CrowdStreet მიმოხილვა 2021: Crowdfunded კომერციული უძრავი ქონების ინვესტიცია

გსურთ ინვესტიცია განახორციელოთ უძრავ ქონებაში, მაგრამ არ ხართ მთლიანად გაყიდული უძრავი ქონების საინვესტიციო ნდობის იდეაზე (REIT)? თუ ასეა, შეიძლება დაგჭირდეთ ყურადღებით გადახედვა CrowdStreet.

CrowdStreet არის უძრავი ქონების საინვესტიციო მანქანების ახალი და სწრაფად მზარდი კლასის ნაწილი, რომელსაც ხშირად უწოდებენ უძრავ ქონებას crowdfunding, სადაც ინვესტორები იკრიბებიან თავიანთი ფულის ინვესტიციისთვის უძრავი ქონების მიერ შემოთავაზებულ უძრავი ქონების პროექტებში სპონსორები

CrowdStreet არა მხოლოდ გთავაზობთ უძრავ ქონებაში ინვესტიციის შესაძლებლობას, არამედ უძრავი ქონების ერთ – ერთ ყველაზე პოპულარულ ინვესტიციას ინსტიტუტებსა და მდიდარ პირებს შორის: კომერციული უძრავი ქონება. უძრავი ქონება სარგებლობს პოტენციურად უზრუნველყოს როგორც სტაბილური რეგულარული შემოსავალი, ასევე კაპიტალის გაძლიერება ძირითადი ქონების საბოლოო გაყიდვისას.

რატომ უნდა ჩადოთ ინვესტიცია კომერციულ უძრავ ქონებაში? NAREIT- ის თანახმად, კაპიტალზე დაფუძნებული უძრავი ქონების ინვესტიციებმა მოიპოვა 12.87% 1978 წლიდან 2016 წლამდე. შეადარეთ S & P500– სთან შედარებით, რომელმაც იმავე პერიოდში 11.64% გამოიმუშავა. თქვენ ხედავთ, რატომ არის უძრავი ქონება ასეთი მიმზიდველი ინვესტიცია.

CrowdStreet არის ერთ -ერთი გზა ინვესტიცია განახორციელოს კომერციულ უძრავ ქონებაში და ისარგებლოს ამ პოტენციური შემოსავლით.

ვინ არის CrowdStreet?

დაფუძნებულია პორტლანდში, ორეგონი, CrowdStreet საქმიანობს 2014 წლიდან. მიუხედავად იმისა, რომ ეს შეიძლება დიდი ხანია არ ჟღერდეს, გესმოდეთ, რომ უძრავი ქონების ქროდფინანსირების მთელი ბიზნესი არ არსებობდა Jumpstart ჩვენი ბიზნესის დამწყებთა (JOBS) აქტი 2012 - ში. ამ აქტის ერთ -ერთი მთავარი შედეგი იყო კერძო ინვესტიციების, მათ შორის კომერციული უძრავი ქონების პროექტების, მეტი ინვესტორისათვის წვდომის გახსნა.

მანამდე, კომერციულ უძრავ ქონებაში ინვესტიციის ხელმისაწვდომობა შემოიფარგლებოდა მდიდარი ინვესტორებით და ინსტიტუციონალური ფულით, როგორიცაა პენსიები და სადაზღვევო კომპანიები.

სულ რაღაც ექვსი წლის მანძილზე CrowdStreet– მა დააფინანსა 430 – ზე მეტი კომერციული უძრავი ქონების საინვესტიციო შეთავაზება, რაც დააგროვა $ 1,22 მილიარდზე მეტი კაპიტალი. ამ პროექტებიდან ოცდათხუთმეტი გავიდა (გაიყიდა).

არის CrowdStreet მხოლოდ აკრედიტებული ინვესტორებისთვის?

