LearnVest დაარსდა 2009 წელს ალექსა ფონ ტობელის მიერ ქალებისთვის ფინანსური დაგეგმვის მიზნის მისაღწევად. ისინი საბოლოოდ გააფართოვებენ თავიანთ მიზნობრივ ბაზარს, რათა მოიცავდეს ყველას. მას შემდეგ, რაც მდიდრების სამფლობელო ითვლებოდა, ბევრმა ამერიკელმა პროფესიონალური ფინანსური დაგეგმვა მიუწვდომლად მიიჩნია - LearnVest შეიქმნა ამის დასაძლევად.
ონლაინ განათლებისა და საინვესტიციო და ბიუჯეტის ინსტრუმენტების კომპლექტის საშუალებით, LearnVest ამ მიზნის მისაღწევად 25 მილიონ დოლარზე ცოტა მეტს აგროვებს.
2015 წელს LearnVest შეიძინა Northwest Mutual– მა, $ 250 მილიონ დოლარად.
2018 წელს ჩვენ შევიტყვეთ, რომ LearnVest გარკვეულწილად ბრუნავს, თუმცა გაურკვეველია სად იქნება მათი მომავალი - ეს არის გზავნილი მათ მთავარ გვერდზე:
აქ LearnVest– ში ჩვენ ყველანი პროგრესზე ვართ და არა სრულყოფილებაზე.
და ჩვენ ასევე ვართ სამუშაო პროცესში. ჩვენ ვმუშაობთ ჩვენი შინაარსის ახალ დონეზე გადასვლაზე, მაგრამ ჩვენ მალე დავბრუნდებით, რათა დაგეხმაროთ გააგრძელოთ პროგრესი თქვენს ფულთან დაკავშირებით.თუ ჩვენ შეგვიძლია რამის გაკეთება, ამასობაში, შეგიძლიათ დაგვიკავშირდეთ [email protected].
თუ თქვენ ეძებთ LearnVest– ის ალტერნატივას, არსებობს რამდენიმე ვარიანტი, რომელიც დაგეხმარებათ თვალყური ადევნოთ თქვენს ხარჯებს და ინვესტიცია, თუმცა მე არ ვიცი რომელიმე კომპანიის შესახებ, რომელიც შესთავაზებს მათ ძირითად პროდუქტს $ 299 ფინანსური გეგმის დამატებით $ 19 თვიური გადასახადი. ძნელი იქნება მათი სრულად ჩანაცვლება, მაგრამ შესაძლოა რამდენიმე იდეა იპოვოთ ქვემოთ მოცემულ სიაში.
Სარჩევი
- პირადი კაპიტალი
- უკეთესობა
- ზარაფხანა
- BrightPlan
პერსონალური კაპიტალი არის უახლოესი, რაც შეგიძლიათ მიიღოთ LearnVest– ის უფასო ვერსიისთვის. ის გთავაზობთ ყველა ერთსა და იმავე საინვესტიციო და ბიუჯეტის ინსტრუმენტს პლუს ა საპენსიო დაგეგმვის ინსტრუმენტი იმ მონაცემებზე დაყრდნობით. არსებობს ინსტრუმენტების მდიდარი ნაკრები, რომელიც ბევრ რამეს შეგახსენებთ LearnVest. ეს არის უფასო სერვისი, თუნდაც გარიგების ავტომატური გაერთიანებისთვის და შეგიძლიათ მიიღოთ უფასო ზარი ფინანსურ ექსპერტთან.
პერსონალურ კაპიტალს ასევე აქვს საკონსულტაციო სერვისი, რომელიც მსგავსია LearnVest– ის Premium ვერსიისა. ისინი მართავენ 6,5 მილიარდ დოლარზე მეტ აქტივებს და თქვენ პირად მრჩეველს, 0,89% ღირებულებით 100,000 აშშ დოლარზე მეტი ღირებულების აქტივებზე (0,79% -დან 0,49% -მდე 1 მილიონ დოლარზე მეტი აქტივებისთვის). ეს მრჩეველი და მათი გუნდი დაგეხმარებათ გეგმის შედგენაში, ისევე როგორც LearnVest– ის Premium ვერსია.
