2008 წელს, უორენ ბაფეტმა შესთავაზა მილიონი დოლარის ფსონი ნებისმიერ ჰეჯ-ფონდს, რომელსაც საკმარისად გაბედული დათანხმდა - S&P 500 ინდექსის ფონდი დაამარცხებდა ჰეჯ-ფონდების ნებისმიერ პორტფელს 10 წლის განმავლობაში. ფსონი აიღო ტედ სეიდსმა, Protégé Partners-ის თანადამფუძნებელმა.
2019 წელს, ფსონის დასრულებამდე რვა თვით ადრე, სეიდმა დათმო.
თითქმის შეუძლებელია დაამარცხა ბაზარი.
გაწვრთნილი პროფესიონალები, რომლებიც მთელ დროს ატარებენ ამას, არ შეუძლიათ ამის გაკეთება რეგულარულად.
ერთადერთი უნარი, რომელიც გჭირდებათ ამ გაწვრთნილი პროფესიონალების დასამარცხებლად, არის მოთმინების უნარი. იყიდეთ და გააჩერეთ. და მერე დაელოდე.
მოთმინება, თუმცა, არ არის ჩემი ძლიერი სარჩელი. როდესაც საქმე ეხება ბიზნესს, სპორტს ან სხვა რამეს, მინდა გადაადგილება. მეტი პრაქტიკა. მეტი სამუშაო. მეტი ყველაფერი.
მაგრამ ეს არ არის ის, რაც გახდით უკეთეს ინვესტორად, რადგან ის არ ეყრდნობა ჩემს ერთადერთ უპირატესობას პროფესიონალების წინააღმდეგ - დრო. მსოფლიოში, სადაც პროფესიონალები ყოველ კვარტალში და წელიწადში აფასებენ თავიანთ საქმიანობას, ჩემი შესრულება იზომება ათწლეულებში.
როგორ გახდა ზოგადად მოუთმენელი ადამიანი პაციენტის ინვესტორი?
Სარჩევი
- გამოიყენე მოუთმენლობა სხვაგან
- იდენტიფიცირება, რა აღგზნებთ თქვენ
- შეწყვიტე ფინანსური ამბების კითხვა
- შეამოწმეთ თქვენი პორტფოლიო ნაკლებად ხშირად
- განვიხილოთ ქაღალდის ვაჭრობა
გამოიყენე მოუთმენლობა სხვაგან
თუ თქვენ არ ხართ მომთმენი, შეუძლებელია აიძულოთ საკუთარი თავი მოთმინება. Მე ვეცადე. ეს არ მუშაობს.
არავითარი მონაცემები და დამაჯერებელი იმუშავებს. თუ თქვენ გაქვთ მოქმედების მიკერძოება, თქვენ გაქვთ მიკერძოებული მოქმედება. ნუ ეცდებით მის შემცირებას, რადგან ეს ხელს შეუწყობს თქვენს წარმატებას სხვა სფეროებში.
გამოიყენეთ ეს მიკერძოება სხვა სფეროების მიმართ მოქმედებისთვის.
ერთ-ერთი გასაკვირი ფაქტი ინვესტიციის შესახებ არის ის, რომ და ეს ანეგდოტურია ყველაზე წარმატებული პორტფელი არის ის, ვინც დავიწყებას მიეცა. ვისურვებდი, რომ მეპოვა Fidelity კვლევა, რომელიც ციტირებულია ბარი რიტჰოლცი და ჯეიმს ო’შონესი მაგრამ ყოველ ჯერზე, როცა ვცდილობდი, ჩავვარდი.
საუკეთესო გზა, იყოთ მომთმენი ინვესტორი, თქვენი ფოკუსირება სხვაგან.
ინვესტიცია და ზოგადად ფული თქვენი ცხოვრების მხოლოდ ერთი ასპექტია. ფული მნიშვნელოვანი ნაწილია, მაგრამ თუ შენს ცხოვრებას განვიხილავთ, როგორც სკამს, რა არის სხვა ფეხები? თქვენი გონებრივი და ფიზიკური ჯანმრთელობა? შენი ურთიერთობები? შენი კარიერა?
სად შეგიძლიათ დაუთმოთ ეს ენერგია და ყურადღება ისე, რომ სარგებლობა მოაქვს თქვენს ცხოვრებას? ერთი მარტივი გზა, ჩემთვის, არის მისი გატარება სპორტდარბაზში. იქნება ეს სირბილი თუ აწევა, ფიტნესის მიმართულებით მოქმედებისადმი მიკერძოებამ მნიშვნელოვნად გააუმჯობესა ჩემი ცხოვრება. მას ასევე აქვს მყისიერი სარგებელი.
მაგრამ თქვენ შეგიძლიათ მიმართოთ მოუთმენელს ნებისმიერ რამეზე, რისი გაუმჯობესებაც გსურთ – მნიშვნელოვანი ნაწილი ის არის, რომ აარიდოთ იგი თქვენს ინვესტიციებს.