მოკლე პასუხი არის დიახ. CrowdStreet ინვესტიციების მაღალი რისკის/მაღალი ჯილდოს ხასიათის გამო, საჭიროა აკრედიტებული ინვესტორის სტატუსი.

კვალიფიკაციის მისაღებად აკრედიტებული ინვესტორის სტატუსითქვენ უნდა შეასრულოთ წლიური შემოსავლის ან წმინდა ღირებულების მოთხოვნები შემდეგნაირად:

1. მიიღეთ ყოველწლიური პირადი შემოსავალი მინიმუმ $ 200,000 (ან $ 300,000 მეუღლესთან ერთად) თითოეულში ბოლო ორი წლის განმავლობაში, მიმდინარე წელს იგივე შემოსავლის მიღწევის გონივრული მოლოდინით, ან
2. გქონდეთ მინიმალური ქონება $ 1 მილიონი, თქვენი პირადი საცხოვრებლის ჩათვლით.

განსხვავებით ზოგიერთი საინვესტიციო პლატფორმისგან, რომელიც მოითხოვს მხოლოდ თქვენ მიერ საკუთარი აკრედიტებული ინვესტორის სტატუსის დამოწმებას, CrowdStreet მოითხოვს დამოუკიდებელ შემოწმებას. ამის გაკეთება შეგიძლიათ ან გამოყენებით VerifyInvestor.com CrowdStreet გარიგების ცენტრის საშუალებით, ან დამოწმებული დამოუკიდებელი მესამე მხარის შემმოწმებლის მიერ, როგორიცაა თქვენი CPA, ადვოკატი ან სიმდიდრის მრჩეველი. მესამე მხარეს შეუძლია შემოწმება უზრუნველყოს გადამოწმების წერილით, რომელიც ხელმისაწვდომია შაბლონის სახით CrowdStreet– ის საშუალებით.

გთხოვთ გაითვალისწინოთ, რომ თვით სერტიფიკაციის ფორმების გაგზავნა, როგორიცაა საშემოსავლო გადასახადის დეკლარაცია, W-2 ან ფინანსური ანგარიშგება, არ არის შემოწმების მისაღები ფორმა.

თუ არ ხართ აკრედიტებული ინვესტორი, მაგრამ დაინტერესებული ხართ უძრავი ქონების ინვესტიციით, გაითვალისწინეთ სტრესტუსულად. ისინი გვთავაზობენ კაპიტალის REIT- ებს და არ საჭიროებენ აკრედიტაციას. აქ არის ჩვენი სრული მიმოხილვა.

დაიწყეთ CrowdStreet– ით

მინიმალური საწყისი ინვესტიცია

ტიპიური მინიმუმი არის $ 25,000, თუმცა ზოგიერთ გარიგებას შეიძლება დასჭირდეს მინიმუმ $ 100,000. მინიმალური ინვესტიციები ჩვეულებრივ ჩამოთვლილია ინდივიდუალური ინვესტიციის დეტალებში.

თუ თქვენ არ გაქვთ $ 25,000 უძრავი ქონების ინვესტიციისთვის, აქ არის რამოდენიმე გზა, რომ დაიწყოთ მხოლოდ 1000 აშშ დოლარით.

შემოთავაზებული ანგარიშის ტიპები

Crowdstreet გთავაზობთ ინდივიდუალურ ან ერთობლივ საინვესტიციო ანგარიშებს, ან IRA– ს, როდესაც შედის სპეციალიზებულ თვითმართვადი IRA (SDIRA)-ში. ეს არ არის ჩვეულებრივი თვითრეგულირებული IRA ანგარიშები, როგორიცაა ის, რასაც გთავაზობთ საინვესტიციო საბროკერო კომპანიები. ისინი, როგორც წესი, არიან სპეციალიზირებული IRA მეურვეები, რომლებიც სპეციალურად მუშაობენ ალტერნატიულ ინვესტიციებთან, მათ შორის კერძო საკუთრების კომერციულ უძრავ ქონებასთან.

