ასე რომ თქვენ მზად ხართ გადადგათ ნაბიჯი და დაიწყოთ ინვესტიცია ცალკეულ აქციებში. როგორ ირჩევთ რომელი ფასიანი ქაღალდების ინვესტიციისთვის? ეს იგივეა, რომ გაგზავნოთ Walmart– ში ბუნდოვანი მითითებებით, რომ „იყიდოთ რაიმე კარგი“.
ალბათ თქვენ უკვე ფლობთ ურთიერთდახმარების ფონდებს ან გაცვლითი ვაჭრობის ფონდებს (ETF), რომლებიც წარმოადგენს "კალათას" აქციები - შესაძლოა მთელი ბაზარი, როგორიცაა მთლიანი საფონდო ბაზრის ინდექსის ფონდი - მაგრამ თქვენ გინდათ სცადოთ თქვენი ხელი ინდივიდუალური აქციების ყიდვა.
ან იქნებ ეს არის თქვენი პირველი ექსპედიცია ნებისმიერი სახის ინვესტიციისთვის და თქვენ გსურთ აირჩიოთ თქვენი საკუთარი აქციები, ვიდრე არ მისცეთ საშუალება ფონდების მენეჯერებს მიიღონ ეს გადაწყვეტილებები თქვენთვის.
ამ სტატიაში ჩვენ განვიხილავთ საკითხს, თუ როგორ უნდა შეარჩიოთ თქვენი პირველი მარაგი შესყიდვისთვის, ასევე რამდენიმე რჩევა იმის შესახებ, თუ რას უნდა აარიდოთ თავი. რაც შეეხება ინვესტიციებს, განსაკუთრებით საფონდო ბირჟას, გახსოვდეთ, რომ არ არსებობს ისეთი რამ, როგორც დარწმუნებული.
მოგწონს ისრის სროლა?
Წლების წინ,
Wall Street Journal ჩაატარა კონკურსი. პროფესიონალი ფულის მენეჯერი ირჩევს აქციებს. ვიღაც სხვა იმ დღეს გაზეთში საფონდო ბირჟებს ისვრის.რამდენიმე თვის შემდეგ, ჟურნალი იტყობინება, თუ რომელი აქცია იყო უფრო მაღალი ანაზღაურებით იმ პერიოდისთვის, ერთი არჩეული პროფესიონალის მიერ ან ის დარტას მიერ.
როგორც თქვენ შეიძლება მოელოდეთ, ისარი ხშირად იმარჯვებდა.
აშშ – ში 3 000 – ზე მეტი აქციაა ვაჭრობილი, უბრალოდ ნუ ჩამოაგდებთ მათ სიაში. აქ მოცემულია რამდენიმე წინადადება იმ აქციების ჩამონათვალის შესამცირებლად, რომელთა ყიდვაც გსურთ. ეს რჩევები დაგეხმარებათ გაზარდოთ შანსი, რომ თქვენ შეარჩიოთ წილი, რომელიც უზრუნველყოფს ღირსეულ ანაზღაურებას.
დაიწყეთ იმით, რაც იცით
დაიწყეთ რამდენიმე ინდუსტრიის იდენტიფიკაციით, რომლის შესახებაც იცით რამე. იქნებ თქვენ ხართ ტექნოლოგიაზე დამოკიდებული ან მონის მონები. ან იქნებ თქვენ ხართ ხშირი ბიზნეს მოგზაური, რომელმაც უშუალოდ იცის სასტუმროს სხვადასხვა ქსელის შესახებ.
შემდეგი, გადადით საფონდო სკრინინგის ონლაინ ინსტრუმენტზე, რომელიც ჩამოთვლის კომპანიებს ინდუსტრიის მიხედვით, მაგალითად Yahoo! ფინანსების ჩანართი „მრეწველობა“. (მიუხედავად იმისა, რომ Yahoo! განიცადა, მისი ფინანსური საიტი წარმოუდგენლად სასარგებლოა.) თქვენ უნდა შეგეძლოთ გაეცნოთ შერჩეული ინდუსტრიის კომპანიების სიას. თქვენ აღიარებთ ზოგიერთ, მაგრამ არა ყველა კომპანიას რომელიმე ინდუსტრიაში. მაგრამ თქვენ არ გსურთ შეიძინოთ საფონდო მხოლოდ იმიტომ, რომ სახელი ნაცნობია.
საფონდო სკრინერი საშუალებას გაძლევთ აჩვენოთ და დაალაგოთ აქციები თქვენს მიერ არჩეულ ინდუსტრიაში სხვადასხვა მახასიათებლების მიხედვით. მაგალითად, თქვენ შეგიძლიათ გაფილტროთ კომპანიის ზომით, კონკრეტული ფინანსური ზომები, დივიდენდები (ყველა აქცია არ იხდის მათ), ან თუნდაც როგორ შეფასდება კომპანია ეკოლოგიურად ორიენტირებული სარეიტინგო სისტემებით.
ახლა კარგი დროა?
