개별 주식에 투자하는 것은 펀드 투자보다 위험합니다. 펀드를 사용하면 수백 개의 회사를 포함할 수 있는 완전히 분산된 포트폴리오를 전문적으로 관리할 수 있는 이점이 있습니다. 그러나 개별 주식에 투자할 때 관리를 전적으로 책임지는 적은 수의 주식으로 제한됩니다. 주식을 사고 파는 것은 성공에 매우 중요합니다. 주식 거래를 시작하는 방법에 대한 가이드입니다.
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개별 주식을 구매하는 방법?
당신이 주식 시장에 투자하고 있다면 그것이 당신을 주식 거래자로 만들 수 있습니까? 아마도 — 하지만 아닐 수도 있습니다. 주식 시장에 투자한다고 해서 주식 거래를 하는 것은 아닙니다. 여러 유형의 투자자가 있으며 해당 규모에서 자신이 어디에 속하는지 아는 것이 좋습니다.
주식 거래는 다음과 같은 행위를 말합니다. 적극적으로 주식을 사고파는 시장의 일일 변동에 따라 이익을 극대화하려고 합니다. 예를 들어, 항공사 주식이 주당 $56에 거래일을 시작한다고 가정해 보겠습니다. 오후 3시까지 주당 $65입니다. 하루가 시작될 때 500달러 상당의 해당 항공사 주식을 사서 오후 3시에 파는 사람은 주식 거래자가 될 것입니다.
주식 거래는 패시브 투자보다 더 많은 실제 행동과 지식이 필요합니다. 이러한 이유로 주식 투자의 세계를 이해하다 뛰어들기 전에.
1 단계. 주식 구매처 결정
개별 주식 거래의 세계를 시장에 투자할 만큼 충분히 이해하고 있다고 생각되면 주식을 어떻게 매수할 것인지 결정해야 합니다. 주식을 살 때 세 가지 주요 옵션이 있습니다.
- 풀 서비스 주식 중개인 – 이것은 주식을 거래하는 가장 인기 있는 방법이지만 가장 비쌉니다. 풀 서비스 주식 중개인은 면허가 있는 중개상이며 조사, 자산 관리 및 세금 계획을 포함한 여러 서비스를 제공합니다. 개별 주식이나 옵션을 거래하고 싶지만 세금 계획과 같은 최신 정보를 얻을 시간이 없는 사람들에게 가장 좋습니다. 귀하를 대신하여 거래를 처리하는 중개인이 종종 지정됩니다.
- 할인 주식 중개인 – 주식 거래를 하고 싶지만 개인 중개인의 도움이 필요하지 않다면 시도해 볼 것을 권장합니다. 할인 주식 중개인. 이들은 종종 온라인에서 액세스할 수 있는 브로커이며 풀 서비스 브로커 비용의 일부입니다. 실제로 수수료 없이 거래할 수 있는 경우가 많습니다.
- 직접 주식 구매 계획 – 브로커를 통하지 않고 회사에서 직접 주식을 사고 싶다면 직접 주식 구매 계획을 사용해야 합니다. 모든 회사가 자신의 주식을 개인 투자자에게 직접 판매하는 것은 아니며 회사 주식을 매매할 수 있는 시기와 같은 제한이 있는 경우가 많습니다. 여기에서 DSPP에 대해 자세히 알아보십시오..
개별 주식을 구매하기 위한 추천 브로커
아래 나열된 각 중개인은 여기 Investor Junkie에서 검토되었으며 개인의 필요에 따라 좋은 거래 플랫폼이 될 것입니다.
- TD 아메리트레이드 – 최고의 고객 지원
- 전자 무역 – 가장 사용자 친화적인 브로커
- 로빈 후드 – Cryptocurrencies 및 주식 거래에 가장 적합
- 공공의.com – ETF 및 부분주 투자용
- 동맹 투자– 최고의 종합 브로커
- 잭스 트레이드 – 추가 비용 없이 브로커 지원 거래 만들기
- 메릴 에지 – 최고의 풀 서비스 브로커
이러한 중개인의 대부분은 또한 뮤추얼 펀드, ETF, 채권 및 옵션을 포함한 모든 범위의 투자를 제공합니다. 많은 기업이 자체 Robo-advisor 서비스와 기타 관리형 포트폴리오 옵션도 제공합니다. 에 대해 자세히 알아보기 여기 최고의 주식 중개인.
