많은 사람들이 자동차 수리 및 휴가와 같은 올해의 나머지 재정 목표를 계획하기 위해 조기에 세금 신고서를 제출하려고 합니다. 세금을 최대한 빨리 신고하면 세금 환급을 빨리 받을 수 있습니다. 그리고 돈이 있다면 일찍 알아내면 계획을 세울 시간을 줄 수 있습니다.
2021년에 세금을 신고할 때 2020년에 벌어들인 소득에 대한 보고서를 제출하는 것입니다. 2020년과 2021년이 같은 이벤트를 설명하기 위해 같은 의미로 사용되면 혼란스러워집니다. 따라서 2021년에 대해 이야기할 때 실제로는 2020년 소득세에 대해 이야기하고 있다는 점에 유의하십시오.
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다음은 세금 신고에 대해 알아야 할 주요 세부 정보와 일반적인 세금 질문에 대한 답변입니다.
목차
- 2021년 세금 보고서는 언제 제출할 수 있습니까?
- 연방 소득세 마감일은 언제입니까?
- 세금 보고서를 가능한 한 빨리 제출해야 하는 이유
- 알아야 할 기타 소득세 마감일
- 자영업자 및 추가 납세 의무가 있는 기타에 대한 세금 견적
- 중소기업
- 어떤 세금 문서가 필요합니까?
- 내 세금을 신고하려면 어떻게 해야 합니까?
- 세금을 항목화해야 합니까?
- 세금을 무료로 신고할 수 있습니까?
- 세금 환급은 언제 받을 수 있습니까?
- 세금 환급 대출이란 무엇입니까?
- 2020년 세금 환급 팁
- 자극 지불
- 실업 급여
- $300 자선 공제
- 지금 세금을 신고할 수 있습니까?
- 요약
2021년 세금 보고서는 언제 제출할 수 있습니까?
2020년이 끝난 후 언제든지 소득세 신고서를 작성할 수 있지만 – 필요한 모든 문서와 정보가 있는 경우 – 보고서를 제출하지 못할 수도 있습니다. 즉시.
IRS는 2021년 2월 12일부터 2020년 연방 세금 보고서를 수락하기 시작했습니다. 일반적으로 세금 시즌은 1월에 시작되지만 두 번째 경기 부양 확인이 포함된 2020년 12월 COVID 구호 거래의 막바지 통과로 인해 올해 말입니다.
반품 준비를 시작할 준비가 되셨다면 무료로 신청할 수 있는 곳입니다.
연방 소득세 마감일은 언제입니까?
연방 소득세 마감일은 2021년 5월 17일 월요일입니다. (보통 4월 15일 IRS는 3월 17일 변경 사항을 발표했습니다.) 귀하의 주 마감일은 변경되지 않았을 수 있습니다.
IRS에 납세 의무가 있는 경우 벌금과 이자를 피하기 위해 이 날짜까지 지불해야 합니다.
다음을 사용하여 자동 6개월 세금 연장을 신청할 수 있습니다. 국세청 양식 4868 세금을 준비하는 데 더 많은 시간이 필요한 경우. 연장에 대한 세금 신고 마감일은 2021년 10월 15일입니다.
그러나 IRS에 납부해야 하는 금액이 있는 경우 아직 제출하지 않은 경우에도 일반 마감일부터 벌금이 부과됩니다. 납세 의무가 있다고 생각되는 경우 4월 15일 이전에 예상 금액을 납부하여 과태료를 최소화할 수 있습니다.
세금 환급을 받을 자격이 있는 경우 마감일 이후에 벌금 없이 신고할 수 있지만 신고 마감일이 다가옴에 따라 세율이 올라가므로 세금 준비 비용이 더 많이 들 수 있습니다.
2021년 4월 15일, 마감일입니다. 예상 세금 2021년 1월 1일부터 3월 31일까지. 이것은 5월 17일로 이동되지 않았습니다.
주 소득세 마감일은 주마다 다르며 연방 마감일보다 늦을 수 있습니다.