უძველესი საინვესტიციო რჩევა არის „იყიდეთ დაბალ ფასად; გაყიდეთ მაღალი. ” შეუძლებელია იმის ცოდნა, არის თუ არა დღევანდელი აქციების ფასი დაბალი ან მაღალი იმასთან შედარებით, სადაც ის "უნდა" იყოს. მაგრამ თქვენ არ გსურთ შეიძინოთ აქცია, რომლის ფასიც ძალიან მაღალია, თუ არ დარწმუნდებით, რომ მიმდინარე მაღალი კურსი მხოლოდ დასაწყისია იმისა, რაც კიდევ უფრო მნიშვნელოვანი გახდება.
ახლა რაც შეეხება სახიფათო ნაწილს: როგორ შეგიძლიათ იცოდეთ, რომ აქციის ამჟამინდელი ფასი არის "მაღალი"?
ეს ნამდვილად არაფერს ნიშნავს, თუ A საფონდო ფასი უფრო მაღალია (ან დაბალია) ვიდრე B, C და D აქციების განაკვეთები. გარკვეულწილად სასარგებლოა იმის ცოდნა, არის თუ არა საფონდო A ახლო ფასი მისი მაღალი ან დაბალი ბოლო 52 კვირის განმავლობაში. საფონდო ეკრანების უმეტესობა ამას გიჩვენებთ, მაგრამ ეს არ არის საფონდო არჩევის საშუალება.
უფრო სასარგებლო საზომი იმის შესახებ, არის თუ არა აქციის ამჟამინდელი ფასი საკმაოდ მაღალი არის P/E თანაფარდობა (ფასი/შემოსავალი). საფონდო ანალიზის ნებისმიერმა აპლიკაციამ ან ვებგვერდმა უნდა უზრუნველყოს ეს.
ფინანსური კრიზისის შემდეგ P/E კოეფიციენტები მერყეობს 15 -დან 24 -მდე. თუ ცალკეული აქციების P/E თანაფარდობა საშუალო ბაზარზე ბევრად მაღალია, ეს არის დროშა. სულაც არ არის ცეცხლოვანი წითელი დროშა, არამედ დროშა. ეს ნიშნავს, რომ აქციების ფასი მაღალია სხვა აქციებთან შედარებით, კომპანიის შემოსავლების გათვალისწინებით ბოლო 12 თვის განმავლობაში. ეს შეიძლება მიუთითებდეს იმაზე, რომ ინვესტორებს ჰგონიათ, რომ კომპანიის შემოსავლები ძალიან გაიზრდება. თუ ასეა, ეს გაამართლებს მაღალ ფასს. მაგრამ ეს არის ის, რისი შესწავლაც გსურთ შემდგომში.
შემდგომი კითხვა >> როგორ ჩადოთ ინვესტიცია აქციებში
ვიწრო ქვემოთ
იპოვეთ რამდენიმე აქცია P/E კოეფიციენტებით, რომლებიც არ არის ძალიან მაღალი და არც ისე დაბალი. კარგი იდეაა ფოკუსირება მოახდინოთ იმ კომპანიებზე, რომლებზეც თქვენ იცით რაიმე. შეამცირეთ თქვენი არჩევანი რამდენიმეზე, შემდეგ კი წაიკითხეთ თითოეული მათგანის შესახებ. ანალიტიკოსის ანგარიშები არის შესანიშნავი გზა გაეცნოთ ბიზნესის პერსპექტივებს გლუვი მარკეტინგული შეტყობინების გარეშე, "აქ ყველაფერი მშვენიერია", რომელსაც იღებთ კომპანიის ვებგვერდიდან.
Თუ იცი როგორ წავიკითხოთ ფინანსური ანგარიშგება, გადახედეთ ძირითად მეტრიკას, როგორიცაა ROE, მოგების ზღვარი და შემოსავლების ზრდა. თქვენი მიზანია გადაწყვიტოთ, ფიქრობთ თუ არა, რომ კომპანია კარგად არის მართული, არის ძლიერი კონკურენტი თავის ასპარეზზე და, სავარაუდოდ, აყვავდება უახლოეს წლებში.
გარდა ამისა, შეგიძლიათ გამოტოვოთ ინდუსტრიაზე დაფუძნებული მიდგომა და შეადგინოთ რამდენიმე კომპანია, რომელთა პროდუქცია ან მომსახურება მოგწონთ: სპორტული ტანსაცმელი, თემატური პარკები, ორგანული საკვები, ფერმის აღჭურვილობა და ა. შეამოწმეთ მათი P/E კოეფიციენტები, შეამცირეთ თქვენი სია, წაიკითხეთ რამდენიმე ანალიტიკოსის ანგარიში და გააკეთეთ არჩევანი.