2 단계. "재정적 오리"가 있는지 확인하십시오.
항상 포트폴리오에 여러 주식을 보유할 계획을 세워야 합니다. 예를 들어, 개별 주식에 10,000달러를 투자할 수 있는 경우 투자를 여러 다른 주식에 분산하여 최대 10개까지 분산할 계획을 세워야 합니다. 그것은 당신이 소유하고 있는 어떤 단일 회사라도 가격이 붕괴될 경우 당신의 손실을 제한할 것입니다.
또한 각 주식 보유에 손절매를 추가하는 것을 고려해야 합니다. 가격이 떨어지면 자동 판매를 시작하여 손실을 제한합니다. 풀 서비스 브로커는 플랫폼에서 주식 구매가 어떻게 작동하는지 정확히 보여주는 비디오 자습서를 제공합니다. 시작하기 전에 프로세스에 대해 잘 알고 있어야 합니다.
- 시작 비상금. 이것은 최소 3개월의 생활비를 충당하기에 충분한 자금이 있는 완전히 안전하고 유동적인 계좌입니다. 그것은 완전히 보험에 가입되어 있고 비상시에 신속하게 접근할 수 있는 은행 계좌에 보관되어야 합니다. 이러한 유형의 계정을 보유하면 유동성을 유지하여 비상 비용을 지불하기 위해 투자를 매각할 필요가 없습니다.
- 다음으로 부채를 잘 관리해야 합니다. 주택담보대출, 자동차 대출, 학자금 대출 빚이 있다면 괜찮습니다. 그러나 상당한 신용 카드 부채가 있는 경우 가장 좋은 "투자"는 상환하거나 상환하는 것입니다. 20%의 비용이 드는 신용 카드 빚을 지고 있을 때 주식의 10% 수익을 추구하는 것은 거의 도움이 되지 않습니다.
- 다른 투자 유형이 있는지 확인하십시오. 귀하의 포트폴리오 중 적어도 일부는 다음과 같아야 합니다. 채권에 투자 전반적인 투자 변동성을 줄이기 위해. 그러나 관리 계정에 돈을 투자하는 것도 좋은 전략입니다. 여기에는 일부 뮤추얼 펀드나 상장지수펀드(ETF) 또는 로보 어드바이저도 포함될 수 있습니다. 이러한 옵션 중 하나는 전문적으로 관리되는 부분과 자기 주도 부분 사이에서 주식 보유를 다양화합니다.
3단계. 예산 설정
재고 예산을 작성할 때 다음 질문을 염두에 두십시오.
- 내 이익의 얼마를 주식 거래에 재투자할 것인가?
- 돈을 잃으면 거래를 재개하기 전에 얼마나 기다려야 합니까?
- 나에게 "좋은 거래"란 무엇입니까?
- 내 포트폴리오의 어느 정도를 개별 주식에 노출하고 싶습니까?
4단계. 주식에 대한 적절한 조사를 하는 법 배우기
- 몇 년 동안 매출, 이익 및 배당금을 증가시켜온 확고한 실적을 가진 회사를 찾으십시오.
- 회사의 제품 라인을 자세히 살펴보고 해당 산업 내에서 얼마나 경쟁력이 있는지 평가하십시오. 당연히 더 혁신적인 회사는 "나도"를 모방한 회사보다 더 나은 성과를 낼 수 있습니다.
- 회사가 운영하는 산업, 즉 경쟁업체를 연구하는 것도 중요합니다. 회사의 미래 성과는 해당 산업 그룹 내에서 회사가 얼마나 강력한지에 달려 있습니다. 경쟁사보다 빠르게 성장하고 더 많은 인기 있는 제품과 서비스를 출시한다면 높은 수준의 실적을 계속할 가능성이 큽니다.
회사의 경쟁사 평가
회사를 경쟁업체와 비교하는 데 사용할 수 있는 몇 가지 메트릭이 있습니다. 예를 들어 다음을 사용할 수 있습니다. NS PER. PER이 15이고 업계 평균이 20인 회사를 찾고 있다면 회사는 낮은 P / E 비율이 부정적인 요인에 기인하지 않는 한 경쟁자를 능가 할 가능성이 높습니다. 회사.
