우리는 최고의 투자 포트폴리오 관리 소프트웨어가 무엇인지에 대한 질문을 항상 받습니다. 바로 요일에 누군가가 내 게시물을 읽었습니다. 순자산을 추적하는 방법 그리고 저에게 아주 간단한 질문을 했습니다. 우리의 주식 투자를 어떻게 추적합니까?
짧은 대답은... 글쎄, 나는 그렇지 않습니다.
나는 스프레드시트를 업데이트할 때 한 달에 한 번 내 투자를 확인하고 그것을 보지 않습니다. 나는 우리의 생각 타임 캡슐에 투자 돈 그래서 무슨 일이 있어도 대답하고 싶지 않아요.
지금도 가끔 금융 뉴스를 읽고, 무슨 일이 일어나고 있는지 알고 싶어해서 큰 변화가 있어도 방심하지 않습니다. 그러나 그것은 대부분 심리적인 이유입니다. 나는 재조정 및 기타 부기 이외의 투자에는 절대 손을 대지 않는 것을 목표로 합니다.
즉, 내가 투자를 추적하는 방법은 수년에 걸쳐 변경되었습니다. 5년 전에 이 질문을 했다면 최고 중의 최고와 나머지 사이에는 분명한 차이가 있었습니다. 거의 모든 도구가 Yodlee를 사용하여 계정 정보를 긁어 모으기 때문에 기능이 모두 매우 유사했습니다. 차이점은 인터페이스와 그 스타트업의 디자이너들이 얼마나 뛰어난가에 있었습니다.
오늘날에는 이별이 훨씬 더 커졌습니다. 회사는 이러한 무료 도구를 더 큰 것(보통 자산 관리)을 위한 미끼로 사용하고 있으며 이는 우리 모두에게 이익이 되었습니다.
최근까지 사용하던 구글 파이낸스 내 투자의 빠른 스냅샷을 위해. Google은 무료 도구로 항상 위험을 초래하는 포트폴리오 기능을 없앴습니다. 그래서 저는 이제 그 스냅샷과 큰 그림 계획을 위해 Personal Capital에 의존합니다.
그렇다면 투자를 추적하는 가장 좋은 도구는 무엇입니까? 나는 그들 각각에 대해 무엇을 좋아했는지 말할 것입니다.
목차
- 주식 포트폴리오 추적기란 무엇입니까?
- 모닝스타 포트폴리오 매니저
- StockRover 포트폴리오 관리
- 개인 자본
- 시그피그
- 기능이 있는 Google 스프레드시트
- 구글 파이낸스
- 최종 평결
주식 포트폴리오 추적기란 무엇입니까?
첫째, 최고의 주식 포트폴리오 추적기를 요청할 때 우리는 무엇에 대해 이야기하고 있습니까? 우리는 모든 투자를 수집하고 그 성과를 이해할 수 있는 도구를 원합니다. 개인 금융 앱과 마찬가지로 가능한 한 원활하고 다양한 방식으로 보유 자산을 신속하게 분석할 수 있기를 바랍니다.
아래에 최상의 옵션을 나열할 때 구독 비용(있는 경우)과 플랫폼의 속도 및 유용성을 고려합니다.
모닝스타 포트폴리오 매니저
사용한지 오래되진 않았지만 모닝스타 포트폴리오 매니저 수년 동안 사용되어 온 도구입니다. 한 곳에서 모든 투자를 추적하고, 가격 변동을 추적하고, 별점 및 기타 정보를 가져올 수 있는 기능을 제공합니다. 새벽의 명성 데이터를 제공하는 동시에 Morningstar의 통찰력과 연구를 제공합니다. 포트폴리오 관리자는 계정을 연결하지 않으므로 데이터를 수동으로 입력해야 합니다(보안 위험이 우려되는 경우 이점이 될 수 있음).
무료회원으로 이용하실 수 있습니다. 프리미엄 회원인 경우 더 많은 도구에 액세스할 수 있지만 추적은 무료입니다. 나는 그것이 모두 꽤 모호하다는 것을 알고 있지만 그들은 여전히 그것을 제공하고 장수에 대해 말할 것이 있기 때문에 목록에 포함시키고 싶었습니다.
프리미엄 서비스에는 14일 무료 평가판도 있으므로 2주 동안 무료로 사용하여 효과가 있는지 확인할 수 있습니다. 또한 저희 링크를 통해 Morningstar Premium 구독 가격에서 최대 $100 할인 평가판 후에 구독하기로 결정한 경우. 우리는 더 모닝스타 프리미엄에 대한 자세한 리뷰는 여기.
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StockRover 포트폴리오 관리
스톡로버 중개 계정을 연결하고 특정 중개 데이터를 사용하여 강력한 분석 도구를 사용할 수 있는 기능을 제공합니다. 벤치마크와 비교하여 포트폴리오를 분석하고 직감이나 추측이 아닌 데이터를 사용하여 주요 결정을 내릴 수 있습니다. 중개를 연결하고 싶지 않다면 수동으로 입력하거나 스프레드시트 가져오기를 사용할 수도 있습니다. Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD 아메리트레이드, Wells Fargo, E*Trade, Chase 등.
설정하고 나면 성과를 보여주는 일간, 주간 또는 월간 보고서와 위험 조정 수익, 변동성, 베타, IRR, 샤프 비율 및 더. 이 목록에 있는 다른 많은 것보다 포괄적이고 훨씬 더 자세합니다. 그것은 당신이 가고자 하는 깊이에 달려 있습니다.
StockRover에는 무료 등급이 있지만 유료 서비스에 가입하면 더 많은 것을 얻을 수 있습니다. 스톡 로버 리뷰 자세한 내용은.
