アパートに投資する方法（究極の初心者向けガイド）

不動産への投資は有利であり、ポートフォリオを多様化する優れた方法です。 インフレが急上昇する中、多くの投資家は収入を増やすためにさまざまな不動産投資に目を向けています。

不動産投資といえば、 あなたが行くことができるいくつかの方向があります. ほとんどの新しい不動産投資家は、複雑すぎるものを検討する前に、単純な一戸建て住宅に目を向けて始めます。 ただし、不動産収益を最大化したい場合は、アパートへの投資を検討することをお勧めします。

この記事では、アパートの建物に投資する方法を見て、それがあなたがしたい投資決定であるかどうかを判断できるようにします. また、何百万ドルもの資本が手元にない場合でも、ストレスはありません。さまざまな予算と投資経験レベルを持つすべての人にオプションがあります。

マンションはまともな投資ですか？

お金を投資するときは、時間やエネルギーを無駄にしないようにリスクを最小限に抑えながら、可能な限り最高のリターンを求めます。 マンションへの投資方法を学ぶにつれて、より高い利益の可能性に気付くでしょう。

マンション投資のメリットは以下のとおりです。

• 毎月支払われるプラスのキャッシュフロー資産を得ることができます。
• プロパティは（うまくいけば）毎年高く評価されます。
• より多くの単位で、より多くの収益をもたらすことができます。
• 最近の株式市場のボラティリティに対処する必要はありません。
• 急激なインフレに対するヘッジがあります。

マンション投資のやり方

これらは、あなたがアパートに投資する6つの異なる方法です。 スペースに新しい. あなたの選択は、最終的にはあなたの状況と目標に基づいて快適なものになるでしょう.

アパートの建物に投資する方法を決定する前に、考慮すべき3つの重要な要素があります。

1. あなたのリスク許容度。 集合住宅への投資に伴うリスクに対処できますか? どのくらいのリスクを管理できますか?
2. あなたが投資しなければならない資本。 マンションの投資に必要な資金はいくら？
3. あなたの不動産知識のレベル。 以前に不動産投資をしたことがありますか？

マンション投資のやり方を詳しく見ていきましょう。

オプション 1: 不動産投資家としてアパートを購入する。

ソロ投資家としてアパートを購入することで、調査して投資を開始できます。 これは最も恐ろしいオプションかもしれませんが、良いニュースは、すべての利益を自分自身に保持できることです。

マンションを自分で購入する際に知っておくべきことは何ですか?

自分で投資するときに覚えておくべき最も重要なことは、すべての責任は自分にあるということです。 メンテナンス作業、テナントの競合、支払いの回収、およびその他の作業に追われます。 法律、財務、または維持に関する懸念事項の支援として、評判の良い不動産の連絡先を複数持つことは役に立ちます。

プラス面として、自分でアパートを購入することは、すべての利益を維持できることを意味し、その物件に対するビジョンを実現することができます。 また、資産関連の費用の多くを税金で控除することもできます。

自分でアパートに投資する手順は何ですか?

1. お金を節約しましょう。 アパートの住宅ローンの承認を得るには、かなりの小銭が必要です。
2. 信頼できるブローカーとの取引/機会を探してください。 リストを通過するのに役立つ信頼できるブローカーを見つけることが不可欠です.
3. 住宅ローンを見つけます。 住宅ローンの事前承認を得ることを検討して、オファーを行うときに資金調達をすでに把握しておくことをお勧めします。
4. 財務を分析し、取引を確認します。 収益性の高い取引を確実に行うために、ここで最大限の努力を払う必要があります。
5. 申し出をして、それが受け入れられるのを待ちます。
6. 不動産管理会社を考えてみましょう。 アパートの建物を手に入れたら、不動産管理の助けを借りたいと思うかもしれません。 プロパティマネージャーを雇うと、利益が減少しますが、いくつかの責任を軽減できます。
7. アパートの建物を改築または更新します。 多くの不動産投資家は、アップグレードしてより多くの料金を請求できる建物を探しています。

アパートの建物に投資する前に、徹底的に確認する必要があるいくつかのドキュメント:

