금융 업계에서 가장 큰 돈 도둑은 당신이 생각하는 것과 다릅니다.
강도하면 처음에는 큰 현금가방을 든 은행강도가 떠오릅니다. 공정하게 말하자면, 지난 수십 년 동안 몇 가지 주요 은행 강도 사건이 있었습니다.
Thrillest의 이 기사 은(는) 아직 설명되지 않은 돈을 훔쳤거나 훔친 도둑의 몇 가지 예를 포함하여 역사상 가장 성공적인 10가지 은행 강도를 보여줍니다.
그러나 그 목록에 있는 많은 강도 사건은 무차별 대입 공격을 보여줍니다. 여기에는 강도가 인질을 붙잡거나 은행 금고에 터널을 팠던 경우가 포함됩니다.
은행 강도보다 나를 더 무서워하는 돈 도둑 유형은 발각되지 않고 몇 년을 보내는 사람들입니다. 그들은 아무 생각 없이 친구와 가족을 속일 수 있는 사람들입니다.
나는 오케스트레이션하는 사람들을 지칭한다 폰지 사기. 이 사람들은 일반적으로 세련된 재정적 마인드를 가지고 있으며 엘리트 서클에서 활동합니다. 그들은 그들의 연결과 매력을 사용하여 사람들을 힘들게 번 현금에서 사기를 칩니다.
폰지 사기란 무엇입니까?
Ponzi Scheme에 대해 들어본 적이 있을 것입니다. 1900년대 초 사기꾼 Charles Ponzi의 이름을 따서 명명되었으며 그는 고객에게 45일 이내에 50%의 수익을, 90일 이내에 100%의 수익을 올리겠다고 약속했습니다. 그의 사기에는 다른 나라에서 우표를 사서 미국에서 사용하는 것이 포함되었습니다.
간단히 말해서 Ponzi 사기는 누군가가 당신에게 평균보다 더 나은 것을 약속하는 것입니다. 당신의 돈에 반환. 그러나 실제로 대신 수입 그 수익, 그들은 새로운 고객의 돈을 오래된 투자자에게 지불하는 데 사용합니다. 이는 고령 투자자에게 지불할 신규 투자자가 많이 있는 경우에만 작동합니다(사기꾼은 자신을 위해 정상에서 약간 또는 많이 훔쳐갑니다).
폰지 사기는 다음을 위해 작동될 수 있습니다. 연령 새로운 고객의 공급이 고갈될 때까지. 그들은 또한 누군가 범죄 행위를 발견하고 신고하면 일반적으로 중단되므로 새로운 투자자가 투자할 가능성이 줄어들고 돈이 고갈되면 사기를 계속할 수 없습니다.
다음은 가장 크고 가장 성공적인 Ponzi 계획의 몇 가지 예입니다. 즉, 적발될 때까지입니다.
"해밀턴" 계획
브로드웨이 쇼를 들어본 적이 있을 것입니다. 해밀턴 현존하는 가장 인기 있는 브로드웨이 티켓 중 하나입니다. 쇼가 이겼다 작년 토니상 11개, 결과적으로 티켓은 마크 업되고 스캘핑되며 맨해튼 엘리트들 사이에서 수요가 높습니다.
그래서 매튜 해리튼과 조셉 멜리라는 두 남자가 기회를 보았습니다. 무언가가 부족할 때 사람들은 그것에 대해 많은 돈을 지불합니다. 그래서 두 사람은 투자자들과의 인맥을 이용해 해밀턴과 같은 수요가 많은 공연의 티켓을 대량 구매해 프리미엄에 팔겠다고 약속했다.
그들은 투자자들에게 높은 수익을 얻을 것이라고 말했지만 많은 Ponzi 사기와 마찬가지로 단순히 새로운 투자 달러를 사용하여 기존 투자자에게 돈을 지불하고 돈의 일부를 유지했습니다. 결국 그들은 잡혔습니다.
글쎄요, 공식적으로는 올해 1월 현재 신규 사건이라 아직 해결되지 않았고 무혐의 처분을 받지도 않았습니다. 그러나 비난은 SEC가 사람들을 속였다는 것입니다. 8100만 달러.
최근 블룸버그 기사 그들이 성공한 이유 중 일부는 몇 명의 잘 알려진 투자자를 모집하여 더 많이 모집하기 위한 기반으로 사용했기 때문이라고 말합니다. 요컨대, 당신의 친구가 누구라고 생각하는지 조심하십시오!
