NS。 Rowe価格レビュー

世界最大の投資仲介会社の1つであるT。 Rowe Priceは、世界43か国に投資クライアントを抱えています。 1937年に設立された同社には、6,000人を超える従業員がおり、7,766億ドルの運用資産があります。

NS。 Rowe Priceは、ミューチュアルファンドでおそらく最もよく知られています。彼らは54の株式ファンド、34の債券ファンド、34の資産配分ファンド、25の目標日ファンド、および8つのマネーマーケットファンドを含む126の無負荷ミューチュアルファンドを提供しています。さらに重要なことに、同社は、ミューチュアルファンドの85％以上が10年間のリッパー平均を上回っていると主張しています（2016年9月30日現在）。

各顧客は、補完的なガイダンスサービスである専用投資スペシャリストにアクセスできます。投資スペシャリストは、お客様と緊密に連携して、お客様の財務目標を特定し、現在の投資戦略を確認します。彼らは経験豊富な投資専門家であり、さまざまな投資ニーズに対応することができます。ポートフォリオの評価と再配分、ファンドの比較と選択、アカウントのロールオーバー、および IRA。

Tで口座を開設する。ロウ価格

Tで口座を開設します。 Rowe Priceは、次の4つのステップのプロセスを使用します。

ステップ1：プロファイルを作成し、アカウントタイプを選択します –住所と連絡先情報を入力してから、希望するアカウントタイプを選択します。
ステップ2：投資タイプを選択する –投資信託のリストを選択します。また、プロセスを開始する前に投資信託を調査することが許可されます。
ステップ3：資金を決定する –電子的に投資できるようにするには、個人の銀行口座番号と銀行の銀行コードを入力します。また、身元を確認するためにいくつかの質問に答える必要があります。ただし、必要に応じて、小切手を送信してアカウントに資金を供給することもできます。
ステップ4：確認して送信する –ここでは、アカウントをすぐに表示できるようにするユーザー名とパスワードを設定します。

アカウントが確立されると、自動資産ビルダー（AAB）サービスを使用して毎月の寄付を行うことができますアカウントを開設するための最低額が満たされた後、トランザクションあたりわずか100ドル（以下のアカウントの最低情報を参照）。

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NS。 Rowe価格の機能と利点

これは、Tが提供するより重要な機能と利点のいくつかの要約です。ロウ価格：

利用可能なアカウントタイプ。 Tの2つのアカウントタイプから選択できます。 Rowe Priceミューチュアルファンド、およびT。 Rowe PriceBrokerage。 NS。 Rowe Price Mutual Fundsは、特にTを保有するためのものです。ロウプライスミューチュアルファンド、T。 Rowe Price Brokerageアカウントは、あらゆる種類の投資を保持できます。

NS。 Rowe Priceは、個人口座と共同口座の両方に加えて、保管口座と信託口座. 彼らはまた3種類を提供します大学の貯蓄プラン、Tを含む。 Rowe Price College貯蓄プラン、University of Alaska College貯蓄プラン、およびMarylandCollege投資プラン。

退職のために、彼らはロールオーバーIRAを含むトラディショナルおよびロスIRAを提供します。自営業者および中小企業の所有者には、SEP IRA、SIMPLE IRA、403（b）プラン、個別の401（k）を提供します（「ソロ401（k）s」）および中小企業の401（k）プラン。

提供される投資。 世界クラスの投資プラットフォームとして、T。 Rowe Priceは、税効果の高い、地方自治体、債券、グローバルミューチュアルファンド、個人株、ETF、債券、CD、貴金属の全範囲を提供しています。

NS。 RowePriceミューチュアルファンド。

126Tからお選びいただけます。 RowePriceの無負荷ミューチュアルファンド。これらには、米国および国際的な株式、債券、混合資産、およびマネーマーケットミューチュアルファンドに投資されたファンドが含まれます。個人の多様で変化するニーズと目的を満たすように設計された他の投資ポートフォリオ投資家。

目標日ファンド.

