NS2000年代は、株式市場の投資家にとって「失われた10年」であると考える人は誰でもいます。 2000年代は、1930年代を含む過去10年間でS＆P 500の最大の損失を記録したため、この見方は驚くべきことではありません。 ただし、2000年代に最も重要だったのは、投資方法ほどではありませんでした。 一部の投資家は2000年代に成功を収め、それらの教訓は2010年代に適用できます。
2010年代に最適な投資は何ですか？
私たちはよく尋ねられます：2010年代に最適な投資は何ですか？ しかし、質問自体は、2010年代に最善の投資をする方法に対する間違ったアプローチを暗示しています。 投資への最も効果的なアプローチは、10年全体にわたって単一の投資を保持することではない可能性があります。 代わりに、に適した多くの投資を節約し、戦術的に売買するための一貫したアプローチ さまざまな環境や条件により、10年間の投資機会が生まれる可能性が高くなります。 全体。
2010年代の見通しは、多くの要因が市場に影響を与えるため、適度なバイアンドホールドリターンとボラティリティの可能性です。 ただし、投資の成功についての私たちのポイントを説明するために、プラスのリターンを得るのがさらに困難だった2000年代を見てみましょう。 2000年代は、戦術投資家に、インデックスのパフォーマンスの低さを超えて価値を付加する多くの機会を提供しました。 2010年代も同様の機会を提供すると予想しています。
2000年代は失われた10年のうちどれくらいでしたか？
それはあなたがどれだけ一貫して節約し、戦術的に投資したかに依存します。 [チャート1]でわかるように、10年の初めにS＆P 500に12万ドルが投資されたので、10年後の価値は109,082ドル（配当を含む）で、約11,000ドルの損失でした。 このように見ると、2000年代は確かに失われた10年、または少なくとも10年の損失でした。
しかし、2000年代の投資家の経験はそれだけではありませんでした。 2000年代にお金を投資した人は、おそらくそうしなかったことを望んでいるように思われるかもしれません。 実際、10年の間に投資を増やした人々にとって、経験は非常に異なっていました。 S＆P 500に月額1,000ドルを一貫して投資していた人々にとって、この10年間で、11,000ドルの損失ではなく、8,000ドルを超える適度な利益が得られました。 同じ投資に投入された同じ120,000ドルは、非常に異なる結果をもたらしました。 利益は大きくはありませんが、2000年代が失われた10年であったかどうかが疑問視されています。 【図2】
出典：LPLファイナンシャル、ブルームバーグ
- これは架空の例であり、特定の状況を表すものではありません。 結果は異なる場合があります。 使用される収益率は、投資に固有の手数料および手数料の控除を反映していません。
- S＆P 500はアンマネージドインデックスであり、直接投資することはできません。 過去の実績は将来の結果を保証するものではありません。
出典：LPLファイナンシャル、ブルームバーグ
- これは架空の例であり、特定の状況を表すものではありません。 結果は異なる場合があります。 使用される収益率は、投資に固有の手数料および手数料の控除を反映していません。
- S＆P 500はアンマネージドインデックスであり、直接投資することはできません。 過去の実績は将来の結果を保証するものではありません。
さらに重要なことに、戦術的な資産配分アプローチを使用した投資家（ここでは、LPLファイナンシャルSAM /リサーチ推奨の10年間のパフォーマンスで表されています） ミューチュアルファンドは、月額1,000ドルを一貫して投資しているため、収入の多様化および多様化されたプラスポートフォリオによる成長をモデル化しており、最終的には 十年。 これは、同じ120,000ドルの最初の例で表された11,000ドルの損失よりも52,000ドル優れています。 ここで失われた10年はありません！
それはあなたがそれをする方法です
要約すると、それはあなたが投資したものではありません。 2000年代に重要だったのは、あなたがどのように投資したかです。 これが2010年代の投資成功の秘訣でもあると私たちは信じています。 2010年代が「失われた」2000年代の繰り返しのパフォーマンスしか提供しない場合でも、投資家は見つけることができます 投資を一貫して節約し、戦術的に管理することにより、投資と利益を得る機会 彼らのポートフォリオ。 失われた10年を後悔するのではなく、投資家の皆様には、新たに発見された知恵を楽しみにして、2010年代の成功に投資することをお勧めします。
重要な開示
- これはLPLファイナンシャルによって作成されました。 この資料に記載されている意見は、一般的な情報のみを目的としており、個人に特定のアドバイスや推奨を提供することを目的としたものではありません。 どの投資があなたに適しているかを判断するには、投資する前にファイナンシャルアドバイザーに相談してください。 すべてのパフォーマンスリファレンスは過去のものであり、将来の結果を保証するものではありません。 すべてのインデックスは管理されておらず、直接投資することはできません。
- 国際市場や新興市場への投資は、通貨の変動や政情不安などの追加のリスクを伴う可能性があります。 小型株への投資には、ボラティリティの上昇や流動性の低下などの特定のリスクが含まれます。
- 株式投資には元本の喪失を含むリスクが伴います過去の実績は将来の結果を保証するものではありません。
- 小型株は、より確立された企業の証券よりも高いリスクにさらされる可能性があります。 小型株市場の非流動性は、これらの投資の価値に悪影響を与える可能性があります。
- 債券は、満期前に売却された場合、市場および金利のリスクにさらされます。 債券の価値は、金利が上昇し、入手可能性や価格の変化に左右されるため、下落します。
