투자와 관련하여 가장 인기 있는 두 가지 옵션은 주식 시장과 부동산입니다.
각각에는 서로 다른 자산 클래스가 있습니다. 주식 시장에는 작은 회사와 큰 회사가 있습니다. 당신은 국내 및 국제 있습니다. 각 유형에 따라 그 안에 있는 회사도 상당히 다릅니다. 단일 클래스 또는 전체 시장으로 구성된 ETF 또는 뮤추얼 펀드를 구매하면 많은 골칫거리를 피할 수 있습니다.
부동산은 그렇게 간단하지 않습니다. 공개적으로 거래되는 부동산 투자 신탁(REIT)이 있으며 부동산에 대한 노출을 원하지만 재산을 소유하고 싶지 않은 경우 좋은 옵션을 제공합니다.
그러나 나를 매료시킨 자산군 중 하나는 농지입니다.
목차
- 농지에 투자하는 이유
- 농지에 투자하는 방법
- 전문 리츠
- 농지 크라우드펀딩 플랫폼
농지에 투자하는 이유
저는 농지에 관심이 있습니다. 토지가 현금 흐름뿐만 아니라 자산 가치 상승을 제공하기 때문입니다. 농지에 투자하면 농지의 가치가 높아짐에 따라 토지 자체의 가치를 높일 수 있지만 농작물 판매 및/또는 임대료 지불로 현금을 얻을 수도 있습니다.
USDA는 정기적으로 토지 가치 보고서와 내가 본 가장 최근 보고서를 발행합니다. 2020년 8월, 에이커의 농지(전체 부동산)가 2020년에 약 $3,160의 가치가 있음을 보여줍니다(2019년과 변함 없음).
작물이 재배되는 토지인 경작지의 가치는 에이커당 $4,100로 약간 높습니다.
이 값은 전국적이며 주에 따라 값에 큰 차이가 있음을 알 수 있습니다.
캘리포니아와 옥수수 지대(아이오와, 미주리, 일리노이, 인디애나, 오하이오)와 같은 일부 지역은 다른 지역보다 가치가 더 높지만 전반적으로 주식 시장에 비해 변동성이 훨씬 낮기 때문에 상대적으로 안정적인 자산군입니다. 예상되는).
관심이 가는 또 다른 이유는 주식시장과의 상관관계가 낮다는 것입니다. 사람은 기쁠 때나 나쁠 때나 항상 식량이 필요하기 때문에 농지의 가치는 주식 시장에 별로 움직이지 않는 것 같습니다. 주식 시장이 좋지 않은 해에도 긍정적인 수익률을 보였습니다.
마지막으로 농지는 식량을 생산하기 때문에 인플레이션의 수혜를 입는다.
(또한 농지에서 숨겨진 또 다른 특혜, 때로는 휴대 전화 타워 또는 풍력 터빈을 설치하고 농장은 해당 장치에 대한 임대료를 지불할 수 있습니다.)
농지에 투자하는 방법
땅을 사지 않고 농지에 투자하는 몇 가지 방법이 있습니다.
전문 리츠
가장 쉬운 방법은 농지에 투자하는 스페셜티 리츠에 투자하는 것이다. 가장 큰 두 가지는 농지 파트너 (FPI) 그리고 글래드스톤 랜드 코퍼레이션 (나라).
Farmland Partners는 2013년에 설립된 콜로라도 덴버에 기반을 둔 회사로 북미 16개 주에 걸쳐 약 156,600개를 소유하고 있습니다. 그들은 알라바마, 아칸소, 캘리포니아, 콜로라도, 플로리다, 조지아, 일리노이, 캔자스, 루이지애나, 미시간, 미시시피, 네브래스카, 노스캐롤라이나, 사우스캐롤라이나, 사우스다코타, 버지니아에 농장을 소유하고 있습니다.
Gladstone Land Corporation은 버지니아에 기반을 두고 있으며 1997년부터 운영되었습니다. 그들은 10개 주(아리조나, 캘리포니아, 콜로라도, 플로리다, 메릴랜드, 미시간, 네브래스카, 노스캐롤라이나, 오리건, 텍사스, 워싱턴)에서 89,128에이커로 구성된 115개의 농장을 소유하고 있습니다.