CrowdStreet– მა შექმნა ონლაინ ინტეგრაცია Millennium Trust, Entrust და Equity Trust– თან, სპეციალურად IRA ანგარიშებისთვის.

შემოსავლების განაწილების სიხშირე

გარიგების მიხედვით, ზოგიერთმა ინვესტორმა შეიძლება მიიღოს შემოსავლის განაწილება დაკავების პერიოდში, მაგრამ განაწილების უმეტესობა მოდის მაშინ, როდესაც ქონება ყიდის.

ინვესტიციის ხელმისაწვდომობა

CrowdStreet გარიგებები ხელმისაწვდომია ყველა 50 შტატში და ღიაა ამერიკელი ინვესტორებისთვის.

Მომხმარებლის მხარდაჭერა

მომხმარებელთა დახმარება ხელმისაწვდომია მხოლოდ ადგილზე არსებული ელექტრონული ფოსტით. არ არის მითითებული ტელეფონის კონტაქტი და არ არის მობილური აპლიკაცია.

ანგარიშის უსაფრთხოება

როგორც ინვესტიციების უმეტესობას, CrowdStreet არ არის დაცული არც FDIC– ით და არც SIPC– ით.

CrowdStreet Investments

CrowdStreet ინვესტიციები მიიღება და განიხილება უძრავი ქონების პროფესიონალების გუნდის მიერ 60 წელზე მეტი ხნის კომბინირებული კერძო კაპიტალის უძრავი ქონების გამოცდილება და 6,5 მილიარდ დოლარზე მეტი ინვესტიცია მთლიან უძრავ ქონებაში გარიგებები.

პლატფორმაზე შემოთავაზებული უძრავი ქონების თითოეული გარიგება უნდა გაიაროს სამსაფეხურიანი პროცესი:

1. სპონსორი ვეტინგი. აქ უძრავი ქონების დეველოპერის ან ოპერატორის წარსული და გამოცდილება იკვლევს და აფასებს პროფესიონალიზმს. ეს მოიცავს ღრმა ფონურ შემოწმებებს, საცნობარო შემოწმებებს და სპონსორის წინა პროექტების მიმოხილვას. სპონსორები კლასიფიცირდება როგორც განვითარებადი, გამოცდილი, საწარმო ან ვადით.
2. გარიგების სკრინინგი. ეს ნაბიჯი მოიცავს ინვესტიციის შეფასებას. CrowdStreet ცდილობს უზრუნველყოს, რომ შემოთავაზებული ინვესტიცია ემთხვეოდეს სპონსორის ფონს და CrowdStreet– ის ზოგად საინვესტიციო თეზისს.
3. გთავაზობთ პირობების გადახედვას. შემოთავაზებული შეთავაზების პირობები და მასთან დაკავშირებული დოკუმენტები განიხილება CrowdStreet– ის სტანდარტული ინვესტორთა გარიგების პირობების კრიტერიუმების მატრიცის შესაბამისად. ამ ნაბიჯმა შეიძლება გამოიწვიოს სპონსორმა გარკვეული დეტალების კორექტირება ან გარიგების მთლიანად უარყოფა.

მაგალითად, გარიგების ყველა სპონსორმა უნდა მოახდინოს თანაბარი ინვესტიცია გარიგებაში და დააფიქსიროს მათი თანაინვესტირების თანხები კაპიტალის შეთავაზებისთვის.

მხოლოდ მას შემდეგ, რაც სამივე კრიტერიუმი დაკმაყოფილდება, გარიგებები ხელმისაწვდომი გახდება ინვესტიციის პლატფორმაზე.

გარიგებები CrowdStreet– ზე იყოფა ოთხ რისკის კატეგორიაში. ორი გვთავაზობს უფრო კონსერვატიულ ანაზღაურებას - და ნაკლებ რისკს - ხოლო ორ სხვას აქვს როგორც მაღალი შემოსავალი, ასევე მაღალი რისკის დონე.

