VOO vs. VTI: რა არის გონივრული არჩევანი 2023 წელს?

თუ თქვენ ეძებთ საუკეთესოს საბირჟო ვაჭრობის ფონდები თქვენი 2022 წლის პორტფოლიოსთვის, გასათვალისწინებელია შესანიშნავი ვარიანტების ნაკლებობა. ETF-ების სილამაზე იმაში მდგომარეობს, რომ თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ ასობით კომპანიის ნაჭერი ერთ ფონდში, რომელიც გთავაზობთ დივერსიფიკაციას და სტაბილურობას „დააყენე-და-დაივიწყე-ის“ მიდგომით.

ორი ყველაზე უსაფრთხო ETF ხელმისაწვდომია VOO და VTI, ორივე Vanguard-ისგან. ორივე მიჰყვება ტოპ ეფექტურ მსხვილი კაპიტალის აქციებს და აქვს სტაბილური ზრდის ხანგრძლივი ისტორია.

მიუხედავად იმისა, რომ ორივე ეს არის მყარი არჩევანი გრძელვადიანი ინვესტიციებისთვის, ამჟამინდელ დაბალ ბაზარზე შეიძლება იყოს სარგებელი ერთი მეორეზე.

ამ სტატიაში ჩვენ განვიხილავთ რამდენიმე ძირითად მსგავსებასა და განსხვავებას ამ ორ პოპულარულ ფონდს შორის. უნდა გაამახვილოთ ყურადღება ერთ მათგანზე, ან თუნდაც ორივეზე 2022 წელს?

რა არის VOO და VTI?

VOO და VTI არის ორი ავანგარდის ინდექსის ETF-ის სიმბოლოები. საბირჟო ვაჭრობის ფონდები, ან ETF, არის გაერთიანებული საინვესტიციო უსაფრთხოების ტიპი, რომელიც ვაჭრობს, როგორც აქციები ბაზარზე. ორივე აკონტროლებს კონკრეტულ საბაზრო კაპიტალის შეწონილ ინდექსს და შეიცავს ინვესტიციების ფართო სპექტრს.

ბევრი ინვესტორი აფასებს VOO-ს და VTI-ს საფონდო ბირჟაზე მათი ფართო ზემოქმედებისთვის, თუმცა VTI-ს აქვს აქციების გაცილებით დიდი აუზი, დაახლოებით 4000-მდე. ამ ETF-ებში ფართო ჰოლდინგი შეიძლება შეამციროს ინვესტორების რისკი. ინვესტორებისთვის ა ხანგრძლივი ჰორიზონტი მინიმუმ ათი წლის განმავლობაში, VOO და VTI ორივე გვთავაზობენ ძლიერ შემოსავალს, რომელიც შეიძლება გადაწონის ნებისმიერ მოკლევადიან ზარალს.

VOO ასევე ხელმისაწვდომია როგორც Admiral Shares ურთიერთდახმარების ფონდი (VFIAX-ის ქვეშ), ისევე როგორც VTI (VTSAX-ის ქვეშ).

დაკავშირებული >>როგორ დავამარცხოთ ყველაზე გაყიდვადი ETF და ურთიერთდახმარების ფონდები

შესავალი VOO-ში

VOO (VOO.IV) წარმოადგენს Vanguard S&P 500 ETF-ს, ასე რომ, ეს არის ფასიანი ქაღალდების კალათა, რომელიც თვალყურს ადევნებს S&P 500 ინდექსს. The S&P 500 არის 500 ამერიკული კომპანიის მსხვილი კაპიტალის კომპილაცია და არის ერთ-ერთი ყველაზე თვალსაჩინო ინდექსი აშშ-ს ბაზარზე.