세금 보고서를 가능한 한 빨리 제출해야 하는 이유
일부 납세자들은 3월까지 소득세 신고에 대해 생각조차 하지 않는 반면, 일부 납세자의 경우 4월까지 소득세 신고에 대해 생각조차 하지 않는 반면, 대부분의 납세자에게는 이것이 최선의 전략이 아닙니다.
세금 신고서를 가능한 한 빨리 연초에 제출해야 하는 두 가지 주요 이유가 있습니다.
최대한 빨리 환불을 받으려면. IRS에 따르면, 2020년 평균 소득세 환급액은 $2,476였습니다., 그리고 여기에는 귀하가 받을 수 있는 주 소득세 환급액이 포함되지 않습니다. IRS에 따르면 환급금은 1억 2,340만 납세자에게 지급되었으며 이는 국내 납세자의 절대다수입니다.
소득세 환급 사기 가능성을 최소화하기 위해. 사기꾼은 이름, 사회 보장 번호 및 주소를 포함할 수 있는 개인 정보를 사용하여 사기성 세금 신고서를 제출하는 방법을 찾았습니다. 그들은 큰 환불을 요구하면서 연초에 보고서를 제출할 것입니다. 일찍 제출하면 이런 일이 발생할 가능성을 줄일 수 있습니다. 자세한 내용은 다음과 같습니다..
첫 번째 요점에서, 세금 시즌에 일찍 제출할수록 신고가 더 빨리 처리된다는 점도 주목할 가치가 있습니다.
예를 들어, 2월에 제출하면 2주 이내에 환불을 받을 수 있습니다. 하지만 4월 초까지 기다리면 길게는 3~4주 지연될 수 있다. 신고가 많을수록 처리 시간이 길어지기 때문입니다. 일찍 제출하면 IRS에서 들어오는 수익 흐름이 더 가벼워질 것입니다.
알아야 할 기타 소득세 마감일
개인소득세 신고기한(보통 4월 15일)과 연장신고기한(10월 15일)은 대부분의 납세자에게 중요한 것은 다른 모든 세금과 마찬가지로 2021년에 적용될 다른 세금 마감일이 있습니다. 연령. 그러나 이는 주로 자영업자, 소기업 및 추가 세금이 부과될 것으로 예상되는 모든 사람에게 적용됩니다.
추가 세금이 부과될 수 있는 개인의 예는 다음과 같습니다.
- 프리랜서.
- 부업도 함께 하는 정규직 직원.
- 상당한 투자 수익을 얻는 개인.
- 사회 보장, 연금 및 퇴직금 수령자(원천징수는 일반적으로 소득 유형별로 설정할 수 있음).
- 다량의 수급자 실업 보험. 수백만 명의 미국인이 연중 어느 시점에 연방 및 주 실업 수당을 모두 받았기 때문에 이는 2020년 과세 연도에 특히 중요합니다.
- 투자부동산, 미개발 토지 또는 사업용 자산을 매각하는 등 과세 대상이 되는 횡재를 받는 사람
위의 각 활동이나 이벤트는 추가 소득세 부채를 초래할 수 있습니다. 귀하의 정규 소득에 대해 원천징수할 수 있는 원천징수액을 초과하는 추정세 납부 고용.
자영업자 및 추가 납세 의무가 있는 기타에 대한 세금 견적
IRS는 납세자가 소득이 발생한 분기에 추가 납세 의무를 납부할 것으로 예상합니다. 전문적으로 준비했거나 스스로 준비하여 수익을 얻는 많은 자영업자 세금 준비 소프트웨어 사용, 이전 연도의 납세 의무를 기준으로 이러한 추정치를 미리 준비합니다.
이러한 견적은 수표로 지불해야 하며 다음을 포함합니다. IRS 양식 1040-ES, 또는 온라인을 통해 IRS.gov 세금 납부.
남은 2020년 과세연도 및 다가오는 2021년 과세연도의 마감일은 다음과 같습니다.
- 2021년 1월 15일 – 2020년 네 번째이자 최종 세금 추정치입니다.
