不動産に投資する方法

ほとんどの投資ポートフォリオと退職金制度は、株式と債券投資に投資されています。

しかし、不動産は「ハードアセット”. 同様に、不動産の長期的な投資実績についても議論するのは難しいです。

ポートフォリオに不動産を追加すると、長期的に投資収益を向上させることができます。

不動産は多くの人にとって恐ろしい投資です。 そして、それはあなたが賃貸するか、または修正して裏返すために財産の一部を所有するという観点からのみ考える場合である可能性があります。

しかし、不動産に投資する方法は2つだけではありません。 そして素晴らしいことは、あなたが今投資するトンがなくても、誰のためにも働くことができる不動産に投資する方法があるということです。

私は11（そしてボーナス）を思い付くことができました、そしてここに彼らはあります：

1. Fundriseに投資する

多くの人が不動産投資に飛び込みたいと思っていますが、テナントとの取引、修理の取り扱い、 支払いを管理したり、試行錯誤によって不動産に投資する方法を学ぶという厳しいプロセスを経たりします（私のように した）。

幸いなことに、あなたはそれをすべてする必要なしにあなたのお金を不動産オプションに入れることができます。

資金調達 は、不動産投資信託にお金を入れることができるオンライン投資サービスです。 あなたが座ってあなたのお金が成長するのを見ている間、彼らはFundriseの専門家によって管理されています。

なぜ資金調達? シンプルで、優れた返品の歴史があります。 2017年には、平均年間収益率は11.44％でした。 私はおそらくあなたに言う必要はありませんが、それはあなたが他のほとんどの投資で見つけるよりもはるかに優れています。

確かに、彼らはこの種の収益を保証することはできませんが、過去4年間で、彼らは多数を投稿しています。

人々がFundriseを愛する理由の1つは、簡単に始められるからです。 アカウントをすばやく比較して、プロファイルを作成できます。 簡単なアンケートを要求することで、どの投資が最適かを判断するのに役立ちます。

あなたの答えに応じて、彼らは3つの投資スタイルの1つを提案します：

• 長期的な成長
• バランスの取れた投資
• 補足収入

わずか500ドルで、に投資することができます ファンドライズスターターポートフォリオ、またはに1,000ドルの投資を行う 資金調達収入eREIT または 資金調達の成長eREIT. 彼らはプラットフォームを介して投資するために非常に低い料金を請求しますが、リターンは最近二桁になっています。 彼らは認定投資家が利用できる追加の投資を持っています。

料金はどうですか？ 心配しないでください、それほど悪くはありません。 Fundriseは毎年0.85％の管理手数料のみを請求します。 他の証券会社と比較して、これは最小限です。

それの長短は、あなたが不動産に投資することによってあなたのお金の平均以上の利益を得ることができるということです。 また、FundriseはREITを提供しているため、手を汚さずにこのお金を稼ぐことができます。

これは、Fundriseアカウント開設の経験を共有して記録したビデオレビューです。

ピアストリート 主に小規模投資家とのフィックスアンドフリップ取引のために、不動産ローンに投資することができます。 わずか1,000ドルで投資することもできますが、そうするには認定投資家である必要があります。

ローン自体ではなく、ローンのスライバーであるローン「ノート」に投資します。 ローンは6か月から2年で実行され、通常6％から12％の金利を支払います。

RealtyShares 商業用または住宅用不動産プロジェクトに投資することができます。 わずか5,000ドルで、不動産ローンまたはエクイティのいずれかに投資できます。 このプラットフォームにより、米国全土の不動産やさまざまなプロジェクトに投資することができます。

これらには、新築、リハビリ、収入物件、またはローンが含まれます。

2. 自分の家を所有する：待って、何？

自分の家を所有することは、主に避難所を提供することだと思うかもしれませんが、もう一度考えてみてください。 適切に管理されている場合、あなた自身の家は、最初の投資で不動産に投資するための唯一の最良の方法である可能性があります。

「適切に管理されている場合」とはどういう意味ですか？

それはあなたがで家を買うことを意味します 公正な市場価値以下。 また、最も高価な家よりも、近所で最も安価な家を購入する方がよいでしょう。

あなたも あなたの住宅ローンを完済する 30年以内に。

最後に、それは、プロパティを過度に改善することなく、市場性のある状態に維持することを意味します（より高い市場価値で得られるよりもアップグレードに多くを費やします）。