• ინდექსირება ის ტრეკების: S&P 500
• ხარჯების თანაფარდობა: 0.03%
• ბოლო კვარტალური დივიდენდი: $1.46/წილი (2022 წლის ოქტომბერი)
• დივიდენდის სარგებელი: 1.77% (2022 წლის ოქტომბრის მდგომარეობით)

მსხვილი კაპიტალის მქონე კომპანიები, როგორც წესი, შედარებით უსაფრთხოა, მაგრამ ხშირად არ გვთავაზობენ მცირე კომპანიების ზრდის პოტენციალს.

S&P 500-ის შემდეგ, VOO ფლობს სულ 503 აქციას, 161.1 მილიარდი დოლარის საშუალო საბაზრო კაპიტალით.

ჰოლდინგი

აქ მოცემულია VOO-ს ტოპ ათეული:

სექტორები

ასე იწონის სხვადასხვა სექტორებს VOO-ში. (ისევ, წონები უდრის ამ სექტორებში მოცემულ წონებს S&P 500-ში.)

შესავალი VTI-ში

VTI (VTI.IV) არის Vanguard Total Stock Market ETF. ეს ETF თვალს ადევნებს CRSP აშშ-ს მთლიანი ბაზრის ინდექსს, 4076 მთლიანი აქციებით. ის ფლობს აშშ-ში ინვესტირებადი კაპიტალის ბაზრის თითქმის 100%-ს, საშუალო საბაზრო კაპიტალით 124,9 მილიარდი აშშ დოლარი.

• ინდექსირება ის ტრეკების: CRSP აშშ მთლიანი ბაზრის ინდექსი
• ხარჯების თანაფარდობა: 0.03%
• ბოლო კვარტალური დივიდენდი: 0,79 $/წილი (2022 წლის სექტემბერი)
• დივიდენდის სარგებელი: 1.74% (2022 წლის ოქტომბრის მდგომარეობით)

ჰოლდინგი

ამჟამად, VOO-ს ტოპ 10 ჰოლდინგი იგივეა, რაც VTI-ს. ეს ნორმალურია, რადგან VOO-სა და VTI-ს საოცრად მსგავსი მაკიაჟი აქვთ ფასიანი ქაღალდების მხრივ.

სექტორები

აი, როგორ აწონებს VTI ფონდის თითოეულ სექტორს (მისი საორიენტაციო ნიშნის, CRSP აშშ მთლიანი ბაზრის ინდექსის ექვივალენტი):

VOO vs. VTI Performance

ახლა, როდესაც ჩვენ გვაქვს წარმოდგენა, რას მოიცავს ეს სახსრები, როგორ ასრულებდნენ ამ ETF-ებს ბოლო დროს და დროთა განმავლობაში? ორივე წარმოადგენს საფონდო ბირჟაზე პასიური ინვესტიციის საშუალებას თქვენი ინვესტიციის მსგავსი ანაზღაურებით.

ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში, ორივე ფონდი გაიზარდა საბაზრო ფასში, გარდა 2022 წლისა (რაც გასაკვირი არ არის, რომ მთლიანი ბაზარი მნიშვნელოვნად დაეცა). აქ არის სწრაფი სქემა, რომელიც გვიჩვენებს, თუ როგორ ასრულებდნენ ETF-ები ერთმანეთს გასული წლის განმავლობაში:

ორივე ფონდის წლიური შემოსავლის შედარებისას, 2021 წელს VTI-მ საბაზრო ფასით დააბრუნა 25,64%, ხოლო VOO-მ 28,6%. მათ მსგავსი წარმოდგენები ჩაატარეს ბაზარზე ინვესტორებისთვის.

VOO და VTI კვარტალური ანაზღაურების განხილვისას, ორმა ETF-მა კვლავ მსგავსი შედეგი გამოიღო. ორივეს ჰქონდა კვარტალური ანაზღაურება დაახლოებით 6% კვარტალში, ოდნავ გაიზარდა მეორე კვარტალში, თითქმის ნულამდე დაეცა მესამე კვარტალში და გადახტა უკან წლის ბოლოს.

