認定ファイナンシャルプランナーになる方法

Certified FinancialPlanner™になるための要件と、指定を達成するために何を経験したかについて、かなり頻繁に尋ねられます。ある程度「ファイナンシャルアドバイザー」と見なすことができる人が80万人以上いることを知っていたので、私は自分自身を差別化する必要があることを知っていました。しかし、それはすべてが違うということではありませんでした。それはまた、フィナンシャルプランニングプロセスをより深く理解し、理解することでもありました。

私は、CERTIFIED FINANCIALPLANNER™プロフェッショナル（CFP®）になることが私のキャリアを向上させるための答えであることを知っていました。自分の経験を共有するだけでなく、他の数人のCFP®専門家にも彼らの経験を紹介してもらうのが適切だと思いました。

しかし、その方法に飛び込む前に、一歩後退しましょう。私がCFPになるためのインスピレーションを得た経緯について詳しくお話ししましょう。まだご存じない方のために、CFPの機能と、他のファイナンシャルプランナーとの違いについて説明します。

私の仕事が大好きです。正直に言うことができて、どれほど幸運で幸運なことかは言えません。私の仕事は簡単ですか？ H-E-ダブルホッケー-スティックなし！ ファイナンシャルアドバイザーになるには、ビジネスを始めるまで自分が持っていたとは思っていなかった特定のスキルセットが必要です。しかし、私がどれほど成功しているかをお話しするためにここにいるわけではありません。私がやりたいのは、将来のアドバイザーから得られる最も一般的な質問に対処することです。

ファイナンシャルアドバイザーになりたいです。あなたの業界で始めるための最良の方法は何だと思いますか？

ふぅ. それは答えるのが簡単な質問のように思えるかもしれませんが、私が15年以上前にビジネスに参入して以来、非常に多くの変化がありました。

始めたきっかけ：過去を振り返る
CFP™になるために必要な手順
一人で行く–あなた自身のファイナンシャルプランニング会社を始めるための真のコスト
GF¢056：成功するファイナンシャルアドバイザーになる（そして滞在する）方法に関する7つのルール
意欲的なアドバイザーのためのリソース
あなたはパートタイムのファイナンシャルプランナーになることができますか？

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始めたきっかけ：過去を振り返る

すぐにそれは良い走りの終わりになるでしょう—卒業が近づいていました。 A.G.エドワーズアンドサンズ（ウェルズファーゴが購入）との人生で最高のインタビューの1つをちょうど受けました。実はとても良かったので、セントルイスにある彼らの本社でポジションを確保できたと感じました。まもなく、企業のはしごを上に乗せるという夢を生きることになります。

それはすべて良さそうだった。そうして "ドットコム" バブルの崩壊。 物事が変わった. そして、良くはありません。 NS。 NS。当時、エドワーズは117年間存在しており、会社の一時解雇はありませんでした。 一度もない. つまり、それまで、私は卒業する準備をしていました。もちろんですよね？かつてセントルイスに住むというビジョンを持っていた私の未来は消え去りました。 今、私は何をするつもりですか？

えっと…プランBはどうですか？

素晴らしいインタビューを受ける機会を得た私の一部は、私がすでに故郷の地元のA.G.エドワーズオフィスでインターンをしていたからです。インターンシップは、3年生と4年生の間の必死の手段として上陸しました。

私は、地元の小売業の仕事の歴史と軍事経験以外に、履歴書に本当に目立ったものは何もないことに気づいた、そのようなパッカーの瞬間の1つがありました。それは私が1年でどのように卒業するかを私に衝撃を与えました、そして私はまだ起きて何かをする必要がありました、そして私は今それをする必要がありました。

つながりを通して、地元のA.G.エドワーズ支部での夏のインターンシップについて尋ねたところ、幸運にもそれを手に入れることができました。それはあなたが想像する他のインターンシップのようでした：ファイリング、シュレッダー、オフィスの他の誰もやりたくないすべての管理タスク。仕事は改善されましたが、私はインターンシップを実際の仕事のように扱いました。私は時間通りに現れ、その部分に服を着せ、私（そしてそれ以上）に求められたすべてのことをし、そしてスタッフにたくさんの良い印象を与えました。

少しの努力で何ができるか驚くべきこと

途中で、支店のトッププロデューサーの支援の1つから、積み上げられていた財務諸表を提出するのを手伝ってくれるかどうか尋ねられました。もちろん、私はインターンです。お手伝いします。私がそれらをファイリングし始めたとき、私は彼らのファイリングシステムが少し時代遅れであることに気づきました。

実際、それは混乱でした。それで、私は彼らのファイルシステムを再セットアップすることを自分自身に任せました。それは長期的に彼らを助けると思いました。少しの余分な努力が非常に良い印象を与えたことがわかりました。結局のところ、トッププロデューサーは彼のアシスタントの日常業務を手伝うためにパートタイムで誰かを雇うことを探していました。

この時、私は大学の先輩になる準備をしていました。私はすでにモールの仕事で週に15から20時間働いていました。でも、ドアに足を踏み入れる良い機会だと思いました。私の4年生は、午前8時から正午、月曜日、水曜日、金曜日（ほとんどのクラス）で働くように雇われました。火曜日と木曜日でした）そして、私は夜に私のモールの仕事でも働きましたそして週末。

当時の仕事は、どうなるかについてはあまり考えていませんでした。それははるかに多くのことにつながることが判明しました。私は彼らのために働き続け、彼らの日々の仕事だけで彼らを助けました。それから、途中で、ブローカーは私が彼をコールドコールすることに興味があるかどうか私に尋ねました。

私は持っていた 一度もない なんでもやったけど、なんてこった、やってみようと思った。たまに、彼が購入した地域住民のリストからランダムに電話をかけました。私は基本的なスピルで彼の約束を設定するためだけに電話をかけていました。そして、彼と私の驚いたことに、私は彼にいくつかの約束をしました。

それが起こり始めたのはその時です。

私の最初のネームプレート– 楽しそう！

卒業が近づくにつれ、私が彼のファイリングを手伝ったこのプロデューサーは、ジュニアブローカーを雇おうとしていたことがわかりました。彼は私が興味を持っているかどうか尋ねましたが、主に私がより大きな夢を持っていたので、最初は彼を断りました。

私はセントルイスで企業の仕事をすることを計画していました、そしてまた私は人々のお金を扱うには若すぎると感じました。私は、支店に来たトップクライアントの多くが私の年齢の3倍ではないにしても、少なくとも2倍であることに気づきました。