არ ინერვიულო დიაგრამებზე
თქვენ შეიძლება გესმოდეთ, რომ ადამიანები საუბრობენ ყიდვაზე ან გაყიდვაზე აქციების ბოლო ფასების მოძრაობის სქემების საფუძველზე. ეს უფრო სავაჭროა-ყიდვა ან გაყიდვა გონივრულად მოკლე პერიოდის განმავლობაში, ამ სქემებში მოცემული ნიმუშების საფუძველზე-და ნაკლებად გრძელვადიანი შესყიდვის აქციის არჩევის შესახებ. გსურთ შეიძინოთ წილი, რომელსაც მრავალი წლის განმავლობაში ინახავთ. როგორც უკვე აღვნიშნეთ, თუ აქციებს აქვთ მაღალი P/E თანაფარდობა, ყიდვამდე უნდა გაარკვიოთ რატომ, მაგრამ სხვაგვარად, ნუ ეცდებით შესყიდვის დროულად მიცემას.
Როგორ არა საფონდო ასარჩევად
აქ არის რამოდენიმე რამ, რაც თავიდან უნდა იქნას აცილებული საფონდო არჩევისას, იქნება ეს თქვენი პირველი შემთხვევა თუ ამას აკეთებთ დიდი ხანია:
1. ნუ იქნები ემოციური.
თქვენ არ გსურთ კომპანიაში აქციების ყიდვა, რადგან გიყვართ მათი რეკლამები ან იმიტომ, რომ თქვენი ბაბუა ფლობდა აქციებს ათწლეულების წინ. შეინახეთ ემოციები გადაწყვეტილების მიღმა. გსურთ შეიძინოთ აქცია, რომელიც სავარაუდოდ მომავალში კარგად გამოდგება.
2. არ იყიდოთ (ან გაყიდოთ) აქცია შიდა ინფორმაციის საფუძველზე.
თქვენთვის უკანონოა ნებისმიერი აქციის (ან აქციების ოფციონის) ვაჭრობა შიდა ინფორმაციის საფუძველზე. ეს არის მატერიალური (არატრივიალური) ინფორმაცია კომპანიის შესახებ, რომელიც საჯაროდ არ გამოცხადებულა. შესაძლოა, ეს არის რაღაც ახალი დიდი კონტრაქტის ან გარღვევის ტექნოლოგიის ან სხვა კომპანიის შეძენის გეგმის შესახებ. ნუ ცდებით ამგვარი ინფორმაციის ვაჭრობით, თუნდაც ეს თქვენი მეგობრისგან იყოს. ის ფასიანი ქაღალდების კომისია (SEC) ძალიან კარგია ინსაიდერული ვაჭრობის გამოსავლენად. თქვენ შეიძლება დაკარგოთ ნებისმიერი მოგება, რომელიც მიიღეთ ვაჭრობიდან, უნდა გადაიხადოთ ჯარიმები და ციხეშიც კი წახვიდეთ.
3. არ შეიძინოთ საფონდო სპორტული დარბაზში მყოფი ბიჭის რეკომენდაციით, ტაქსის (ან გასეირნების) მძღოლის, თქვენი სტომატოლოგის ან სხვა ვინმეს, ვისაც არ აქვს გამოცდილება ამ სფეროში.
და მაშინაც კი, თუ თქვენი ბროკერი გირჩევთ აქციებს, თქვენ მაინც გჭირდებათ გააკეთე საკუთარი კვლევა. ბროკერები არიან არა ვალდებული ხარ გამოიჩინო შენი საუკეთესო ინტერესი.
4. არ შეიძინოთ აქცია მხოლოდ იმიტომ, რომ ის ძალიან იზრდება.
ზოგჯერ ინვესტორები ზედმეტად აღფრთოვანებულნი არიან აქციებით და ფასი იზრდება ყოველგვარი მიზეზის გარეშე. თქვენ არ გსურთ იყოთ ბოლო წვეულებაზე. საკმაოდ დახვეწილი სახსრები იყენებენ "იმპულსის სტრატეგიებს", რომლებიც ყიდულობენ და ყიდიან აქციებს ბოლო ტენდენციების საფუძველზე. კვლევები აჩვენებს, რომ ისინი შეიძლება საკმაოდ წარმატებულები იყვნენ, მაგრამ მოითხოვს დისციპლინას ამ ტიპის სტრატეგიის მართვა. თუ თქვენ ცდილობთ ამის გაკეთებას დამოუკიდებლად, დიდი ხანი გაუძლებთ. თუ ფიქრობთ, რომ ეს ცუდად ჟღერს, მართალი ხართ.
დასკვნითი სიტყვა
არ შეიძინოთ მხოლოდ ერთი აქცია. თუ გსურთ შექმნათ თქვენი საკუთარი საფონდო პორტფელი, თქვენ გჭირდებათ გაამრავალფეროვნეთ თქვენი რისკი. თქვენი მიზანი უნდა იყოს დაახლოებით 20 მარაგი სხვადასხვა ინდუსტრიაში, ასე რომ თქვენ არ გექნებათ ბევრი კვერცხი ერთ კალათაში. იყიდეთ გრძელვადიან პერსპექტივაში, აქცენტი გააკეთეთ იმ ბიზნესზე, რომელიც კარგად არის მართული და აქვს შესანიშნავი შესაძლებლობები. გახსოვდეთ, აქციების ყიდვა ნიშნავს, რომ თქვენ ფლობთ კომპანიის ნაწილს!