VOO-ს და VTI-საც აქვს შეასრულა კლება 2022 წელთან შედარებით, ასე რომ, ჩადებდით თუ არა ინვესტიციას VOO-ში თუ VTI-ში, დიდ განსხვავებას არ მოახდენდა.

თუმცა, წინა წლებში VOO და VTI კარგად მოქმედებდნენ. მაგალითად, VOO-ს აქვს კუმულაციური ანაზღაურება 35%-ზე მეტი ბოლო სამი წლის განმავლობაში, ხოლო VTI-ის 3-წლიანი კუმულატიური ანაზღაურება ახლოსაა. ხუთი ან ათი წლის უკან რომ დავბრუნდეთ, მათ შესთავაზეს კიდევ უფრო მაღალი კუმულაციური შემოსავალი - 200% -ზე მეტი ორივე ინდექსისთვის.

2010 წელს დაარსების დღიდან VOO-მ დააბრუნა საშუალოდ 11.20% (გადასახადების და ფონდის აქციების გაყიდვის შემდეგ). VTI-მ დაარსების დღიდან მხოლოდ 6.35% დააბრუნა. თუმცა VTI დაიწყო 2001 წელს და გაუძლო 2008 წლის რეცესიას. მისი გაცილებით გრძელი ისტორიის გათვალისწინებით, მისი საერთო დაბალი შემოსავალი არც ისე გასაკვირია.

ეს არის ის, რომ ძალიან მცირე განსხვავებაა იმაში, თუ როგორ მუშაობენ VOO და VTI მათი შექმნის დღიდან. თქვენ ნახავთ საკმაოდ შესადარებელ შედეგებს ამ რომელიმე ფონდში ინვესტიციით.

VOO vs. VTI დივიდენდები

ორივე ფონდი დივიდენდებს უხდის აქციონერებს კვარტალურად. ეს არის გადახდები კომპანიებისგან, რომლებიც აჯილდოებენ თავიანთ ინვესტორებს ნდობისთვის. როგორც ინვესტორს, თქვენ შეგიძლიათ ისარგებლოთ არა მხოლოდ თქვენი მთლიანი აქციების შემოსავლით, რადგან ისინი (იმედია) იზრდება ღირებულებაში, არამედ სტაბილური შემოსავალი ფონდის ზოგიერთი კომპანიის მიერ გადახდილი დივიდენდებიდან.

VTI დივიდენდის სარგებელი ამჟამად 1.74%-ია. და იზრდებოდა მთელი 2022 წლის განმავლობაში, რადგან მისი აქციების ფასი დათრგუნულმა ბაზარმა დათრგუნა. კარგი ნიშნით, VTI-ს ფონდის მენეჯერებმა ზედიზედ სამჯერ გაზარდეს მისი დივიდენდი. აქ არის ბოლო სამი დივიდენდის გადახდა:

• 12/30/2021: $0.70820/წილი
• 06/28/2022: $0,74910/წილი
• 09/28/2022: $0,79550/წილი

VOO გთავაზობთ ოდნავ უკეთეს დივიდენდულ შემოსავალს 1.77% და ასევე გაიზარდა ყოველ კვარტალში 2022 წელს:

• 03/29/2022: $1.37370 / აქცია
• 07/05/2022: $1.43210 / აქცია
• 10/03/2022: $1.46920 / აქცია

ძირითადი მსგავსება VOO-ს შორის. VTI

ამ დროისთვის ნათელია, რომ VOO და VTI საკმაოდ ბევრი საერთოა. ამ დროისთვის, ორ ფონდს შორის აქციების 82%-იანი გადახურვაა, ასე რომ, მხოლოდ დაახლოებით 18% ინახება VTI-სთვის უნიკალურ აქციებში. მათი ტოპ ათეული იდენტურია, თითოეული მარაგისთვის შესადარებელი წონით.

