ფული Excel-ის მიმოხილვა: გაიცანით ახალი Microsoft Money

თუ იცნობთ Microsoft Money-ს, ფული Excel-ში შეიძლება დაგაინტერესოთ. Microsoft Money-ის განახლებული ვერსია საშუალებას გაძლევთ თვალყური ადევნოთ ტრანზაქციებს, შექმნათ ბიუჯეტები და შექმნათ და იმუშაოთ თქვენი ფინანსური მიზნების მისაღწევად. Money in Excel მიმოხილვა მოიცავს ყველაფერს, რაც თქვენ უნდა იცოდეთ, ფუნქციებიდან დაწყებული ფასებით დამთავრებული Money in Excel ალტერნატივებით.

Სარჩევი

1. რა არის ფული Excel-ში?
2. რას აკეთებს ფული Excel-ში?
3. როგორ მუშაობს ფული Excel-ში?
4. ფული Excel Security-ში
5. ფული Excel-ის ფასში
6. ფული Excel-ში დადებითი და უარყოფითი მხარეები
7. ფული Excel-ის ალტერნატივებში
8. ბოლო ხაზი ფულზე Excel-ში

რა არის ფული Excel-ში?

ფული Excel-ში არის ფინანსური მართვის ინსტრუმენტი - სამუშაო წიგნის სახით - Microsoft-ისგან, რომელიც მუშაობს Microsoft Excel-ში. ეს საშუალებას გაძლევთ დააკავშიროთ თქვენი ფინანსური ანგარიშები Excel-თან, სადაც შეგიძლიათ ნახოთ და მართოთ თქვენი ანგარიშები ერთ ადგილას. ის ასევე გთავაზობთ პერსონალიზებულ ინფორმაციას თქვენი ყოველთვიური ხარჯვის შაბლონებზე, რათა დაგეხმაროთ თქვენი ფინანსური მიზნების მიღწევაში.

ფული Excel-ში შეიქმნა Microsoft Money-ის ჩასანაცვლებლად, რომელიც ათ წელზე მეტია არსებობს. Microsoft-მა შეიტანა ცვლილებები და განახლებები ახალ გეგმაში, რომელიც შექმნილია იმისათვის, რომ ფული Excel-ში უფრო ეფექტური და სასიამოვნო გამოცდილება გახდეს, ვიდრე Microsoft Money.

ფული Excel-ში მუშაობს Microsoft 365-თან. როდესაც დარეგისტრირდებით 365-ზე, თქვენ მიიღებთ წვდომას 1000-ზე მეტ პრემიუმ შაბლონზე, მაღალი ხარისხის სურათზე, ხატებსა და შრიფტებზე. ეს საშუალებას მოგცემთ სრულად დააკონფიგურიროთ Money in Excel-ის სამუშაო წიგნი.

თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ მორგებული დიაგრამები – ან შექმნათ თქვენი საკუთარი – თქვენი ფულის უკეთ თვალყურის დევნებასა და მართვაში დაგეხმარებათ.

მათ აქვთ გეგმები, როგორც პირადი, ასევე საქმიანი გამოყენებისთვის.

რას აკეთებს ფული Excel-ში?

ფული Excel-ში არა მხოლოდ შექმნილია ფინანსური მენეჯმენტისთვის, არამედ შეგიძლიათ მისი მორგება კონკრეტული ბიუჯეტის გეგმებისთვის – a პირადი ან ოჯახის ბიუჯეტი ან პირადი ბიუჯეტი კოლეჯის ყოველთვიური ხარჯებისთვის, ქორწილის ბიუჯეტის ტრეკერისთვის ან თუნდაც შვებულებისთვის ბიუჯეტი.

მაგალითად, საქორწილო ბიუჯეტის შაბლონი საშუალებას გაძლევთ დახარჯოთ მიღება, მუსიკა, ტანსაცმელი, დეკორაციები და ქორწილთან დაკავშირებული სხვა ხარჯები. ეს საშუალებას მოგცემთ თვალყური ადევნოთ თქვენს პროგრესს დიდი მოვლენისთვის თქვენი ბიუჯეტის მიზნების მისაღწევად.

თქვენ უნდა იცოდეთ, რომ Money in Excel Personal and Family ამჟამად ხელმისაწვდომია მხოლოდ აშშ-ს აბონენტებისთვის. ის ასევე რეკომენდირებულია ძირითადად დესკტოპის გამოყენებისთვის, რადგან მობილური გამოცდილება "ამჟამად შეზღუდულია". თუმცა, მაგალითად შეგიძლიათ აპლიკაციის ნახვა თქვენი მობილური მოწყობილობიდან, არ შეგიძლიათ ტრანზაქციების დამატება, ცვლილებების აღბეჭდვა ან ფულის წვდომა Excel-ში სარკმელი.