რისკის ოთხი პროფილი მოიცავს:

ოპორტუნისტული გარიგებები

ეს არის უძრავი ქონების ინვესტიციები, რომლებიც მიზნად ისახავს ყველაზე მაღალ შემოსავალს, მაგრამ ასევე აქვს ყველაზე დიდი რისკი. კატეგორია მოიცავს ფუნდამენტურ განვითარებებს, რომლებსაც არ აქვთ ფულადი სახსრები და ხშირად წარმოადგენენ ძალიან რთულ ბიზნეს გეგმებს.

დღემდე, CrowdStreet– მა გამოაქვეყნა 102 ოპორტუნისტული გარიგება, რომელთაგან შვიდი გაიყიდა და სრულად გავიდა.

ღირებულების დამატების გარიგებები

ეს არის კიდევ ერთი რისკის პროფილი, სადაც მიზანია ქონების ღირებულების მნიშვნელოვნად გაზრდა. ეს კეთდება ქონების ფართომასშტაბიანი გაუმჯობესებით.

CrowdStreet შესთავაზა ინვესტორებს 227 დამატებითი ღირებულების გარიგებაში მონაწილეობა, რომელთაგან 23 გაიყიდა და გავიდა.

Core-Plus გარიგებები

ძირითადი ინვესტიციები არის მაღალი ხარისხის ქონება, რომელიც ძირითადად დაკავებულია, მაგრამ აქვს ყოველთვიური შემოსავალი გამოყოფილი მომავალი ტექნიკური მომსახურებისა და განახლებისთვის. სხვაგვარად რომ ვთქვათ, ისინი უფრო კონსერვატიულ ინვესტიციებს წარმოადგენენ, რომელთა წლიური შემოსავალი დაბალია. 70 შესაწირავიდან სამი გამოვიდა.

ძირითადი გარიგებები

ძირითად გარიგებებს აქვთ სტაბილური, პროგნოზირებადი ფულადი ნაკადები, განლაგებულია დიდ ბაზრებზე და ჩვეულებრივ სრულად არის დაკავებული და არ საჭიროებს რაიმე მნიშვნელოვან გაუმჯობესებას.

ნაკლებად გავრცელებული გარიგება Marketplace– ზე, CrowdStreet– მა გამოაქვეყნა მხოლოდ ხუთი ძირითადი გარიგება, რომელთაგან არცერთი ჯერ არ გასულა.

დაიწყეთ CrowdStreet– ით

ინვესტიცია CrowdStreet– ით

როდესაც თქვენ ინვესტიციას ახორციელებთ CrowdStreet– ში, თქვენ გექნებათ არჩევანი ინვესტიციის ჩადებისთვის ინდივიდუალურ გარიგებებში და/ან თანხებსა და მანქანებში.

ინდივიდუალური გარიგებები

თუ თქვენ ინვესტიციას ჩადებთ ინდივიდუალურ საკუთრებაში, პლატფორმა გთავაზობთ თითოეული გარიგების კონკრეტული პარამეტრების დეტალებს. მაგალითად, ისინი მოგაწვდიან ხუთ ძირითად ინფორმაციას:

• მიზნობრივი ინვესტორი IRR - მოსალოდნელი საშუალო წლიური ანაზღაურება გარიგების დასრულებისთანავე, როგორც საშუალო წლიური ფულადი ნაკადების, ისე კაპიტალის უკუგების გათვალისწინებით ჰოლდინგის პერიოდში.
• მიზნობრივი კაპიტალი მრავალჯერადი - კუმულაციური განაწილებული ანაზღაურება, გაყოფილი გადახდილი კაპიტალის ოდენობაზე. მაგალითად, თუ თქვენ დადებთ 100,000 აშშ დოლარს გარიგებაში და მოლოდინი არის, რომ თქვენ მიიღებთ 200,000 აშშ დოლარს მთლიანი ანაზღაურებით დასრულებისთანავე, მიზნობრივი კაპიტალის ჯერადი იქნება 2X.
• მიზნობრივი საშუალო ფულადი შემოსავალი - შემოსავლების განაწილების სავარაუდო წლიური მაჩვენებელი, რომელსაც მიიღებთ თქვენს ინვესტიციაზე.
• მიზნობრივი საინვესტიციო პერიოდი - ხანგრძლივობა, რომელიც მოსალოდნელია საწყის ინვესტიციასა და ქონების გაყიდვას შორის. ინდივიდუალური გარიგების მიხედვით, ეს შეიძლება იყოს ორი წლიდან 10 წლამდე, საშუალოდ სამიდან ხუთ წლამდე.

თქვენ შეძლებთ შეარჩიოთ ინდივიდუალური ქონება, რომელშიც გსურთ ინვესტიციის ჩადება ზემოაღნიშნული კრიტერიუმების საფუძველზე და რამდენად შეესაბამება ის თქვენს ინვესტიციის მოლოდინს.

პლატფორმა ასევე გთავაზობთ ფილტრაციის ძებნას, რომელიც საშუალებას მოგცემთ შეამციროთ თქვენი ინვესტიციის არჩევანი IRR, გარიგების პირობები, შემოსავალი განაწილების სიხშირე, მინიმალური ინვესტიციის ზომა და საინვესტიციო სტრუქტურა (ვალი, კაპიტალი, შუალედური ვალი, პორტფელი, სასურველი კაპიტალი, ან REITs).

თქვენ ასევე შეგიძლიათ გაფილტროთ ქვეყნის გეოგრაფიული რეგიონისა და ქონების ტიპების მიხედვით - როგორიცაა მიწა, სტუმართმოყვარეობა, სამრეწველო, სამედიცინო ოფისი, მრავალშვილიანი ოჯახი, საცალო, სტუდენტური ან უფროსი საცხოვრებელი, ან შერეული დანიშნულების თვისებები.

სახსრები და მანქანები

CrowdStreet ასევე გთავაზობთ კომერციული უძრავი ქონების ფონდებს. ისინი მოიცავს ინვესტიციებს, რომლებიც ვრცელდება მრავალ საკუთრებაში ერთიანი, დივერსიფიცირებული პორტფელის შიგნით.

ერთ სპონსორ სახსრებს მართავს ერთი უძრავი ქონების ფირმა და ფოკუსირებულია რა ფირმის სპეციალობაზეც არის. ეს შეიძლება ეფუძნებოდეს გეოგრაფიულ რეგიონს ან კონკრეტულ ტიპის კომერციულ საკუთრებას, როგორიცაა საცალო, საოფისე ან მრავალსართულიანი კომპლექსები.

CrowdStreet თანხებს მართავს თავად CrowdStreet. სხვადასხვა სახსრებია შემოთავაზებული სხვადასხვა საინვესტიციო სტრატეგიის საფუძველზე.

CrowdStreet დადებითი და უარყოფითი მხარეები

Დადებითი:

• კომერციულ უძრავ ქონებაში ინვესტიციის შესაძლებლობა, რომელიც არის ერთ-ერთი ყველაზე შემოსავლიანი გრძელვადიანი ინვესტიცია.
• მაღალი ანაზღაურების პოტენციალი - ტიპიურ ინვესტიციას აქვს მიზნობრივი IRR 22% წლიური განაწილებისას და ქონების გაყიდვისას კაპიტალის დაფასება შედის, მაგრამ თქვენ უნდა გადახედოთ ამას შემთხვევით საფუძველი
• თქვენ გექნებათ არჩევანი განახორციელოთ ინვესტიცია ინდივიდუალურ საკუთრებაში ან საინვესტიციო ფონდებში.
• თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ როგორც გეოგრაფიული მდებარეობა, ასევე კონკრეტული ქონების ტიპები, რომლებშიც გსურთ ინვესტიცია ჩადოთ, მათ შორის დიდი ბინების კომპლექსები, საცალო ან საოფისე ფართი, სტუმართმოყვარეობა, სტუდენტური საცხოვრებელი და სხვა.