彼らの退職後の計画についてアドバイスするビジネスはないと感じました。それで、私は次のより大きくてより良いものを期待して、プラグを抜いていきました。卒業が近づくにつれ、もっと大きくて良いものが来ていないことに気づきました。何も並べずに卒業したくなかったので、彼の申し出を受け入れました。

私はジュニアブローカーになるつもりでした。

「私は「」と同じリングを持っていませんでしたコーポレートエグゼクティブ" また "投資銀行家」とはいえ、私はまだ何が起こるかについての見通しに興奮していました。私がこれまでに試した、あるいは試みた人生のほとんどすべては、常に成功していました。当然、これも同じだと思いました。

これが私の人生の残りの部分で何をするかはまだわかりませんでしたが、何が起こるかを見る機会に興奮していました。そして彼らが言うように、「残りは歴史です」。

あなたが人生の同じ時点にいるなら、あなたは本当になる可能性を考えています CERTIFIED FINANCIALPLANNER™、あなたは最初から最初までのプロセスが正確にどのように見えるのか疑問に思うかもしれません終わり。さて、これがまさに必要なことです。

CFP™になるために必要な手順

1 | 教育要件を完了する

CFP®プログラムに申し込む前に、初等教育の要件を満たす必要があります。私はキャリアのある時点で、CFP®認定を取得することを決心しました。大学を卒業し、学士号を取得して5年以上経ちました。そのため、教育要件を簡単に満たすことができました。現在、CFPボードでは、これらの要件を達成するために3つの異なるパスが許可されています。から直接取得 CFP.net Webサイト：

CFP理事会登録教育プログラムを完了する

全国の大学には300以上のアカデミックプログラムがあり、そこから選ぶことができます。
これらのプログラムには、単位認定プログラムと非単位認定プログラム、学部および大学院の学位プログラムが含まれます。
彼らは、教室での指導、自習、オンライン配信など、さまざまな配信形式とスケジュールを使用しています。
CFP理事会の登録プログラムの多くは、個々の企業向けの社内教育プログラムも提供しています。

教育要件を満たす学位と資格には、次のものがあります。

公認会計士（CPA）–非アクティブなライセンスを受け入れ可能
ライセンスを受けた弁護士–非アクティブなライセンスを受け入れます
CharteredFinancialAnalyst®（CFA®）
経営学博士
チャータードファイナンシャルコンサルタント（ChFC）
Ph。D. ビジネスまたは経済学
チャータードライフアンダーライター（CLU）

トランスクリプトレビューをリクエストする

CFP理事会によって認められた特定の業界の資格、または高等専門学校のコースを無事に修了すると、CFP理事会によって設定された教育要件の一部またはすべてを満たすことができます。

学士号の要件

CFP®認定を取得するには、認定された大学の学士号（またはそれ以上）またはそれに相当する学位1が必要です。学士号の要件は、最初の認定の条件です。 それは要件ではありません CFP®認定試験を受ける資格があります。 CFP®認定試験に合格した後、証拠を提出する必要があります（公式学位授与機関からの成績証明書）資格のある学士号以上を保持している程度。 Jim Blakenship、CFP®および著者金融アヒルを一列に並べる、CFP®指定の達成に関する彼の経験を共有します。

私は、教育の前提条件を満たしたAmerican College Chartered Financial Consultant（ChFC）コースを受講しました。 ChFCコースは、当時の私の雇用主（保険会社）によって提供されました。その後、ダルトンのCFP自習コースを受講しました。

それから私はダルトンからの2週間のライブレビューに行きました。私の経験では、ダルトンコースはアメリカンカレッジコースよりもはるかに役に立ちました。

2 | CFP®認定試験に合格する

ホーリーモーリー、なんて試験だ！

CFP®認定試験は、私がこれまでに受けた（そして願わくばこれからも）受ける最も挑戦的な試験でした。

NS 2日, 10時間の試験 包括的な財務計画のすべての主要分野を適用しました。すべての質問は複数の選択肢がありますが、すべての質問が「ほとんど」は正しく聞こえます。それがテストを非常に困難にしている理由です。

試験は年に3回、通常3月、7月、11月の第3金曜日と土曜日に、国内の約50か所で実施されます。

私はミズーリ大学セント校に入学しました。 2007年11月のルイ。申し込みの締め切りは、各試験日の約7週間前（例：2月1日、6月1日、10月1日）です。

試験の受験を申し込むには、オンライン申請書に記入するか、申請書をダウンロードするか、800-487-1497に電話して郵送してもらいます。の支払いを含む、完了した申請書 595ドルの手数料、アプリケーションに印刷された期限までに受け取る必要があります– 例外はありません。

試験の準備方法

私の前の会社は カプラン大学 「ブートキャンプ」スタイルのクラスを提供しました。月に1回、9か月間、私はセントルイスに行き、4日間（午前8時から午後6時）の講義に参加しました。人生でこれ以上ダイエットコーラとコーヒーを飲んだことはありません！

私たちのインストラクターはめちゃくちゃ頭が良くて、私たちがすべての概念を通り抜けるのを手伝ってくれました。 1日9時間以上の不動産計画について学ぶことを想像してみてください。まだ嫉妬していますか？すべてのセッションの後、実際の試験の1か月前に、別のインストラクターと最終的な要約を行いました。これができない場合は、他のオプションがあります CFP準備コースあなたを乗り越えるために。

振り返ってみると、こんなに短い時間でこんなにたくさんの情報を吸収できたはずの別の方法が本当にわかりません。自習でCFPプログラムをやらなければならなかったとしても、おそらくまだ指定がない（冗談ではない）でしょう。リチャードT。貨物、ブログの著者でもあるCFP® 数字を超えて考える、CFP自習プログラムで彼の経験を共有することによって私の疑いを確認します：

「自習で自分を鍛えることができなかった後、3年間で個別のコースを受講しました（5 1998）3つの異なるコミュニティカレッジと大学で、多くの場合、片道1時間、週2回、試験。次に、ケンザーンの「電撃」3日間コースを受講して、総合試験に合格しました。

雪の中で学校に行くために上り坂を歩いている古い人のように聞こえますが、決してケーキウォークではありませんでした。私の全体的な試験の合格率は、その年の全米で49％でした。」

試験結果

私は2007年11月に試験に参加しましたが、1月上旬まで試験結果を受け取りませんでした。サスペンスについて話します。たまたまメールが来た日に家に帰りました。

CFPボードからの薄くて小さな白い封筒を見て、心が沈んだのを覚えています。 なぜ封筒がこんなに薄いのですか？ それは悪い兆候でしたか？私は神経質に中を歩き回り、ついに封筒を引き裂いて開いた…。おめでとうございます。あなたは、合格しました.

