複数の銀行や証券会社を利用している場合、すべての財務状況を把握するのは難しい作業です。 そして、すべての資産と潜在的な負債を追加すると、完全な財務状況を把握することはさらに難しくなります。
ありがたいことに、Monarch Money のような企業は、すべての財務を 1 つのプラットフォームに統合することで生活を簡素化しています。 予算を立て、支出を追跡し、将来の計画を立てたい場合、必要なツールが揃っています。
でも、 モナークマネー オールインワンの財務管理ツールはこれだけではありません。 そのため、私たちのレビューでは、それがどのように機能し、代替手段が何であるかをカバーしており、最良の選択を行うことができます.
モナークマネーレビュー
コスト - 7
使いやすさ - 9
サポートされているアセット - 8
投資追跡 - 9
カスタマイズ - 8
8.5
合計
モナークは、財務を監視および追跡するためのオールインワン ソリューションを提供します。 取引、投資、その他の資産を自動的に同期して、資産のライブ画像を取得します。 また、予測ツールを使用して、将来のために節約するためのゲーム プランを作成します。
モナークを始める長所短所
長所
- 11,200以上の金融機関と接続
- 経費を自動的に分類するためのカスタム トランザクション カテゴリとルールを作成する
- 包括的な純資産トラッカー
- 定期的な請求とサブスクリプションのリマインダーにより、支払いの遅延を回避できます
- アカウントにコラボレーターを無料で追加できます
- モナークは新機能を追加し続けます
短所
- Monarch は Coinbase とのみ同期するため、限定的な暗号通貨のサポート
- 無料プランはかなり制限されており、投資追跡は含まれていません
- モナークは読み取り専用データを使用するため、請求書の支払いをサポートしていません
モナークマネーとは？
モナークマネー は、財務のあらゆる側面を監視するのに役立つ個人財務管理プラットフォームです。 銀行口座、証券会社の口座、資産、負債のすべてを 1 つのプラットフォームに統合したい場合、これは最適なソリューションの 1 つです。
Monarch を使用して請求書を支払ったり、実際にお金を移動したりすることはできません。 ただし、財務のスナップショットを取得するための優れた方法です。 また、支出がさまざまな財務目標にどのように影響するかを視覚化するのに役立つ優れたシナリオ テスト ツールも備えています。
モナークマネー 特徴
Monarch を使用すると、財務のオールインワン管理プラットフォームを利用できます。 すべてを可能にする主な機能の内訳を次に示します。
資金計画と目標設定
Monarch は 11,200 以上の金融機関と同期しているため、そのソフトウェアは資産、負債、取引のほとんどをインポートできます。 このすべてのデータを洗練されたスプレッドシートで表示して、現在の位置の概要を確認できます.
Monarch では、経費のカスタム カテゴリを作成したり、毎月のキャッシュ フローを監視したり、支出が財務の将来にどのように影響するかを予測したりすることもできます。
もしあなたが〜なら 退職の計画、予測能力は役に立ちます。 これは、支出習慣が退職への道にどのように影響するかを視覚化するのに役立つためです. また、Spending Insights ツールを使用すると、さまざまなカテゴリやさまざまなマーチャントでの支出を表示して、どこで浪費しているかを見つけることもできます.
モナークでは、さまざまな目標を作成して、それらに対する進捗状況を追跡することもできます。 これには、 緊急資金、休暇に行く、または頭金のために貯蓄します。 そのソフトウェアは、利用可能な貯蓄を強調して、さまざまな目標に資金を提供するためにお金の一部を移動することを一貫して思い出させます. ただし、Monarch のソフトウェアは読み取り専用データを使用するため、実際にお金を移動することはできません。 その最後のステップはあなた次第です。
投資トラッカー
モナークのもう 1 つの便利な機能は、投資トラッカーです。 メインのファイナンシャル プランニング ダッシュボードと同様に、Monarch は オンライン証券口座 と任意の アプリへの投資 使用しています。 これにより、ポートフォリオ全体をチャート化して、パフォーマンスと資産配分を完全に把握できます。
全体として、モナークの投資トラッカーは、得られるダッシュボードにかなり匹敵します 個人資本 または次のような予算管理アプリを使用して ミント.
