როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ფერმაში

რაც შეეხება ინვესტიციას, ორი ყველაზე პოპულარული ვარიანტია საფონდო ბირჟა და უძრავი ქონება.

თითოეულ მათგანში არის სხვადასხვა აქტივების კლასი. საფონდო ბირჟაზე თქვენ გყავთ მცირე და დიდი კომპანიები. თქვენ გაქვთ შიდა და საერთაშორისო. თითოეული ტიპისთვის, მათში არსებული კომპანიები ასევე განსხვავებულია. თქვენ შეგიძლიათ თავიდან აიცილოთ ბევრი თავის ტკივილი, უბრალოდ იყიდოთ ETF ან ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელიც შედგება ერთი კლასისგან ან მთელი ბაზრისგან.

უძრავი ქონებით, ეს არც ისე მარტივია. არსებობს საჯაროდ ვაჭრობა უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი (REIT) და ისინი გვთავაზობენ კარგ ვარიანტს, თუ გსურთ უძრავი ქონების გაცნობა, მაგრამ არ გსურთ რაიმე ქონების ფლობა.

მაგრამ ერთი აქტივის კლასი, რომელმაც მომხიბლა, არის ფერმის მიწა.

Სარჩევი

1. რატომ ჩადე ინვესტიცია ფერმაში?
2. როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ფერმაში
1. სპეციალიზებული REITs
2. Farmland Crowdfunding პლატფორმები

რატომ ჩადე ინვესტიცია ფერმაში?

მე დაინტერესებული ვარ სასოფლო -სამეურნეო მიწებით, რადგან ის გვთავაზობს კაპიტალის დაფასებას, ასევე ფულადი სახსრების მოძრაობას. როდესაც თქვენ ინვესტიციას ახორციელებთ სასოფლო -სამეურნეო დანიშნულების მიწაზე, მიწას შეუძლია დააფასოს, რადგან იზრდება მიწის ღირებულება, მაგრამ ასევე შეგიძლიათ მიიღოთ ნაღდი ფული მოსავლის გაყიდვიდან და/ან ქირავნობის გადახდებიდან.

USDA აქვეყნებს მიწის ღირებულების ანგარიშებს რეგულარულად და უახლესს, რაც მე ვნახე 2020 წლის აგვისტო, გვიჩვენებს, რომ ჰექტარი სასოფლო -სამეურნეო მიწა (მთელი ქონება) ღირს დაახლოებით 3,160 აშშ დოლარი 2020 წელს (არ იცვლება 2019 წლისგან):

მიწათმოქმედების ღირებულება, რომელიც არის მიწა, რომელზეც იზრდება კულტურები, ოდნავ მაღალია 4,100 აშშ დოლარად ერთ ჰექტარზე:

ეს ღირებულებები არის ქვეყნის მასშტაბით და თქვენ დაინახავთ ღირებულებების უზარმაზარ განსხვავებას სახელმწიფოს საფუძველზე:

ზოგიერთი ტერიტორია სხვაზე მეტად ღირს, როგორიცაა კალიფორნია და სიმინდის ქამარი (აიოვა, მისური, ილინოისი, ინდიანა და ოჰაიო), მაგრამ საერთო ჯამში ეს არის შედარებით სტაბილური აქტივების კლასი, რადგან ის განიცდის ბევრად უფრო მცირე არასტაბილურობას საფონდო ბირჟასთან შედარებით (რაც უნდა იყოს მოსალოდნელი).

კიდევ ერთი მიზეზი, რის გამოც ის მაინტერესებს არის ის, რომ მას აქვს დაბალი კორელაცია საფონდო ბირჟასთან. ადამიანებს ყოველთვის სჭირდებათ საკვები, კარგ და ცუდ დროს და, შესაბამისად, სასოფლო -სამეურნეო დანიშნულების ღირებულება დიდად არ მოძრაობს საფონდო ბირჟაზე. მას ჰქონდა დადებითი ანაზღაურება საფონდო ბირჟის ცუდ წლებშიც კი.

დაბოლოს, მას შემდეგ, რაც სასოფლო -სამეურნეო მიწა საკვებს ამზადებს, ის სარგებლობს ინფლაციით.