• 市場レポート. どのような物件がありますか？
• 財務監査。 建物の経済史とは？
• 物件の状態査定。 物件はどのような状態ですか？
• リース監査。 未払いの家賃はありませんか？ リースはどのように見えますか？
• 評価。 不動産の現在の推定市場価値はいくらですか?
• サイト調査とタイトルレポート。 プロパティに対する法的請求はありますか? 物件の境界線は？

これらの書類を調べて質問に答えてくれる、信頼できる不動産弁護士を見つけることが不可欠です。

ダニエル・シンに聞いた ダーウィン博士 マンションへの投資方法についてのアドバイスを求めて、彼は次のように言わなければなりませんでした：

「マンションを検討するときは、立地、手頃な価格、建物の状態、不動産の価値を高める能力など、多くの要素を考慮します。

Shin 氏は、最も魅力的な品質について次のように述べています。

「建物の最も魅力的な品質は、建物を改善する可能性であり、 テナントにより良い居住環境を提供すると同時に、高い利回りを実現します。 投資。"

ギャビー・ウォレス女性が賃貸投資収入を得るのを支援する不動産の専​​門家である も、アパートに投資する方法と彼女が探しているものについての考えを共有しました。

「一般的に、初期投資からまともなキャッシュフローと評価を得られる能力を求めています。 何が不動産を良い選択にするかは非常に個人的なものであり、[そして]個人の財政と同様に、人々が財政的にどこにいるのか、そして彼らの現在/長期的な目標に依存します。」

集合住宅に投資する方法を探していると、独立して始める準備ができていないことに気付くかもしれません。 それがあなたなら、テーブルには他にも多くのオプションがあります。

オプション 2: パートナーとチームを組んで集合住宅に投資する。

次のオプションは、投資のパートナーを見つけることです。リスクを単独で管理したり、すべての作業に行き詰まったりすることはありません。 適切なパートナーを見つけることは、プロセスをスピードアップし、責任を分割するのに役立ちます。そうすれば、圧倒されることはありません。

パートナーと一緒にマンションに投資するメリットとは？

• あなたが持っていない経験やスキルを持つ誰かとチームを組むことができます。
• より多くの資本を調達し、費用を分割できます。
• 作業を分割できます。

アパートに投資するパートナーを見つけるにはどうすればよいですか？

パートナーを見つけるには、さまざまな方法があります。 パートナーを積極的に探している不動産投資家もいれば、ソーシャル ネットワークの連絡先に尋ねるだけの人もいます。

優れた不動産パートナーを見つける方法がよくわからない場合は、次のいくつかのオプションを試すことができます。

1. Facebookで地元の投資グループをチェックしてください。
2. Meetup.com で投資クラブを調べてください。
3. 不動産業者に相談して、誰かを念頭に置いているかどうかを確認してください。

パートナーと一緒にアパートに投資することの潜在的な欠点はありますか?

どんな投資でも長所と短所を強調することが重要です。

私たちは、アパートをパートナーと一緒に購入することのマイナス面を共有したある不動産投資家に話を聞きました。 作者のトム・ブリックマン 質素なゲイ ブログで、パートナーとの投資に関する彼の洞察を共有しました。

「パートナーとの投資は難しい。 表面的には素晴らしいです。 しかし、高校と同じように、1 人に依存します。 私はこれに長い間います。 給湯器の修理に午後を費やしたくありません。 私はむしろそれを交換して、私の一日を続けたいと思います. 残念ながら、投資を始めたばかりのパートナーには、午前中に交換できたはずの給湯器の交換に午後を費やすことがよくあります。」

パートナーとの投資は、問題について妥協したり、彼らのたるみを取り戻したりすることを意味する場合があります。 パートナーと一緒にマンションに投資することに自信がない場合でも、心配はいりません。より少ないリスクで投資する方法は他にもあります。

オプション 3: 不動産シンジケーション契約に投資します。

シンジケーション契約とは、少数の投資家グループと資金をプールして不動産を購入することです。 このタイプの投資は、自分でそのような多額の投資を行うのに十分なお金を持っていない人にとって利用可能なオプションかもしれません. 多くのオンライン プラットフォームでは、駆け出しの投資家向けにこのプロセスを簡素化しています。

シンジケート契約は、シンジケーターと呼ばれる担当者が不動産投資の機会を複数の投資家に開放することで機能します。 シンジケーターがすべての意思決定を行い、投資家はリミテッド パートナーとも呼ばれ、物件から受動的収入を受け取ります。

シンジケート契約を通じてアパートに投資したい場合はどうしますか?