私は興奮して叫び、それから妻に電話して良いたよりを分かち合いました。通常、各テスト期間の合格率は約50％で、これは私のグループとほぼ同じでした。だから私は合格したことにとても感謝していました。合格した通知を受け取ったら、次のことを行う必要があります 残りの要件を満たします。

3 | 経験要件を満たす

2007年3月、私はカプラン大学のCFP®コースを開始しました。当時、私はすでに5年間ファイナンシャルアドバイザーを務めており、経験要件を満たしていました。 CFPボードでは、 少なくとも3年の資格のあるフルタイムの仕事の経験. ウェブサイトによると、経験は以下を含む多くの方法で得ることができます：

個人の財務計画プロセスのすべてまたは一部をクライアントに提供すること。
個人の財務計画プロセスのすべてまたは一部をクライアントに提供する個人の直接的なサポートまたは監督。
個人的な財務計画プロセスのすべてまたは一部を教える。

CFP®のJoePitzlが、経験要件を完了するためにどのように有利なスタートを切ったかを説明します。

「経験要件を満たすために有利なスタートを切るために、私は3つのファイナンシャルプランニングインターンシップを開催しました。在学中に2年間納税申告書を提出しました（約1年カウント）集合的に）。その後、試験を受けて合格する前に、フルタイムのファイナンシャルプランナーとして1年間働きました。 6か月後、私は3年間の要件を正式に満たし、CFP®になりました。」

4 | 身元調査…合格しましたか？

CFP®認定の申請者は、CFP理事会の候補者フィットネス基準に合格する必要があります。この基準には、個人の認定を妨げる可能性のある行為が記載されています。これは、CFP®の専門家であることを非常に際立たせる側面の1つです。私たちはあなたの典型的なファイナンシャルアドバイザーよりも高い水準に保たれています。

CFP理事会を遵守することを約束すると、理事会は身元調査を行います。 倫理規定と専門家の責任 と フィナンシャルプランニング実践基準. ブライアンプレーン、CFP®は彼の指定を達成するための同様の加速されたアプローチを共有しています：

「加速することで教育要件を満たしたので、どうやら私は罰の欲求不満ですノースウェスタン大学で9か月のプログラムを実施し、その後、試験を受ける前に4日間のライブレビューコースを実施しました…最初は時間。

メールで「不合格」の手紙を受け取ったのは気が遠くなりましたが、次に試験に座ったときに「合格」の手紙を受け取ったとき、その経験をとても感謝するようになりました。言うまでもなく、私はまだ手紙を持っています！」

5 | 会費を支払う時間

これらの3つのステップを確認したら、支払いを行います（ええ、以前の595ドルの料金はただ適用するだけでした）。身元調査には、1回限りの返金不可の初期認定申請料100ドルを支払う必要があります。さらに、あなたは責任があります 360ドルの隔年認証料.

私にとって、このコストは、プロセス全体を通じて得た知識の量と比較して最小限です。 Jason McGarraugh、CFP®は、ライセンスを取得するまでの彼の道の詳細を説明しています。

「私は学士号を取得しました。テキサステック大学でコーポレートファイナンスのBBAを取得するのに4年間を費やした後、私は必要なフィナンシャルプランニングの知識がなくても卒業しました。 2000年頃、私はテキサステックが実際にフィナンシャルプランニングの修士プログラムを持っていることを発見しました。

私は2年半を個人財務計画の理学修士に取り組みました。これには、学位計画を完成させるために必要なCFP®コースと追加のクラスが含まれていました。卒業後、私はシンガポールの私立学校でCFP®コースを教えている学期を過ごしました。

私は2003年5月にラボックに戻り、7月の試験の準備のためにTechの教授と2か月間のライブレビューを開始しました。私はシンガポールでレビューとレビューを取っている友人との数ヶ月の家賃を払うのに十分なお金を稼ぎました。私は週6日2か月間勉強し、最初のラウンドで試験に合格しました。

私はおそらく約250時間の勉強と授業時間を費やしました。私はリラックスするために週に1日ランダムに休むことにしました。結果が出るまでに約1ヶ月かかりましたが、その間面接をしていました。

2003年10月初旬までに、私は保険と証券の完全な免許を取得し、テキサス州フォートワースのWaddell＆Reedと協力しました（プランB）。 TechのRedto Blackプログラムでピアファイナンシャルカウンセラーとして12か月の経験を積んだおかげで、2005年10月に3年になりました。」

6 | おめでとう！あなたは正式に認定ファイナンシャルプランナー™プロフェッショナルです

すべてが完了すると、正式にCFP®であることが通知され、自分自身をCFP®と呼ぶことができます。ここまで進んだら、それに値する。

次に、新しい名刺を注文して、ウェブサイトを適切に更新します。こんなにワクワクするとは思ってもみませんでした。3つの小さな文字」しかし、それらの文字を達成するために常に投資されているため、それらは特別なものになっています。

7 | CFP®の継続教育要件

ただし、試験に合格すると、完了しません。 2年ごと CFP®の資格を維持するには、継続教育の要件を満たす必要があります。 CE要件は次のもので構成されます。

CFP理事会の職業上の行動基準に関するCFP理事会が承認したプログラムから2時間。
受け入れられた主題トピックの1つ以上から28時間。

CE要件をどこでどのように完了するかはあなた次第です。それが、CFP理事会によって事前に承認されたプログラムであることを確認する必要があります。今日、これを行うためのリソースはたくさんあります。私のお気に入りの1つは、Financial AdvisorMagazineやJournalof FinancialPlanningなどの業界誌にあるミニクイズです。何か新しいことを学び、それを称賛することも常に素晴らしいことです。

あなたはまだファイナンシャルプランナーになることを考えていますか? あなたがいると思う準備? 読み続けます。

一人で行く–あなた自身のファイナンシャルプランニング会社を始めるための真のコスト

2011年に、私は人生で最もエキサイティングなビジネスの移行の1つに着手しました。私は、独自の登録投資顧問会社を設立しました。プロセスについて知りたいアドバイザーからたくさんの質問があります。

それはどのように機能しますか？
それはどれくらいしますか？
その価値はありますか？

さらに、私には友人やブログの友人がいて、彼らも好奇心が強く、フィナンシャルプランニングビジネスを始める舞台裏を見てみたいと思っています。私は自分の会社を立ち上げるという私のベルトの下に5年以上あるので、私はそれがどのように落ち込んだかについて少し共有したいと思いました。

また、過去1年間にどれだけの費用を費やしたかを把握しようとしています…CPAに感謝します。始める前に、まず私の話に戻って、私の「3つの小さな文字" 承認済み。

最初のステップ

2007年に、他の3人のアドバイザーと私はA.G.エドワーズアンドサンズを去りました。これは最近ワコビア（現在のウェルズファーゴ）に買収され、開始されました。 アライアンス投資計画グループ. 私たちは独立したブローカーディーラーの下で独立したファイナンシャルプランニング会社でした、 LPLファイナンシャル.