투자 조사 서비스 이용
다음과 같은 투자 조사 서비스에 가입하는 데 도움이 됩니다. 새벽의 명성 또는 잡다한 바보, 구독료를 지불하게 됩니다. 그러나 많은 풀 서비스 중개 회사는 수천 개의 개별 회사에 대한 많은 양의 연구 및 분석을 제공합니다. 개별 주식을 구매하기 전에 이 정보를 최대한 활용하십시오.
관련된: Morningstar 대 The Motley Fool 비교
5단계. 시뮬레이터로 거래 연습
6단계. 실제 주식 구매 및 판매 시작
주식을 사는 방법
회사 주식을 사는 방법에 대한 세부 정보는 사용하는 브로커 유형에 따라 다르지만 일반적인 개념은 동일하게 유지됩니다.
- 첫 번째, 당신이 사고 싶은 주식과 얼마나 많은 주식을 결정. 이미 알고 있는 회사를 조사하십시오. 중개인이 제3자 조사 또는 투자 팁을 제공하는 경우 거기에서 시작하십시오. 당신은 또한 그들이 작년에 얼마나 잘 수행했는지와 같은 회사에 대한 재무 뉴스를 읽어야 합니다. 추가 비용을 지불해야 하지만 재무 분석가의 권장 사항을 확인할 수도 있습니다.
- 다음, 재고 주문 유형을 선택하십시오. 기본적으로 당신은 당신이 사고 싶은 것과 얼마에 대해 표시할 것입니다. 시장 가격으로 구매하는 경우 주문이 즉시 실행됩니다. 거래하고 싶은 특정 가격이 있는 경우 지정가 주문을 넣어 브로커에게 가격이 떨어질 때까지 기다리라고 지시합니다.
경고: 대부분의 중개인은 자기 주도 거래를 위해 설정되어 있습니다. 중개인의 도움이 필요한 경우 거래 수수료가 훨씬 높아집니다. 첫 거래에서 브로커 지원을 사용할 수 있습니다. 그러나 그 후에는 온라인 거래에 익숙해져야 합니다.
주식 매도 방법
주식을 파는 것은 주식을 사는 것과 거의 비슷하지만, 당신이 주식에 매도하는 것이 아니라 매수하는 사람입니다. 그러나 목표는 조금 다릅니다. 주식에 대해 가장 낮은 가격을 얻으려고 하는 대신 가장 높은 가격을 얻고자 합니다.
- 최소한 원래 주식을 구입한 비용을 제한해야 합니다.
- 주식을 즉시 매도하고 싶다면 시장 가격에 매도합니다. 그러나 특정 가격에 판매하고 싶다면 지정가 주문을 설정할 수 있습니다. 귀하의 주식은 귀하가 설정한 가격에 도달한 경우에만 판매됩니다.
- 브로커를 통해 구매 및 판매하는 경우 판매를 시작하려면 거래 티켓이나 주문을 작성해야 합니다.
- 판매가 이루어지면 처리 시간은 브로커에 따라 다르지만 일반적으로 2일 후에 현금이 귀하의 계좌로 이체됩니다.
7단계. 투자 프로세스 보안
주식을 구입한 후에는 투자를 안전하게 유지해야 합니다. 대부분의 중개 회사는 데이터를 보호하기 위해 웹사이트를 암호화하고 기타 사이버 보안 조치를 취하지만 자금을 보호하기 위해 스스로 할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다.
- 비밀번호나 계정 정보를 절대 알려주지 마세요. 추측하기 어렵고 생년월일이나 이름과 같이 개인 정보나 추측하기 쉬운 정보가 포함되지 않은 암호를 사용하십시오. 가능하면 비밀번호 관리자를 사용하여 비밀번호를 기록할 필요가 없도록 하십시오.
- 귀하의 금융 계정에 대한 정보를 온라인으로 공유하지 마십시오. 이것은 특히 소셜 미디어에 해당됩니다.
- 다음과 같은 VPN 사용을 고려하십시오. NordVPN. VPN 또는 가상 사설망은 인터넷과 같은 공용 네트워크 내에 사설 네트워크를 생성합니다. 이렇게 하면 데이터가 암호화되어 다른 사람들이 온라인에서 거래를 볼 수 없습니다. VPN 같은 ExpressVPN 또한 온라인 상태에서 신원과 위치를 보호하여 자산을 익명으로 유지하는 데 도움이 됩니다.
당신이 알아야 할 주식 거래 용어
거의 모든 금융 벤처에는 고유한 "언어"가 있으며 여기에는 주식 투자가 포함됩니다. 숙지해야 할 기본 용어는 다음과 같습니다.
