2023年のベストオルタナティブ投資プラットフォーム9選

最近では、オルタナティブ投資がこれまで以上に人気を集めています。 結局のところ、インフレ率が上昇し、市場にとって厳しい年となったため、より多くの投資家が投資して富を築くための別の方法を探しています。

ただし、オルタナティブ資産への投資方法を理解することは、初心者にとって難しい場合があります。 これは、スポーツ カードや希少な収集品など、どの証券取引所にも上場されていない証券に特に当てはまります。

ありがたいことに、さまざまな資産クラスに簡単に投資するために使用できる代替投資プラットフォームが数多くあります。 そして、最も良い点は、多くのプラットフォームの最小要件が非常に低いため、誰でも始めることができることです.

最高のオルタナティブ投資プラットフォーム

始めたい方は 代替資産 投資しているが、これらの資産に特化したプラットフォームを利用したい場合は、幸運です. ポートフォリオにスパイスを加えるために使用できるトップのオルタナティブ投資プラットフォームをいくつか紹介します。

1. イールドストリート

イールドストリートを選んだ理由: Yieldstreet は、提供する多様性により、最高のオルタナティブ投資プラットフォームの 1 つです。 暗号通貨などの資産をカバーするさまざまな個別の取引とファンドがあります。 アートワーク、 未公開株、 不動産、構造化されたメモ。 さらに、主力の Prism Fund は、さまざまな資産へのエクスポージャーを提供し、最低投資額は 2,500 ドルです。

私たちも好きです イールドストリート 収入、成長、またはバランスがあなたの目標であるかどうかに応じて、目標ベースのポートフォリオを作成するのに役立つからです. 主な欠点は、多くのディールやファンドが、 認定投資家 プリズム基金を除いて。

とはいえ、イールドストリートには、どのオルタナティブ投資プラットフォームよりも膨大な多様性があります。 手数料に関しては、ほとんどのオファリングで年間管理手数料が最大 2.5% であり、これはオルタナティブ資産としてはかなり標準的です。

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2. 募金

ファンドライズを選んだ理由： あなたがしたい場合は あまりお金をかけずに不動産に投資する、ファンドライズに勝るものはありません。 これ 不動産クラウドファンディングプラットフォーム わずか 10 ドルで収益を生み出す eREIT に投資できます。 その後、株主は四半期ごとの配当を受け取り、歴史的に、Fundrise は年間約 8 ～ 9% の利益を上げています。

募金 また、年会費がわずか 1% であるため、オルタナティブ投資分野のリーダーでもあります。 比較すると、多くの不動産クラウドファンディング プラットフォームは、さまざまな手数料で 2% またはそれ以上を請求します。 全体として、ファンドライズはポートフォリオに不動産を追加するためのシンプルかつ効果的な方法です。

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これは、Fundrise と提携した証言です。 Investor Junkie のパートナー リンクから手数料を受け取ります。 すべての意見は私たち自身のものです。

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3. 名作

マスターワークスを選んだ理由：となると アートワーク投資プラットフォーム, 名作 ほとんど誰もが認める王様です。 この代替投資プラットフォームでは、Bansky、Monet、Van Gogh などからアートワークの株を購入できます。 また、株式は多くの場合わずか 20 ドルから始まり、認定要件はありません。

マスターワークスがアートワークを取得して証券化すると、利益のためにアートを販売する前に、マスターワークスは 3 年から 10 年の目標保有期間を設定します。 Masterworks は利益の 20% と年会費 1.5% を手数料として受け取り、残りの利益を投資家が分割します。

全体として、これは興味深いプラットフォームであり、優れたアートワークに投資する方法です。 また、米国の投資家は、流動性の向上に役立つ株式の流通市場にアクセスできます。

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4. 到着した家

アーリードホームズを選んだ理由: REIT に投資したい場合、Fundrise は最高のオルタナティブ投資プラットフォームの 1 つです。 しかし、個人の居住用不動産に関して言えば、Arrived Homes は私たちのお気に入りの 1 つです。

到着すると、購入できます 端株 わずか 100 ドルから始まる個人の家、一戸建て住宅。 そこから、株主は賃貸収入から四半期ごとの配当を受け取ります。 ファンドライズと同様に、年間 1% の管理費がかかります。 現在までに、Arrived Homes は投資家への年間配当として 3.2% から 7.2% を支払ってきましたが、会社は非常に新しいため、これには不動産の評価は含まれていません。

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5. コレクタブル

コレクタブルを選んだ理由: あなたがスポーツファンなら、Collectable は完璧なオルタナティブ投資プラットフォームになるかもしれません。 珍しいような象徴的なスポーツ記念品の端数株を購入できます トレーディングカード、サイン入りジャージ、履き古したスニーカー、その他の収集価値の高いアイテム。

通常、珍しいスポーツの記念品は数十万ドルにもなります。 しかし、Collectable は資産を証券化し、場合によってはわずか 5 ドルから株式を投資家に提供しています。 投資家が心配しなければならない唯一の手数料は、プラットフォームを通じて株式を売買した場合の 1% の取引手数料です。

とはいえ、これは非常に投機的な代替資産クラスです。 また、希少性は評価や流動性を保証するものではありません。 最終的に、Collectable はスーパー ファンやコレクターにとって優れたプラットフォームですが、投資する前にリスクを考慮してください。

