자신을 위해 일하는 것이 아메리칸 드림이죠? 당신 위에 떠 있는 까다로운 감독자가 없습니다. 당신은 당신 자신의 시간을 설정할 수 있습니다. 그리고 — 당신이 선택한다면 재택 근무 — 힘든 출퇴근 시간과 씨름하거나 신발을 신을 필요가 없습니다. 날.
그러나 독립하여 자신의 상사가 되는 매우 미국적인 이상에도 불구하고 엉클 샘에게 회비를 지불해야 할 필요성도 있습니다. 그리고 자영업을 하기로 결정한 많은 사람들에게 세금 문제는 다소 두려울 수 있습니다.
풀타임 직업을 가지고 있고 매년 W-2를 처리해야 하는 경우 세금을 처리하는 것은 충분히 어렵습니다. 결국, 직접 제출하거나 세무사를 고용해야 합니다.
그러나 당신이 당신 자신을 위해 일하는 경우, 당신은 회사가 일반적으로 처리하는 모든 세금 서류를 수행할 책임이 있을 뿐만 아니라 그러나 귀하는 예상 부채 몫을 귀하의 회사에서 자동으로 원천징수하는 "사치"가 없습니다. 급여. 저장하는 방법을 스스로 알아내야 합니다. 또한 사회 보장의 경우 12.4%, 메디케어의 경우 2.9%인 자영업 세율 덕분에 예상보다 많은 세금 청구서를 받을 수 있습니다.
나는 납세 의무를 낮췄다
이것은 끔찍하고 복잡해 보이지만 실행 가능합니다. 약 1년 반 전에 저는 프리랜서 작가이자 연사가 되기 위해 정규직을 그만두었습니다.
나는 "복잡한" 것이 반드시 나쁜 것을 의미하지는 않는다는 것을 발견했습니다. 사실, 자영업자는 공제에 대한 더 많은 선택권을 가질 수 있습니다. 이는 납세의무가 낮다는 것을 의미합니다.
나는 법을 준수하면서 세금을 절약하기 위해 사업에 몇 가지 중요한 변화를 주었습니다. 가장 큰 변화는 LLC(유한책임회사)에서 S법인으로의 전환이었다. 이것은 내가 내는 자영업 세금을 제한하고 결국 연간 약 $12,500를 절약할 수 있습니다! 그러나 자영업하는 동안 세금을 절약할 수 있는 유일한 변화는 아닙니다.
세금에 대한 시간과 돈을 절약하고 싶다면 여기에서 제가 얻은 몇 가지 팁이 있습니다.
일부 부기
저는 조직, 영수증 추적 및 세금 청구서를 법적으로 낮추기 위해 가능한 모든 달러를 상쇄할 수 있는지 확인하는 데 충실합니다. 세금을 관리하는 데 도움이 되는 대부분은 상황을 파악하는 것입니다. 자신의 장부를 다루거나 전문 회계사 또는 회계사를 고용하는 것을 선호하든 책을 최신 상태로 유지하는 것이 중요하므로 귀하의 비즈니스에 대한 최상의 정보를 손끝.
모든 사업주는 비즈니스 재정을 개인 재정과 분리하여 유지 일부 법률 및 세금 혜택. 분리 재정의 자주 간과되는 이점 중 하나는 비즈니스에 대한 더 나은 정보입니다. 별도의 최신 장부를 통해 회계 보고서를 빠르게 살펴보고 비즈니스 건전성과 수익성을 평가할 수 있습니다.
또한 장부를 최신 상태로 유지하면 세금 신고가 훨씬 빠르고 쉬워집니다. 분기별 예상 세금을 제출해야 하거나 연간 신고를 제출해야 하는 시점에 관계없이 최신 서적을 통해 세금을 쉽게 처리하는 데 필요한 보고서를 인쇄할 수 있습니다.
여기 Investor Junkie에서 우리는 여러 가지를 검토했습니다. 중소기업 회계 도구. QuickBooks는 비즈니스를 체계적으로 유지하기 위해 가장 좋아하는 소프트웨어입니다(여기 우리의 리뷰가 있습니다).
자영업 공제
장부를 최신 상태로 유지하면 회계사 비용을 절약할 수 있지만 세금을 직접 낮추는 데는 아무런 도움이 되지 않습니다. 그러나 모든 단일 비즈니스 관련 비용을 추적 세금을 낮추는 데 도움이 될 수 있습니다.
사업을 운영할 때 사업 수익에서 직접 사업 비용을 공제하여 세금을 낮출 수 있습니다. 세금은 수익이 아닌 비즈니스 이익에 대해 지불됩니다. 가능한 모든 비용을 파악하면 세금 등급 및 비즈니스 구조에 따라 비용 가치의 약 25%만큼 세금을 낮출 수 있습니다.
소기업에 대한 공제를 찾을 수 있는 가장 일반적인 장소는 다음과 같습니다.
- 제품 공급
- 비즈니스 관련 여행
- 사무용품
- 컴퓨터 장비
- 비즈니스와 관련된 인터넷 및 전화 비용 (내 비즈니스는 온라인이므로 대부분의 비용은 웹 사이트 호스팅, 온라인 서비스, 인터넷 연결 및 컴퓨터 장비와 관련됨)
사업 공제를 받을 때 가장 큰 문제는 수익성이 있어야 한다는 것입니다. 사업체가 지속적으로 적자를 낸다면 IRS는 그것을 취미로 간주합니다., 사업이 아닙니다. 식사 및 기타 비용에 대한 공제에는 몇 가지 제한이 있습니다. 의심이된다면, 세무 전문가와 상담하다.
