რა არის ალტერნატიული ინვესტიციები? 8 პოპულარული ტიპი და როგორ ჩადოთ ინვესტიცია

როდესაც ადამიანები ფიქრობენ ინვესტიციებზე, სტანდარტული სტრატეგიები, როგორიცაა აქციებში, ობლიგაციებსა და სხვადასხვა ინდექსის ფონდებში ინვესტიცია, ალბათ, მახსენდება. თუმცა, ეს მხოლოდ იმის გარკვევაა, თუ როგორ შეგიძლიათ შექმნათ თქვენი პორტფელი.

ალტერნატიული ინვესტიციები არის ა მასიური ინვესტიციების კატეგორია, დაწყებული კერძო კაპიტალიდან დაწყებული კოლექციონირებამდე, როგორიცაა ნამუშევრები. მაგრამ კონკრეტულად რა არის ალტერნატიული ინვესტიციები და როგორ შეგიძლიათ გადაწყვიტოთ, ეკუთვნის თუ არა ისინი თქვენს პორტფელს?

ჩვენი გზამკვლევი აშუქებს ზუსტად რა არის ალტერნატიული ინვესტიციები, მათი დადებითი და უარყოფითი მხარეები და ინვესტიციის დასაწყებად თქვენს ზოგიერთ ვარიანტს.

რა არის ალტერნატიული ინვესტიციები?

ალტერნატიული ინვესტიციები არის ინვესტიციები აქტივების კლასში, გარდა ტიპიური კატეგორიებისა, როგორიცაა აქციები, ნაღდი ფული და ობლიგაციები. არ არსებობს ზუსტი კვალიფიკაცია იმისა, თუ რა ხდის რაღაცას ალტერნატიულ აქტივად, მაგრამ ინვესტიციები, როგორიცაა საკოლექციო ნივთები, უძრავი ქონება, კერძო კაპიტალი, საქონელი და წარმოებულები ხშირად ალტერნატივას ექვემდებარება საინვესტიციო ქოლგა.

როგორც წესი, ინვესტორები მიმართავენ ალტერნატივას მათი პორტფელის დივერსიფიკაცია. მაგრამ ამ ალტერნატივებს ასევე შეუძლიათ დაეხმარონ ინფლაციის წინააღმდეგ დაცვას და უზრუნველყონ გარკვეული უარყოფითი მხარეები, თუ ისინი არ არიან დაკავშირებული მთლიან ბაზართან.

ალტერნატიული ინვესტიციების პოპულარული სახეები

როგორც აღვნიშნეთ, ცოტა რთულია ალტერნატიული ინვესტიციების სრული სიის დადგენა, რადგან განმარტებები ოდნავ განსხვავდება. თუმცა, არსებობს რამდენიმე პოპულარული, შეთანხმებული ალტერნატიული ინვესტიცია, რომელთა განხილვაც შეგიძლიათ.

1. Უძრავი ქონება

Უძრავი ქონება არის ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული ალტერნატიული ინვესტიცია და კარგი მიზეზის გამო. დასაწყისისთვის, უძრავი ქონება ტრადიციულად ღირსეულია ინფლაციის ჰეჯირება და ვარდნის დროს ბაზრიდან დივერსიფიკაციის გზა. მეორეც, მას შეუძლია უზრუნველყოს ფიქსირებული შემოსავალი მემამულეებისთვის ან შემოსავლის მომტანი ქონების აქციონერებისთვის.

ასევე არსებობს უძრავი ქონების ინვესტიციის მრავალი გზა, მათ შორის:

• ინვესტიცია გაქირავების ერთეულში
• გამოყენება უძრავი ქონების crowdfunding პლატფორმები
• სახლის გატეხვა
• ინვესტიცია REIT-ები

ქონების პოტენციურ შეფასებასა და ფულადი სახსრების განაწილებას შორის, ამ ალტერნატიული ინვესტიციისთვის ბევრი დადებითი მხარეა. და crowdfunding კომპანიები და REIT-ები ასევე აადვილებენ აქციაში მონაწილეობას დიდი კაპიტალის საჭიროების გარეშე.

2. კოლექციონირება

კიდევ ერთი ალტერნატიული საინვესტიციო კატეგორია, რომელიც სულ უფრო პოპულარული ხდება ბოლო წლებში, არის საკოლექციო ნივთები. და, ისევე როგორც უძრავი ქონება, Crowdfunding პლატფორმები შეუერთდნენ სივრცეს, რათა ინვესტორებს ნება მისცენ შეიძინონ აქტივების ფრაქციული აქციები.