あなたの家が投資になる2つの方法があります：

• あなたの住宅ローンの償却。 あなたが家に住んでいて、住宅ローンの支払いを忠実に行っている間、ローンは徐々に償却されていきます。 30年の終わりに、あなたはそれを住宅ローンなしで所有するでしょう。 それはあなたにあなたの家の100％の公平を与えるでしょう。
• 価格の上昇。 年間の上昇率が3％であるということは、住宅ローンの返済にかかる30年間で住宅の価値が2倍になることを意味します。 あなたが今日買う30万ドルの家は30年で60万ドルの価値があるでしょう。

今日、5％の頭金（15,000ドル）で300,000ドルで家を購入するとします。 家のあなたの公平は30年で$ 15,000から$ 600,000になります。

それは深刻な投資です。 そして、家はあなたの富を増やしている一方で、あなたとあなたの家族に避難所を提供しています。

家を所有する方法の2つの利点を組み合わせた投資は他にありません。 これが不動産への投資方法です。

警告：あなたが 数年ごとにあなたの住宅ローンを借り換えます、ローンを30年にリセットし、毎回「わずかな」現金を引き出すと、目的全体が無効になります。 住宅ローンを返済することは決してなく、深刻な公平性を構築することもありません。

3. 収入を生み出すために賃貸物件を購入する

これは、長期的な富を築くための最も古くからの方法の1つです。 あなた自身の家をそのような大きな投資にするのと同じ力-住宅ローンの償却と不動産の評価-も賃貸物件で働きます。

しかし、不動産賃貸への投資はまた、収入の要素をミックスに追加します。

少なくとも、投資不動産で受け取る家賃は、それを所有するための費用をカバーする必要があります。 それ以上何もしなければ、あなたのテナントはあなたの投資に対して効果的に支払いをするでしょう。 家賃があなたの費用よりも高い場合、プロパティはプラスのキャッシュフローを生成します。

それがプラスのキャッシュフローを生み出す場合、収入は非課税であなたに来ることができます。 これはあなたが取ることができるからです 減価償却費 プロパティに。 それは投資不動産であるため、長年にわたって改善を「費用」することが許可されています。 ただし、減価償却は紙の費用（実際の現金支出はありません）であるため、純賃貸収入を相殺する可能性があります。

家賃が上がると（月々の支払いは比較的横ばいですが）、純収入は増えます。 物件が返済されると、家賃収入は主に利益になります。

「これが、不動産賃貸への投資が不動産への投資の最良の方法の1つである理由です。」

賃貸物件について知っておくべきことがいくつかあります。

• 彼らは多額の頭金、一般的に購入価格の20％以上を必要とします。
• 持ち家よりも投資不動産の住宅ローンの資格を得るのは難しいです。
• 空室の要因があります-家賃収入がないときのテナント間の時間。
• 修理とメンテナンス–塗装、カーペットの交換など。 –各テナントが退去した後に行う必要があります。

これらの各要素は克服できますが、賃貸物件を所有することが必ずしもスムーズな乗り心地であるとは限らないことに注意する必要があります。 あなたが投資するときのより低いリスクプロファイル、より少ない実践的なアプローチを探しているなら、賃貸物件はあなたのために不動産に投資するための最良の方法ではないかもしれません。 心配しないでください。まだまだたくさんあります。

4. オンラインP2Pプラットフォームを通じて不動産に投資する

不動産投資に基づくP2P投資プラットフォームが生まれています。 このプロセスは一般に クラウドファンディング. そこで、投資家のグループが集まり、特定の不動産関連の投資のために資金をプールします。

これらのプラットフォームは、さまざまな種類の不動産を通じて、さまざまな方法でオンラインで不動産に投資する方法を提供します。 ETFの投資信託に投資した場合ほど流動的ではありませんが、不動産LPほど複雑ではありません。

それらはおそらくREITに最も近いものですが、投資対象をより細かく制御できます。 とともに P2Pプラットフォーム、あなたはあなたが投資する取引を選択することができます。