LPLファイナンシャルは最大の独立系証券会社であり、エドワードとの大きな違いはジョーンズまたはメリルリンチ（または主要な証券会社）は、少なくともアドバイザーの観点からは、あなたを許可しますか？に あなた自身の会社を作りましょう ローカルレベルで。

そのため、私たちはDBA（として事業を行う）Alliance Investment PlanningGroupとして運営しました。基本的に、この関係では、私は彼らのサービスを利用する独立した請負業者であり、LPLは私のライセンス（シリーズ7と保険ライセンス）を保持していました。

多くのアドバイザーはこのステップを踏まないことに注意してください。ただし、人気が高まっています。支払いの観点から、それは確かにいくつかのリスクを取ることは報われます。説明させてください…

A.G.エドワーズの場合、私の支払いは 40%.

つまり、獲得したすべてのコミッションまたは手数料に対して、私は会社にすべてのドルの60％を与えることになります。それは私の後ろに会社名、バックオフィスサポート、私の家具付きオフィス（電話、コンピューター、デスクなど）、受付係、そしてあなたがオフィスを運営するために必要な他のものを持っているための私の価格でした。

多くの人にとって、それはあなたがあなたの既存のクライアントに集中することができるように（そしてまたより多くを獲得するために）ビジネスを運営することのすべての追加のプレッシャーを取り除きます。

残念ながら、あなたが私のような夢中になっている起業家なら、十分ではありませんでした。

LPLに移行するということは、私たちが真のビジネスオーナーになったということです。私たちは自分のオフィスビルを見つけ、自分のコンピューター、机、プリンター、ファイリングキャビネット、電話システム、47インチテレビ（今日まで必要だと主張します！）、受付係などを購入しなければなりませんでした。 なぜ誰もがそれに対処したいと思うのでしょうか？

支払いが40％から90％に増加したためです。はい、それはかなり大幅な引き上げです。それをさらに実質的にしたのは、コストを4つの方法で分割できたことです。（最終的に3人のアドバイザーを追加したため、すべてが7つの方法で分割されました。）

これは私のポケットにもっとお金があることを意味しました！これにより、私の収入は劇的に増加しました。実際、2007年にA.G.エドワーズを離れたときの4〜5倍に増加しています。

ボックスに閉じ込められた

私の習慣は成長し続け、正直なところ、私は変える理由がありませんでした。理由は何もありません。しかし、この小さなことが起こったので、最終的には変化が来るだけでなく、避けられないことに気づきました。

その「発生」がこのブログでした。私のブログが離陸し続けたので、私は飽きました コンプライアンスのハードル、私は変更を加える必要があることを知っていました。シリーズ7ライセンスをお持ちの場合、オンラインで行うことはすべて細心の注意を払って行われ、すべて、つまりすべてを最初に事前承認する必要があります。

この業界に精通していない人への注意：シリーズ7をお持ちの場合は、証券（株式、ETF、投資信託、変額年金）を販売し、手数料を稼ぐことができます。コミッションを獲得できる場合、FINRAには、これらの種類の証券についてどのように話し合うかについてかなり厳しい規則があります。それが、7のアドバイザーにとってブログをそのような課題にしている理由です。

事前承認には非常に時間がかかりますが、それは最も苛立たしい部分ではありませんでした。私もに制限されていました 私が言えること と どのように私はそれを言うことができますか. 例として、私の投稿顔を殴りたい7人のファイナンシャルアドバイザー承認されることはなかったでしょう。一度もない！そしてそれが私がそれを書くことをとても楽しんだ理由です。

7を落とす

私が望む自由を手に入れるには、シリーズ7を削除してから、イリノイ州と独自のRIA（登録投資顧問会社）を設立する必要がありました。すべてがどのように機能するのかわからなかったので、私の道には多くのハードルがありました。

LPLファイナンシャルにとどまることができるかどうかわかりませんでした。
現在のパートナーと同じオフィスビルにいることができるかどうかわかりませんでした。
どうやって始めたらいいのかわからなかった。

私にはたくさんの事実調査がありました。いくつかの良い連絡先のおかげで、私は他のパートナーと同じオフィスで運営することが可能であることを学びました。私は別のエンティティを作成するだけでした。エルゴ、Alliance Wealth Management、LLCが誕生しました。

新しい電話番号を取得し、新しい名刺を注文し、これらの変更を反映するように文献を変更する必要がありました。さて、問題は誰が私の管理人になるのかということでした。カストディアンは、ステートメント、投資を売買するための取引プラットフォームなどを提供するプロバイダーです。

LPLファイナンシャルにはRIAプラットフォームがありますが、すべてうまくいくかどうかはわかりませんでした。案の定、それはしました。これは私のクライアントの多くにとって簡単な移行でした。なぜなら、彼らは同じステートメントを受け取り続け、ほとんどが同じ口座番号を維持するからです。

別のメモ：これはおそらくプロセス全体で最も混乱した部分であり、特にまだLPLを使用していたため、クライアントが完全に理解するのは困難でした。私が説明する最も簡単な方法は、LPLのビジネス構造内で部門を切り替えただけです。私が彼らと独立した代理人/請負業者になる前は。現在、私の会社であるAlliance Wealth Management、LLC。は、保管サービスを利用しているクライアントです。 LPLは私のライセンスを保持しなくなり、彼らは私に対して責任を負いません。代わりに、イリノイ州が私に責任を負っています。泥のように澄んでいますか？良い。 🙂

それで、私が同じオフィスにいて、カストディアンとしてLPLを続けることができるとわかったら、プロセスを開始する時が来ました。そのとき、私が必要なすべての書類を設定し、州への登録を手伝ってくれるコンプライアンス弁護士に連絡しました。

また、新しいLLC。を設立する必要があり、その後、プロセスを通じて私を助けてくれた公認会計士に連絡しました。 2011年5月、移行を開始する準備が整いました。

ショップの設立

前述のように、私はRIAのカストディアンとしてLPLファイナンシャルに固執することになりました。したがって、その点では、切り替えにコストはかかりませんでした。私が見た他のいくつかはシュワブでした、 TDアメリトレード, E *トレード、および忠実度。私がLPLに固執した最大の理由は、次のとおりです。