მინუსები:

• აკრედიტებული ინვესტორის სტატუსი აუცილებელია და შემოწმდება.
• მაღალი მინიმალური საწყისი ინვესტიცია, დაწყებული $ 25,000.
• ლიკვიდურობის ნაკლებობა - ეს საერთოა უძრავი ქონების ქროდფინანსირების ყველა ინვესტიციისათვის, რადგან თითოეული არის დამოუკიდებელი გარიგება, რომელიც არ იძლევა საჯარო გაცვლას ადრეული გასვლისთვის.
• საინვესტიციო ვალდებულება - პირობები შეიძლება გაგრძელდეს მინიმუმ ორი წლიდან 10 წლამდე.
• ძალიან შეზღუდული კონტაქტი - მხოლოდ ელ.ფოსტის კონტაქტი, ტელეფონის კონტაქტი არ არის შემოთავაზებული.
• არ არის მობილური აპლიკაცია, საიდანაც თვალყურს ადევნებთ თქვენს ინვესტიციებს.
• დაზღვევა არ არის შემოთავაზებული, მაგალითად FDIC ან SIPC. ამასთან, თქვენი ინვესტიცია უზრუნველყოფილია იმ უძრავი ქონებით, რომელსაც მას ერთვის.

არის თუ არა გარიგებები CrowdStreet– ზე კარგი ინვესტიცია?

მხოლოდ თქვენ შეგიძლიათ განსაზღვროთ რა არის კარგი ინვესტიცია თქვენთვის რისკების ტოლერანტობის, საინვესტიციო მიზნების, დროის ჰორიზონტისა და პირადი შეღავათების საფუძველზე.

მაშინაც კი, თუ აკრედიტებული ინვესტორი ხართ, თქვენ უნდა განახორციელოთ თქვენი პორტფელის მხოლოდ მცირე პროცენტის ინვესტიცია CrowdStreet– ის ან სხვა სინგლის საშუალებით. უძრავი ქონების ქროუდფინანსირება პლატფორმა. უძრავი ქონება უნდა წარმოადგენდეს თქვენი მთლიანი პორტფელის კაპიტალის განაწილების პროცენტს და გონივრულია ამ თანხის დივერსიფიკაცია რამდენიმე ინვესტიციაზე გადანაწილდეს. ეს განსაკუთრებით მნიშვნელოვანი იქნება, თუ ინვესტიციას ჩადებთ ინდივიდუალური ქონების გარიგებებში.

მაგრამ თუ თქვენ გაქვთ ფინანსური რესურსი და თქვენ ეძებთ დაამატოთ ნამდვილი ალტერნატიული ინვესტიცია თქვენს პორტფელში - ერთი მოსალოდნელი ანაზღაურება საშუალოზე მაღლა და რომელიც დადებითად ეჯიბრება აქციებს - CrowdStreet უნდა იყოს თქვენს მოკლე სიაში შესაძლებლობები.

თუ გსურთ მეტი ინფორმაცია, ან გსურთ ინვესტიცია, ეწვიეთ CrowdStreet ვებსაიტი.

დაიწყეთ CrowdStreet– ით

უარი პასუხისმგებლობაზე:
ეს პოსტი შეიცავს შვილობილ ბმულს. CrowdStreet– ს არ აქვს მოწონებული ეს პოსტი. ამასთან, თუ დარეგისტრირდებით CrowdStreet– ზე ამ შვილობილი ბმულის საშუალებით, WalletHacks.com– ს შეუძლია მიიღოთ რეფერალური გადასახადი თქვენთვის უფასოდ.