ურთიერთდახმარების ფონდები ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული საინვესტიციო საშუალებაა პასიური ინვესტორებისთვის. მათ პროფესიონალურად მართავენ ფირმები და აკონტროლებენ ისეთ ინდექსებს, როგორიცაა S&P 500. ურთიერთდახმარების ფონდები საშუალებას აძლევს ინვესტორებს ისარგებლონ მაღალი მზარდი კომპანიებისგან, მათი რესურსების ერთად გაერთიანებით.
თუმცა, ურთიერთდახმარების ფონდები როგორც წესი, იხდით მცირე ხარჯის საკომისიოს - ხშირად 0.5%-დან 2.5%-მდეც კი - რაც ფარავს ფირმის ფონდის შენარჩუნების ხარჯებს.
რაც უფრო დაბალია ფონდის ხარჯების კოეფიციენტი, მით მეტია ინვესტორის პოტენციური წმინდა მოგება დროთა განმავლობაში. ამიტომ ბევრი ინვესტორი ამჯობინებს ინვესტირებას დაბალ ფასში, პასიურად მართვაში ინდექსის სახსრები.
ერთგულება არის მსოფლიოში ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული და ცნობილი საინვესტიციო ფირმა. მათ ძირითად შეთავაზებებს შორის არის უფასო და დაბალფასიანი ინდექსის ფონდები. მათი ორი ყველაზე პოპულარული ფონდია FNILX და FXAIX, რომლებიც ორიენტირებულია დიდი კაპიტალის აქციებზე. ეს სტატია განიხილავს რას გთავაზობთ Fidelity და როგორ უნდა გადაწყვიტოთ რომელია თქვენთვის საუკეთესო.მოკლე ვერსია
- FNILX აკონტროლებს Fidelity US Large Cap Index-ს, ხოლო FXAIX აკონტროლებს S&P 500-ს.
- FXAIX-მა დროთა განმავლობაში გამოაქვეყნა ოდნავ მაღალი ანაზღაურება, მაგრამ FNILX სრულიად უფასოა.
- დაბალი ფასის ინდექსის სახსრები შესანიშნავი გზაა თქვენი პორტფელის გაზრდისთვის დროთა განმავლობაში.
რა არის FNILX და FXAIX?
FNILX და FXAIX არის ორი იაფი ინდექსის ფონდი, რომელსაც გთავაზობთ Fidelity. FNILX არის Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, რომელიც შეიქმნა 2018 წელს. იგი ამაყობს ხარჯების 0.00% თანაფარდობით.
FXAIX არის Fidelity 500 Index Fund და არსებობს 1988 წლიდან. მიუხედავად იმისა, რომ არა საკმაოდ ა ნული-საკომისიო ფონდი, FXAIX-ის ხარჯების კოეფიციენტი არის 0.015%, რაც მას თითქმის თანაბრად ხელმისაწვდომ ვარიანტად აქცევს.
ორივე FNILX და FXAIX სთავაზობენ ექსპოზიციას მაღალი დონის კომპანიებს, რაც საშუალებას აძლევს ინვესტორებს მიიღონ მოგება ეკონომიკაში რისკის ან ცალკეული აქციების ყიდვის მძიმე ხარჯების გაკისრების გარეშე. მათი დაბალი ხარჯების კოეფიციენტების გამო, ინვესტორებს შეუძლიათ გამოიყენონ ეს ხარჯები, რათა კიდევ უფრო გაზარდონ თავიანთი პორტფელები.
შესავალი FNILX-ში
FNILX არის Fidelity-ის Large Cap Index Fund, ამიტომ იგი თითქმის მთლიანად შედგება 10 მილიარდ დოლარზე მეტი საბაზრო ღირებულების კომპანიებისგან. ის აკონტროლებს კომპანიების 80%-ს Fidelity U.S. Large Cap Index-ში და ბევრ კომპანიასთან ერთად, რომლებზეც მიზნად ისახავს ასახოს მსხვილი კაპიტალის აქციების შესრულება.
ინდექსით ის აკონტროლებს: Fidelity U.S. Large Cap Index
ხარჯების თანაფარდობა: 0.0%
მინიმალური ინვესტიციის მოთხოვნა: $0.00
ბოლო წლიური დივიდენდი: $0,161/წილი (2021 წლის დეკემბერი)
S&P 500-ის კომპანიების მაღალმა საბაზრო კაპიტალმა შეიძლება აქციების საშუალო ფასი მიუწვდომელი გახადოს ინვესტორებისთვის, რომლებსაც არ აქვთ ბევრი ფული ინვესტირებისთვის. FNILX უადვილებს ინვესტორებს სარგებლობის მიღებას დიდი კაპიტალური კომპანიების ზრდისგან.
