私たちは、市民が合法的に点火できる唯一の花火が線香花火である私の故郷のメリーランド州で 7 月 4 日を祝ったところです。 しかし、7 月 4 日の夕方、 ポップ、ポップ あらゆる方向からの近くの花火の。
要点は、立法者が法律を作るということですが、人々はそれに従うかどうかを選択します。 投資の世界でも同じです。 SEC は規制や法律を通過させますが、それは規則が守られているという意味ではありません。
善良な人々は、定期的に投資詐欺に引っかかり、時にはひどく落ちることもあります。 人々はいつも、それが本当であるには良すぎるように聞こえる場合は、おそらくそうであると言います. しかし、言うは易く行うは難しです。
私が野心的な 20 代だったとき、正式に証明されたわけではありませんが、詐欺の可能性が高いものに騙されました。
物語
私は、この 1 つの株が私の経済的将来をどのように変えるかを空想し、自分がラウンドを購入するのを見ました。 金曜日の夜のハッピーアワーでビールを飲みながら、これを読んでかなりスマートに感じました 記事。
投資ニュースレターの記事を読みましたが、確かなことのように思えました。 話はジューシーでした。 老舗の鉱業会社が、過去 30 年間に発見された他のどの会社よりも大きな新しい鉱床を発見したばかりでした。 彼らは掘削を開始しようとしており、今参加した株主は、鉱山が生産を開始するとすぐに株式で大金を稼ぐでしょう。
この記事を書いた投資家は、「インサイダー」スクープを持つ鉱業株の専門家でした。 彼は、これが彼の購読者が購入しなければならない最後の株式になることに熱意を持ってにじみ出ていました。 彼の主張は、 「この1株で稼いだ利益でリタイアできる！」
唯一の問題は、他の投資家がこの発見の重要性に気付く前に、すぐに参加しなければならなかったことです。
当時、私は給料から給料まで生活していて、投資するお金が本当にありませんでした。 私は株式投資についてほとんど知らず、マイニングの内外についても何も知りませんでした。 私はこの教祖や彼の株式ピッキングの実績について調査をしていませんでした。
しかし、これは確かなことでした！ 私は、余裕を持ってできる限り沈めるべきだと確信していました。 私は、この 1 つの株が私の経済的将来をどのように変えるかを空想し、自分がラウンドを購入するのを見ました。 金曜日の夜のハッピーアワーでビールを飲みながら、これを読んでかなりスマートに感じました 記事。 私は感情的に投資され、鉱業会社の株を購入しました。
次に何が起こったのかはおそらく推測できます。
詐欺
株式を購入してから 1 週間後、株価の大幅な値上げが行き詰まりました。 そして、それはタンクに落ちました…すぐに。 結局のところ、私はベルカーブのピークで購入し、残りの投資を丘を下って乗りました.
そんな時、「パンプアンドダンプ」という証券詐欺の手口を知りました。 それは、アドバイザーがかなりの数の株式を安い価格で購入し、その後膨らませるときです。 虚偽の、または誤解を招く肯定的な声明を通じて、彼らが所有する株式の価格（シェアを押し上げるため） 価格）。 次に、彼らは自分が所有する株を高騰した価格で売却 (または売却) します。
誇大宣伝に乗った投資家は、支払ったよりもはるかに少ない価値の株式を保有することになります。 一方、アドバイザーは利益を手にした状態で株式ポジションを終了し、残りの発行済み株式の 1 株あたりの価格は下落します。
私の州で民間人が花火を打ち上げるように、ポンプ・アンド・ダンプ・スキームは違法です。 このアドバイザーが実際に証券詐欺を犯したかどうかはわかりません。 しかし、当時は疑わしいと思われ、チャートでは株価の動きはパンプ アンド ダンプ スキームに従っていました。
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これが私が学んだことです：
私は株を買うことは投資だと思っていました。 しかし、私は推測していました – ロングショット採掘の発見に賭けてフェンスを振り回しました.
この冷静な経験の後、私は実際に機能する戦略と原則を見つけるために投資の世界を研究し始めました. そして、私は投資の伝説が好きなものを見ました ウォーレン・バフェット そしてジャック・ボーグルが練習した。
この経験から私が得た 3 つの教訓を次に示します。
デューデリジェンスを行う
ニュースレターの第一人者は一般的にそうではありません SEC登録投資顧問. 実際には、資格、正式な教育、ライセンスは必要ありません。 実際、投資アドバイスやガイダンスを公開しているほとんどのサービスは、SEC の監視や規制の対象外です。
それは、業界関係者が投資情報を購読者グループに公開したり、インターネット上で無料で公開しているだけで、個人的な投資アドバイスを提供していないからです。 つまり、多くのアドバイザーが犯した詐欺は、SEC のレーダーにさえかかっていないということです。
レッスン： 機会に投資する前に、適切なデューデリジェンスを行います (特にリスクがほとんどまたはまったくなく、高いリターンを約束するもの）。 受けようと考えているアドバイスのソースを調べてください。 詐欺や潜在的に違法な活動を嗅ぎつけた場合は、別の方法で実行してください。
長期投資
バフェットの好きな保有期間は永遠です。 1株のヒントでフェンスを狙い撃ちすることは、長期投資のアンチテーゼです。 それはまったく投資ではありません - それは投機であり、この間違いを犯した後まで理解できなかった概念です.
一般に、鉱業株は投機的な投資です。 それらは安く購入でき、価格の変動が大きくなる可能性があります。 私は株を買うことは投資だと思っていました。 しかし、私は推測していました – ロングショット採掘の発見に賭けてフェンスを振り回しました.
株式市場ではすぐに利益を得ることができますが、平均的な投資家が短期的な利益のために投資する場合、トップに立つことはできません。
レッスン：私は長い間これにいます. 投機せずに投資しましょう。
理解していないものに投資しない
これはおそらくバフェットの最も有名なアドバイスです。 どんなに金持ちになったとしても、彼はまだそれに従っています。
それは単純明快です。会社、その事業計画/慣行、および会社が事業を行っている業界について十分に知らない場合は、その会社の株式への投資を避けてください。
レッスン： 貪欲やセンセーショナルな話に打ちのめされないでください。 理解できるものだけに投資してください。
インデックスファンドを購入する
故ジャック・ボーグルは、1975 年に投資に革命をもたらしました。 インデックスファンド. ストックピッカーとして成功するために必要な適切なデューデリジェンスを行う時間、専門知識、または欲求がない場合は、 あなたの最善の策は、市場インデックスファンドにお金を預けることです.
時間とある程度の専門知識があったとしても、個々の株を購入することは、すべての卵をいくつかのバスケットに入れることです. 一方、インデックスファンドは、株式市場のベンチマークインデックス全体の動きを反映するためにまとめられた株式のグループです。 S&P 500.
私たちのほとんどにとって、株式市場への投資は 受動的な努力。 自分自身に正直であれば、株をうまく選ぶ資格がないことを認めます。 損失のリスクを最小限に抑え、株式市場全体のリターンと一致させ、投資コストを下げることが、インデックス ファンドの目標です。 また、平均的な個人投資家にとっても最良の戦略です。
レッスン： 私の株式ポートフォリオの大部分については、マーケット インデックス ファンドが最善の策です。
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