これはまた、多くの異なる取引にわたって比較的少量のお金を分散させる機会を与えてくれます。

不動産中心のP2Pクラウドファンディングプラットフォームは、ほんの数年しか存在していません。 しかし、投資する方法と場所を選択する機会を提供するさまざまなプラットフォームがすでに存在します。

その間、新しいプラットフォームが常にオンラインになっています。

あなたがあなたのために不動産に投資するための最良の方法が何であるかわからない場合、これらの次のオプションは間違いなくグーグルで素早く検索する価値があります。

オンラインで不動産に投資するための最良の方法の3つは次のとおりです。

1. RealtyShares
2. レンディングクラブ
3. PeerStreet

RealtyShares 商業用または住宅用不動産プロジェクトに投資することができます。 実際、多くの投資家がRealtySharesを「不動産の貸し出しクラブ」と名付けています。

わずか5,000ドルで、不動産ローンまたはエクイティのいずれかに投資できます（1,000ドルで参加できる投資がいくつかあります）。 このプラットフォームにより、米国全土の不動産やさまざまなプロジェクトに投資することができます。

RealtySharesが人気のある理由の1つは、RealtySharesがあなたのためにどれだけの仕事をしているかということです。 投資機会が出てきたら、不動産会社の幹部やタイトルレポート、査察を見ていきます。 彼らは不動産について可能な限り多くの情報を得るつもりです。

今料金に。 RealtySharesはあなたに1％の年会費を請求する予定です。 これは、他の多くのP2P企業と同等です。

これらには、新築、リハビリ、収入物件、またはローンが含まれます。

レンディングクラブは、P2P貸付のもう1つの優れた情報源です。 この時点で、おそらくレンディングクラブについて聞いたことがあるでしょう。 それらは世の中で最も人気のあるP2Pサイトの1つですが、多くの人々はそれらを不動産貸付とは考えていません。

レンディングクラブの年間平均収益率は5.06％から8.74％です。 注意すべき重要な点は、これらの数値がデフォルトも考慮していることです。これにより、収益がさらに印象的になります。

投資家に対するレンディングクラブの制限は、他のP2Pサイトよりも少し寛大です。 アカウントの作成と投資の開始が簡単になります。

Lending Clubへの投資を開始することが承認されると、何百もの投資オプションを閲覧できるようになります。 ポートフォリオを多様化するための迅速な方法をお探しですか？ これ以上探さない。

ピアストリート 主に小規模投資家とのフィックスアンドフリップ取引のために、不動産ローンに投資することができます。 わずか1,000ドルで投資することもできますが、そうするには認定投資家である必要があります。

ローン自体ではなく、ローンのスライバーであるローン「ノート」に投資します。 ローンは6か月から2年で実行され、通常6％から12％の金利を支払います。

5. 商業用不動産への投資

これは、オフィス、小売店、または倉庫/保管用不動産に投資する賃貸物件のバリエーションです。 それは同じ一般的なパターンに従います。 あなたは不動産を購入し、それをテナントに貸し出します。テナントはあなたの住宅ローンを支払い、うまくいけば利益を生み出します。

商業用不動産への投資は、一般的に、住宅側の不動産賃貸への投資よりも複雑で費用がかかります。

では、なぜ商業レベルで不動産に投資するのでしょうか。

さて、リスク対の原則。 報酬は、商業用不動産がそれによってより儲かることを決定します。 特に商業レベルで不動産に投資する方法を知らないことは、非常に費用のかかる学習曲線になる可能性があります。

経験と資本を持っている人にとって、商業用不動産への投資は、正しく行えば驚くべき利益が得られるため、不動産に投資するための最良の方法の1つです。

プラス面として、商業用不動産は通常、長期リースを伴います。 不動産は企業に賃貸されているため、複数年の賃貸が必要になります。 これは彼らのビジネスの継続性を保証します。

リース期間は簡単に10年以上になります。 毎年1、2年テナントを変更することはないため、キャッシュフローはより安定します。

物件への感謝は、住宅よりも寛大なものになる可能性があります。 これは、不動産が大きな年間利益を生み出している場合に特に当てはまります。 テナントは月額家賃に加えて建物の維持費を支払うことが多いため、これは商業用不動産で発生する可能性が高くなります。

リースは、家主に事業の利益の一定の割合を与えるように構成することもできます。

マイナス面として、商業用不動産はしばしば景気循環の影響を受けます。 不況時には事業収入が減少し、テナントが家賃の支払いに苦労する可能性があります。

テナントが廃業し、空の建物が残ることもあります。 商業用テナントにはさまざまな形やサイズがあるため、物件の新しいテナントを見つけるのに数か月から数年かかる場合があります。

商業用不動産への投資は、リスク許容度が高い経験豊富な投資家向けです。 それは本当です 高リスク/高報酬の投資.

