アートワークへの投資は、投資ポートフォリオを多様化する優れた方法です。 アート作品は、時間の経過とともに美的価値と潜在的な経済的利益の両方を提供できます。 株式、債券、貯蓄口座などの従来の投資と比較して、アートワークは、適切なケアとメンテナンスによって価値を高めながら、変動が少ない可能性があります。 アートへの投資には、アーティストの過去の販売価格と評判の調査、および長期にわたるアートワークの維持の考慮が必要です。
過去 1 年半にわたって、投資家は直接的にその重要性を学んできました。 多様化。 株式市場が一貫して上昇している場合、通常、分散投資は投資家にとって「最優先事項」ではありません。 それは、少なくともその期間は、不十分な分散があなたに利益をもたらしているからです。
問題は、株価が逆方向に動き始めたときに始まります。 株式、仮想通貨、または不動産が下落し始めると、 多様化の欠如はすぐに明らかになります。 したがって、もしあなたが、分散化の欠如に基づいて大きな損失を経験したこれらの人々の 1 人であるなら、あなたは一人ではありません。
ほとんどの人は、株式、債券、そしておそらく不動産で構成される投資ポートフォリオを持っています。 ただし、他にも考慮すべき資産クラスが多数あります。
オルタナティブ資産とは、非伝統的な投資を指します、アートワーク、農地、さらには貴金属など。 これらの投資は、過去数年間は「つまらない」と見なされていましたが、人々が株式以外の資金を多様化するにつれて、人気が急上昇しています。 概観的に言えば、 公認オルタナティブ投資アナリスト協会、投資としての芸術は1.7兆ドルの資産クラスです。
この記事では、アートワークへの投資を通じてポートフォリオを多様化する方法を具体的に見ていきます。
アートワーク投資101
まず、ポートフォリオにアートを追加することについて説明する前に、アートワークへの投資がどのように機能するかを理解することが重要です。 株式や債券とは大きく異なります。
アートワークで理解しなければならない主なことは、価値は主観的なものだということです。 これは主に意見に基づいていることを意味します。 芸術作品の価値を決定することは、明確なプロセスではありません。 株式の場合、収益、利益、成長率を見て公正な市場価値を判断するだけです。
重要: アートワークへの投資
一方、アートワークは、 あなたがそれを所有している間、収入や利益を生み出すことはありません。
アートワークでお金を稼ぐ唯一の方法は、支払った金額以上で販売することです。 それは利回りのある資産ではありません。つまり、あなたがそれを保持している間、家賃の小切手や配当金を支払うことはありません. アート市場での評価、または成長には長い時間がかかります。
これが 場合によっては 5 年から 20 年以上の投資。
投資できるアートの種類
販売できるアートには、次のようなさまざまな種類があります。
| 芸術の種類 | 説明 | 長所 | 短所 |
|---|---|---|---|
| 絵画 | 絵の具を使用して作成されたオリジナルまたは限定版のアートワーク | 値上がりの可能性が高い | 取得と維持に費用がかかる可能性がある |
| 彫刻 | 石、金属、木、粘土など様々な素材を使った立体作品 | 屋内または屋外で表示できます | 多くの場合、取り扱いとメンテナンスには専門知識が必要です |
| 写真撮影 | オリジナルまたは限定版の写真プリント | 絵画や彫刻よりも手頃な価格になる可能性があります | 他の形式の芸術と比較して、価値の評価の可能性が限られている |
| 版画 | 多くの場合、限定版でのオリジナルのアートワークの複製 | オリジナルのアートワークよりも手頃な価格 | オリジナルのアートワークよりも価値が認められる可能性が低い |
| ミクストメディア | さまざまな素材や技法を組み合わせた作品 | ユニークで視覚的に印象的なものにすることができます | 使用される材料が異なるため、値を決定するのが難しい場合があります |
| デジタルアート | デジタル ツールとテクニックを使用して作成されたアートワーク | 簡単に複製して共有できる | まだ新興市場であり、価値上昇の可能性は不確実である |
| ストリートアート | スプレー ペイントやステンシルなどの型にはまらない素材を使用して、公共の場で作成されたアートワーク | 視覚的に印象的で、文化的意義を持つことができます | 合法的に取得または所有することが難しい場合があります |
| セラミックス | 粘土を使って窯で焼き上げた作品 | 装飾だけでなく機能的にも使用できます | 他の形式の芸術と比較して、価値の評価の可能性が限られている |
アートは、ギャラリー、アート フェア、オンライン マーケットプレイス、アーティストからの直接販売など、さまざまなチャネルを通じて販売できます。 アートの価値は、多くの場合、アーティストの評判、作品の希少性や独自性、アーティストの作品に対する需要などの要因によって決定されます。
アートにいくら投資すべきか?