ზოგიერთი ყველაზე პოპულარული ალტერნატიული საინვესტიციო პლატფორმა კოლექციონერებისთვის მოიცავს:

• საკოლექციო: საშუალებას გაძლევთ იყიდოთ წილადი აქციები სპორტული ბარათები და სხვა სპორტული სამახსოვრო ნივთები.
• შედევრები: ინვესტირება ჯარიმის აქციებში ნამუშევარი.
• რალის გზა: კიდევ ერთი ალტერნატიული საინვესტიციო პლატფორმა, სადაც შეგიძლიათ შეიძინოთ ძვირადღირებული მანქანების აქციები, NFT-ები, კომიქსები და სხვა ნიშების კოლექციები.
• ვინტი: საშუალებას გაძლევთ შეიძინოთ კარგი ღვინის აქციები სულ რაღაც 25 დოლარიდან.
• ვინოვესტი: კიდევ ერთი პოპულარული ღვინის ინვესტიცია პლატფორმა, რომელსაც ასევე აქვს ავტომატური პორტფელი.

და ეს მხოლოდ ნიმუშია იმისა, რაც იქ არის. არაფერი გიშლის ხელს ა როლექსი, იშვიათი Pokemon ბარათები ან უძველესი მონეტების კოლექცია. უბრალოდ გაითვალისწინეთ, რომ რაც უფრო სპეკულაციურია აქტივი, მით მეტია პოტენციური რისკები. საკოლექციო ნივთების ერთი საერთო მინუსი არის ის, რომ ისინი ხშირად არალიკვიდურია, ამიტომ მყიდველის პოვნას შეიძლება თვეები ან წლები დასჭირდეს, თუ გაყიდვა გსურთ. გარდა ამისა, კოლექციონირება არ ქმნის შემოსავალს, როგორც უძრავი ქონება.

3. კერძო კაპიტალი

თუ ოდესმე გინახავთ შოუ Shark Tank, ალბათ იცნობთ ამ ალტერნატიული ინვესტიციის სტრატეგიას. იდეა არის ინვესტირება პერსპექტიულ ბიზნესში, როგორც ანგელოზი ინვესტორი და შემდეგ ისარგებლოს კომპანიის პოტენციური ზრდისა და უფრო მაღალი შეფასების ქვემოთ.

ტრადიციულად, ეს ალტერნატიული ინვესტიცია მხოლოდ ხელმისაწვდომი იყო სარისკო კაპიტალის ფირმები ან უზომოდ მდიდარი პირები. მაგრამ, როგორც crowdfunding არღვევს უძრავ ქონებას, ის ასევე გავრცელდა სტარტაპის ინვესტიცია. პლატფორმები, როგორიცაა ჩვენი ხალხი და SeedInvest გაძლევთ ინვესტირებას სტარტაპების მთელ რიგ სექტორებში, როგორიცაა ტექნოლოგია, ჯანდაცვა, საკვები და სხვა. და თქვენ არ გჭირდებათ მილიონობით დოლარი გქონდეთ მაგიდასთან ადგილის დასაკავებლად.

აღსანიშნავია ერთი მინუსი არის ის, რომ კერძო კაპიტალი შეიძლება იყოს ძალიან სარისკო. და თუ ბიზნესი არ შეიძენს ან არ დაიწყებს საკმარისი ფულადი სახსრების გამომუშავებას აქციონერების გადასახდელად, შეიძლება წლების განმავლობაში ვერ იხილოთ ანაზღაურება. გარდა ამისა, ბევრი პლატფორმა კვლავ მოითხოვს ყოფნას აკრედიტებული ინვესტორი შეერთება.

4. ჰეჯ-ფონდები

ხოლო ჰეჯ-ფონდებს ტრადიციულად ღიაა მხოლოდ აკრედიტებული ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ დიდი თანხების ინვესტირება, ისინი მაინც არიან ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული ალტერნატიული ინვესტიციის ვარიანტი. ეს იმიტომ ხდება, რომ ჰეჯ-ფონდს შეუძლია ინვესტირება თითქმის ყველაფერში, დაწყებული რეგულარულიდან აქციები და ETFs ალტერნატიული აქტივებისთვის, როგორიცაა კრიპტო და უძრავი ქონება.