ეს არ არის ისეთი ყოვლისმომცველი, როგორც LearnVest– ის შეთავაზება, მაგრამ LearnVest იხდიდა $ 299 პლუს ყოველთვიურ გადასახადს. პერსონალური კაპიტალი თავისუფალია გამოსაყენებლად, დაგეგმვის ასპექტი ემყარება მართვის ქვეშ მყოფ აქტივებს.
Betterment არის ერთ-ერთი უდიდესი რობო-მრჩეველი და მათი ინსტრუმენტების საშუალებით შეგიძლიათ შექმნათ პერსონალური ფინანსური გეგმა, რომელიც მოიცავს ყველაფერს სახლის ყიდვისგან, შვილების გაჩენისგან, პენსიაზე გასვლისა და მეტი
მას შემდეგ რაც შექმნით ამ გეგმას, რომელიც სრულიად უფასოა, შეგიძლიათ მისცეთ მათ თქვენი დანაზოგი მართვისთვის ან შეგიძლიათ დაუკავშიროთ თქვენი გარე ანგარიშები, რომ ნახოთ როგორ პროგრესირებს თქვენი გეგმა. თქვენ შეგიძლიათ დაუკავშიროთ ყველაფერი საინვესტიციო ანგარიშებიდან საბანკო ანგარიშებამდე, რათა მათ მიიღონ სრული სურათი (და მათ შეუძლიათ რეკომენდაციებიც კი გაუწიონ თქვენი ფინანსური მდგომარეობის გასაუმჯობესებლად).
ჩვენ გავაკეთეთ Betterment– ის სრული მიმოხილვა, რომელიც გაცილებით დიდ დეტალებს შეიცავს მათი შეთავაზების შესახებ.
ზარაფხანის სიძლიერე არის როგორც ბიუჯეტის შედგენის ინსტრუმენტი (მაგრამ ისინი ასევე თვალყურს ადევნებენ ინვესტიციებს, ისევე როგორც სხვებს, როგორიცაა პირადი კაპიტალი). თუ თქვენ LearnVest ძირითადად ბიუჯეტისა და ხარჯვის ინსტრუმენტად გამოიყენეთ, თქვენ გინდათ მიანიჭოთ Mint სახეს, რადგან ისინი ბიუჯეტის თვალთვალის ერთ -ერთი უძლიერესია. სამწუხაროდ, მათ ახლახანს წაართვეს ერთ -ერთი უდიდესი ძალა, ბილ პეი, მაგრამ მათი სხვა სერვისები კვლავ საკმაოდ ძლიერია.
BrightPlan არის მიზანზე დაფუძნებული დამგეგმავი, რომელიც საშუალებას გაძლევთ შექმნათ სხვადასხვა მიზნები, დააკავშიროთ თქვენი ანგარიშები და ნახოთ თუ არა ამ მიზნების მისაღწევად. ვინაიდან ფინანსურმა დამგეგმავმა შეიძლება მოგთხოვოთ თქვენი მიზნები, გამოთვალოთ რამდენი დაგჭირდებათ და ჩამოაყალიბოთ შემნახველი და საინვესტიციო გეგმა მის მისაღწევად - BrightPlan იყენებს ალგორითმებს მისი დასაჩქარებლად. ისინი მართავენ თქვენს ფულს, თუ გსურთ (ანგარიშზე TD Ameritrade) ან უბრალოდ მოგცემთ წინადადებებს თქვენი აქტივების გამოყოფის შესახებ.
აქ არის მოკლე მარკეტინგული ვიდეო მათი მომსახურების შესახებ:
მათი მომსახურება თვეში 20 დოლარი ღირს.