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6. ビノベスト

ビノベストを選んだ理由: 確かにニッチですが、ワイン愛好家に最適なもう 1 つの有力なオルタナティブ投資プラットフォームは Vinovest です。 このプラットフォームでは、世界中の厳選された高級ワインのポートフォリオに投資できます。 そして、のように ロボアドバイザー、投資目標とリスク許容度に一致するさまざまなポートフォリオに投資できます。

AI を活用したポートフォリオの最低投資額は 1,000 ドルです。 しかし、Vinovest には、ワインのボトルを個別に購入できる別の市場もあり、多くの価格は 150 ドル未満です。

Vinovest によると、高級ワインは過去 30 年間で 10.6% のリターンを上げており、この資産クラスは市場のダウンサイド プロテクションと相関していません。 投資額に応じて、Vinovest ポートフォリオの年間管理費として 2.25% から 2.85% を支払うことに注意してください。

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7. ラリー通り

ラリーロードを選んだ理由：ラリーロード。 Collectable に似ていますが、投資できる資産の幅がはるかに広い点が異なります。 これには、漫画本、高級車、スポーツ カードなどの珍しい収集品が含まれます。 NFT. 新しいコレクターアイテムは、株式を購入できる「IPO」の下で発売されます。 Rally Rd. には IPO の初期費用がかかります。 はオファリングに組み込まれますが、その後、投資家は手数料を支払う必要はありません。

ラリー・ロードを下ります。 株主は、コレクターがやって来て申し出をした場合、資産を売却することを決定できます。 しかし、株式を売却して早期に終了できる可能性のある二次市場もあります。

流動性は保証されておらず、他のニッチな収集品と同様に、これは非常に投機的な投資方法です。 しかし、フェラーリの 0.5% またはマイケル ジョーダンのエア ジョーダンの 1% を所有したい場合は、このプラットフォームが最適です。

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8. 繁栄する

プロスパーを選んだ理由： と 繁栄する、あなたは個人ローンに投資することができます ピアツーピア貸付. つまり、利子の支払いと引き換えに借り手にお金を貸すことで、ほとんど銀行のように振る舞っています。 Prosper によると、このプラットフォームの過去の平均リターンは年間 5.7% です。 しかも、わずか 25 ドルから始めることができます。

借り手は毎月の支払いを行うため、すぐに利息を獲得できます。 また、Prosper には、最低信用スコア要件に加えて、収入と銀行取引明細書の証明など、リスクを軽減するための要件が​​いくつかあります。 投資家は、個々のローンを選択して資金を提供したり、プロスパーの「自動投資」機能を使用して、事前設定された基準に一致するローンに資金を提供したりすることもできます。

ローンは無担保であり、借り手はデフォルトする可能性があり、実際にデフォルトすることに注意してください。 ただし、最低額が 25 ドルと低いため、複数のローンに資金を分散することでリスクを軽減しやすくなります。

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9. マインベスト

マインベストを選んだ理由: 受動的収入を得るために投資できる最後の代替投資プラットフォームは Mainvest です。 このプラットフォームでは、米国の中小企業に負債投資の形で資金を提供できます。 引き換えに、事業主は、ローンが全額支払われるまで、貸主に定期的な返済と利息を支払います。

Mainvest のプラットフォームには、カフェ、醸造所、フード トラック、ワイナリー、レストランなど、多数の中小企業があります。 最低投資額は 100 ドルで、投資家にとって 10 ～ 25% のリターンを目標としています。 ハイライトは、投資家が手数料を支払わないことです。 Mainvest が資本へのアクセスを提供するため、事業主はコストを負担します。

もちろん、デット投資の主なリスクは、借り手が債務不履行になり、ローンを返済できなくなることです。 ただし、Mainvest の 100 ドルの最低投資要件により、リスクを軽減するために複数の事業に分散することが容易になります。

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オルタナティブ投資の長所と短所

投資前の重要な考慮事項

最良のオルタナティブ投資プラットフォームと長所と短所がわかったので、投資を行う前に考慮すべき要素がいくつかあります。

1. リスク許容度: 他の投資と同様に、代替の世界に飛び込む前にリスク許容度を考慮することが重要です。 これらの資産の一部はより投機的であり、大きな価格変動を持つ可能性があります。 より保守的な投資家は、次のような債券オプションを好む可能性があります 債券 または中間のような 配当株.
2. 時間枠: 多くのオルタナティブ資産は非流動的であるため、通常は中期から中期まで保有する必要があります。 長期. これにより、短期的な投資や、近い将来に必要になる可能性のある追加の現金を保管するのに適していません。
3. デューデリジェンス要件: さまざまな代替資産を調査するには、特にプラットフォームではなく別の個人から購入する場合、多くの作業が必要になる可能性があります. しかし、オルタナティブ投資プラットフォームであっても、独自のデューデリジェンスを行い、長所と短所を比較検討することが重要です. これにはすべて時間がかかるため、オルタナティブ アセットは必ずしも前もって消極的であるとは限りません。

結論

オルタナティブ投資は、すべての投資家にとって正しい選択ではありません。 Investor Junkie では、古き良き時代の株式や ETF を今でも愛用しています。 しかし、あなたがしたいのなら いくつかの非伝統的な資産でポートフォリオを多様化します。 ポートフォリオ。

長所と短所、および代替案が全体にどのように適合するかを検討することは依然として重要です。 資産配分. ただし、オルタナティブ投資プラットフォームを使用すると、上質なワインや高級カードなどの資産をポートフォリオに追加することがこれまでになく簡単になります。