事務処理が少ない. それはまだたくさんでしたが、私が完全に切り替えた場合は少なくなりました。
私のクライアントのためのより簡単な話. 私は2007年にA.G.エドワーズを去りましたが、やりすぎかもしれないと思った別の変化を経験しました。
請求の利便性. (下記参照)

私の収益の大部分は運用資産からのものです（私はクライアントの資産の％を投資して稼いでいます私）、LPLは料金の計算、料金の差し引き、そして適切な支払いを私に送ってくれます。

他の数人のカストディアンを調べたところ、これは自分でやらなければならないことであり、正直なところまったく興奮していなかったことがわかりました。したがって、LPLに関連するコストに関しては、ほとんどの場合、チケット料金のみです。

投資信託は5ドルから26.50ドルのどこかにランク付けされました。株式取引は約15ドルで、債券やUITなどの他の投資は50ドルの範囲のどこかにあります。私はこれらの取引をあまり行っていないので、正確な費用はわかりません。私の取引費用のほとんどは投資信託、株式、ETFに関係しています。

主な経費

コンプライアンス

最初の主要な費用はコンプライアンスでした。私は自分をセットアップする誰かを見つけなければなりませんでした ADV (クライアントパンフレット）そして、イリノイ州で私の顧問会社を設立するプロセスを開始します。 LPLには、私を紹介してくれたベンダーがいくつかあり、私はそれらのいくつかに電話をかけてみましたが、彼らのタイムラインは私のものと一致しませんでした。

彼らの費用はどこからでも $2000 に $5000、主にそれらが配置された状態に依存します。ニューヨークのものが最も充電しているようでした。私のブログを通じて、RIAの方向性を示した別のアドバイザーに会いました。彼は、彼が使用していたコンプライアンス担当者を紹介してくれました。

セットアップ料金は3,000ドルで、彼がプロセス全体を担当しました。言っておきますが、3,000ドルは 完全に価値がある. 総費用：$ 3,000.00。経常費用：年間2,000ドル。

LLCの設定

2番目の主要な費用は、LLCの設立でした。幸いなことに、私はイリノイ州に住んでいました。LLCを設立するだけで、450ドルから500ドル程度になります（注： 重い皮肉). 自分で設定することもできましたが、正直なところ快適ではなかったので、公認会計士がそのプロセスを支援しました。総費用は850ドルでした。 総費用：850ドル。経常費用：年間250ドル。

ビジネスを失った

私にとって他の大きなコストは、私が失ったビジネスでした。私はかなりの金額を変額年金に縛り付けており、529と403（b）の口座のいくつかは送金できませんでした。さらに、私は地元の信用組合と関係があり、私は彼らの選択アドバイザーであり、彼らはすべての投資事業を私に紹介してくれました。

これは私が自分の会社を始めるつもりなら私が諦めなければならなかったもう一つの関係でした。一方で、正確な数を知るのは難しいです。私はそれを推定しています私は毎年約36,000ドルの経常収入をあきらめました RIAの方向に進みます。 失われた総収入：年間約36,000ドル。

保険

ああ、あなた自身のビジネスを持つことの喜び。私の職業では、ビジネス賠償責任保険と専門職賠償責任保険（E＆O）の両方が必要です。事業責任は私たちに年間1,470ドル（これには私の新入社員の労働者災害補償も含まれます）とE＆Oの年間3,654ドルがかかります。

E＆Oは私がLPLで支払っていたよりも年間約1,000ドル多いですが、私は投資顧問を専門とするキャリアを選ぶことにしました。 総費用：年間5,124ドル。繰り返し：同じ。

事務費

オフィスはすでに設置されているので、電話システムはそのままで、以前は電話代を他のパートナーと同じように分割するだけでした。専用の電話回線が必要になったので、新しいオフィス用に2つの完全な内線番号とFAX回線を追加する必要がありました。

幸い、既存の電話システムでこれらの新しい回線をプログラムすることができたため、新しい電話を購入する必要はありませんでした。

さらに、オフィスのパートナーの1人には、地元の電話会社で働いている親友がいるので、設置費用を得ることができました。免除されました。これは大きな節約の源でしたが、自分の電話を所有するには、新しい電話システムを月に140ドル追加する必要がありました。システム。 総費用：月額$ 140。繰り返し：同じ。

新しいファックス回線

コストを削減できたのはファックス回線でした。ファックス回線を開くためだけに月に約30ドル払っていると思いましたが、それはファックスを送信しなかったためです。私はいくつかのオンラインプロバイダーを調べました、そして私が決めたのは Nextiva.

年間60ドル（月額5ドル）で、電子メールシステムと直接連携するファックス回線を利用できました。非常に信頼性が高く、FAX回線を必要としているが、月に数百のFAXを送信しない小規模オフィスには絶対にお勧めします。 総費用：年間60ドル。繰り返し：同じ。

新しいレターヘッドと名刺

新しい商号、新しい電話番号、新しいメールアドレスを持っていたので、新しい文房具を入手する必要がありました。私はロゴをあまり変更しなかったので、ロゴグラフィックデザイナーはかなり簡単に変更を加えることができました。全体として、新しい文房具や名刺を入手するには約200ドルを支払わなければならなかったと思いますが、それほど悪くはありませんでした。 総費用：200ドル。繰り返し：なし。

新しいウェブサイト

新しいビジネスができたので、新しいWebサイト、特に洗練されたWebサイトが必要だとわかりましたが、これを設定するために300ドルから500ドルを支払う必要があることに夢中ではありませんでした。

私の友人が基本的に無料でセットアップすることを申し出たので、私は幸運でした。私はすでにドメインを10ドルで購入し、おしゃれなWebサイトを手に入れました。少しのお金を節約するようなものはありません！ 総費用：10ドル。定期的：年間10ドル。

銀行の費用

他の最も厄介な料金は私たちの地元の銀行です。現在、完全なオンラインアクセスで無料の小切手を利用できます。妻は、オンラインで支払いができるのが大好きです。しかし今では、個人として支払われる代わりに、自分のビジネスアカウントであるAlliance Wealth ManagementLLCに支払われます。