6. テレビで見られるように：フィックスアンドフリップ

HGTVはこれらでいっぱいです。 フリップまたはフロップ と フィクサーアッパー 最も人気のある2つであり、見た目が簡単です。

それは...ですか？

はいといいえ。 不動産への投資方法を知っていれば簡単ですが、知らなければ災害の可能性があります。

なぜ不動産に投資するのか、それを裏返すだけなのか？

基本的な考え方は、更新が深刻に必要な物件を購入することです。 そのため、近隣の更新された住宅の現在の市場価格よりもはるかに安い価格で購入できるはずです。

例： あなたは$ 200,000の近所で$ 100,000で家を購入します。 後で40,000ドルの改修を行うと、60,000ドルの利益で不動産を売却します。

テレビでは常に機能します。 実生活では、不動産に投資する場所を決定するために近所の不動産の価値を知る必要があり、あなたはのために家を購入することができなければなりません かなり下 その完成した市場価値。

また、改修費用を確実に見積もることができなければなりません。 あなたが自分でたくさんの仕事をすることができれば、それは（大いに）助けになります。

何がうまくいかない可能性がありますか？ 家をひっくり返すことは、不動産に投資するための最も実践的で、潜在的に危険な方法です。 2つの最大の問題は、前払いで物件に多額の支払いをすること、またはマイナーな修理だと思っていたものがはるかに大きいことを発見することです。

たとえば、ドアフレームの「少しの」木材腐朽は、家のフレーム全体がシロアリに覆われていて、取り壊す必要があるという事実を隠しています。

これは極端なことであり、通常は徹底的な家の検査によって判断できます。これはベテランの足ひれが常に受けるものです。

3つのルール：

• 完成時の物件の市場価値を常に把握し、
• 家の本当の体調、そして
• 改修費用の正確な見積もりがあります。

3つのうちのいずれかが欠落していると、プロジェクト全体がひどく失敗する可能性があります。

非常に便利なスキルを持ち、不動産への投資方法に精通していて、挑戦を気にしない人にとって、固定と反転はあなたが不動産に投資するための最良の方法かもしれません。

7. 私自身が不動産起業家になろうとして失敗しました

ひどく間違っていると言えば、私は自分の失敗した不動産投資ベンチャーを記録しました 不動産投資の失敗から学んだ7つの教訓.

これは本当にあなたからの注意話です。 私が上記の「テレビでは常に機能する」と書いたことを覚えていますか？ それは私の間違いでした。テレビと同じように機能すると思っていました。

「不動産投資ルール＃1 – テレビのように機能するものはありません–これまでに！」

不動産への投資方法を学ぶのは簡単だという神話に思いを馳せました。 それが彼らの見た目です。 しかし、私は自分の専門分野から一歩踏み出していました。 ファイナンシャルプランニングは私が得意なことです。 不動産はそうではないことがわかりました。

不動産への投資にあなたを苦しめたくありません。 多くの人がそれに投資することでたくさんのお金を稼いでいます。 私はいくつか知っています、そしてあなたもそうしていると確信しています。

しかし、不動産投資は、株式や投資信託などの紙の資産に投資するよりも困難です。

実際に不動産に直接投資している場合、それは非常に実践的な問題です。 家をめくって手を汚さなくても、売買という必ずしも楽しいビジネスに参加する必要はありません。

誰もがそのために切り抜かれているわけではありません。

真剣な自己評価で、不動産への投資方法を学ぶ準備ができていないことに気付いた場合は、それに適した人のために不動産投資を任せたほうがよいでしょう。 読む 学ぶべき私の記事 不動産に投資しない方法.