Excel-ში ფული მოითხოვს მინიმუმ Windows 10-ს ან macOS Catalina-ს და Excel ვერსიას, 2008 ან უფრო გვიან, ან Excel-ს Mac-ისთვის, 16.40 ან უფრო ახალი.

როგორ მუშაობს ფული Excel-ში?

მას შემდეგ რაც ჩამოტვირთავთ სამუშაო წიგნს და აირჩევთ (ან შექმნით) თქვენს მორგებულ შაბლონს, შეგიძლიათ დაიწყოთ ანგარიშების დამატება. პროცესი მარტივია და გთავაზობთ ორ ვარიანტს.

1. ანგარიშების ჩანართიდან აირჩიეთ ანგარიშის დამატება, ან
2. აირჩიეთ პარამეტრები, შემდეგ აირჩიეთ ანგარიშის დამატება.

პროგრამა შემოიტანს ტრანზაქციებს ბოლო 30 დღის განმავლობაში, როდესაც დაამატებთ ანგარიშს. ეს ტრანზაქციები გამოჩნდება თქვენს ტრანზაქციის არხში ანგარიშების დამატების შემდეგ რამდენიმე წუთში.

თქვენ შეგიძლიათ წაშალოთ ანგარიშები ანგარიშების ჩანართის არჩევით, „საბანკო ინსტიტუტების რედაქტირება“ და რედაქტირება იმ დაწესებულების გვერდით, რომლის წაშლაც გსურთ. როგორც კი ამას გააკეთებთ, შეგიძლიათ დააჭიროთ „ყველა ანგარიშის წაშლას“, რათა წაშალოთ ანგარიშები, რომელთა აღმოფხვრაც გსურთ.

სინქრონიზაცია. ბიუჯეტის აპლიკაციების უმეტესობისგან განსხვავებით, Money Excel-ში არ უზრუნველყოფს ანგარიშის ავტომატურ სინქრონიზაციას. მაგრამ თქვენ შეგიძლიათ განაახლოთ ანგარიშის ნაშთები, იმპორტიროთ ტრანზაქციები და შეინახოთ ცვლილებები თქვენს სამუშაო წიგნში და დახარჯული ელ.წერილი ანგარიშების ჩანართიდან სინქრონიზაციის არჩევით. სინქრონიზაციის ზოლი თვალყურს ადევნებს ბოლო დროს, როცა Money in Excel-ში მოახდინა სამუშაო წიგნი თქვენს მონაცემებთან სინქრონიზებული.

ფული Excel-ის გაზიარებაში. თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ თქვენი ფული Excel-ის ფაილში სხვა მხარეებთან გაზიარება. თუ ასეა, მათ შეეძლებათ გახსნათ ფაილი და ნახონ შინაარსი თქვენს ცხრილებში. თუმცა, ისინი ვერ შეძლებენ თქვენს ფულს Excel-ის პანელში წვდომას ანგარიშის ნაშთების სანახავად ან ახალი ტრანზაქციების ჩასატვირთად. იმავდროულად, ფული Excel-ში არ სინქრონიზებს მათ მიერ შეტანილ ცვლილებებს თქვენს ცხრილებში.

თქვენ შეგიძლიათ გაუზიაროთ თქვენი Money in Excel-ის ინფორმაცია მხოლოდ Money in Excel-ის სხვა მომხმარებლებს, რომლებიც დაკავშირებულია თქვენს Microsoft ანგარიშთან.

ფული Excel Security-ში

იმის უზრუნველსაყოფად, რომ თქვენი ფინანსური ინფორმაცია დარჩეს კონფიდენციალური და მხოლოდ თქვენ გაქვთ წვდომა თქვენს სამუშაო წიგნში, Money in Excel-ში ითხოვს თქვენი ვინაობის დადასტურებას ყოველ ჯერზე, როდესაც გახსნით სამუშაო წიგნს.

Microsoft-ი თანამშრომლობს Plaid-თან უზრუნველყოს კავშირები თქვენს ფინანსურ ანგარიშებთან თქვენი ნებართვით. Plaid აკავშირებს 10000-ზე მეტ ფინანსურ ინსტიტუტთან და აძლიერებს სხვა აპებს, მათ შორის Betterment, Acorns, Chime, Venmo და Wise.