იდენტიფიცირება, რა აღგზნებთ თქვენ
თუ გაგიჩნდებათ ცდუნება თქვენი პორტფოლიოს გარშემო, რა მიგაჩნიათ მასში მიმზიდველად?
გსურთ მიიღოთ ოდნავ უკეთესი ანაზღაურება? ან უბრალოდ გსურთ, დაამარცხოთ ბაზარი და იამაყოთ ამ მიღწევით?
მოგწონთ კვლევა თუ უბრალოდ შედეგი?
ან უბრალოდ გინდა ცოტა აზარტული თამაში? გრძნობთ აქციების ყიდვის ჩქარობას და ხედავთ, იზრდება თუ მცირდება?
თუ თქვენ შეძლებთ გაერკვნენ, თუ რა მოგწონთ ამაში, შეგიძლიათ იპოვოთ სხვა აქტივობები, რომლებიც შეიძლება გაგიფუჭოთ ეს ქავილი.
ბევრი ინვესტორი სარგებლობს ისეთი თამაშებით, როგორიც არის ჭადრაკი და პოკერი, რადგან ის აწვალებს ტვინის მსგავს ნაწილებს. ჭადრაკი არის სრულყოფილი ინფორმაციის თამაში და მოითხოვს დიდ შესწავლას, თუ გსურთ მიიღოთ კარგი. პოკერი არის არასრულყოფილი ინფორმაციის თამაში, სადაც თქვენ ეჯიბრებით სხვა ადამიანების ჯგუფს, ხშირად ფინანსური ფსონებით.
გსურთ რაიმე ფიზიკური? სცადე გოლფი. ძალიან რთულია პატარა ბურთის დარტყმა. კიდევ უფრო რთულია ასჯერ (ან მეტი!) დარტყმა რამდენიმე საათის განმავლობაში. თქვენ გაიგებთ ბევრს იმის შესახებ, თუ როგორ მართავთ იმედგაცრუებას და არეგულირებთ თქვენს ემოციებს გოლფის რაუნდის დროს. თქვენც ბევრს გაიგებთ თქვენი პარტნიორების შესახებ!
თქვენ შეგიძლიათ ითამაშოთ ისეთ დონეზე, რომელიც ფინანსურად დიდ რისკს არ წარმოადგენს, მაგრამ მაინც შეგიძლიათ ამ ქავილის თავიდან აცილება.
შეწყვიტე ფინანსური ამბების კითხვა
ნებისმიერი ინფორმაცია, რომელსაც ხედავთ ტელევიზორში, რომ აღარაფერი ვთქვათ გაზეთში ან ჟურნალში დაბეჭდილი, საოცრად მოძველებულია. ის უკვე დაფასებულია აქციაში.
სანამ ის გამოქვეყნდებოდა, ადამიანს ჰქონდა ეს ინფორმაცია და გადასცემდა სხვას. თქვენ ვერ აღმოაჩენთ ახალ ინფორმაციას ამ წყაროებიდან.
და ფინანსური სიახლეები ნამდვილად არ არის სიახლე, ეს არის გასართობი. თქვენ შეიძლება ისწავლოთ რაიმე ახალი, მაგრამ ეს არ იქნება თქვენთვის სასარგებლო ინვესტიციის თვალსაზრისით.
თუ CNBC-ს ან სხვა ფინანსური ახალი ამბების არხს ჩართავთ, ეკრანზე ბევრი აზარტული აქტივობაა, ყველა ნომრით და ტიკერით. ეს ყველაფერი იმისთვის არის, რომ შეიქმნას ეს განცდა, რომ არსებობს უამრავი მოქმედება და თქვენ უნდა ჩაერთოთ მასში. (ეს რულეტის ბორბლის ისტორიული ნომრის ეკრანს ჰგავს... ეს ყველაფერი საჩვენებლადაა!)
რაც უფრო მეტს უყურებთ, მით უფრო მეტად იფიქრებთ, რომ გჭირდებათ კეთება რაღაც.
რაც უფრო მეტს უყურებ, მით უფრო ფიქრობ შენზე ვიცი.
და ეს უბრალოდ საკმარისია დანინგ კრუგერი იქ თქვენ უნდა იყოთ სუფრის მწოველი.
შეამოწმეთ თქვენი პორტფოლიო ნაკლებად ხშირად
ადრე მქონდა ჩემი აქციები ა Google Finance პორტფოლიო (სანამ დახურავდნენ) და ყოველდღე ვამოწმებდი. მე არაფერი გამიკეთებია, რადგან ჩემი აქციები სხვა საბროკერო ანგარიშზე იყო… მაგრამ ყოველდღე შემოწმება CNBC-ზე სქროლინგის ყურებას ჰგავს.