Specialty REITs는 다음과 같은 이유로 농지에 투자할 수 있는 편리한 방법입니다.
- 누구나 투자 가능 – 공인 투자자일 필요는 없습니다.
- 주식은 유동적이다 – 시장에서 사고팔 수 있기 때문에;
- 즉각적인 다각화를 얻을 수 있습니다. – 주, 농장, 운영자, 작물 유형 등에 걸쳐
- 간단한 세금 준비 – 공개적으로 거래되는 REIT이기 때문에 다른 증권을 거래하는 것과 같습니다.
가장 큰 단점은 시장 위험이 있다는 것입니다. 시장이 침체되고 사람들이 청산을 시작하면 주식 가격은 REIT 또는 그 운영자의 잘못 없이 하락할 수 있습니다. 이 글을 쓰는 현재 Farmland Partners는 장부가 대비 할인된 가격으로 거래되고 있습니다. 2020년 12월 17일에 Yahoo Finance의 주당 장부가는 $9.57이고 주식은 약 $8.73에 거래됩니다.
농지 크라우드펀딩 플랫폼
당신이 공인 투자자 (지난 2년 동안 순자산이 $1,000,000 또는 $200,000 이상인 경우) 크라우드 펀딩 플랫폼을 살펴볼 수 있습니다. 이러한 플랫폼을 통해 전체를 구입하지 않고도 농장의 일부에 대한 소유권을 구입할 수 있습니다.
에이커 트레이더 제가 가장 친숙한 플랫폼으로 3개의 농장에 투자한 적이 있습니다. 이 플랫폼을 사용하면 상대적으로 낮은 최소 금액으로 1에이커의 농지를 살 수 있습니다. 나의 첫 번째 투자는 풍력 터빈이 있는 Illinois Row Crop Farm(최소 투자)이었습니다. 5주($4,750.50)의 순 연간 수익률(순 내부 수익률, IRR).
각 투자에 대해 많은 연구를 제공하므로 원하는 경우 조금 더 깊이 파고들 수 있으며 등록하지 않고도 모든 것을 사용할 수 있습니다. NS 검토된 AcreTrader 더 많은 정보를 원하시면.
팜투게더 개별 농장에 투자할 수 있는 또 다른 플랫폼입니다. 나는 그들에게 아직 투자하지 않았지만 그들의 제안은 최소 $10,000이고 그들은 레버리지를 사용할 수 있습니다.
FarmTogether는 단독 소유권 옵션을 제공합니다. $1,000,000 이상을 투입할 의향이 있다면 농장 전체를 직접 구입할 수 있습니다. 사이트의 한 가지 단점은 더 많은 정보를 보기 전에 등록해야 한다는 것입니다(하지만 무료입니다).
더 읽기 – FarmTogether 리뷰
농지 크라우드 펀딩 플랫폼은 다음과 같은 이유로 훌륭합니다.
- 특정 농장에 투자 – 투자 선택에 적극적인 역할을 하게 됩니다.
- 수수료가 합리적입니다 – AcreTrader의 표준 0.75% 수수료 구조는 공정하게 느껴집니다.
- 주식 성장과 현금 흐름의 조합을 선택합니다. – 다른 거래는 다른 구조를 제공하므로 가장 적합한 것을 선택할 수 있습니다.
하지만 다음과 같은 단점이 있습니다.
- 현금흐름은 대부분 경상소득 – 배당금을 받으면 장기적인 자본 이득이나 자본 반환이되지 않습니다. REIT는 분배의 일부가 귀하의 돈을 반환하는 세무 회계 게임을 할 수 있지만 여기에서는 얻을 수 없습니다.
- 더 많은 세금 양식을 제출해야 합니다. – 야구 선수가 플레이하는 각 주에서 세금을 신고해야 하는 것처럼 이제 농장을 소유한 각 주에 대해 주 세금 보고서를 제출해야 합니다. 국가에서 수입을 얻고 있기 때문입니다.
- 비유동성 – 이러한 투자에는 5년 및 10년의 보류 기간이 있으며 돈을 빼낼 방법이 없습니다.
저는 이 자산군을 시장에 대한 좋은 헤지 수단으로 봅니다. 다른 것에 투자하는 것도 재미있습니다.
어떻게 생각하나요?