積極的に管理されている選択肢はそれぞれ、特定の退職日に合わせて専門的に管理されている多様なファンドオブファンズポートフォリオです。

上場投資信託（ETF）。

NS。 Rowe Priceは、Tを介して取引所で取引されるETFを提供します。 Rowe PriceBrokerage。最も一般的なETFは次のとおりです。

iSHARES –投資家にETFを通じて利用可能なインデックスの最も幅広いラインナップの1つへのアクセスを提供します。
QQQ株 –ナスダック100のパフォーマンスを表します。
SPDR–「スパイダー」と呼ばれることもあるこれらは、S＆P 500、S＆P MidCap 400、およびさまざまなスタイル固有のセクターに投資する一連のETFです。
DIA（またはDIAMONDS） –これらの資金は、ダウジョーンズ工業株30種平均のパフォーマンスに関連しています。
ホルダー –メリルリンチによって提供されます。これは、バイオテクノロジーなどの特定の市場サブセクターを表す選択された株式グループを追跡するポートフォリオです。それらは付与者信託として構成されており、証券取引委員会に登録または規制されていません。

NS。 Rowe Priceのオンライン証券センターは、ポートフォリオに適切なETFを選択するのに役立つツールと調査へのアクセスを提供します。また、ETF投資については、一定の制限がありますが、配当金の再投資が可能です。

最小初期預金。

口座開設に必要な最低額は、通常の投資口座（非退職）の場合、2,500ドルです。保管口座には、最低1,000ドルの初期預金が必要です。 IRAアカウントには、1,000ドルの初期最低預金も必要です。

アドバイザリープランニングサービス。

Tが提供するサービスです。会社に少なくとも$ 100,000の預金がある顧客へのRowePrice。それはあなたの退職計画に関してあなたにアドバイスを提供するのを助けるか、またはポートフォリオ評価をするのを助けることができます。

次のサービスを提供します。

アドバイザリーカウンセラーとの1対1の話し合いにより、財務状況を確認し、投資と退職の目標を特定します。
多くの市場シナリオを通じて戦略をテストする高度な分析。
推奨される貯蓄率、ポートフォリオ配分、および退職後の収入戦略を提供することにより、退職後の目標を達成するのに役立つ具体的なアドバイス。
あなたの戦略があなたの目標を達成するために軌道に乗っていることを確実にするための継続的な年次健康診断。

顧客サービス。

平日の午前8時から午後8時まで、フリーダイヤルで投資スペシャリストに連絡できます。東部標準時。安全なメールで連絡できますが、これを行うにはログインする必要があります。

Tele * Access、Tを使用することもできます。 Rowe Priceの24時間自動電話サービス。残高、価格の確認、利回り、Tのトータルリターンなどのアカウント情報へのアクセスに役立ちます。 Rowe Priceミューチュアルファンド、証券やオプションの売買、またはリアルタイムの相場の取得。

NS。 RowePriceモバイルアプリ。

Tから選択できます。 iPadまたはiPhone用のRowePriceパーソナルアプリ。同社は、モバイル向けに最適化された2つのWebサイトTを提供しています。 RowePriceモバイルウェブサイトとモバイルフレンドリーな職場退職ウェブサイト。

Tと。 Rowe Priceモバイルアプリでは、アカウントの残高を表示したり、資産配分や履歴チャートを表示したりできます。アカウント内で取引を実行し、投資調査を実施し、最近の取引と保留中の取引の両方のステータスを確認します。

資産保護。

NS。 Rowe Price and Pershing（T。 Rowe Priceの清算機関）は、証券投資者保護公社（SIPC）は、アカウントが最大$ 500,000で保護されていることを意味します（そのうち$ 250,000は、再投資を待っている現金の請求になります）。 SIPCは、市場の変動による損失から保護するのではなく、ブローカーに障害が発生した場合に保護します。

SIPCに加えて、Pershingは、他の保険会社と協力して、Lloyd’s ofLondonからのSIPC制限を超える補償も提供しています。 SIPCの補償範囲を超えると、Pershingとそのロンドンを拠点とする関連会社であるPershing SecuritiesLimitedが保管している資産に対して次の保護が提供されます。