და როგორც სახელი გვთავაზობს, ჰეჯ-ფონდი ახორციელებს მათი პორტფელის ნაწილებს შორტირება გარკვეული პოზიციები. ეს ხელს უწყობს რისკის შემცირებას და უფრო სტაბილურ ანაზღაურებას, მაშინაც კი, თუ მთლიანი ბაზარი შემცირებულია.

ეს საკმაოდ მარტივი ახსნაა და სხვადასხვა ჰეჯ-ფონდსა და ფონდის მენეჯერს შეუძლია გამოიყენოს სხვადასხვა რისკის დონის სხვადასხვა ტექნიკა. მაგრამ საბოლოო ჯამში, ჰეჯ-ფონდები ფულს შოულობენ მენეჯმენტის საფასურის და შესრულების საკომისიოების აღებით, ამიტომ მათი მიზნები შეესაბამება ინვესტორებს.

5. კრიპტოვალუტები

კრიპტოვალუტა ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში გახდა ერთ-ერთი ყველაზე ცხელი ალტერნატიული ინვესტიცია. თუ თქვენ იყავით ადრეული მიმღები ძირითადი მონეტების, როგორიცაა ბიტკოინი და ეთერიუმი, თქვენ ალბათ აჯობეთ სხვა აქტივების კლასს ლონგშოტით.

თუმცა, კრიპტოვალუტები ასევე ერთ-ერთი უცხო ალტერნატიული ინვესტიციაა. ეს იმიტომ კრიპტო არც ისე კარგია ინფლაციის ჰეჯისთვის როგორც ადრე ფიქრობდნენ და ბიტკოინი დროთა განმავლობაში სულ უფრო და უფრო კორელაციას უწევდა საფონდო ბირჟას.

ამის თქმით, თქვენ კვლავ შეგიძლიათ განიხილოთ თქვენი ზოგიერთი პორტფელის დივერსიფიკაცია კრიპტო-ს საშუალებით, თუ გჯერათ ძირითადი ბლოკჩეინის ტექნოლოგიის და რომ კრიპტო აქ დარჩება. და მაიორი კრიპტო ბირჟები ნება მოგცემთ იყიდოთ კრიპტო თანხებით პირდაპირ თქვენი საბანკო ანგარიშიდან, ასე რომ დაწყება მარტივია.

6. საქონელი

კიდევ ერთი კლასიკური ალტერნატიული ინვესტიცია, რომელსაც ადამიანები ხშირად მიმართავენ მაღალი ინფლაციის პერიოდში ან დივერსიფიკაციისთვის, არის საქონელი. ოქრო და ვერცხლი ნამდვილად არის ორი პლაკატის ბავშვი საქონლისთვის. მაგრამ თქვენ ასევე შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ ისეთ საქონელში, როგორიცაა სოფლის მეურნეობის პროდუქტები, ზეთი, მეცხოველეობა და მსგავსი ნედლეული.

ამ ალტერნატიული საინვესტიციო სტრატეგიის ერთი უპირატესობა ის არის, რომ საქონელი ყოველთვის არ არის დაკავშირებული ბაზრის მოძრაობებთან. ასე რომ, შეგიძლიათ თქვენი პორტფოლიოს ზოგიერთი ნაწილი გააჩეროთ ისეთ აქტივებში, როგორიცაა ოქრო და პოტენციურად გაატაროთ ვარდნა.

თუმცა, საქონლის ერთი მინუსი არის ის, რომ ისინი ჩვეულებრივ არ აწარმოებენ შემოსავალს. საბედნიეროდ, ამის გარკვევა შეგიძლიათ მსგავსი ვარიანტებით ოქროს ETFs ან ინვესტიცია კომპანიებში, რომლებიც უშუალოდ მონაწილეობენ საქონელში, რომლებიც იხდიან დივიდენდები.

7. კერძო ვალი

მიუხედავად იმისა, რომ ზოგჯერ სპექტრის უფრო სარისკო ბოლოშია, ვალზე დაფუძნებული ინვესტიცია არის კიდევ ერთი ალტერნატიული ინვესტიცია, რომლის განხილვაც შეგიძლიათ. და დასაწყებად უამრავი გზა არსებობს.