- 묻다 - 이것은 판매자가 주식에 대해 수락할 의향이 있는 최소 가격입니다.
- 입찰 — 구매자가 특정 주식에 대해 지불할 의사가 있는 최대 가격.
- 확산 - 최저 매도호가와 최고 매수호가의 차액입니다.
- 시장 주문 — 가능한 한 빨리 가능한 가장 좋은 가격으로 주식을 사거나 팔도록 요청합니다.
- 주문 중지 — 시장가 주문이 실행되기 위해 주식이 도달해야 하는 가격.
- 지정가 주문 중지 — 이것은 가격이 충족되었을 때이며 가격 제한이 충족될 때까지 채워집니다.
- 라운드 로트 — 이것은 일반적으로 한 번에 100주(또는 그 이상)의 주식 블록을 사는 것을 말합니다.
- 홀수 - 100주 미만의 주식을 사는 것을 말합니다. 예를 들어, 30주를 매수할 수 있습니다.
- 분수 지분 — 오늘날 많은 주식이 주당 수백 달러에 거래됩니다. 고정 금액(예: $2,000)을 투자하고 주식 가격이 $150인 경우 주문을 완료하려면 13 1/3주를 구매해야 합니다. NS 1/3 분수 몫입니다.
- 시장 주문 — 이것은 가능한 가장 좋은 가격으로 즉시 주식을 구매하기 위해 중개인에게 주문하는 것입니다.
- 주문 제한 — 주식에 대해 지불할 의사가 있는 특정 가격을 설정하는 주문입니다. 브로커는 해당 가격 또는 더 낮은 가격에 도달할 때까지 주식을 구매하기 위해 기다립니다. 주식 매도 시 지정가 주문도 가능합니다. 예를 들어, 귀하가 소유한 주식이 현재 $25이고 $30에 판매하려는 경우 가격이 $30에 도달할 때 매도 지정가 주문을 할 수 있습니다.
- 손절매 주문 — 이것은 본질적으로 바닥을 만드는 당신이 소유한 주식에 대해 설정할 수 있는 가격입니다. 예를 들어 $25에 주식을 구매했다면 손절매 주문을 $20에 설정할 수 있습니다. 주가가 하락하면 $20에서 판매가 시작되어 손실이 제한됩니다.
- 주당 순이익(EPS) — 이것은 회사의 연간 이익을 발행된 보통주로 나눈 값입니다. 회사의 순이익이 1000만 달러이고 발행 주식이 500만주라면 EPS는 2달러입니다.
- 주가수익비율(PER) — 현재 주가를 EPS로 나눈 값입니다. 회사 주식이 $50에 거래되고 EPS가 $2이면 P/E 비율은 25(50 나누기 2)입니다. P/E 비율은 회사의 성과를 경쟁사와 비교하는 방법입니다. 일반적으로 PER은 낮을수록 좋습니다.
결론: 개별 주식 거래로 생존(및 번성)하는 방법
좋은 주식 트레이더가 된다는 것은 할리우드 영화처럼 핫샷이 되는 것이 아니라 노력에서 이익을 보는 것에 관한 것입니다. 이를 위해 다음은 주식 거래에 대한 팁입니다.
- 우수한 기록 유지: 이것은 개인 및 세금 이유, 특히 은퇴 계좌 밖에서 거래하는 경우. 당신은해야 할거야 IRS에 수익 보고, 그리고 우수한 기록은 그것을 쉽게 만들고 감사를 피하는 데 도움이 될 것입니다. 또한, 철저한 기록을 유지하면 자신의 진행 상황과 성장을 추적하는 데 도움이 됩니다.
- 시간이 지남에 따라 빌드: 첫 거래에서 얻은 모든 것을 가지고 뛰어들 필요가 없습니다. 처음에는 천천히 할 수 있고 해야 합니다. 노출 위험 요소를 제어하고 장기 및 단기 목표에 적합한 전체 포트폴리오를 구축해야 합니다.
이 세계가 당신을 흥분시킨다면, 그 세계로 들어가십시오!
- 종이 거래 앱에서 할 수 있는 모든 것을 배우고 연습하세요.
- 매일 시장에 대해 읽고 투자 세계에 대해 최대한 자세히 알아보십시오.
지식은 주식 거래의 힘입니다. 따라서 계속 배우고, 필요에 따라 전략을 계속 조정하고, 결과를 추적하세요.