アートワークへの投資全体について理解を深めたところで、次は議論しましょう。 投資ポートフォリオにアートを追加します。
オルタナティブ投資は、ポートフォリオ全体の割合を占める必要があります。 その割り当ての範囲内で、アートワークは、投資することを選択した代替投資の 1 つになる可能性があります。 ほとんどの専門家は割り当てを推奨しています ポートフォリオの 15% ～ 30% をオルタナティブ投資に。 その他 最低 2% を提案. 完璧な組み合わせは、おそらくその中間のどこかにあります。
たとえば、100,000ドルの純資産があるとしましょう 15% を代替案に投入することを決定します。 それは15,000ドルになります。 ただし、「すべての卵を 1 つのバスケットに」入れて、すべてをアートワークに入れるべきではありません。 オルタナティブ投資も多様化するのが賢明でしょう。 アートワークに 5,000 ドル、農地に 5,000 ドル、仮想通貨に 5,000 ドルを投入することを意味するかもしれません。
アートワークは、代替投資の割合の割り当てを構成する必要があることに注意してください。 次に、代替配分は、投資ポートフォリオ全体のパーセンテージ スライスを構成します。 どんな投資や資産クラスでも「オールイン」するのは賢明ではありません。
アートワークに投資する場所
これまで、アートワークへの投資の選択肢は非常に限られていました。 ほとんどの場合、自分で絵全体を買いに行かなければなりませんでした。 もう1つの方法は、アートハウスを通じて購入することでした.
誰でも簡単にアートワークへの投資を開始できる、人気のあるアートハウスのリストを次に示します。
- サザビーズ – 世界中に拠点を持つ国際的なオークションハウス。
- クリスティーズ – 古い傑作から現代の芸術作品まで、あらゆるものを販売するもう 1 つの大きなオークション ハウス。
- パドル8 – トップ デザイナーや現代アーティストによる美術館級のアートワークを販売するオンライン マーケットプレイス。
- 芸術的– 専門家によってキュレーションされたコレクションに編成された、世界中の何千もの新進および定評のあるアーティストによる作品を提供する Web サイト。
- 21c ミュージアム周辺のホテル – 最先端の 21 世紀のアートワーク、ローテーション展示、コレクションのツアーを特徴とする一連のブティック ホテル。
今日では、フィンテックまたは「金融技術」のおかげで、これはまったく異なります。 いくつかあります 個々の株式またはファンドを通じてアートワークへの投資を提供する最先端の投資プラットフォーム 投資。 絵画全体を自分で購入する代わりに、他の投資家と 1 つの株式を所有します。
今日、アートワークに投資するための最も一般的な方法は次のとおりです。
1. 名作– アートワークのシェア購入を可能にした最初のプラットフォーム。 から始めましょう 最低でもわずか500ドル 美術品の株を買う $18 から $25 の増分。
2. イールドストリート–ここで個々のアートの株を購入することはできませんが、アートワークに触れる投資ファンドを提供しています. 最も人気があるのは、アートワークやその他の多くの資産クラスに投資するプリズム ファンドです。 の 最低投資額は 2,500 ドルです。
3. 公共– 最近、証券会社のパブリックがオルタナティブ投資プラットフォームを買収 オーティス。 現在、パブリック内でこれらすべての投資にアクセスできます。 つまり、アートワーク、スニーカー、 NFTでさえ。
4. オークションハウス – 最後に、絵画を完全に購入する場合は、オークション ハウスを探すことができます。 最も人気のある3つは、 サザビーズ、クリスティーズ、フィリップス。
アートへの投資の長所と短所
アートへの投資の長所:
- 評価の可能性: 芸術の価値は、時間の経過とともに増加する可能性があります。特に、アーティストの知名度が高くなったり、作品が希少になったりした場合は特にそうです。
- 多様化: アートへの投資は、ポートフォリオに多様性を追加し、株式市場やその他の従来の投資に縛られないことでリスクを軽減するのに役立ちます。
- 個人的な楽しみ: 多くの人は、個人的な楽しみのためにアートを収集して所有することを楽しんでいます。これは、アートへの投資のやりがいのある側面です。
- 税制上の優遇措置: 場合によっては、芸術への投資は税制上の優遇措置を提供できます。たとえば、芸術の慈善寄付に対する控除や、1031 エクスチェンジを通じてキャピタルゲイン税を繰り延べることができます。
アートへの投資の短所：
- 流動性の欠如: 美術品をすぐに販売することは難しく、美術品の価値を判断するのは難しい場合があります。 この流動性の欠如により、必要な場合にお金にアクセスすることが難しくなる可能性があります。
- 市場リスク: アート市場やアーティストの評判の変化により、アートの価値が変動する可能性があります。
- 保管とメンテナンスの費用: 物理的なアートワークを所有している場合は、投資を保護するために保管と保険の支払いが必要になる場合があります。
- 高額な取引コスト: アートの売買には、ギャラリーやオークション ハウスの手数料など、かなりの取引コストがかかる場合があります。
- 必要な専門知識: 芸術への投資には、さまざまな作品を特定して評価するための一定レベルの知識と専門知識が必要です。 投資判断を下す前に、金融の専門家や芸術の専門家に相談することをお勧めします。
アートへの投資の長所と短所を慎重に検討し、投資を決定する前に潜在的なリスクと制限を理解することが重要です。
結論 – アートワークへの投資
アートワークは、何世紀にもわたって社会の富裕層の投資家のために予約されてきました。 金融テクノロジーの大規模なイノベーションのおかげで、今日ではもはやそうではありません。
自分でアートワークに投資する前に、次のことを理解することが重要です。 長期 この資産クラスの性質、および 投資家のためにどのようにリターンが生み出されるか。
このアセット クラスについて詳しく知りたい場合は、私のブログをチェックしてください。 アートワーク投資家、これは投資としてアートを購入することのすべてです。
インフレは今後数か月続くと予想されるため、投資家は遅かれ早かれ多様化する必要があるかもしれません。 アートワークは、代替手段を通じてより耐久性のあるポートフォリオを構築するための多くの可能性の 1 つにすぎません。