თანატოლები დაკრედიტება არის ერთ-ერთი პოპულარული მაგალითი, რომლის დროსაც ინვესტორები ისესხებენ ფულს ფიზიკურ პირებს, ნაცვლად შუამავლის მეშვეობით, როგორიცაა ბანკი. ასევე არსებობს ალტერნატიული საინვესტიციო პლატფორმები, როგორიცაა PeerStreet და Საწყისი სართული რომელიც საშუალებას გაძლევთ დააფინანსოთ უძრავი ქონების დავალიანება პროცენტის გადახდის სანაცვლოდ.

საწარმოს დავალიანება არის კიდევ ერთი მაგალითი, რომელიც ასახავს სტარტაპის ინვესტიციის იდეას. მაგრამ საერთო იდეა იგივეა: თქვენ შეგიძლიათ პოტენციურად გამოიმუშავოთ შემოსავალი კაპიტალის გაცემით. მთავარი რისკი არის ის, რომ თქვენი მსესხებელი ანაზღაურდება და თქვენ ვერ შეძლებთ თქვენი სესხის რომელიმე ან მთლიანად აღდგენას.

8. წარმოებულები

ერთი საბოლოო ალტერნატიული ინვესტიცია, რომელიც შეგიძლიათ განიხილოთ, არის წარმოებულები. ეს არის ფინანსური კონტრაქტები, სადაც ღირებულება დამოკიდებულია ძირითად აქტივზე ან აქტივების ჯგუფზე. როგორც ძირითადი აქტივი იცვლება ფასში, ასევე იცვლება წარმოებულიც.

ფიუჩერსული კონტრაქტები, სვოპები და ოფციები წარმოებულების პოპულარული მაგალითებია. დერივატივებს ხშირად იყენებენ ჰეჯ-ფონდები ან ტრეიდერები რისკის მართვაში დასახმარებლად. თუმცა, საცალო ინვესტორებს ასევე შეუძლიათ ექსპერიმენტები ოფციონებით ვაჭრობა ან ფიუჩერსები მრავალი წამყვანის მეშვეობით ონლაინ ბროკერებს.

უბრალოდ გაითვალისწინეთ, რომ წარმოებულებთან შეიძლება იყოს უზარმაზარი რისკები, რადგან ღირებულება დამოკიდებულია აქტივის ღირებულებაზე. ასე რომ, თუ თქვენს ფსონს არასწორად შეასრულებთ და ფასები საპირისპიროდ შეიცვლება, ვიდრე ფიქრობდით, შეგიძლიათ დაკარგოთ გასაოცარი თანხა. და თუ თქვენ ვაჭრობთ მარჟაზე, შეგიძლიათ დაკარგოთ კიდევ უფრო მეტი ფული, ვიდრე თავდაპირველად ჩადეთ.

რა მოთხოვნებია ალტერნატიული ინვესტიციების შესაძენად?

ისტორიულად, ალტერნატიული ინვესტიციები ხელმისაწვდომი იყო მხოლოდ ისეთი ინსტიტუტებისთვის, როგორიცაა ჰეჯ-ფონდები ან აკრედიტებული ინვესტორები. აკრედიტებული ინვესტორის კვალიფიკაციისთვის, თქვენ უნდა გქონდეთ წლიური შემოსავალი მინიმუმ $200,000 (ან $300,000 მეუღლესთან ერთად) ბოლო ორი წლის განმავლობაში ან გქონდეთ წმინდა ღირებულება მინიმუმ 1 მილიონი დოლარი.

თუმცა, crowdfunding პლატფორმების ზრდა ალტერნატიულ ინვესტიციას უფრო ხელმისაწვდომს ხდის. პლატფორმები, როგორიცაა ფონდის მოძიება გაძლევთ ინვესტირებას უძრავ ქონებაში მხოლოდ 10 დოლარით; მსგავსი დაბალი მოთხოვნები აქვთ Masterworks-ს, Vint-ს და სხვებს. და რადგან უფრო მეტი პლატფორმა უარს ამბობს აკრედიტაციის მოთხოვნილებებზე, ბევრი აქტივის კლასისთვის შესვლის ბარიერი ნამდვილად არ არსებობს.

რა არის საგადასახადო გავლენა?