LLCには独自の納税者番号があります。2つの納税者番号がある場合、私の銀行ではオンライン送金を許可していません。

（補足–オンラインビジネス用に別のLLCも設定しています。）3つの異なる納税者番号間で送金できるようにするために、銀行は月額35ドルを請求します。

今は便利なので払っています。16歳の時からこの銀行に通っています。私たちは他の選択肢を模索していると言います。 経常費用：月額35ドル。

現在の家賃

移行を開始する前の私の総オーバーヘッドは月額$ 1,075でした。多くの人がそれを見て笑うと思います。はい、私は物事が安い中西部に住んでいました。私はまだ同じオフィスにいるので、以前と同じプリンター、同じ机、コンピューター、本棚を持っていて、そのためにそれ以上の費用はかかりませんでした。

私たちは3500平方フィートの建物を持っていて、月に約1ドルの家賃を払っていました。また、1人のアシスタントと、専門のオフィスで発生するすべての一般的な費用がありました。これらの費用はすべて7つの方法で分割されているため、私のシェアは途方もなく安価になっています。

これらの費用には、他の電話システム、送料、Direct TV（私のオフィスにある47インチのテレビ用）、暖房とエアコン、電気、税金、保険が含まれます。 経常費用：月額$ 1075。

フィナンシャルプランニングプラクティスを実行するためのその他のコスト

上で大まかに概説したのは、ビジネスを運営するために必要な基本的なコストです。これらの他のものはアドオンであり、おそらくそれらがなくてもうまくいく可能性がありますが、それらは間違いなく練習の実行をはるかに簡単にします：

ブルーリーフ：Blue Leafは、私がテストしているオンラインアカウントアグリゲーションプログラムです。これにより、クライアントは、私、既存の401（k）、または他の場所で保持されているステートメントに関係なく、すべてのアカウントにログインして同期することができます。費用：月額$ 250。 Blueleafを無料でお試しください。あなたは彼らのサービスを試乗することができます、そしてあなたが彼らにサインアップすることに決めたら、私に言及してください、そしてあなたは無料で2ヶ月を得るでしょう。
マーケティングライブラリ：これは私に月額$ 20を実行する記事執筆プロバイダーです。私はこれを既存のクライアントへのニュースレターやブログの記事のアイデアを得るために使用しています。費用：月額$ 20（2013年6月6日をもってキャンセル）
明けの明星：このモーニングスターのサブスクリプションでは、既存のクライアントポートフォリオの詳細な分析を行うだけでなく、潜在的な新しいクライアントポートフォリオを分析することができます。費用：月額$ 160（2013年6月6日をもってキャンセル）
エラド：Eradoは、コンプライアンスの目的ですべてのメールを保管している私のメールアーカイブ会社です。費用：年間375ドル
アルコビ： Arkoviはソーシャルメディアアーカイブ会社です。彼らは、RSSフィード、Facebook、YouTube、LinkedIn、その他すべての間での私のすべてのソーシャルメディアの取り組みのログを保持しています。費用：月額$ 40
バースデーカンパニー：これは、既存のクライアントにバースデーカードを送るために使用するサービスです。それは私が楽しんでいる自動化されたプロセスであり、すべてのクライアントから肯定的なフィードバックを受け取ります。費用：月額約15ドルから20ドル

アソシエーションコスト

CERTIFIED FINANCIALPLANNER™の専門家として、私は支払わなければならない会費も持っています。 総費用：2年ごとに325ドル 私はファイナンシャルプランニングアソシエーションのメンバーでもあります。

FPAは、米国で個人向けのフィナンシャルプランニングの専門家を対象とした最大の会員組織であり、あらゆるバックグラウンドとビジネスモデルの専門家が参加しています。 総費用は年間395ドルです 最後に、私は保険免許を開いたままにしました、そしてそれは私に大体費用がかかります 2年ごとに180ドル.

総費用

ご覧のとおり、独自のフィナンシャルプランニング会社を立ち上げるのは安くはありませんが、それだけの価値はあると言えます。私は自分の条件で自分の練習とブログを成長させるために必要な場所です。

私がまだ言及していない1つのコストは、自分のRIAを開始した後に追加の従業員を雇うことです。それはまったく新しいセットアップの課題をもたらしましたが、もう一度それだけの価値があります。

準備が整ったので、ドアをノックして成功しました… 右? 右? そんなに早くない。セットアップから成功までに必要なことについて話しましょう。

GF¢056：成功するファイナンシャルアドバイザーになる（そして滞在する）方法に関する7つのルール

ポッドキャスト： 成功するファイナンシャルアドバイザーになる（そして滞在する）方法に関する7つのルール

まず、どのように 君 成功を定義しますか？

成功は、人生、キャリア、家族など、多くの側面からもたらされます。どうやってファイナンシャルアドバイザーになったのか、何が成功につながったのかとよく聞かれます。誰かが私を成功したと見なすとき、私はいつもお世辞になります。私は自分が成功したと思っていますが、私も非常に謙虚です。

業界標準では、私はただのエンドウ豆です。私はレインメーカーでも、100万ドルのプロデューサーでも、フォーブスのトップ100ファイナンシャルアドバイザーでもありません。私は何億人も管理していません。

ほとんどの大物プロデューサーは、私のクライアントの本のサイズを知っていれば、おそらく笑うでしょう。では、なぜ他の人や私が私を成功したと見なすのでしょうか。私は自分のやることが大好きだから（そしてそれは示しています）そして私は毎日人々を助けるために非常によく支払われます。

ファイナンシャルアドバイザーになるのは簡単ではありません. それは、私がビジネスを始めたとき、私の素朴さと経験不足のために本当に知りませんでしたが、すぐにわかりました。

始めるのはどれくらい難しいですか？

2002年にA.G.エドワーズ＆サンズでキャリアをスタートしたとき、私は約55人のトレーニングクラスにいました。私のクラスは、私のようにキャリアをスタートさせた23歳から、3番目のキャリアを試みた50歳以上までの範囲でした。トレーニングを完了し、「生産中」（販売のライセンスを取得していることでよく知られています）1年間、55人のクラスが大幅に削減されました。 半分以下.