- 2021년 4월 15일 – 2021년 첫 번째 세금 추정치. (바뀌지 않았다)
- 2021년 6월 15일 – 2021년 두 번째 세금 추정치.
- 2021년 9월 15일 – 2021년 세 번째 세금 추정치입니다.
- 2022년 1월 15일 – 2021년에 마감되는 네 번째이자 최종 세금 추정치입니다.
중소기업
소규모 사업체를 가지고 있고 개인 1040의 스케줄 C에 따라 사업 소득 및 지출을 제출하는 경우, 귀하의 사업 및 개인 제출 마감일은 2021년 4월 15일과 동일합니다.
그러나 파트너십 또는 S 법인으로 사업을 운영하는 경우 2021년 3월 15일까지 사업에 대한 세금 신고서를 제출해야 합니다.
여기에는 다음이 포함됩니다. IRS 양식 1065, 미국 파트너십 소득 반환 파트너십을 위해, 또는 IRS Form 1120-S, S Corporation에 대한 미국 소득세 신고서 Subchapter S 기업을 위해.
마감일까지 보고서를 제출할 수 없는 경우 제출 기간이 6개월 연장되어 마감일이 2021년 9월 15일로 연기됩니다.
파트너십과 S 기업 모두의 소득은 개인 소득세 신고서로 직접 유입되기 때문에 두 사업 신고서 모두 일반적으로 세금 납부가 필요하지 않습니다.
단, 개인소득이 발생하기 최소 30일 이전에 사업소득세 신고를 하여야 하는 사유 세금 보고서는 개인 납세자에게 개인에 대해 보고할 최종 소득 번호를 제공하는 것입니다. 반품. 이러한 이유로 사업세 신고서를 4월 15일 이전에 제출하지 않는 한 사업세 신고서를 연장하려면 개인 신고서도 연장해야 할 수 있습니다.
어떤 세금 문서가 필요합니까?
세금을 준비하는 데 필요한 일반적인 양식 목록은 다음과 같습니다.
- 고용 소득(양식 W-2 또는 양식 1099)
- 은행 계좌 이자(1099-INT)
- 투자 소득 (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- 사회 보장 소득(1099-SSA)
- 실업 소득(1099-G)
- 학자금 대출이자 지급(1098-E)
- 임대 부동산 소득
고용주는 2021년 1월 31일까지 W-2 양식을 우편으로 보낼 것입니다. 은행은 보통 1월 31일까지 1099-INT 양식을 보냅니다.
온라인 브로커 2월 중순 이전에는 세금 양식을 작성하지 않을 수 있습니다. 각 브로커는 게시 마감일이 다르며 세금 센터에서 가용성 날짜를 확인하는 것이 가장 좋습니다.
덜 일반적인 투자의 경우 투자 수입은 1099 양식 대신 스케줄 K-1에 보고됩니다. 예로는 부동산 파트너십 또는 MLP(Master Limited Partnership)인 석유 및 가스 주식이 있습니다. 대부분의 K-1 세금 양식은 3월 중순에 배포되며 귀하가 소유한 회사에서 직접 제공됩니다.
당신이 할 수 있다면 세금을 항목화, 다음 세금 문서도 수집해야 합니다.
- 자선 기부(현금 및 비현금)
- 주택 모기지 이자 지불
- 지방 및 주 재산세
- 보육비
- 의료 비용
내 세금을 신고하려면 어떻게 해야 합니까?
세금을 신고하는 가장 쉬운 방법은 온라인 세금 소프트웨어를 사용하는 것입니다.
가장 인기 있는 옵션은 다음과 같습니다.
- 터보택스 (우리의 터보택스 리뷰)
- H&R 블록
- 조세법 (우리의 조세법 검토)
- FreeTaxUSA (우리의 FreeTaxUSA 리뷰)
- 신용 카르마 세금 (우리의 신용 카르마 세금 검토)
TurboTax 및 H&R Block은 무료 신고 옵션을 받을 자격이 없는 경우 가장 비쌀 수 있습니다. 그러나 이 두 플랫폼은 전문가 세금 지원과 같은 더 많은 도구와 실질적인 도움을 제공합니다.