シンジケーション契約は受動的収入を得るための優れた方法ですが、すべての人に適しているわけではありません。 個人は、 認定された または、ほとんどのシンジケート契約の資格を得る前に経験豊富な投資家。 資格のある人にとって、同様の不動産目標を持つ投資家のネットワークを持つことは、適切なシンジケート取引につながるのに役立つかもしれません.

不動産投資会社は、シンジケート契約を見つけるためのもう 1 つの優れた情報源です。 たとえば、506(c) を提供する民間企業の One Group Capital は、 最近、Array Apartments への投資機会を開始しました オースティンのコミュニティで、17% から 22% の目標平均年間収益率が予測されています。

オプション 4: 不動産クラウドファンディングを通じてアパートに投資する。

不動産クラウドファンディング プロジェクトは、不動産を購入する際に従来行われていた足取り作業を一切行わずにアパートに投資する最新の方法の 1 つです。 クラウドファンディングは、一般市民に不動産プロジェクトへの資金提供を求めるだけです。

クラウドファンディングと不動産シンジケートの違いは何ですか? シンジケーションは、認定された投資家の小規模なグループ間の資金調達関係であり、クラウドファンディングは、あらゆる経験を持つ投資家を見つける方法です。 これらの用語は密接に関連していますが、同義ではありません。

クラウドファンディングの欠点の 1 つは、これらの投資は通常非流動的であることです。 また、クラウドファンディング プラットフォームを使用する場合、いくつかの手数料を支払う必要がある場合があります。

不動産クラウドファンディングでマンションに投資するメリットとは？

• 建物全体を自分で購入しようとする場合に比べて、初期資金が少なくて済みます。
• リスクは複数の人の間で分割されます。
• クラウドファンディングは、他では見られない新しい独占的な機会へのアクセスを提供します。
• 住宅ローンの資格について心配する必要はありません。

不動産クラウドファンディングに興味がある方は、ぜひご覧ください。 募金、人々が他の人とお金をプールすることで不動産に投資できるようにするプラットフォーム。

募金 開始するための最低額が低く、経験に関係なく、すべての投資家に開かれているため、誰でも簡単に不動産投資家になることができます。 また、 ユーザーフレンドリーなウェブサイト ユーザーは予算に基づいて理想的なポートフォリオを選択できます。

オプション 5: REIT を通じてマンションに投資する。

マンションへの投資は、ポートフォリオを多様化するための健全なオプションであり、インフレに対する適切なヘッジとなる可能性がありますが、時間のない大規模な作業が伴います。

不動産所有者としてアパートに投資する責任を負う準備ができているかどうかわからない場合は、いつでもREIT（不動産投資信託）に投資できます。 REIT は、収益を生み出す不動産プロジェクトを所有、運営、または融資する会社です。

REIT は、不動産投資をより簡単にし、さまざまな予算の投資家が利用できるようにしました。 また、あなたに代わって何の努力も必要としない受動的な投資でもあります。つまり、テナントの審査や家賃の徴収について心配する必要はありません。

REIT を通じてマンションに投資する方法を教えてください。

多くの REIT は株式市場で公開されているため、自宅で快適に過ごす準備ができたときに投資できます。 オンライン ブローカーを使用して、いつでもこれらの REIT に投資できます。

REIT への投資に使用できるオンライン ブローカーをいくつか教えてください。

• ロビンフッド。 これは、使いやすく手数料無料の投資および取引プラットフォームです。
• イー・トレード。 株式、債券、投資信託、ETF、オプション、先物を取引できる金融サービス会社。
• M1ファイナンス。 投資、借入、銀行の統合を可能にする金融サービス アプリを備えた低コストのロボアドバイザー。

集合住宅に特化したREITにはどのようなものがありますか?