შეიტყვეთ მეტი >>> დიდი ქუდი vs. Mid Cap vs. Small Cap Stocks — დააბალანსეთ თქვენი პორტფელი გრძელვადიან პერსპექტივაში
ჰოლდინგი
FNILX-ის პორტფოლიოში 504 კომპანიაა. FNILX-ის პორტფელის დაახლოებით 27% ინვესტიციაა შემდეგ კომპანიებში:
- Apple (AAPL)
- Microsoft (MSFT)
- Amazon (AMZN)
- ტესლა (TSLA)
- Google (GOOGL) + (GOOG)
- Berkshire Hathaway (BRK/B)
- გაერთიანებული ჯანდაცვა (UNH)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Exxon Mobil (XOM)
სექტორები
FNILX კონცენტრირებულია ტექნიკური სექტორი ჯანდაცვის, მომხმარებლის დისკრეციული და ფინანსური სერვისების ზემოქმედებით. მრეწველობის მიხედვით შეწონილი განაწილება მოიცავს:
- Საინფორმაციო ტექნოლოგია — 27.33%
- Ჯანმრთელობის დაცვა — 15.06%
- სამომხმარებლო დისკრეციული — 11.33%
- ფინანსური — 10.90%
- საკომუნიკაციო მომსახურება — 8.21%
- მრეწველები — 7.58%
- სამომხმარებლო კავები — 6.58%
- ენერგია — 4.71%
- კომუნალური მომსახურება — 2.96%
- Უძრავი ქონება — 2.64%
- მასალები — 2.42%
- მრავალ სექტორი — 0.25%
როგორც უკვე აღვნიშნეთ, FNILX არის ნულოვანი ღირებულების ურთიერთდახმარების ფონდი. ეს არის Fidelity-ის ZERO ფონდების სერიის ნაწილი და ისინი ნამდვილად ნიშნავს "ნულს": არსებობს 0% ხარჯების კოეფიციენტი, არ არის მომსახურების ან განაწილების საფასური და არ არის მინიმალური ინვესტიცია დასაწყებად.
ეს უფასო ფონდი სთავაზობენ ინვესტორებს ისევე როგორც კარის დამტვრევა შესრულებულია შავ პარასკევს: ახალი ინვესტორების გასაცნობად Fidelity-ის სხვა სერვისები და პროდუქტები.
როგორც ითქვა, ეს არის კარის დამტვრევა, რომელმაც რეალური ფული გამოიმუშავა ინვესტორებისთვის. ფონდის დაარსებიდან 2018 წლიდან, მან გამოიმუშავა საშუალოდ 8,94% შემოსავალი. FNILX ასევე აქვეყნებს წლიურ დივიდენდებს წელიწადში ერთხელ, რაც ქმნის პასიურ შემოსავლის შესაძლებლობას ინვესტორებისთვის.
FNILX არის საშუალო და მაღალი რისკის ურთიერთდახმარების ფონდი. მას აქვს Morningstar-ის რეიტინგი ხუთიდან სამი ვარსკვლავიდან.
შესავალი FXAIX-ში
FXAIX არის Fidelity 500 Index Fund. FNILX-ის მსგავსად, FXAIX ასევე ადევნებს თვალყურს დიდი კაპიტალის მარაგებს. მაგრამ სანამ FNILX თვალს ადევნებს თავისი პირველი მხარის აშშ-ს Large Cap Index-ს, FXAIX აკონტროლებს S&P 500-ს.
ჩვეულებრივ, FXAIX-ის ძირითადი ჰოლდინგის მინიმუმ 80% იქნება კომპანიები, რომლებიც ჩამოთვლილია S&P 500 ინდექსი. ეს ნიშნავს, რომ მთლიანი ეკონომიკის ყველაზე წარმატებული კომპანიების უმეტესობა შედის ამ ფონდში.
ინდექსით ის აკონტროლებს: S&P 500
ხარჯების თანაფარდობა: 0.015%
მინიმალური ინვესტიციის მოთხოვნა: $0.00
ბოლო კვარტალური დივიდენდი: $0,581/წილი (2022 წლის ოქტომბერი)
დაკავშირებული >>>საუკეთესო S&P 500 ETF 2022 წლისთვის
ჰოლდინგი
ამჟამად FXAIX-ის ტოპ 10 ჰოლდინგი FNILX-ის იდენტურია. ეს მოსალოდნელია, რადგან ორივე ფონდი აკონტროლებს ძალიან მსგავს ინდექსებს უმრავლესობის გადახურვის ფასიანი ქაღალდებით. ფონდის პორტფელში ასევე წარმოდგენილია 502 კომპანია FNILX-ის 504-თან შედარებით.