세금 할인 소프트웨어 기능이 적고 더 비싼 대안보다 사용하기가 조금 더 어려울 수 있습니다. 그러나 비슷한 결과를 얻고 더 적은 돈을 쓸 수 있습니다.
세금을 항목화해야 합니까?
적격 공제액이 다음 금액을 초과하는 경우 세금을 항목화하는 것을 고려할 수 있습니다.
- 미혼 또는 기혼, 별도로 제출: $12,400
- 기혼, 공동 신고: $24,800
- 세대주: $18,650
세금을 무료로 신고할 수 있습니까?
네, 세금 신고는 무료입니다. 대부분의 세금 소프트웨어는 다음과 같은 세금 세부 정보만 있는 경우에만 간단한 세금 보고서를 무료로 제출할 수 있습니다.
- W-2 소득
- 퇴직금
- 실업 급여
- 은행 계좌 이자
- 주식투자 배당수익
Turbo Tax에는 W-2 소득이 있고 표준 공제를 청구하고 이자 또는 배당 소득이 제한적이며 근로 소득 또는 자녀 세금 공제 자격이 있는 경우 사용할 수 있는 무료 버전이 있습니다.
H&R 블록 공제 가능한 학자금 대출이자 또는 유사한 교육 비용이 있더라도 무료로 제출할 수 있습니다.
대부분의 플랫폼에서는 양식 1099-MISC에 보고된 프리랜서/자영업 소득이 있는 경우 비용을 지불해야 합니다. 투자, 암호화폐를 판매하거나 임대 부동산 소득을 얻는 경우에도 제출하려면 비용을 지불해야 합니다.
하지만, 신용 카르마 세금 자영업 소득 또는 매각된 투자를 포함하여 복잡한 보고서를 무료로 제출할 수 있습니다. 연방 및 주 세금 보고서를 제출하는 데 $0를 지불합니다. 이 세금 소프트웨어는 다음을 제공합니다. 무료 감사 방어.
전체 목록은 다음과 같습니다. 세금을 무료로 또는 할인된 가격으로 신고할 수 있는 곳.
세금 환급은 언제 받을 수 있습니까?
IRS는 대부분의 세금 환급을 전자 제출 세금 보고서를 수락한 후 21일 또는 종이 세금 보고서를 우편으로 발송한 후 4주 이내에 처리합니다.
법에 따라 IRS는 세금 시즌의 첫 번째 세금 환급을 2021년 2월 15일까지 보낼 수 없습니다. 근로 소득 세액 공제(EITC) 또는 추가 아동 세액 공제(ACTC)를 신청하는 사람들은 빠르면 3월 첫째 주까지 환급을 받을 수 없습니다.
에서 환불 상태를 추적할 수 있습니다. 국세청 웹사이트.
은행 계좌에 직접 입금하는 것이 환불을 받는 가장 빠른 방법일 수 있습니다. 자금을 수령하는 데 시간이 더 오래 걸리는 종이 수표로도 환불을 받을 수 있습니다.
당신은 할 수 있습니다 국세청에 연락 전자 신고의 경우 21일 이상, 종이 신고의 경우 6주 이상 경과한 경우 누락된 세금 환급을 조사합니다.
세금 환급 대출이란 무엇입니까?
일부 세금 준비 소프트웨어는 "세금 환급 대출" 또는 "환급 선지급"을 제공합니다. 이 무이자 대출은 일반적으로 연방 세금 환급액의 $500 및 $4,000이며 일반적으로 숨겨진 수수료가 없지만 항상 이중 점검.
세금 소프트웨어는 환급금을 다음으로 로드합니다. 선불 직불 카드 IRS가 귀하의 세금 신고 및 환급 금액을 승인하면 그런 다음 IRS는 환급액을 세무 대리인에게 보내 대출금을 상환합니다.
수수료를 선불로 지불하지 않고 세금 환급과 함께 세금 준비 수수료를 지불하는 경우 추가 수수료가 적용됩니다.