Plaid-ს ექნება წვდომა ანგარიშის ნაშთებზე, ტრანზაქციის ისტორიაზე და მასთან დაკავშირებულ ანგარიშზე, მაგრამ არა თქვენს Microsoft 365-ში შესვლის სერთიფიკატებზე.

იმავდროულად, Microsoft არ გაყიდის ან ვაჭრობს თქვენს მონაცემებს და აგროვებს ინფორმაციას მხოლოდ თქვენი პირადი ფინანსური საჭიროებების დასახმარებლად. მონაცემები ინახება შეერთებულ შტატებში Microsoft-ის Azure ღრუბლოვანი სერვისების გამოყენებით.

ფული Excel-ის ფასში

ფული Excel-ში უფასოა, თუ უკვე გაქვთ Microsoft 365 გამოწერა. შეგიძლიათ ჩამოტვირთოთ ფული Excel-ში Microsoft 365-დან. თუ ჯერ არ გაქვთ Microsoft 365, შეგიძლიათ დარეგისტრირდეთ გამოწერაზე, ისარგებლოთ სამი განსხვავებული გეგმიდან ერთ-ერთით:

Microsoft 365 პერსონალური – შექმნილია ერთი მომხმარებლისთვის და გააჩნია 1 ტბ ღრუბლოვანი მეხსიერება ფაილებისა და ფოტოების სარეზერვო ასლისთვის. ის ხელმისაწვდომია როგორც ყოველთვიური, ასევე წლიური პრემიებით.

Microsoft 365 ოჯახი – შეიძლება გამოიყენოს მაქსიმუმ ექვს ადამიანს და მოიცავს 6 ტბ-მდე ღრუბლოვან მეხსიერებას. ის ხელმისაწვდომია როგორც ყოველთვიური, ასევე წლიური პრემიებით.

Office Home & Student 2021 – შექმნილია ერთი მომხმარებლისთვის და გააჩნია 1 ტბ ღრუბლოვანი მეხსიერება ფაილებისა და ფოტოების სარეზერვო ასლისთვის. ხელმისაწვდომია ერთჯერადი გადასახადით.

სამი გეგმის ფასი ასეთია:

Microsoft 365 Personal and Family მოიცავს გუნდებს, ელ.ფოსტისა და ფაილების გაფართოებულ უსაფრთხოებას და მუდმივ ტექნიკურ მხარდაჭერას. ორივე გეგმა ხელმისაწვდომია Windows, macOS, iOS და Android მოწყობილობებისთვის. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint და OneNote არის პრემიუმ გამოცემები.)

Office Home & Student 2021 გთავაზობთ Outlook-ის, Word-ის, Excel-ის, PowerPoint-ისა და OneNote-ის მხოლოდ კლასიკურ ვერსიებს.

ფული Excel-ში დადებითი და უარყოფითი მხარეები

Დადებითი

• იდეალურია ელცხრილების ბიუჯეტის მოყვარულთათვის
• უფასო Microsoft 365-ის არსებული აბონენტებისთვის
• გაუზიარეთ ცხრილები სხვა მომხმარებლებს თქვენს ანგარიშზე
• ანგარიშის ხელით სინქრონიზაცია ხელმისაწვდომია Plaid-თან პარტნიორობით

მინუსები

• მობილური აპს აქვს შეზღუდული ფუნქციონირება
• ავტომატური სინქრონიზაცია მიუწვდომელია
• შეზღუდულია აშშ-ს მომხმარებლებისთვის
• წვდომისთვის უნდა გადაიხადოთ Microsoft 365-ის გამოწერა

ფული Excel-ის ალტერნატივებში

ფული Excel-ში არის ბიუჯეტირებისა და ფინანსური მენეჯმენტის მრავალი ხელსაწყოდან, და ეს არ არის ერთადერთი, რომელიც უფასოა.

ტილერი არის ძლიერი ბიუჯეტის ინსტრუმენტი, რომელიც ავტომატიზირებს თქვენს ბიუჯეტის ცხრილები, დაზოგავთ დროს. თუ ელცხრილებით ბიუჯეტის დახარჯვა გირჩევნიათ, დიდი შანსია, რომ შეგიყვარდეთ Tiller. როდესაც ის პირველად დაიწყო, Tiller მუშაობდა მხოლოდ Google Sheets-თან, მაგრამ მას შემდეგ ისინი გაფართოვდნენ Microsoft Excel-ში. Tiller უფასოა პირველი 30 დღის განმავლობაში, შემდეგ არის $79 წელიწადში ($6,58/თვეში). არანაირი ვალდებულება არ არის და ნებისმიერ დროს შეგიძლიათ გააუქმოთ.