適格証券の損失限度額は、すべてのクライアントアカウントで合計10億ドルです。
再投資を待っている現金のクライアントあたりの損失制限は190万ドルで、合計損失制限は10億ドルです。

アカウントのセキュリティ。

NS。 Rowe Priceは、Secure Sockets Layer / Transport Layer Security（SSL / TLS）テクノロジーを使用して、ブラウザーとWebアプリケーション間の暗号化された接続を確立します。また、画像を選択してフレーズを入力するように要求することにより、Webサイトの検証を利用します。 2要素認証を使用します。これには、ログインプロセス中のセキュリティを強化するために、パスワードと1回限りのアクセスコードを入力する必要があります。

そのTのツールと計算機のいくつか。 RowePriceのオファーは次のとおりです。

投資信託比較ツール。 このツールを使用すると、パフォーマンス、費用と手数料、ファンドの特性、およびボラティリティに基づいて、15,000を超えるファンドファミリーのファンドを比較できます。

モーニングスターポートフォリオマネージャー。 このツールを使用すると、ポートフォリオのパフォーマンスを監視し、画面上のX線および株式交差機能を使用してその原資産を表示できます。

未来の道。 これは新しいです退職後の計画財務目標を理解し、それを達成するための計画を立てるのに役立つリソース。それはあなたがあなたの退職目標を達成するためのあなたの進歩を監視するのを助ける個人化された数を計算します。

計算は、現在の給与、退職金、予測可能な退職所得など、さまざまな入力に基づいています。源泉（社会保障やあなたが受ける資格のある年金収入など）、あなたの将来の収入ニーズ、そしてあなたの希望する退職年。

Future Pathは、モンテカルロと呼ばれる分析ツールを使用して、確率に基づいて将来の不確実性をモデル化します。これにより、Future Pathは、1,000のさまざまな市場シナリオでどのように機能するかをシミュレートすることにより、幅広い潜在的な投資成果を評価できます。たとえば、モンテカルロは、さまざまな資産配分の収益率、投資費用、および予想されるインフレ率を考慮して、将来の収入と資産の予測を作成します。

投資信託リサーチツール。 このツールは、カテゴリ、目的、またはモーニングスターの評価で資金をフィルタリングします。投資信託をロールオーバーし、矢印を使用して各ファンドに関する重要な情報を見つけることで並べ替えることができます。個々のファンドをロールオーバーし、[比較に追加]ボックスをクリックすることで、ファンドのパフォーマンスや資産配分などの重要な情報を比較できます。

ストックスクリーナー。 業界、パフォーマンス、サイズ、成長、価値、収益予測などに基づいて検索を実行できます。

ETFスクリーナー。 ファンドの分類、資産の種類、パフォーマンス、リスク、時価総額、セクターなどに基づいて検索を実行できます。

NS。 Rowe価格料金

年会費。 Tごとに年会費$ 20が課金されます。残高が10,000ドル未満のRowePriceミューチュアルファンド口座。投資家は、次の3つの方法のいずれかで口座サービス手数料の免除を受ける資格があります。

声明、確認書、目論見書、株主報告書の電子配信を購読し、
すべてのTについて、50,000ドル以上の個別の合計残高を維持します。 Rowe Priceアカウント（投資信託、証券会社、中小企業の退職金制度を含む）、
Tの資格を得る。 Rowe Price Selectクライアントサービスは、100,000ドル以上のより高い資産レベルに基づいています。

株式および上場投資信託（ETF）。 過去12か月間に30を超える取引が実行されたアカウント、またはTの対象となる顧客の場合、取引ごとに$ 9.95。 Rowe PriceSelectクライアントサービスプログラム。そうでない場合は、他のすべてのアカウントの取引ごとに19.95ドルの手数料がかかります

ミューチュアルファンド。 取引手数料なし–無料。ロードファンド–記載されているロードのみ。それ以外の場合は、1取引あたり35ドル。

オプション。 過去12か月間に30を超える取引が実行されたアカウント、またはTの対象となる顧客の場合、契約ごとに$ 9.95と$ 1が加算されます。 Rowe PriceSelectクライアントサービスプログラム。そうでない場合は、19.95ドルに加えて、他のすべてのアカウントの契約ごとに1ドルの料金がかかります