2020년 세금 환급 팁
올해는 특별한 세금 상황이 있습니다. 케어 법 및 기타 자극 조치. 다음은 2020년 세금 보고서를 제출할 때 알아야 할 몇 가지 임시 세법 변경 사항입니다.
자극 지불
2020년 3월에 통과된 CARES 법은 두 가지 중 첫 번째입니다. 경기부양책 그것은 납세자에게 갔다. 두 번째 경기 부양 지급은 2020년 12월 말에 나왔습니다.
이러한 경기부양책은 "복구 리베이트 크레딧" 및 "경제적 소득 지급"은 과세 대상이 아닙니다. 2021년에 제출하는 세금 보고에 대한 선지급 세금 공제입니다.
귀하가 받은 총 복구 리베이트 금액을 보고합니다. 부분 크레딧만 받은 경우 세금 신고 시 나머지 금액을 받습니다.
실업 급여
CARES 법의 또 다른 혜택은 매주 600달러의 실업 보험 혜택이 있다는 것입니다. 경기부양 기금은 또한 주정부 실업 수당을 표준 26주 한도를 넘어 자영업자에게도 연장했습니다.
이러한 연방 실업 수당과 표준 주 실업 수당은 과세 대상입니다.
양식 1099-G의 실업 소득 보고서.
세금 양식은 소득세를 선지급하기로 선택한 경우 원천징수된 총 세금을 나열합니다.
대부분의 세금 소프트웨어를 사용하면 실업 소득을 받은 경우 무료로 신고할 수 있습니다. 귀하의 나머지 세금 상황도 무료 신고 옵션에 해당되어야 합니다.
전염병 때문에 재정적 도움이 필요하십니까? 이것들을 확인하십시오 코로나바이러스 재정 자원.
$300 자선 공제
일반적으로 자선 단체를 청구하려면 항목을 분류해야 합니다. 세금 공제. 그러나 CARES 법은 개인이 2020년 연도에 자선 기부금에서 최대 $300를 공제할 수 있도록 허용합니다. 공동 세금 보고는 2020년에 최대 $300까지만 청구할 수 있지만 2021년 세금에 대해서는 최대 $600까지 청구할 수 있습니다.
이 기본 세금 공제를 청구하려면 세금 영수증과 같이 받는 자선 단체의 문서가 있어야 합니다.
이 다른 것들을 놓치지 마세요 간과된 CARES 법 혜택.
지금 세금을 신고할 수 있습니까?
네, 2020년 세금 보고를 위해 지금 세금을 신고할 수 있습니다. IRS는 2021년 2월 12일 첫 번째 보고서를 수락하기 시작했습니다.
일반 세금 문서 외에도 다음과 같은 특별 2020 세금 공제 및 공제에 대한 세금 양식을 작성할 수 있습니다.
- 자극 지불
- $300 상위 자선 공제
- 실업 급여
- 코로나 관련 퇴직금 지급
세금 인터뷰 중 온라인 세금 소프트웨어는 귀하에게 이러한 세금 상황이 있는지 묻습니다. 어떤 세금 공제 및 세금 공제 자격이 있는지 확실하지 않은 경우 세금 준비 소프트웨어를 사용하여 알아낼 수 있습니다.
납세 의무가 있는 경우 과세 대상 조정 총 소득을 줄이기 위해 전통적인 IRA 기부를 고려하십시오. 개인은 전통적인 IRA와 결합하여 최대 $5,000(50세 이상인 경우 $6,000)까지 벌 수 있습니다. 로스 IRA 연간 기부금.
IRA 기부 마감일은 2020년 기부의 경우 2021년 4월 15일입니다. 제출 기한이 연장되었을 때 이 기한이 연장되었는지 여부는 불분명합니다.
요약
2020년 세금 보고를 언제 제출할 수 있는지 알았으므로 이제 세금 문서를 준비할 때입니다. 온라인 세금 소프트웨어로 제출하면 대부분의 세금 환급을 완료하는 가장 쉬운 방법이 될 수 있으며 더 많은 플랫폼에서 세무 대리인을 고용하는 것보다 저렴할 수 있는 세금 전문가 패키지를 제공합니다.