ただし、Monarch が行った 1 つの改善点は、との統合です。 コインベース. これにより、所有している株式やETFなどの他の資産とともに、暗号資産を追跡できます。 確かに、別の暗号交換を使用している場合、Monarch はあまり役に立ちません。 深刻な仮想通貨投資家には、次のようなポートフォリオ トラッカー クベーラ はるかに優れています。
純資産トラッカー
総合を求めるなら 純資産トラッカー、君主はそこにある最良の選択肢の1つです。 次のような幅広い資産と負債を追跡できます。
- 銀行口座
- クレジットカードの借金
- 暗号通貨 (Coinbase を使用)
- 投資
- ローン
- Venmo や Apple Card の明細などのオンライン アカウント
- 不動産 （不動産価格はZillowと同期しています）
- 乗り物
さらに、Monarch では、資産または負債を手動で追加できます。 次のような代替資産に投資している場合 アートワーク、収集品、または ワイン、このレベルのカスタマイズは便利です。 本当に、モナークの現在の主な欠点は、暗号化とNFTのサポートが限られていることです.
定期請求とサブスクリプション (ベータ)
新しいモナーク機能は、定期的な請求とサブスクリプションのリマインダー カレンダーです。 この機能は、請求書とサブスクリプションを自動的に検出し、それらをカレンダーに整理して追跡できるようにします。 また、次回の請求の 3 日前に通知が送信されるため、実際に必要がない場合にサブスクリプションやサービスをキャンセルする十分な時間が与えられます。
これは、次のような予算作成および請求交渉アプリに似ています。 トゥルービル. Monarch が請求書を支払うことはありませんが、Monarch のソフトウェアがさまざまな費用カテゴリを整理するのに役立つもう 1 つの方法です。
取引ルール
これはモナークの予算作成ツールに該当しますが、そのトランザクション ルール機能は、私の意見では最高の機能の 1 つです。 トランザクション ルールを使用すると、トランザクションの名前を変更して再編成するルールを作成できます。
たとえば、隔週で $24.99 の定期的なジム メンバーシップ サブスクリプションがある場合、 特定のカードで支払う場合、これをジムとして自動的に分類するルールを作成できます 費用。 同じ考え方が、定期的に発生する他のサブスクリプションやトランザクションにも当てはまります。
パーソナル ファイナンス ソフトウェアでは、銀行との同期に問題が発生することが多く、取引が重複したり、経費が誤って分類されたりする可能性があります。 しかし、Monarch のルールベースのシステムは、これを回避するのに役立ちます。
パーソナライズされたアドバイス
アドバイス ウィザード ツールを使用して、モナークは、人々が持つより一般的な金融に関する質問のいくつかを支援するために、カスタマイズされたアドバイスを提供します。 簡単なアンケートに答えるだけで、目標を達成するのに役立ついくつかの提案が提供されます。
アドバイスでは、家を借りるべきか購入すべきか、毎月より多くのお金を節約する方法、優先すべき目標などのトピックを取り上げます。 その Web サイトによると、このウィザードは実際に作成されました。 ファイナンシャルアドバイザー. そして、モナークは受託者基準を守っています。つまり、モナーク自身の利益ではなく、あなたの最善の利益になるようなアドバイスを提供する必要があります。
実際の人間のファイナンシャル アドバイザーと協力すれば、さらにパーソナライズされたアドバイスを得ることができます。 そして最近では、多くの ロボアドバイザー また、助けを求めるための自動化された人間のオプションもあります。 しかし、Monarch がユーザーの目標達成を支援するツールを追加し続けているのは素晴らしいことです。
アカウントのコラボレーション
家族をモナークアカウントに招待することができます。 そこから、居住に役立つ共有スペースを作成できます。 共同口座 または共有貯蓄基金。 アカウントにコラボレーターを追加するのも完全に無料です。これはカップルにとっては朗報です。
モナークマネープライシング
Monarch Money には、制限付きの銀行接続、財務目標の作成、および予算編成ツールを提供する無料プランがあります。 すべての機能を使用して接続を無制限にしたい場合は、Monarch Premium の料金を支払う必要があります。 このプランの費用は、月額 $9.99 または年払いの場合は月額 $7.50 です。.