保証金および譲渡性預金（CD）。 債券とCDの現在の料金表は次のとおりです。

財務省短期証券、50ドル
エージェンシー（FNMA、FHLMC）、TIPS、財務省およびクーポン債、財務省0％クーポン債、1,000ドルの債券につき1ドル
GNMAおよびCMO（最低25,000ドル）、1,000ドルの債券につき1ドル
社債、1,000ドルの債券あたり5ドル
地方債（最低5,000ドル）、1,000ドルの債券につき5ドル
パー（$ 1,000）で購入したCD

貴金属。 金、銀、パラジウム、プラチナが含まれ、手数料は取引金額に基づいています。例えば：

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
$ 100,000以上、0.0075％

NS。 Rowe価格投資管理オプション

あなたはいつでもTを通して自由に投資することができます。自主ベースのロウ価格。しかし、あなたがプロの資産管理を探しているなら、T。 RowePriceもそれを提供しています。実際、会社が保有する投資ポートフォリオのサイズに基づいて、4つの異なるレベルの投資管理があります。それぞれが独自の利点を提供します。

優先–総投資額– $ 100,000 + –次のサービスを提供します。

詳細なポートフォリオパフォーマンスの概要
割引仲介取引（1取引あたり9.95ドル）
無料のモーニングスタープレミアムメンバーシップ–年間199ドル相当

個人–総投資額– $ 250,000 + –次のサービスを提供します。

経験豊富なクライアントマネージャーへのアクセス
複雑な金融取引に関する専用の支援
無料 TurboTaxオンライン製品

強化されたパーソナル–総投資額– $ 1,000,000 + –次のサービスを提供します。

アドバイザリープランニングサービスの免除料金
必要最小限の配布（RMD）による個別の支援
ウォールストリートジャーナルオンラインへの無料アクセス–年間348ドル相当

プライベートアセットマネジメント-総投資額– $ 3,000,000 + –このレベルでは、資産を別のポートフォリオで専門的に管理することを希望するクライアントに、任意の資産管理サービスを提供します。 Private Asset Managementは、個人とその家族、および信託、基金、財団、機関向けに個別に管理されたポートフォリオを提供します。

彼らはあなたの投資を完全に理解するために、個人的な会議や相談を通じてあなたとの関係を発展させます目的、リターンのニーズ、リスク許容度、期間、流動性のニーズ、税務上の考慮事項、および投資を定義するその他の重要な要素ガイドライン。また、定期的な対面会議を実施して、目標に向けた進捗状況を測定したり、変化するニーズに応じて投資ガイドラインを調整したりします。サービスの一環として、四半期ごとの投資概要、パフォーマンスデータ、および投資レターを受け取ります。

ウィルT。 Rowe Priceはあなたのために働きますか？

NS。 Rowe Priceは、取引ではなく長期投資に重点を置いている場合、優れた投資仲介業者です。彼らは投資信託を専門としており、ファンドファミリーは市場で入手可能な最高かつ最も人気のあるものの1つです。

また、プログレッシブアカウントサイズに基づいてアカウント所有者が利用できる専門的な投資管理サービスも提供しています。これにより、ポートフォリオの拡大に合わせてサービスレベルを拡大できます。他の投資と混合された会社自身の投資信託と専門家の両方の組み合わせ管理は、より受動的な投資をしている投資家にとって長期的な投資の成功のための優れた組み合わせですアプローチ。

あなたがアクティブなトレーダーなら、T。 RowePriceはおそらく最良の選択ではありません。彼らの取引手数料は、主要な投資仲介の範囲の上限にあります。また、投資管理サービスもあまり必要ないでしょう。

しかし、他のすべての投資家にとっては、T。 RowePriceは優れた選択肢です。あなたは彼らと一緒に口座を始めることができます-投資信託口座または仲介口座のいずれか-に行くことによって NS。 RowePriceのWebサイト.