არა მხოლოდ ორივე ფონდში არსებული რეალური აქციები ძალიან მსგავსია, ხარჯების კოეფიციენტი ორივესთვის დაბალია 0.03%, და შეგიძლიათ VOO და VTI ვაჭრობა უმეტესად. იგივე საბროკერო ფირმები (თუმცა Vanguard-თან ინვესტირებაზე მუშაობა ყველაზე ლოგიკური იქნება, რადგან ნაკლები საფასური მოჰყვება).

ან VOO ან VTI მოგემსახურებათ გრძელვადიან პერსპექტივაში. მიუხედავად იმისა, რომ ორივე ფონდი შემცირდა გასული წლის განმავლობაში, მათმა შემოსავალმა ასევე განიცადა მსგავსი მაღალი მაჩვენებელი ბოლო ათი წლის განმავლობაში.

მიუხედავად იმისა, რომ ანაზღაურების არც ერთი ნიმუში არ არის გარანტირებული, რომ გაგრძელდება, ამ ორ ETF-ს, როგორც ჩანს, შეუძლია უკან დაბრუნდეს ბაზრის შესაძლო კორექტირებით უახლოეს თვეებსა და წლებში.

ძირითადი განსხვავებები VOO-ს შორის. VTI

მიუხედავად მათი დიდი მსგავსებისა, ამ ორ ETF-ს აქვს გარკვეული უმნიშვნელო გადახრები ერთმანეთისგან.

ფონდების შემადგენლობას აქვს გარკვეული განსხვავებები, რადგან VOO ძირითადად აკონტროლებს S&P 500-ს და VTI აკონტროლებს მთელ საფონდო ბაზარს. თუ გსურთ თქვენი პორტფოლიოს ფოკუსირება ძირითადად მსხვილ კომპანიებზე, VOO ზოგადად იმოქმედებს ისევე, როგორც S&P 500. თუ S&P 500 მოიმატებს ღირებულებას, VOO აჩვენებს შესადარებელ მოგებას და პირიქითაც მართალია.

თუმცა, თუ უფრო მეტად გაინტერესებთ ყოვლისმომცველი საფონდო ბირჟის ინვესტიცია, VTI შეიძლება უკეთესი იყოს. VTI შეიცავს დაახლოებით რვაჯერ მეტი აქციების რაოდენობას, ვიდრე VOO, ამიტომ ის მყისიერად ავლენს ინვესტორებს კომპანიების ფართო სპექტრს.

გარდა ამისა, VTI არც ისე მძიმეა მსხვილი კაპიტალის კომპანიებისთვის. მსხვილი კაპიტალის მქონე კომპანიებს, როგორც წესი, აქვთ მინიმუმ 10 მილიარდი დოლარის საბაზრო კაპიტალიზაცია, ანუ არსებული აქციების მთლიანი ღირებულება. საშუალო კაპიტალის კომპანიებს აქვთ $2 მილიარდიდან 10 მილიარდ დოლარამდე, ხოლო მცირე კაპიტალის კომპანიებს აქვთ 300-დან 2 მილიარდ დოლარამდე.

ზოგადად, მცირე და საშუალო კაპიტალის კომპანიები შეიძლება იყვნენ უფრო არასტაბილური, ვიდრე მსხვილი კაპიტალის ვარიანტები და უფრო მეტად განიცდიან დიდი ბაზრის რყევებს. გრძელვადიანი ინვესტორი უკეთესად არის მომზადებული დროებითი რყევებისგან ზარალის ათვისებისთვის, ამიტომ მცირე და საშუალო კაპიტალის კომპანიები კვლავ სოლიდური ინვესტიციებია.