(ასევე კიდევ ერთი ფარული უპირატესობა მიწებიდან, ზოგჯერ ისინი აყენებენ მობილური ტელეფონის კოშკებს ან ქარის ტურბინებს და ფერმას შეუძლია მიიღოს ქირა გადასახადი ამ ერთეულებისთვის.)

როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ფერმაში

რამდენიმე გზა არსებობს ინვესტიციის გასაკეთებლად მიწაში, მიწის ყიდვის გარეშე (მე არ ვიქნებოდი კარგი ფერმერი, მე არ ვიქნებოდი ცუდი ფერმერიც... მე საშინელი ვიქნებოდი).

სპეციალიზებული REITs

უმარტივესი გზაა ინვესტიციის ჩადება სპეციალურ REIT- ში, რომელიც ინვესტიციას უწევს ფერმერულ მეურნეობებში. ორი უდიდესია ფერმერული პარტნიორები (FPI) და Gladstone Land Corporation (მიწა).

Farmland Partners არის დენვერში დაფუძნებული კომპანია, რომელიც დაარსდა 2013 წელს და ფლობს დაახლოებით 156,600 – ს ჩრდილოეთ ამერიკის 16 შტატში. მათ აქვთ ფერმები ალაბამაში, არკანზასი, კალიფორნია, კოლორადო, ფლორიდა, ჯორჯია, ილინოისი, კანზასი, ლუიზიანა, მიჩიგანი, მისისიპი, ნებრასკა, ჩრდილოეთ კაროლინა, სამხრეთ კაროლინა, სამხრეთ დაკოტა და ვირჯინია.

Gladstone Land Corporation დაფუძნებულია ვირჯინიის შტატში და არსებობს 1997 წლიდან. ისინი ფლობენ 115 ფერმას, რომელიც მოიცავს 89,128 ჰექტარს 10 შტატში (არიზონა, კალიფორნია, კოლორადო, ფლორიდა, მერილენდი, მიჩიგანი, ნებრასკა, ჩრდილოეთ კაროლინა, ორეგონი, ტეხასი და ვაშინგტონი).

სპეციალობის REIT არის მოსახერხებელი გზა ინვესტიციისთვის ფერმებში, რადგან:

• ნებისმიერს შეუძლია ინვესტიციის ჩადება - თქვენ არ გჭირდებათ იყოთ აკრედიტებული ინვესტორი;
• აქციები ლიკვიდურია - რადგან თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ და გაყიდოთ ისინი ბაზარზე;
• თქვენ მიიღებთ მყისიერ დივერსიფიკაციას - შტატებში, ფერმებში, ოპერატორებში, მოსავლის სახეობებში და ა.
• მარტივი საგადასახადო მომზადება - ვინაიდან ის საჯაროდ ივაჭრება REIT– ით, ეს ჰგავს ნებისმიერ სხვა უსაფრთხოებას

დიდი მინუსი არის ის, რომ თქვენ გაქვთ საბაზრო რისკი. თუ ბაზარი დაიძაბება და ხალხი დაიწყებს ლიკვიდაციას, აქციების ფასი შეიძლება შემცირდეს REIT– ის ან მისი ოპერატორების ბრალით. როგორც ამას ვწერ, Farmland Partners ვაჭრობს ფასდაკლებით მისი საბალანსო ღირებულებით. 12/17/2020, Yahoo Finance– ს აქვს თავისი საბუღალტრო ღირებულება თითო აქციაზე $ 9.57, ხოლო აქციების ვაჭრობა დაახლოებით $ 8.73.

Farmland Crowdfunding პლატფორმები

თუ ხარ აკრედიტებული ინვესტორი (წლიური შემოსავალი $ 1,000,000 ან $ 200,000 აშშ დოლარზე მეტი ბოლო ორი წლის განმავლობაში), შეგიძლიათ გადახედოთ ხალხის დაფინანსების პლატფორმებს. ამ პლატფორმების საშუალებით თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ საკუთრება ფერმაში მთლიანი ნივთის ყიდვის გარეშე.