구직 및 고객 검색과 관련된 비용과 같이 생각하지 못한 공제를 포함하여 공제에 대해 자세히 읽을 수 있습니다. 이 기사에서.
특별히 조직적인 사람이 아니라면 영수증을 디지털화, 저장 및 추적하는 데 도움이 되는 Shoeboxed라는 서비스가 있습니다. (여기에서 리뷰를 읽어보세요.)
비즈니스 구조 검토
절세 전략을 고려할 때 다음으로 살펴볼 곳은 비즈니스 구조입니다. 기본적으로 모든 비즈니스는 다른 형태의 비즈니스로 등록하지 않는 한 단독 소유권으로 시작됩니다. 을위한 작은 사이드 허슬, 괜찮습니다. 그러나 비즈니스가 성장함에 따라 법적 및 세금상의 이유로 LLC 또는 S 법인으로 등록하는 것을 고려할 수 있습니다.
개인 사업체로 운영할 때 비즈니스와 개인 재정은 법적으로 하나로 취급됩니다. 사업을 통해 벌어들이는 모든 소득은 일반 소득세율에 과세됩니다. 자영업 세금. (자영업 세금은 단순히 사회 보장 세금과 메디케어 세금의 절반이며, 정규직이 있는 경우 일반적으로 절반이 지불됩니다. 나머지 절반은 고용주가 지불합니다.) 귀하의 개인 사업과 관련하여 법적 분쟁이 있는 경우 귀하는 개인적으로 책임 있는.
LLC는 자신을 보호하는 다음 단계입니다. 세금은 개인 기업과 동일하지만 LLC는 귀하의 비즈니스가 소송을 당할 경우 개인 법적 보호를 제공합니다. 이 경우 세금은 통과로 처리되며 귀하의 사업체는 자체 세금 보고서를 제출할 필요가 없습니다. 개인 세금에 스케줄 C를 추가하기만 하면 모든 것이 처리됩니다.
사업체의 연간 이익이 $30,000 ~ $40,000 정도에 이르면 S corp 과세를 통해 자영업 세금을 낮출 수 있습니다. S corp로 과세되는 두 가지 옵션이 있습니다. 먼저, 기존 LLC는 S corp 과세를 선택할 수 있습니다.. 둘째, 사업자등록을 간단히 Scorp로 할 수 있습니다. 그러나 이것은 귀하의 비즈니스가 정기적인 급여를 지불할 수 있는 위치에 있는 경우에만 작동합니다.
자신에게 정규 급여를 지불하십시오
자영업자와 정규직 근로자 모두 여러 단계의 세금이 부과됩니다. 정규직일 때 세금의 일부를 지불하고 고용주는 해당 세금 중 일부를 IRS에 추가 지불합니다. 자영업을 하는 경우 세금의 두 부분을 모두 납부해야 합니다.
여기에서 S corp 과세가 시작됩니다. 정규 급여의 경우 세금은 정규직과 동일합니다. 사업체는 세금의 일부를 지불하고 귀하는 일부를 지불합니다. 그러나 귀하가 지불하는 것 이상의 이익에 대해서는 사회 보장 또는 자영업 세금이 없습니다. 이 이익은 분배금으로 귀하에게 지급되며 사회 보장 또는 자영업 세금 없이 일반 소득세율로 과세됩니다.
이 작업을 수행하기 위해 IRS는 세금 방정식의 양쪽에 적용되는 "합리적인" 급여를 스스로 지불하도록 요구합니다. 이것이 S corp 과세가 $30,000 ~ $40,000 범위에서만 이해되기 시작하는 이유입니다. 이는 전국의 많은 근로자들에게 합리적인 급여입니다.
나는 급여 서비스를 사용하여 주급을 지불하고 급여 제공자는 급여 세금을 처리합니다. 연말에 W-2, 추가 양식을 받습니다. 에스코퍼레이션의 1120S 세금 신고 및 일정 K-1 양식 사업 이익에 대한 개인 세금 신고서에 추가합니다. 2016년에는 S corp로 신고하여 약 $5,000의 세금을 절약했습니다. 사업이 벌어질수록 더 많이 저축하겠습니다.
세금에 연연하지 마세요
세금은 돈을 버는 데 필요한 부분이지만 실제로 빚진 것보다 더 많이 지불해서는 안 됩니다. 세금 고지서를 법적으로 낮추기 위해 할 수 있는 모든 일을 해야 합니다. 대기업이 하고, 슈퍼 부자가 하고, 당신도 할 수 있습니다.
항상 좋은 기록을 유지하고 법을 준수하도록 하십시오. 세금을 속이는 것은 큰 벌금과 이자와 심지어는 징역형에 처할 수 있으므로 모든 것을 선상에서 수행하고 의심스러운 경우 전문가와 상의하십시오.
하지만 S corp로 공제 추적 및 세금 신고와 같은 법적 전략을 따르면 걱정할 것이 없습니다. 저는 작년에 합법적인 세금 전략으로 세금을 5,000달러 이상 절약했습니다. 일을 제대로 하면 훨씬 더 많이 절약할 수 있습니다.