2023 年のベスト無料投資ポートフォリオ管理ソフトウェア

初めて投資を始めたとき、世の中にあるほぼすべての投資ポートフォリオ管理ソフトウェアを試しました。 私は複数の証券口座を持っていましたが、自分の資産配分を確認し、ポートフォリオのパフォーマンスを 1 か所で追跡するのは困難でした。

当時、ツールは非常にシンプルでした。

彼らは、Yodlee のようなアグリゲーターを使用してアカウントをスクレイピングし、シンプルなダッシュボードに保有資産を表示しました。 彼らは実際に資産管理と投資サービスをあなたに売り込もうとしているだけだったので、あなたのポートフォリオの分析はほとんどありませんでした。

今ではツールも格段に良くなりました。 私は自分のポートフォリオを毎日分析するわけではありませんが (それはやりすぎです)、これらのソフトウェア パッケージを使用すると、いつでも簡単にポートフォリオを確認できます。

「最高の投資ポートフォリオ管理ソフトウェアは何ですか?」という質問を私がよく受けるのを聞いても驚かないかもしれません。

答えはあなたのニーズを満たすものです。

それぞれについて私が気に入った点を説明しますので、どれがあなたにとって最適であるかがわかるでしょう。

目次

1. 個人資本
2. ストックローバーのポートフォリオ管理
3. ジグマ
4. モーニングスター ポートフォリオ マネージャー
5. Kubera ポートフォリオ トラッカー
6. 関数を使用した Google スプレッドシート
7. 最終評決

個人資本

使ってきました 個人資本 何年も愛用しており、私のお気に入りのツールの 1 つです。 財務全体のスナップショットをすばやく取得したい場合は、すべてのデータ ソースを接続すると、このツールを使用するとすぐにスナップショットが得られます。 毎日毎分自分の家計をチェックするべきではないとは思いますが（なぜなら、それは 時間の無駄）、パーソナル キャピタルは、実際の時間の無駄を大幅に軽減するだけです。 時間。

Personal Capital は安全で、投資が軌道に乗っているかどうかを知るための投資診断ツールがあり、データに基づいた非常に優れた退職金計算ツールも備えています。 予算編成が必要な場合は、経費も追跡できますが、その点では専用の予算編成ツールほど優れていません。

Personal Capital を使用すると、多くの機能を完全に無料で利用できます。 ファイナンシャルアドバイザーに相談したい場合は、それも常にオプションです。 必須ではありませんが、利用できるようにしておくと便利です。

個人資本について詳しく見る

ジグマ

ジグマ は、証券口座をリンクして、さまざまな要素に基づいてポートフォリオを 1 か所で分析できるポートフォリオ追跡ツールです。 非常に多くの情報が簡単に入手できるため、初めてログインする場合は少し怖気づくかもしれませんが、時間が経つにつれて慣れて、情報をすぐに見つけることができるようになります。

たとえば、アカウントをリンクすると、5 つの要素にわたって自分がどの程度多様であるかを確認できます。 (企業、セクター、資産クラス、国、およびその「ジグマ スコア」。(ジグマ スコアは企業の独自のものです) スコアリングシステム）

配当投資家向けには、12 か月先のキャッシュ フローと利回りの早見表もあります。

他では見たことのない要素の 1 つは、ポートフォリオの気候スコアと二酸化炭素排出量です。 二酸化炭素排出量は、情報が利用可能な場合、企業のスコープ 1 および 2 の年間炭素排出量の合計 (メートルトン単位) です。

これはほんの始まりにすぎません。他のさまざまなスクリーナー、ポートフォリオ シミュレーター、バック テスト ツールなどを使用して調査を掘り下げることができます。

Ziggma にはこのポートフォリオ トラッカーを含む無料プランがあるので、サインアップして本当に気に入るかどうかを確認できます。 株式とETFのスクリーナー、Ziggmaスコア、気候スコア、その他の分析も含まれています。

プレミアム プランは、7 日間の無料トライアル後に月額 9.90 ドル、または年間 89 ドルで、ポートフォリオ シミュレーター、アラート、モデル ポートフォリオ、バックテストが追加されます。

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モーニングスター ポートフォリオ マネージャー

長い間使っていないのですが、 モーニングスター ポートフォリオ マネージャー は古くから存在するツールです。 すべての投資を 1 か所で追跡し、価格の変化を追跡することができます。 星の評価やその他のモーニングスターのデータを取得し、洞察や調査結果を提供します。 明けの明星。 ポートフォリオ マネージャーはアカウントをリンクしないため、データを手動で入力する必要があります (セキュリティ リスクを懸念する場合は、これがプラスになる可能性があります)。

無料会員でご利用いただけます。 プレミアム メンバーの場合は、より多くのツールにアクセスできますが、追跡は無料です。 それがすべて非常に曖昧であることは承知していますが、リストに含めたいと思いました。なぜなら、彼らはまだそれを提供しており、長寿のために言うべきことがあるからです。

プレミアム サービスには 14 日間の無料トライアルもあるので、2 週間無料で試して、自分にとって効果があるかどうかを確認できます。 また、トライアル後に購読を決定した場合は、リンクを通じてモーニングスター インベスターの購読価格から最大 50 ドル割引を受けられます。

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関数を使用した Google スプレッドシート

完全なカスタマイズを希望し、データを Google サーバー上で安全に保護したい場合は、独自の Google シートを作成し、Google が提供する関数を使用してデータを取得できます。 欠点は、カスタマイズする必要があり、非常に手動のプロセスになることですが、制御できるので常に無料です。 GoogleFinance の機能が変更されるリスクはありますが、これまでのところ何年もそのようなことは起こっていません。

株価を引き上げる中心となる関数はシンプルです。

=GoogleFinance("チケット", "価格")

ここで、TICKER は追跡している株のティッカー シンボルです。 このデータは最大 20 分遅れる可能性があります。

Amazon をチェックしたい場合は、これをセルに入力すると、次のように入力されます。

=GoogleFinance("AMZN", "価格")

関数の構文が利用可能です ここ. この関数を使用して実行できるメニューには、履歴データ、テーブルなどの表示など、膨大なメニューがあります。 Google Finance は Google 検索により緊密に統合されているにもかかわらず、非常に堅牢であり、あまり変わっていません。

最終評決

上記のオプションのいずれかから株式ポートフォリオ トラッカーを見つけることができます。

比較的軽量で手間のかからないものが必要な場合は、Personal Capital がポートフォリオを分析し、必要な資産を持って退職に向けて順調に進んでいるかどうかを理解するのに役立ちます。 Morningstar と Stock Rover は、投資保有株に関するより詳細な情報を必要とする人のために存在します。

また、スプレッドシートマニアの場合は、いつでも Google スプレッドシートまたは必要に応じてカスタマイズできる独自のスプレッドシートを使用できます。 すべては、何を達成したいのか、そしてそれを達成するためにどれだけ工夫する必要があるのか​​にかかっています。