AcreTrader არის პლატფორმა, რომელსაც მე ყველაზე კარგად ვიცნობ, ჩადებული ინვესტიცია სამი მეურნეობის ნაწილში და ისინი საშუალებას გაძლევთ შეიძინოთ მცირე ფართობის ჰექტარი ფართობი შედარებით დაბალი მინიმუმით. ჩემი პირველი ინვესტიცია იყო ილინოისის რიგის მეურნეობაში ქარის ტურბინით - მინიმალური ინვესტიცია იყო 5 აქცია (4,750,50 აშშ დოლარი) 9,2% წმინდა წლიური ანაზღაურებით (რასაც ისინი უწოდებენ შემოსავლის წმინდა შიდა განაკვეთს, IRR).

თითოეული ინვესტიციისას, ისინი გვთავაზობენ უამრავ კვლევას, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ ცოტა უფრო ღრმად ჩაძიროთ, თუ გსურთ და ეს ყველაფერი ხელმისაწვდომია რეგისტრაციის გარეშე. მე განიხილა AcreTrader თუ გსურთ მეტი ინფორმაცია.

FarmTogether არის კიდევ ერთი პლატფორმა, რომელიც საშუალებას გაძლევთ ინვესტიცია განახორციელოთ ინდივიდუალურ მეურნეობებში. მე მათთან ინვესტიცია ჯერ არ ჩამიტარებია, მაგრამ მათ შეთავაზებებს აქვთ მინიმუმ $ 10,000 და მათ შეუძლიათ გამოიყენონ ბერკეტი.

FarmTogether გთავაზობთ ერთადერთი საკუთრების ვარიანტს. თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ მთელი ფერმა, თუკი მზად ხართ 1 000 000 აშშ დოლარზე მეტის ჩადენაზე. საიტის ერთი მინუსი არის ის, რომ თქვენ მოითხოვთ დარეგისტრირდეთ მეტი ინფორმაციის სანახავად (მაგრამ ეს უფასოა).

მეტი კითხვა - FarmTogether მიმოხილვა

Farmland crowdfunding პლატფორმები შესანიშნავია, რადგან:

• ინვესტიცია განახორციელეთ კონკრეტულ მეურნეობებში - თქვენ მიიღებთ აქტიურ როლს თქვენი ინვესტიციების არჩევაში
• მოსაკრებლები გონივრულია - AcreTrader– ის სტანდარტული 0.75% საფასურის სტრუქტურა სამართლიანია
• თქვენ ირჩევთ კაპიტალის ზრდისა და ფულადი ნაკადების თქვენს ნაზავს - სხვადასხვა გარიგება გვთავაზობს სხვადასხვა სტრუქტურას, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ ის, რაც საუკეთესოდ მუშაობს თქვენთვის

თუმცა არის ნაკლოვანებებიც:

• ფულადი სახსრები ძირითადად ჩვეულებრივი შემოსავალია - როდესაც თქვენ მიიღებთ განაწილებას, ეს არ იქნება გრძელვადიანი კაპიტალის მოგება ან კაპიტალის დაბრუნება. REIT– ებს ზოგჯერ შეუძლიათ საგადასახადო აღრიცხვის თამაშები, სადაც დისტრიბუციის ნაწილი აბრუნებს თქვენს ფულს, მაგრამ ამას აქ ვერ ხვდებით.
• მოგიწევთ უფრო მეტი საგადასახადო ფორმის შევსება - ისევე, როგორც ბეისბოლის მოთამაშემ უნდა შეიტანოს გადასახადები თითოეულ შტატში, სადაც ისინი თამაშობენ, თქვენ ახლავე უნდა წარადგინოთ სახელმწიფო გადასახადის დეკლარაცია თითოეული სახელმწიფოსთვის, სადაც თქვენ ფლობთ ფერმას. ეს იმიტომ ხდება, რომ თქვენ იღებთ შემოსავალს სახელმწიფოში.
• უაღრესად არალიკვიდური - ამ ინვესტიციებს აქვთ 5 და 10 წლიანი ვადა, რომლის საშუალებითაც თქვენი ფულის ამოღება შეუძლებელია.

მე ვხედავ ამ აქტივების კლასს, როგორც მშვენიერ ჰეჯეს ბაზრის წინააღმდეგ. ასევე სახალისოა ინვესტიცია რაღაც განსხვავებულზე.

Რას ფიქრობ?