それを念頭に置いて、私たちの間で挑戦されている不動産により適した不動産に投資するいくつかの方法を見てみましょう…

8. あなたの家またはあなたの財産のスペースを借りる

これはおそらく直接参加を通じて不動産でお金を稼ぐための最も簡単な方法です。 すでに家を所有している場合は、スペースを借りることで追加収入を得ることができます。

理由で「スペース」と言っています。 ほとんどの人は、部屋を国境まで貸し出すという観点から考えています。 それを行う1つの方法です。

次のいずれかの一部またはすべてを貸し出すこともできます。

• あなたの地下室
• ガレージ
• 屋根裏
• あなたの財産の別棟
• 私道
• あなたの土地の一角

これらの賃貸契約のいずれかが提供することができます 余分な収入源、国境に部屋を借りるのと同じように。 人々や企業には、あらゆる種類のスペースのニーズがあります。 多くの場合、荷物や車両を保管するために余分なスペースが必要です。

これは、他の場所よりもいくつかの場所で行うのが簡単です。

あなたの家が田舎、古い繁華街、または緩い財産使用制限のあるコミュニティにある場合、これは本当の選択肢になる可能性があります。

しかし、不動産の使用制限が厳しい郊外に住んでいると、法的な障害にぶつかることになります。 また、住宅所有者協会（HOA）のある近所に住んでいる場合は、それについて考えさえしないでください。

しかし、あなたの家が適切な場所にあり、余分なスペースがある場合、これは不動産で余分なお金を稼ぐための非常に簡単な方法です。 不動産に投資する場所を知ることはあなたの不動産ベンチャーで成功するための鍵です。

9. 不動産投資信託（REIT）

REITは、不動産への投資が株式や投資信託への投資によく似たものになり始める場所です。

実際、それらは不動産の投資信託のようなものです。 より大きなものは上場されており、証券口座または退職口座でさえ保持することができます。

REITは通常、いくつかの関連物件に投資します。

それは大きなアパート、オフィスビル、小売スペース、工業用不動産、ホテルまたは倉庫かもしれません。

これにより、直接的な責任を持つ投資家としてではなく、株主として商業用不動産または大規模住宅プロジェクトに投資する機会が得られます。

なぜREITを使って不動産に投資するのですか？

REITも配当の取り決めを利用しています。

REIT自体は、収益に対して連邦所得税を支払いません。 それらの利益の90％以上を配当として株主に分配します。

配当金は株主の個人税率で課税されます。 （ただし、考慮されていません 適格配当、より有利な税務上の扱いを受けます。）

手渡しで、税制上の優遇措置があり、非常に安全で収益が高いと考えられる不動産への投資方法をお探しの方は、REITを使用して不動産に投資する方法を学ぶことをお勧めします。

あなたが退職口座でREITを持っている場合、 ロスIRA、とにかく税金の影響について心配する必要はありません。 また、退職後のポートフォリオを多様化するために不動産を追加するための優れた方法でもあります。

10. 不動産リミテッドパートナーシップ（LP）

なぜ不動産リミテッドパートナーシップに投資するのですか？

これらの投資は、REITというよりもミューチュアルファンドのようなものです。 それらは、パートナーシップで保有されている不動産の直接管理を実際に処理するゼネラルパートナーによって組織されています。 他のすべての投資家は有限責任会社です。

つまり、利益に参加している間、損失は実際の投資に限定されます。 これはと呼ばれます "有限責任".

REITと同じように、リミテッドパートナーシップは、わずか数千ドルで、より大規模で複雑な不動産取引に投資する機会を提供します。

不動産リミテッドパートナーシップは、株式を所有することによく似ています。 パートナーシップが適切に管理されており、成功する取引に投資する場合、それらは非常に有益になる可能性があります。 あなたはあなたが株で得ることができるものより高い配当の安定した流れを稼ぐことができます。

しかし、逆に、管理が不十分なLPは、投資全体にコストがかかる可能性があります。 リスクを軽減し、一貫した利益を提供するために不動産に投資する方法について幅広い知識を持つLPにとって、この投資は非常に有益である可能性があります。 多くは主にタックスシェルターとして設置されています。

不動産は大量の減価償却を生み出すため、LPが生み出す税務上の損失は、実際の利益を生み出すことよりも重要である可能性があります。

不動産LPはそれらの1つです 注意して続行します 投資。

不動産投資の経験があり、長期投資をお探しの方へ 税金からあなたの資金を保護するために、リミテッドパートナーシップは不動産に投資するための最良の方法かもしれません 君。