私の結婚5周年の時、 残ったのは5人だけ. あなたが数字オタクであり、生き残る確率の例として私のクラスを使用する場合、ファイナンシャルアドバイザーになることを決定した場合、91％の確率で失敗する可能性があります。

オッズはどうですか？自分のキャリアを振り返りながら、私に与えられた多くの祝福に心から感謝しています。途中で多くの感情的なジェットコースターがありましたが、私は次の基本的な基本原則が私の成功の基礎であったことを知っています。

だから、あなたは私が煙を吹いているとは思わなかった、私は他の2人の成功したファイナンシャルアドバイザーを募集した、ラスソーントンとブライアンプレーン、私たちのビジネスで真に成功するために必要なものを彼らに与えるために。

1. ゴールデンルールを遵守する

私の成功の鍵の1つは、私がどのように育てられたかに大きく関係しています。私の家族はいつも私に黄金律に従って生きることを教えてきました：

私が扱いたい方法で他の人を扱います。

それは、あらゆる状況に当てはまるような単純なアドバイスです。私はこの基本原則を人生に、そして最も重要なことに、私のキャリアに適用します。電話中にクライアントから電話があった場合は、できるだけ早く電話をかけ直してください。どうして？誰かが私に電話をかけ直すのを待つのが嫌いで、クライアントが待たされるのを望まないからです。メールや書類の送付についても同じことが言えます。ブライアンは同意します、

常にクライアントにとって正しいことをしてください。これは多くの場合、短期的な金銭的利益を放棄することを意味します。それは正しいことなので、クライアントにとって正しいことをしてください。早くそして頻繁にそれをしてください、そしてあなたはそれがスペードであなたに戻ってくるのを見るでしょう。

2. 110％（そしていくつか）を与える

このビジネスは万人向けではありません。多くの人が始めて、自分には必要なものがあると思っているのを見てきましたが、1年足らずで消えていくのを見るだけです。

何が違うの？欲しかったから。 私の最初の年、私は過ごしました 終日2〜3泊, 週あたり、勧誘電話。はい、私はあなたに次のことを尋ねることによってあなたのお気に入りのテレビ番組を中断する迷惑な男でした：

こんにちは、SoさんとSoさん。私の名前はジェフ・ローズです。ここカーボンデールのA.G.エドワーズから電話をかけています。今日は、あなたが投資家であるかどうか、そして時々新しい投資のアイデアを受け入れるかどうかを確認するためにあなたに電話をかけています。

それだけでした。それが私の魔法のスピルでした。 1日に100〜200回と言っていると想像してみてください。

あなたがまだ私に嫉妬していなかったら、あなたは今嫉妬していると確信しています。コールドコールの後、私は昼食と夕食のセミナーを主催し始めました。私は以前、潜在的な顧客に無料の食事を頼んだり招待したりして、一般的な投資メッセージについて話すのを聞いてもらいました。

私は6週間ごとにこれらのいずれかを実行し、自分の名前を公開しようとしていました。さらに、私は週末に見本市にブースを設置することを犠牲にしました。私は彼らが私とビジネスをすることを望んでいる誰かと会うために2時間以上運転したでしょう。高値と安値がたくさんあり、私は一瞬一瞬を楽しんできました。

3. 強引ではなく、粘り強く

私が最初にビジネスを始めたとき、私は私にクライアントを与えられていませんでした、そして新しいものを見つけることは私次第でした。見込み客になる可能性のある人に出会ったとき、私は彼らをクライアントに変えることに非常に熱心でした。私はとても熱心で、適切に必要以上にフォローアップしたいと思いました。

人々が行動する準備ができるまで待たなければならないことを私は学びました、しかしあなたはそれでも彼らが適切な時にあなたのことを考えていることを確認したいです。そのため、フォローアップが重要です。電話、電子メール、さらには手書きのメモの下書きです。フォローアップするときは、そうではないことを確認してください それも 頻繁。ラスは、ウォール街の会社で働いた経験を少し加えています。

ウォール街の証券会社は販売会社です。健全なビジネスにとって重要な機能であるため、私は販売を批判していません。実際、私は今日は独立したアドバイザーですが、それでもアドバイスを販売しています。

私の言いたいことは、事前に理解し、人々に売りたいと思っていること、そして喜んで販売することに基づいてキャリアを選択する必要があるということです。

4. 黙って聞いて！

あなたがカクテルパーティーに行って、あなたに話す必要を感じた人に耳を傾けなければならないことに行き詰まった方法 すべての あなたが尋ねたことがないのにそれらについて？私があなたにこれをしないことを心配しないでください。私についての一つのことは、私は本質的に非常に好奇心旺盛な人です。私はたくさんの質問をするのが好きです、そして最も重要なのは：聞く. ブライアンは付け加えます、

教育者になり、知識を共有してください。成功したアドバイザーは、ATクライアントではなくクライアントと話します。物事をシンプルで理解しやすいものにすることは簡単ではありませんが、それは不可欠です。

5. 教師になる方法を学ぶ

誤った教育を受けた子供は、失われた子供です。 –ジョンF。ケネディ

私の仕事の驚くべき側面の1つは、私が教育者としての役割をどれだけ果たしているかということです。私が一緒に仕事をしているほとんどの人は、ポートフォリオのベータ値または標準偏差が何であるかを知りたい、または理解したいという欲求を持っていません。彼らが知っているのは、彼らが持っている限り多くを節約するために彼らのお尻を動かし、そのお金が彼らの残りの人生を持続させなければならないということだけです。

そして、彼らはプロセスを通して彼らを助けるために私を雇っています。プロセスの一部は簡単です。生き残るには月にXドルが必要ですが、他の側面は混乱する可能性があります。資産を相続税から保護するためにA-Bトラストを設定しようとしています。

どのような状況であっても、すべての関係者が私たちが達成しようとしていることを十分に理解していることが不可欠です。一般的な理解と目前の財務目標の教育がなければ、途中で大きな衝突が発生すると、望ましい結果が危険にさらされる可能性があります。ラスは指摘します、

それがすべて言われ、行われるとき、それはクライアントのお金です。あなたは彼らに最高のアドバイスを与え、彼らがあなたと共有したいと思っていることすべてに耳を傾けることができますが、彼らは下された決定において最終決定権を持っています。

クライアントと協力する最善の方法は、思いやりのある教育者になることです。いいえ、私は自分が知っていることすべてを彼らに教えようとはしていませんが、クライアントに彼らの選択と彼らが行うかもしれないそれぞれの選択の起こり得る結果を完全に理解してもらいたいです。

6. ダーンを与える

あなたが本当に成功したファイナンシャルアドバイザーになりたいのなら、あなたはしなければなりません 本当に人々を気遣う （あなたのクライアント）あなたは助けています。それらを「彼らがどれだけのお金を持っているか" また "あなたはそれらからどれだけ稼ぐか.”