თუ ჩემი ქონება მაღლა ან ქვევით იყო, ვფიქრობდი, იქნებ რამე გამეკეთებინა.
მოგების ჩაკეტვა?
დავკარგო ჩემი დანაკარგები?
ახლა მხოლოდ თვეში ერთხელ ვამოწმებ, როცა ჩემს ნომრებს შევიყვან ახალი ღირებულების ცხრილი. საკმარისად ხშირია, რომ მე ჯერ კიდევ ვიცი მისი შესრულების შესახებ, მაგრამ არ არის საკმარისი იმისათვის, რომ ვიგრძნო, რომ უნდა ავურიო. მე ასევე ვამოწმებ მას ბაზრების დახურვის შემდეგ, ასე რომ, ეს კიდევ უფრო ნაკლები სტიმულია მოქმედებისთვის.
განვიხილოთ ქაღალდის ვაჭრობა
თუ სხვა ყველაფერი ვერ მოხერხდა და ნამდვილად გსურთ ვაჭრობა, განიხილეთ ქაღალდის ვაჭრობა პირველი. იფიქრეთ იმაზე, როგორც სავარჯიშო ბორბლებთან თამაშს, რათა ნახოთ, შეგიძლიათ თუ არა შედეგების მიწოდება ქაღალდზე, სანამ თქვენს რეალურ ფულს ბაზარზე განათავსებთ.
ქაღალდის ვაჭრობა არ არის ისეთი საინტერესო, როგორც რეალური ვაჭრობა ფსონების გამო, მაგრამ ყველა სხვა ინგრედიენტი არსებობს - თქვენ უნდა გააკეთო კვლევა, არის ქულა და შენ შეგიძლია დაამტკიცო საკუთარ თავს უეჭველად, შეგიძლია თუ არა სცემეს ბაზარი.
თუ შეგიძლიათ, წადით მცირე ბანკროლით. შესაძლოა, პორტფელის ყველა მენეჯერზე უკეთესი ხარ და აღმოაჩენ შენს ნამდვილ მოწოდებას. 🙂
შესახებ ჯიმ ვანგი
ჯიმ ვანგი არის ორმოცდაათი წლის ოთხი შვილის მამა, რომელიც ხშირად მონაწილეობს Forbes და ავანგარდის ბლოგი. მას ასევე გაუმართლა გამოჩნდა New York Times-ში, Baltimore Sun-ში, Entrepreneur-სა და Marketplace Money-ში.
ჯიმს აქვს B.S. კომპიუტერულ მეცნიერებასა და ეკონომიკაში კარნეგი მელონის უნივერსიტეტიდან, M.S. საინფორმაციო ტექნოლოგიებში - პროგრამული უზრუნველყოფის ინჟინერია კარნეგი მელონის უნივერსიტეტიდან, ასევე ბიზნესის ადმინისტრირების მაგისტრი ჯონს ჰოპკინსისგან უნივერსიტეტი. მისი მიდგომა პერსონალურ ფინანსებთან არის ინჟინრის მიდგომა, რომელიც არღვევს რთულ საგნებს ნაკბენის ზომის ადვილად გასაგებ ცნებებად, რომლებიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ თქვენს ყოველდღიურ ცხოვრებაში.
მისი ერთ-ერთი საყვარელი ინსტრუმენტი (აქ არის ჩემი საგანძური ხელსაწყოების სკივრი,, ყველაფერი რასაც ვიყენებ) არის პირადი კაპიტალი, რაც მას საშუალებას აძლევს მართოს თავისი ფინანსები ყოველთვიურად მხოლოდ 15 წუთში. ისინი ასევე გვთავაზობენ ფინანსურ დაგეგმვას, როგორიცაა საპენსიო დაგეგმვის ინსტრუმენტი, რომელიც გეტყვით, აპირებთ თუ არა პენსიაზე გასვლას, როცა გინდათ. Უფასოა.
ის ასევე დივერსიფიკაციას უკეთებს თავის საინვესტიციო პორტფელს ცოტაოდენი უძრავი ქონების დამატებით. მაგრამ არა სახლების გაქირავება, რადგან მას არ სურს მეორე სამუშაო, ეს არის დივერსიფიცირებული მცირე ინვესტიციები რამდენიმე კომერციულ საკუთრებაში და ფერმაში ილინოისში, ლუიზიანასა და კალიფორნიაში. AcreTrader.
ცოტა ხნის წინ მან ინვესტიცია ჩადო ხელოვნების რამდენიმე ნიმუშში შედევრები ძალიან.
>> წაიკითხეთ ჯიმის მეტი სტატია
აქ გამოთქმული მოსაზრებები მხოლოდ ავტორისაა და არა რომელიმე ბანკის ან ფინანსური ინსტიტუტის. ეს კონტენტი არ არის განხილული, დამტკიცებული ან სხვაგვარად დამტკიცებული რომელიმე ამ ერთეულის მიერ.