პირადი კაპიტალი გთავაზობთ თავის უფასო ფინანსურ დაფას. თქვენ შეგიძლიათ დააკავშიროთ თქვენი სხვადასხვა ფინანსური ანგარიში და ისარგებლოთ ბიუჯეტის და ფინანსური მენეჯმენტით. ეს მოიცავს საპენსიო დამგეგმავს და საფასურის ანალიზატორს, რომელიც დაგეხმარებათ საპენსიო მიზნების მიღწევაში.

თუ თქვენ გაქვთ მინიმუმ $100,000 ინვესტირება, ასევე შეგიძლიათ ისარგებლოთ Personal Capital-ის სიმდიდრის მართვის გეგმით. ეს არის პრემიუმ სერვისი, რომელიც გთავაზობთ საინვესტიციო პორტფელის სრულ მენეჯმენტს.

Mint არის უფასო ბიუჯეტის პროგრამა და ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული. იგი მოიცავს ბიუჯეტირებას და გადასახადების თვალყურის დევნებას, მაგრამ მას ასევე გააჩნია უფასო საკრედიტო მონიტორინგი. ეს შესანიშნავი არჩევანია, თუ თქვენ ეძებთ უფასო და ყოვლისმომცველ საბიუჯეტო სისტემას და გსურთ რეგულარულად აკონტროლოთ თქვენი საკრედიტო ქულა.

მიუხედავად იმისა, რომ ეს არ არის ბიუჯეტის უფასო აპლიკაცია, ყოველი დოლარი არის პრემიუმ სერვისი, რომელიც ასევე მოგცემთ წვდომას დეივ რემსის ფინანსურ მშვიდობის უნივერსიტეტში. ბიუჯეტის აპლიკაცია სრულად იყენებს დეივ რემსის ფინანსურ პრინციპებს.

კონკრეტულად, EveryDollar მიჰყვება დეივ რემსის 7 ბავშვის ნაბიჯს:

1. დაზოგეთ $1,000 სასწრაფო დახმარების ფონდისთვის.
2. გამოიყენეთ "ვალის თოვლის ბურთი" (დეივ რამსის კონცეფცია) დავალიანების დასაფარად.
3. და 3-დან 6 თვემდე ცხოვრების ხარჯები თქვენი სასწრაფო დახმარების ფონდის სრულად დასაფინანსებლად.
4. დაზოგეთ თქვენი შემოსავლის 15% პენსიაზე გასვლისთვის.
5. დაიწყეთ კოლეჯის ფონდი თქვენი შვილებისთვის.
6. გადაიხადეთ თქვენი იპოთეკა ვადაზე ადრე.
7. შექმენით სიმდიდრე და გაეცით, რაც მოიცავს რწმენაზე დაფუძნებულ მეათედს და ქველმოქმედებას.

თუ თქვენ ეძებთ ფინანსური მართვის უფრო ყოვლისმომცველ გეგმას და მზად ხართ გადაიხადოთ მოკრძალებული გადასახადი, EveryDollar შეიძლება იყოს უკეთესი ვიდრე ფული Excel-ში.

ბოლო ხაზი ფულზე Excel-ში

თუ ფული Excel-ში გაინტერესებთ, შეგიძლიათ დაიწყეთ აქ. გახსოვდეთ, რომ თუ თქვენ ხართ Microsoft 365-ის აბონენტი და ეძებთ ფინანსური მართვის სამუშაო წიგნს ან ბიუჯეტის ინსტრუმენტს, შეგიძლიათ დაამატოთ ფული Excel-ში დამატებითი საფასურის გარეშე. ის გთავაზობთ ფუნქციებს, რომლებიც ჩვეულებრივ გვხვდება ბიუჯეტის და ფინანსური მენეჯმენტის სხვა აპებში, რათა დაგეხმაროთ აკონტროლოთ თქვენი ფინანსები და მიაღწიოთ ფინანსურ მიზნებს.

მას შემდეგ, რაც თქვენი ანგარიშები შედის Money-ში Excel-ში, შეგიძლიათ განაახლოთ თქვენი ტრანზაქციები და ცხრილები თქვენი აქტივობის რეგულარული სინქრონიზაციის გზით. ეს საშუალებას მოგცემთ ნახოთ მთელი თქვენი ფინანსური ცხოვრება Money in Excel-ის სამუშაო წიგნში და განახორციელოთ ის ნაბიჯები, რომლებიც აუცილებელია თქვენი ფინანსების სწორი მიმართულებით მოძრაობის შესანარჩუნებლად.