სამწუხაროდ, ალტერნატიული აქტივებისთვის არ არსებობს ერთიანი საგადასახადო კანონი, რადგან ისინი ძალიან განსხვავებულია. სინამდვილეში, როგორ იმოქმედებს თქვენი ინვესტიციები თქვენს გადასახადებზე, დამოკიდებულია მათ კლასიფიკაციაზე და აწარმოებენ თუ არა შემოსავალს. პლატფორმების საშუალებით ინვესტირებას ასევე შეიძლება ჰქონდეს განსხვავებული საგადასახადო გავლენა იმისდა მიხედვით, თუ როგორ გასცემს პლატფორმა აქციებსა და შემოსავალს.

და ზოგჯერ დრო სჭირდება ყველაფრის გარკვევას. მაგალითად, IRS ნელ-ნელა ახვევს თავს კრიპტო და NFT საგადასახადო კანონებს. როგორც დგას, ისეთი ღონისძიებები, როგორიცაა NFT-ების შექმნა, არ იბეგრება, მაგრამ კრიპტო-კრიპტო ტრანზაქციები, როგორიცაა NFT-ის გაყიდვა, არის. და თუ თქვენ შექმნით და ყიდით NFT-ებს თქვენი სამუშაოსთვის, ეს შეიძლება ჩაითვალოს თვითდასაქმების შემოსავალად. დაბნეულობაზეა საუბარი.

საბოლოო ჯამში, თქვენ უნდა გაეცნოთ იმ პლატფორმების პირობებს, რომლებშიც ინვესტირებას აკეთებთ, თუ მიდიხართ crowdfunding მარშრუტზე. რაც შეეხება წვრილმანი ინვესტორებს, განიხილეთ საუბარი ა ფინანსური მრჩეველი ან ბუღალტერს, რათა გაიგოთ, როგორ შეიძლება გავლენა იქონიოს თქვენს ალტერნატიულ ინვესტიციებზე თქვენს გადასახადებზე.

დადებითი და უარყოფითი მხარეები

როგორ დავიწყოთ

როგორც აღვნიშნეთ, არსებობს უამრავი crowdfunding პლატფორმა, რომელიც სპეციალიზირებულია სხვადასხვა ალტერნატიული აქტივების კლასებში. თქვენ ასევე შეგიძლიათ ინვესტირება აქტივებში, როგორიცაა REIT ან საქონელი ონლაინ საფონდო ბროკერების უმეტესობის მეშვეობით. ეს არის უფრო ნიშური ალტერნატივები, როგორიცაა კოლექციონირება ან კერძო კაპიტალი, რომელსაც შეიძლება მეტი დრო და სათანადო გულმოდგინება დასჭირდეს გარიგების დასასრულებლად.

თუ გსურთ მარტივი გზა შეისწავლოთ მრავალი ალტერნატიული ინვესტიცია, გირჩევთ შეამოწმოთ იელდსტრიტი. ეს არის პოპულარული ალტერნატიული აქტივების საინვესტიციო პლატფორმა, რომელიც მოიცავს აქტივების კლასებს, როგორიცაა ნამუშევრები, ღვინო, ვალი, უძრავი ქონება და სხვა. ის ასევე გთავაზობთ სხვადასხვა სახსრებს, დაწყებული $2,500-დან, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ კიდევ უფრო დივერსიფიკაცია მოახდინოთ აქტივების რამდენიმე კლასში.

ქვედა ხაზი

არ შეიძლება უარვყოთ, რომ ინვესტიცია აქციებში, ETF-ებში და ფიქსირებული შემოსავალი ფასიან ქაღალდებს შეუძლიათ შექმნან შესანიშნავი პორტფელი, რომელიც მოგემსახურებათ მომავალი წლების განმავლობაში. მაგრამ თუ თქვენ ცდილობთ რამის დივერსიფიკაციას და აყვავებას, ალტერნატიულმა ინვესტიციებმა შეიძლება დაიმსახუროს გარკვეული ადგილი თქვენს პორტფელში.

თქვენ ყოველთვის უნდა გესმოდეთ ნებისმიერი აქტივის კლასის რისკები, რომელშიც ინვესტირებას აპირებთ. მაგრამ როდესაც საქმე ეხება ალტერნატიულ ინვესტიციებს, კერძოდ, შეიძლება ასევე დაგჭირდეთ კომფორტული იყოთ პოტენციურად დაბალი ლიკვიდურობით ან კაპიტალის დაკარგვით. და ყოველთვის გამოიჩინეთ სათანადო გულმოდგინება.