• ミッドアメリカ アパートメント コミュニティズ社 （MAA）。 彼らは、米国南東部、南西部、および大西洋中部で質の高い集合住宅を管理、開発、取得することに重点を置いています。
• エクイティ レジデンシャル (EQR)。 現在、全国で 305 件の物件を所有または投資しており、建設のしっかりした大規模な集合住宅を取得しています。
• AvalonBay コミュニティ (AVB)。 彼らは、成長する大都市圏でアパート コミュニティを開発、再開発、取得、管理するビジネスに焦点を当てています。
• カムデン プロパティ トラスト (CPT)。 このヒューストンを拠点とする REIT は、58,000 を超えるアパートを含む 170 の物件に投資し、運営しています。
• アメリカン キャンパス コミュニティ (ACC)。 彼らは、全国の高品質の学生住宅コミュニティの最大の管理者、所有者、および開発者です。

オンラインブローカーを通じて購入できる REIT と Fundrise のようなプラットフォームの違いは何ですか?

Fundrise は、クラウドファンディングによる不動産契約だけでなく、REIT オプションも提供しています。 標準的な REIT は公開または非公開で取引できますが、Fundrise REIT は非公開であり、さまざまな種類の不動産をカバーする傾向があり、多くの場合、必要な初期資本ははるかに少なくなります。

Fundrise は、目標に応じて、事前設定された投資ポートフォリオも提供します。

オプション 6: 不動産ファンドに投資する。

不動産ファンドとは、REITや不動産会社に投資する投資信託です。 特に集合住宅に投資するには、集合住宅に特化した REIT または企業に投資する不動産ミューチュアル ファンドを探す必要があります。

不動産ファンドには次の3種類があります。

1. 不動産ETF（上場投資信託）： これらのファンドは、不動産会社やその他の REIT の株式を所有し、株式市場で公開されています。
2. 不動産投資信託： これらの専門的に管理された投資ビークルは、多様な不動産機会のポートフォリオに投資します。
3. 私募不動産ファンド： これらの資金は、多くの場合、適切な量の資本を割り当てられる人に限定されています。

ファンド名	ファンドの種類	ティッカーシンボル	モーニングスターの評価
DFA不動産証券Ⅰ	投資信託	DFREX	金
プリンシパル グローバル不動産部門	投資信託	POSIX	銀
フィデリティ不動産収入	投資信託	フリックス	銀
Cohen & Steers Instl Realty Shares	投資信託	CSRIX	銀
バンガード不動産ETF	ETF	VNQ	金
シュワブ米国リート ETF	ETF	SCHH	銀
バンガード・グローバル（米国を除く）リアル・エストETF	ETF	VNQI	ブロンズ
SPDR® ダウ・ジョーンズ・グローバル・リアルエステート ETF	ETF	RWO	ブロンズ

REIT は投資家に定期的に配当を支払いますが、不動産ファンドは評価を通じて価値を提供します。 これらのファンドはまた、ポートフォリオに健全な量の分散を提供し、他の投資よりもリスクを軽減します。

集合住宅投資のメリット・デメリット

長所 ✅

• 株式市場と債券市場からの投資を多様化する
• 家賃の支払いによる物件の評価とキャッシュフローをお楽しみください
• ファンド、株式、REIT、または直接投資による投資

短所 ❌

• 開始時に法外な費用がかかる可能性があります
• 固有のリスクと管理上の課題
• 管理コストと離職コストが高くなる可能性がある

マンション投資はあなたに合っていますか？

他の投資と同様に、決定を下す前にファイナンシャル アドバイザーと目標について話し合うことが役立つ場合があります。

しかし、マンションへの投資を検討している場合は、選択肢がたくさんあります。 不動産投資に関しては、予算と専門知識レベルごとにエントリーポイントがあるため、ほとんどの人が不動産の所有権を持つことができます。

集合住宅への投資に関するFAQ