სექტორები
FXAIX მძიმედ არის შეწონილი ტექნოლოგიაში, ჯანმრთელობის დაცვა, სამომხმარებლო დისკრეციული და ფინანსური მომსახურება. ინდუსტრიის მიხედვით სრული დაყოფა შემდეგია:
- Საინფორმაციო ტექნოლოგია — 26.28%
- Ჯანმრთელობის დაცვა — 15.04%
- სამომხმარებლო დისკრეციული — 11.67%
- ფინანსური — 10.96%
- საკომუნიკაციო მომსახურება — 8.04%
- მრეწველები — 7.84%
- სამომხმარებლო კავები — 6.85%
- ენერგია — 4.53%
- კომუნალური მომსახურება — 3.06%
- Უძრავი ქონება — 2.79%
- მასალები — 2.50%
- მრავალ სექტორი — 0.43%
მიუხედავად იმისა, რომ FXAIX არ არის ნულოვანი საკომისიო ფონდი, ის მაინც დაბალფასიანი და ხელმისაწვდომი ვარიანტია ინვესტორებისთვის, მცირე ხარჯების კოეფიციენტით 0,015%.
FNILX-ის მსგავსად, FXAIX-საც არ სჭირდება მინიმალური ბალანსი დასაწყებად. ის აქვეყნებს დივიდენდებს ყოველ კვარტალში. ფონდის დაარსების დღიდან 1988 წელს, მან დააფიქსირა ინვესტიციის 10,32% დაბრუნება.
FXAIX ასევე არის საშუალო და მაღალი რისკის ურთიერთდახმარების ფონდი. მას აქვს Morningstar-ის რეიტინგი ხუთიდან ოთხიდან.
FNILX vs. FXAIX შესრულება
ორივე FNILX და FAIX უზრუნველყოფენ ინვესტიციის ძალიან მსგავს ანაზღაურებას, რომელიც აკონტროლებს აშშ-ს ეკონომიკის ზოგიერთი უმსხვილესი კომპანიის ზრდას.
დაარსების დღიდან FNILX-მა გამოაქვეყნა ინვესტიციის 7.09% დაბრუნება. ბოლო სამი წლის განმავლობაში წლიური შემოსავალი იყო 8.01%. ეს ოდნავ ჩამორჩება S&P 500s საშუალო წლიურ შემოსავალს დაახლოებით 8.16%.
დაარსების დღიდან FXAIX-მა გამოაქვეყნა 10.10% ანაზღაურება ინვესტორებისთვის. ბოლო სამი წლის განმავლობაში ანაზღაურება იყო 8.15%, თითქმის იდენტური S&P 500.
მიუხედავად იმისა, რომ გარკვეული პერიოდის განმავლობაში ორივე ფონდმა გამოაქვეყნა დადებითი ანაზღაურება, 2022 წელს მათ დაფიქსირდა უარყოფითი შემოსავალი მთლიან საფონდო ბირჟასთან ერთად. S&P 500-მა გამოაქვეყნა 2022 წლის დაბრუნება.
FNILX vs. FXAIX: ძირითადი განსხვავებები და მსგავსებები
FNILX და FXAIX იზიარებენ ერთსა და იმავე ტოპ ჰოლდინგებს და შეწონილი არიან ერთი და იგივე ინდუსტრიების სასარგებლოდ. ორივეს რისკის ზემოქმედება ძალიან ჰგავს.
როგორც ითქვა, თანხები განსხვავებულია ზომით. FNILX-ს ამჟამად აქვს 5,3 მილიარდი დოლარის აქტივები მართვის ქვეშ. ეს მნიშვნელოვნად ნაკლებია, ვიდრე FXAIX, რომელსაც აქვს 354 მილიარდ დოლარზე ნაკლები აქტივების მართვა.
კიდევ ერთი მთავარი განსხვავება ორ ფონდს შორის არის მათი ხარჯების თანაფარდობა. FXAIX-ს აქვს 0,015%-იანი ხარჯების კოეფიციენტი, მაგრამ ძნელია ფაქტიურად 0%-ის დამარცხება.. FNILX-თან შედარებით, ინვესტორებს შეიძლება მაინც სურდეთ FXAIX-ის ღირებულება გაითვალისწინონ.