앨런 스탠포드
Allen Stanford는 미국에서 가장 부유한 사람 중 한 명에서 몇 안 되는 억만장자 중 한 명이었습니다. 당국이 그의 폰지 사기를 폭로했을 때 감옥에 있었다..
Stanford는 Antigua(그가 설립한)의 은행에서 발행한 예금 증서(CD)를 판매했습니다. 사람들은 CD가 "안전한" 투자로 간주되기 때문에 CD를 좋아합니다. 그러나 그의 CFO에 따르면 그는 "숫자를 만들고 책을 요리했습니다."
한편, 그는 개인 섬을 구입하고 여러 부동산과 저택을 소유하는 등 고급 생활을 위해 투자자의 돈을 사용했습니다.
그는 현재 종신형을 선고받고 복역 중이다. 그의 CFO는 그에게 5년의 가벼운 형을 주는 대가로 그를 돌려보냈다.
비둘기왕
이 Ponzi 계획은 정말 이상하기 때문에 언급해야 했습니다.
이것은 Arlan Galbraith라는 남자가 2014년에 폰지 사기로 유죄 판결을 받은 캐나다에서 일어났습니다. 비둘기.
Galbraith는 자신의 결백을 주장하지만 배심원단은 그렇지 않다고 판결했습니다. 본질적으로 Galbraith는 한 쌍의 비둘기를 농부들에게 팔았고 "10년 동안 고정 가격으로 자손을 사들이겠다"고 약속했습니다. 그 새를 팔기로 약속했다 음식이나 "경주하는 비둘기"로서 그러나 그는 결코 그렇게 하지 않았습니다. 그는 계속해서 자손을 다른 투자자에게 되팔았고, 따라서 새로운 고객과 계약의 지속적인 흐름을 가져야 했습니다.
이것이 작은 작업처럼 들리지 않도록 그는 농부들로부터 모두 4,200만 달러를 가져갔습니다. 그는 결국 계약에 따라 약속한 대로 새를 다시 살 수 없었습니다. 이것은 그가 농부들에게 빚진 3억 5,600만 달러를 갚지 않았다는 것을 의미합니다.
순결을 지켰지만 비둘기는 먹거나 질주할 가치조차 없는 것으로 드러났다. 그들은 "쓰레기 더미 - 잡종.” Galbraith는 파산을 선언하고 7년 이상의 징역형을 선고받았습니다.
버니 메이도프
Bernie Madoff는 아마도 이 목록에서 가장 잘 알려진 이름일 것입니다.
불과 5년 전, 판사는 사람들을 사취한 혐의로 그에게 150년형을 선고했습니다. 200억 달러.
그가 그렇게 성공한 이유 중 하나는 그가 금융 업계에서 일하면서 평생을 보냈기 때문입니다. 그는 사람들의 신뢰를 얻는 방법이 있었습니다. Guardian의 기사에 따르면 Madoff는 심지어 헤지 펀드를 운영하고 이전에 SEC에서 일했던 사람들을 속였습니다..
매도프는 현재 감옥에서 복역 중이지만 아내와 가족에게 많은 갈등을 일으켰습니다. 감옥에 갇힌 후 두 아들 모두 사망, 그리고 그는 그의 탐욕으로 많은 사람들의 삶을 망쳤습니다.
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보시다시피, 이 네 가지 폰지 사기 사례는 이 남성들이 실제로 얼마나 영리하고 교묘했는지 보여줍니다. 그들은 투자자들로 하여금 수백만 달러와 수백만 달러를 나눠가지게 할 뿐만 아니라 수십 년 동안 사업을 해온 사람들을 속였습니다.
이야기의 교훈은 항상 숙제를 하는 것입니다. 어떤 것이 사실이라고 하기에는 너무 좋게 들린다면 아마도 그럴 것입니다. 누군가가 당신이 평균보다 더 나은 수익을 얻을 것이라고 주장한다고해서 당신이 그렇게 될 것이라는 의미는 아닙니다.
돈을 투자하는 것은 심각한 일이며 친구나 가족의 말에 따라 투자 결정을 내려서는 안 됩니다. 신뢰할 수 있는 재정 고문을 고용할 수 있지만 더 나은 방법은 자신에게 가장 적합한 투자 결정을 찾기 위해 스스로 조사하는 것입니다.
이 목록에 없는 폰지 사기를 알고 계십니까? 친구나 가족이 그들의 큰 아이디어에 투자해 달라고 부탁한 적이 있습니까? 당신은 당신의 돈으로 어떤 유형의 투자를 하고 싶습니까?