市場が落ち込んでいた2008年、私は自分がどれだけ失ったかを気にすることができませんでした。私は、引退したクライアントと間もなく引退するクライアントすべてと、これがクライアントにどのように影響するかについて、より懸念していました。あなたが気にしない場合、つまり本当に気にかけている場合、人々はあなたを通して直接見えます。

7. 信仰を持って

ほら、あなたの神、主があなたに土地を与えられた。あなたの先祖の神、主があなたに言われたように、上って行ってそれを手に入れなさい。恐れることはありません; 落胆しないでください。 –申命記1:21

ファイナンシャルアドバイザーになった最初の年に、短いキャリアの中で最も収入の少ない月の1つを過ごしたことを覚えています。大学在学中にGNCでパートタイムで働いていたときよりも1か月で収入が少なくなり、1時間あたり6ドルを稼ぎました。

幸いなことに、私はまだ若く、サポートする家族がいなかったので、それを成し遂げました。まあ、私は必ずしもそれを成し遂げたとは言いませんが、私は生き残りました。また、私を助けてくれたのは、神を味方につけ、自分を疑わずに成功するために前進し続ける力と力を与えてくれたことです。ブライアンはで終わります、

「自分でコントロールできることを心配します。常にあなたのクライアントの世話をし、彼らによって正しく行います。彼らがあなたの練習を成長させるのをどのように助けることができるかを彼らに知らせることを恐れないでください。クライアントの期待を常に上回っている場合、クライアントは潜在的な紹介の最良の情報源になる可能性があります。」

ラスは結論します、

「人生の確実性はほとんどありません。そして、おそらく金融サービスの世界ではさらに少ないでしょう。しかし、私は自分が好きな仕事をしていることを知って、そしてクライアントの可能な限り最善の世話をするために一生懸命働いていることを知って、夜は快適に眠ります。私はクライアントを私の拡大家族の一員と見なし、そのように扱うために最善を尽くします。

確かに、途中で必然的に発生する問題や障害があり、私にできることはたくさんありますこれらを最小限に抑えますが、私のクライアントをそれほど気にすることができる人は他にいないという知識に私は安心しています私がやる。"

貢献してくれたブライアンとラスに感謝します！

意欲的なアドバイザーのためのリソース

私が誇りに思っている素晴らしい組織は 財務計画協会. これは、消費者や金融専門家にとって非常に大きなリソースです。ファイナンシャルプランニングビジネスに参入したいと考えている人のために、FPAはレジデンシープログラムを提供しています（インターンシップとして）包括的かつ詳細な事例を用いたクライアント中心の研修体験研究。

6日間のインターンシッププログラムを完了することにより、候補者は30時間のCFPボード継続教育クレジットまたは3か月のファイナンシャルプランニングの実務経験を得る資格があります。あなたは訪問することによってより多くを学ぶことができます FPAのウェブサイト.

あなたはパートタイムのファイナンシャルプランナーになることができますか？

質問はデレクから来ました：

「ねえジェフ、私が最初に言いたいのは素晴らしいブログです！私は現在労働力にあり、ファイナンシャルプランナーとして新しい職業を楽しんでいます。私は市場についていくのを本当に楽しんでいます、そして私の友人や同僚の多くは彼らの投資についてのアドバイスを求めて私に来ます。

私はビジネスに参入するためにいくつかの調査を行ってきましたが、大手証券会社の多くが最初の数年間はクレイジーな時間に働くことを望んでいるので、気が遠くなるようです。一日の仕事をあきらめる準備ができておらず、アルバイトをすることを考えていました。パートタイムのファイナンシャルプランナーになる可能性についてどう思いますか？」

デレクは いいえ パートタイムのファイナンシャルアドバイザーになることについて私に尋ねた最初の人。実際、投資、数字、そして人々を助けることを愛する多くの人々が私に似たようなことを尋ねるメールを送ってきました。

パートタイムでフィナンシャルプランニングの専門職に興味を持っているすべての人に、このビデオはあなたのためです。パートタイムのファイナンシャルアドバイザーになることに関して何も見逃していないことを確認して、私は同僚の何人かにこの問題についての考えを共有するように頼みました。あなたがパートタイムでそれを行うことができるかどうかについての仲間のファイナンシャルアドバイザーからのいくつかのコメントはここにあります：

パートタイムのファイナンシャルプランニング

パートタイムまたは「サイド」のフィナンシャルプランニングビジネスを追求したい場合は、まずどのようにやりたいかを決める必要があると思います。少しの間、それが可能であると仮定しましょう。

彼らはそれが面白いと思うのでファイナンシャルプランニングに入りたいですか？
彼らは他人を助けたいので？
彼らは財政と投資に個人的な興味を持っているので？
それとも何か他のものですか？

他のものより良いものも悪いものもありませんが、これを前もって明確にすることは、残りの思考プロセスを明確にするのに役立つと思います。また、直接の友人や家族の輪を超えて、彼らはどのように新しい顧客を売り込み、引き付けるのでしょうか？

彼らが他の人を助けたいのなら、彼らはファイナンシャルプランニングと投資管理（もしあれば）の仕事の多くを外注することができます。このシナリオでは、彼らは何よりもまずリレーションシップマネージャーになります。また、提携している有能な計画リソースがある場合、これは、クライアントが「パートタイム」プランナーと協力することに関して抱く可能性のある潜在的な懸念に対処するのに役立ちます。
彼らが計画を書き、計画の技術的な側面に入りたいのであれば、これはうまくいくかもしれませんが、私は懐疑的です。フルタイムの仕事以外で、人はどのようにして顧客を見つけ、実際の計画作業を行い、顧客にサービスを提供/維持し、それでも私生活を送ることができますか？できないと言っているわけではありませんが、クライアントを見つけることさえできれば難しいと思いますあなたがこれをしているならあなたと一緒に働くことをいとわないであろう直接の友人や家族を超えて側。計画作業に20％の時間を費やしている場合、フルタイムのプランナー料金の20％のみを請求しますか？
また、誰かが個人的な財政に興味を持っているからといって、それは彼らが良いプランナーになるという意味ではありません。見るマイケルガーバーのE-神話仕事をするのが好きな「技術者」が成長してビジネスを運営しようとしているときの潜在的な問題について。両目を大きく開いて入らない人にとっては、それは挑戦になる可能性があります。
厳密には「財務計画」ではありませんが、多くの専門的なサードパーティの資産管理プラットフォームが提供しますクライアントごとの契約によりクライアントポートフォリオを設定および管理できる弁護士の取り決め基礎。これは、上記の作業の一部またはすべてをアウトソーシングする際の別のバリエーションである可能性があります

私は答えたよりも多くの質問を提起したことを知っています。率直に言って、それができるかどうかはわかりませんが、できないと思うのではなく、興味のある人は誰でも完全に理解する必要があると思います 彼らが果たしたい役割 先に進む前に、ファイナンシャルアドバイス/プランニング業界で。