11. 不動産ETFと投資信託

ファンドへの投資は、不動産に投資するための間接的な方法です。 あなたは実際にETFまたは投資信託の株式を所有していますが、不動産自体の直接の所有権はありません。 ファンドは不動産事業を営む企業の株式に投資します。

なぜETFと投資信託を使って不動産に投資するのですか？

ファンドは、建築業者や開発業者、建材サプライヤー、さらにはREITの在庫に投資します。 彼らは持っている 流動性が高いという利点があり、退職を含むすべてのタイプの投資ポートフォリオに最適です。 予定。

「不動産ETFと投資信託の欠点は、ほとんどすべての不動産関連投資に当てはまりますが、不動産サイクルで運用されていることです。 不動産市場が非常に好調なとき、彼らは信じられないほど利益を上げることができます。 しかし、不動産が破綻したサイクルの1つにあるとき、それらは可能な限り最悪の投資の1つになる可能性があります。」

12. ノートと納税証明書による不動産投資（ADVANCED）

これらの不動産投資カテゴリは、主にリスクを恐れないより洗練された投資家向けであるため、最後に保存しました。

どちらも非常に収益性が高い可能性がありますが、投資回収には数年かかる場合があります。 すぐに必要のないお金で投資する必要があります。また、支払いを受けるために差し押さえプロセスを実行する準備をする必要があります。

不動産ノート

これらは不動産抵当を買うことを含みます。 しかし、あなたが購入している住宅ローンは不良です。 わかった？

あなたは不良債権を購入しています。 あなたは銀行からノートを大幅な割引で購入します。

たとえば、住宅所有者が住宅ローンに10万ドルの借金をしていて、6か月以内に支払いをしていない場合、額面よりはるかに安い金額でローンを購入できる可能性があります。 銀行は彼らの帳簿からそれらを取り除くためにローンで何かを得ようとしているだけです。

利益（または損失）は、ローンの支払い額と、ローンの支払い時に回収する金額の差です。

利益はかなりのものになる可能性があります。

$ 100,000のノートを$ 70,000で購入した場合、ローンが決済されると$ 30,000の利益を上げることができます。 和解はしばしば差し押さえを通じて行われます。 プロパティの新しい貸し手として、あなたは住宅を差し押さえて売却することができます。 少なくとも100,000ドルの価値がある場合は、利益を回収します。

しかし、それが5万ドルの価値しかない場合は、2万ドルの損失が発生します。

不動産ノートの利益は莫大ですが、損失の可能性も同様に劇的です。 そのため、これらのローンは洗練された投資家のみを対象としています。

納税証明書

これらは、不良不動産の遊びですが、別の方向からのものです。

地方自治体には、住宅ローンの貸し手と同じ問題があります。所有者は税金の支払いをやめます。 所有者が固定資産税の支払いをやめると、自治体は不動産にリーエンを置きます。 その後、リーエンは証明書として投資家に販売されます。 これにより、地方自治体は少なくとも未払いの税金のほとんどを徴収することができます。

証明書の所有者は、未払いの税金に加えて、一般的な利率を徴収することができます。 これらの金利は、年間30％にもなる可能性があります。

不動産所有者が納税義務を支払うことができない場合、責任者は不動産を差し押さえることができます。

税務署は住宅ローンよりも優先されるため、税務署の所有者は、未払いの税金の全額と未収利息を実質的に徴収することが保証されています。

不動産投資への投資方法に関する最終的な考え

私はあなたが不動産に投資することができる少なくとも10の異なる方法をあなたに示しました。 賃貸不動産またはフィックスアンドフリップを通じて、実践的な投資を選択できます。 不動産を所有するという頭痛の種を望まない場合は、REIT、投資信託、ETF、LP、またはP2Pクラウドファンディングプラットフォームを通じて投資することができます。 または、あなたがハイアドベンチャーのための胃（そしてバンクロール）を持っているならば、あなたは不動産ノートまたは税の先取特権証明書であなたの手を試すことができます。

1つまたは2つを選択してください–不動産は、長期投資ポートフォリオまたは退職金制度における優れた分散投資です。 それを行う方法はたくさんあります。最も快適に感じる方法を選択するだけです。