წაიკითხეთ მეტი >>საუკეთესო თავდაცვითი ინვესტიციები დათვის ბაზრებისა და მაღალი ცვალებადობის გადარჩენისთვის

VTI-ში ინვესტიცია ნიშნავს, რომ თქვენ ფლობთ არსებითად ყველა საჯარო სავაჭრო კომპანიის ნაწილს აშშ-ში ფონდში მოიცავს დიდი კაპიტალის აქციებში მისი წილის 64.3%-ს, მაგრამ უფრო მეტ პროცენტს უფრო მცირე აქციებში, ვიდრე VOO.

VTI–ს აქვს 6.8% საბაზრო კაპიტალიზაცია საშუალო/მცირე კომპანიებში, ხოლო 9.9% მცირე კომპანიებში. მეორეს მხრივ, VOO ფლობს მხოლოდ 4.4% საშუალო/მცირე კაპიტალის ფირმებში და მცირე 0.3% მცირე კომპანიებში.

თუ გსურთ ინვესტიცია განახორციელოთ კომპანიებში, რომლებმაც ვერ მიაღწიეს S&P 500 ფირმების სტატუსს, ეს შეიძლება იყოს ცოტა მეტი რისკი, მაგრამ ასევე პოტენციური ჯილდო. ვინაიდან ეს კომპანიები თავიანთი აქციების ღირებულებით უფრო მცირეა, დროთა განმავლობაში გაცილებით მეტი ადგილია ზრდისთვის, ვიდრე იმ კომპანიებს, რომელთა საბაზრო მოცულობა უკვე 10 მილიარდ დოლარზე მეტია.

ქვედა ხაზი

იმის გათვალისწინებით, რომ VOO და VTI გვთავაზობენ ფასიანი ქაღალდების ფართო სპექტრს საკმაოდ დაბალი გადასახადებით, ამ ორს შორის გადაწყვეტილების მიღება შეიძლება რთული იყოს. ჩვენ ვამბობთ, "რატომ არ აირჩიოთ ორივე?" თუ თქვენ გაქვთ ყოველთვიურად თანაბარი თანხის ინვესტიციის შესაძლებლობა თითოეულ ფონდში, ეს ალბათ ჩვენი საყვარელი არჩევანი იქნება.

თუმცა, თუ იცით, რომ გსურთ ცოტა მეტი ექსპოზიცია მცირე და საშუალო კომპანიები ან უბრალოდ გსურთ ინვესტირება უფრო მეტ აქციებში, VTI არის თქვენი საუკეთესო ფსონი. VOO, იმავდროულად, უკეთესი ვარიანტია ინვესტორებისთვის, რომელთაც სურთ ფოკუსირება მოახდინონ მსხვილ კაპიტალურ კომპანიებზე.

თუ არჩევანი არ გაქვთ (შესაძლოა ინვესტიციას ახორციელებთ თქვენი 401(k) მეშვეობით და გაქვთ შეზღუდული ვარიანტები), ნუ იდარდებთ განსხვავებებს VOO-სა და VTI-ს შორის - სავარაუდოდ, ორივე მათგანი კარგად გამოდგება დიდი ხნის განმავლობაში გაშვება.

ამჟამინდელ დათვიურ ბაზარზეც კი, ამ ETF-ებიდან ერთის მეორეზე არჩევა შეიძლება სულაც არ იყოს უფრო მომგებიანი, რადგან ამ სახსრების ასეთი დიდი ნაწილი თითქმის იდენტურია. კარგი ამბავი ის არის, რომ VOO და VTI გვთავაზობენ დივერსიფიკაციას და ხელმისაწვდომობას თქვენი პორტფოლიოს დროთა განმავლობაში ასაშენებლად.

დამრგვალეთ თქვენი პორტფელი ინდექსური სახსრებით და ETFS>>

• როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ინდექსურ ფონდებში: გააკეთე ეს სწორად
• როგორ დავამარცხოთ ყველაზე გაყიდვადი ETF და ურთიერთდახმარების ფონდები
• რა არის ETN და როგორ შორდებიან ისინი ETF-ებს?
• როგორ ჩადოთ ინვესტიცია S&P 500 ინდექსში