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개인 자본
전체 재정에 대한 빠른 스냅샷을 원할 경우 이 도구를 사용하면 모든 데이터 소스를 연결한 후 이를 매우 빠르게 제공할 수 있습니다. 나는 당신이 매일 매분 당신의 재정을 확인해서는 안된다고 말하고 싶지만 (왜냐하면 그것은 시간 낭비), Personal Capital은 시간 낭비가 실제보다 훨씬 적게 걸리도록 만듭니다. 시각.
개인 자본은 안전합니다, 투자 점검 도구가 있어 투자가 순조롭게 진행되고 있는지 알려줍니다. 퇴직 계산기 너무 귀하의 데이터를 기반으로합니다. 예산 책정이 필요한 경우 비용도 추적할 수 있지만 전용 예산 책정 도구만큼 좋지는 않습니다.
개인 자본에 대해 자세히 알아보기
시그피그
SigFig는 제가 처음으로 사용한 투자 추적기였습니다. E*Trade, TradeKing 및 Vanguard와 연결된 유일한 회사였기 때문에 저는 오래전에 가입했습니다. 당시 내가 사용했던 세 가지 중개인. 인터페이스가 매우 간단하고 계정 연결이 원활하며 내가 처음 사용했을 때부터 제공하는 도구가 확장되었습니다.
Personal Capital로 이동할 때까지 SigFig에는 아름다운 차트가 있기 때문에 사용하고 있었습니다.
저는 10년 전에 SigFig 사용을 중단했으며 그 이후로 광범위하게 탐색하지 않은 몇 가지 새로운 기능을 추가했습니다. 그들은 또한 기존 투자를 관리하고, 포트폴리오를 모니터링하고, 계획을 세우는 데 도움을 줄 수 있는 재정 고문을 추가했습니다. 그들은 강요하지 않습니다. 나는 상담에 대해 전화 한 적이 없습니다.
SigFig에 대해 자세히 알아보기
기능이 있는 Google 스프레드시트
Google 서버에서 완벽한 사용자 지정 및 데이터 보안을 원하면 Google에서 제공하는 기능을 사용하여 자신의 Google 시트를 만들고 데이터를 가져올 수 있습니다. 단점은 그것을 사용자 정의해야 하고 매우 수동적인 프로세스가 될 것이지만 제어할 수 있고 항상 무료라는 것입니다. GoogleFinance 기능이 아래에서 변경될 위험이 있지만 지금까지는 몇 년 동안 발생하지 않았습니다.
주가를 끌어오는 핵심 기능은 간단합니다.
=GoogleFinance("티커", "가격")
여기서 TICKER는 추적 중인 주식의 시세 기호입니다. 이 데이터는 최대 20분까지 지연될 수 있습니다.
Amazon을 확인하려면 이것을 셀에 넣으면 다음과 같이 채워집니다.
=GoogleFinance("AMZN", "가격")
함수 구문을 사용할 수 있습니다. 여기. 기록 데이터 표시, 테이블 등을 포함하여 기능으로 수행할 수 있는 작업의 거대한 메뉴가 있습니다. Google Finance가 Google 검색에 더 밀접하게 통합되어 있음에도 불구하고 매우 견고하고 많이 변경되지 않았습니다.
Google 스프레드시트를 확인하세요.
안타깝게도 Microsoft Excel은 데이터를 가져올 수 있는 좋은 기능이 없기 때문에 좋은 대안이 아닙니다.
구글 파이낸스
이것은 내가 사용한 첫 번째 포트폴리오 추적기였습니다.
저는 홈페이지에서 몇 가지 중요한 이야기를 제공하기 때문에 Google Finance를 좋아합니다(그 중 헤드라인만 충분한 정보를 제공함) 그러면 포트폴리오 추적이 귀하의 주요 스토리를 가져올 것입니다. 지주.
보유 자산을 취득할 때 추가하고, 매각할 때 제거했으며, 구매 및 판매에 대한 현금 추적을 사용하지 않았습니다. 이 설정의 좋은 점은 너무 간단하다는 것입니다.
그러나 그들은 최근에 포트폴리오 추적 기능을 제거했습니다. 당신은 여전히 회사를 추적할 수 있습니다. 단지 이상하게 보일 뿐입니다. 당신은 당신의 기초를 추적할 수 없을 것입니다.
현금 유입 및 유출 추적과 같이 포트폴리오를 완전히 추적하는 데 사용한 적이 없습니다. 특정 보유 종목이 일일 및 전체 수준에서 어떻게 수행되고 있는지 확인하기 위해서만 사용했습니다. 제 개인 주식 중 다수가 이제 10년(대공황 기간에 취득)에 가까워졌기 때문에 전반적으로 녹색 상태입니다(따라서 특별히 유용하지 않음).
Google 금융을 확인하세요
최종 평결
위의 옵션 중 하나에서 주식 포트폴리오 추적기를 찾을 수 있습니다.
비교적 가볍고 손쉬운 것을 원할 경우 Personal Capital은 귀하의 포트폴리오를 분석하고 필요한 자산으로 은퇴할 준비가 되었는지 이해하는 데 도움을 줄 수 있습니다. Morningstar와 Stock Rover는 투자 자산에 대한 더 많은 정보와 세부 사항을 원하는 사람들을 위해 존재합니다.
스프레드시트를 좋아하는 사람들을 위해 Google 스프레드시트나 원하는 대로 정확하게 맞춤설정할 수 있는 스프레드시트가 항상 있습니다. 그것은 당신이 달성하기를 바라는 것과 그것을 달성하기 위해 얼마나 많은 노력이 필요한지에 관한 것입니다.
투자를 어떻게 추적합니까?