თუმცა, მცირე გადასახადი შეიძლება ღირდეს უფრო მაღალი ანაზღაურებისთვის. FXAIX-ის უწყვეტი ანაზღაურება დაახლოებით 3%-ით მეტია, ვიდრე FNILX (10.10% vs. 7.09%). ამის ერთ-ერთი მიზეზი ის არის, რომ FXAIX რამდენიმე ათეული წელია არსებობს, ხოლო FNILX მხოლოდ ოთხი წლისაა. თუმცა, უნდა აღინიშნოს, რომ მაშინაც კი, როდესაც განიხილავთ მხოლოდ 2022 წელს, FXAIX-მა აჯობა FNILX-ს 1,5%-ზე მეტით (-15,49% vs. -17.10%).
და ბოლოს, არის დივიდენდის გრაფიკი. FXAIX იხდის დივიდენდებს ყოველ კვარტალში, ხოლო FNILX იხდის დივიდენდებს მხოლოდ წელიწადში ერთხელ. FXAIX დივიდენდი ასევე უფრო მაღალია. მისი ბოლო ანაზღაურება იყო 0,581 აშშ დოლარი თითო აქციაზე, FNILX-ის თითო აქციაზე 0,161 დოლართან შედარებით. დივიდენდები წარმოქმნის პასიურ შემოსავალს და ამ დივიდენდების რეინვესტირებამ შეიძლება გამოიწვიოს დროთა განმავლობაში კომპლექსური ზრდა.
Takeaway: რომელია თქვენთვის აზრი?
როდესაც გადაწყვეტთ, რომელ ფონდში ჩადოთ ინვესტიცია, მნიშვნელოვანია შეაფასეთ თქვენი პირადი მიზნები იმის დასადგენად, რომელია თქვენთვის შესაფერისი.
გარეგნულად, ეს ორი ფონდი თითქმის იდენტურია. ორივე FNILX და FXAIX მოიცავს მსხვილი კაპიტალის კომპანიებს, აქვთ დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები და იხდიან დივიდენდებს. თუმცა, გასათვალისწინებელია რამდენიმე მნიშვნელოვანი განსხვავება.
მიუხედავად იმისა, რომ ღირს უფრო მეტი, FXAIX უფრო მეტია ვიდრე FNILX და აქამდე უზრუნველყოფდა ოდნავ უფრო მაღალი ანაზღაურება. გარდა ამისა, კვარტალური დივიდენდის განაწილებამ შესაძლოა FXAIX უკეთესი არჩევანი გახადოს, თუ თქვენ ეყრდნობით თქვენს ინდექსის ფონდს პასიური შემოსავლის უზრუნველსაყოფად.
მიუხედავად ამ უპირატესობებისა, FNILX მაინც კარგი ინვესტიციაა. ინვესტორებს შეეძლებათ გაიზარდონ თავიანთი სიმდიდრე საკომისიოსგან დაკარგვის გარეშე. FXAIX-ის მსგავსად, FNILX-საც არ სჭირდება საწყისი ინვესტიციის თანხა. FNILX-ის აქციები ასევე მნიშვნელოვნად იაფია, ვიდრე FXAIX, რაც მას უფრო ხელმისაწვდომს ხდის ახალი ინვესტორებისთვის.
დღის ბოლოს, ორივე ვარიანტი კარგი არჩევანია ინვესტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ შეამცირონ ხარჯები საფონდო ბირჟაზე ზოგიერთი უმსხვილესი კომპანიის ანაზღაურების თვალყურის დევნებისას.
მეტი გართობა სახსრებით:
- VOO vs. VTI: რა არის გონივრული არჩევანი 2022 წელს?
- შვაბის ინდექსის 8 საუკეთესო ფონდი დღეს ინვესტირებისთვის
- საუკეთესო ბროკერები ურთიერთდახმარების ფონდებისთვის 2022 წელს
- როდის არ აქვს საინდექსის ფონდებს აზრი?
ამანდა კლეიპული არის მწერალი, მეწარმე და ციფრული მომთაბარე. ის წერს სიმდიდრეზე, ბლოკჩეინის ტექნოლოგიაზე, მომხმარებლობაზე და მუშაობის მომავალზე. ის არის ციფრული მომთაბარე, რომელიც ამჟამად ცხოვრობს ეშევილში, NC და გვიზიარებს მის ცხოვრებას Substack-ის გზაზე. თავისუფალ დროს უყვარს ლაშქრობა, კითხვა და ძალიან დიდ დროს ატარებს ადგილობრივ ყავის მაღაზიებში.