하여 모바일 장치로 결제하거나, 여기에서 다운로드할 수 있는.

결론

이것이 올해 세금 마감일의 대상, 시기 및 장소입니다. 이제 세금 보고 마지막 날을 알게 되었습니다. 가능한 한 빨리 제출할 계획입니까 아니면 4월 15일까지 기다릴 계획입니까?

IRS에 빚을 지고 있고 한 번에 지불할 돈이 없는 상황에 처했다면 당황하지 마십시오. 매월 5%의 미신고 벌금을 피할 수 있도록 정시에 보고서를 제출하십시오. 과태료로 지불할 금액을 줄이기 위해 세금 마감일까지 감당할 수 있는 한 많이 내십시오. 수수료를 지불하고 지불 실패를 더욱 줄이기 위해 단기 또는 장기 지불 계획을 세우십시오. 처벌.

마지막으로, W-4 원천 징수 금액을 조정하고/하거나 앞으로 같은 상황에 처하지 않도록 예상 세금 납부를 고려하십시오.

필립 테일러, CPA 소개

Philip Taylor(일명 "PT")는 CPA, 블로거, 팟캐스터, 남편, 세 아이의 아버지입니다. PT는 개인 금융 산업 컨퍼런스 및 무역 박람회의 창립자이자 CEO이기도 합니다. 핀콘.

그는 2007년에 Part-Time Money®를 만들어 돈에 대한 조언을 공유하고 스스로 책임을 지도록 했습니다. 75,000달러 이상의 부채를 갚고, 재정적인 방향으로 나아가는 데 열정적인 사람들을 만나기 위해 독립.