プレミアムにアップグレードする主な理由は、無制限のアカウント接続を取得することです。 また、プレミアム プランではより優れた資産クラスのサポートが提供され、ポートフォリオ全体を追跡するのに役立ちます。 Premium を 7 日間の試用版で無料で試して、支払う価値があるかどうかをテストできます。 しかし、支払いたくない場合は、無料のものがたくさんあります ミントのようなアプリ 代わりに頼ることができます。
モナークマネーは安全ですか？
モナーク マネーは安全で、ソフトウェアは読み取り専用データを使用して財務管理を支援します。 つまり、実際にアカウントからお金を移動したり、財務に変更を加えたりすることはできません. Plaid などの金融データ インテグレーターと連携して、データを安全に読み取ります。 Plaid は、多くの投資を行っている同じ会社です。 アプリの保存 顧客の金融口座に安全に接続するために使用します。
多要素認証などの機能を有効にすることで、アカウントのセキュリティを強化することもできます。
Monarch Money に連絡するにはどうすればよいですか?
モナーク マネーに連絡するには、[email protected] にメールを送信してください。 プレミアム プランのお客様は、優先サポートも受けられます。
最良の選択肢
モナークは、すべての財務を追跡するための包括的でありながら初心者に優しい方法を提供します. ただし、助けが必要な個人金融の特定の側面がある場合は、特定の代替手段が優れている可能性があります.
個人資本
最適: 全体的なモナーク マネー オルタナティブ。
個人資本 提供する無料ツールの数が多いため、モナーク マネーに代わる全体的なお気に入りのツールです。 予算作成ツール、包括的な純資産トラッカー、便利な財務計算ツール、および投資手数料アナライザーを利用できます。 この料金アナライザーは、401k やその他のアカウントを分析して、料金を払いすぎていないかどうかを確認できるため、Monarch よりも大きな利点の 1 つです。
そしてもしあなたが 100,000ドルを投資する 以上の場合、Personal Capital のアドバイザーと協力して、投資目標に一致するカスタム ポートフォリオを構築できます。
ポケットスミス
最適: 予測。
モナークの財務予測オプションとカレンダーが好きなら、きっと気に入るはずです ポケットスミス. 現在の支出習慣が貯蓄率と将来の純資産にどのように影響するかを視覚化するのに役立つ同様のツールを提供します. また、非常に直感的な予算カレンダーがあり、Monarch のようなカスタム カテゴリを作成できます。
ポケットスミス また、多数の通貨をサポートしており、簿記に役立つラベル、メモ、領収書の写真を使用して取引を記録するのに最適です。 Monarch に似たプラットフォームに予算ツールをいくつか追加したい場合は、これが最適なオプションです。
ミント
最適: 無料滞在。
ミントを始めよう
モナークの無料の代替品として、ミントは最良の選択肢の 1 つです。 このシンプルでありながら効果的なアプリは、金融口座を統合し、予算を作成するのに役立ちます。 また、モナークと非常によく似た請求書とサブスクリプション トラッカーもあります。
セールス ポイントの 1 つは、Mint が無料のクレジット スコアと更新プログラムも提供していることです。 そのため、アプリを使用して支出を把握しながら、クレジット スコアの変化を監視することもできます。 Mint では、Coinbase や Okcoin などの取引所で保持している暗号を追跡することもできます。
結論
最近では、家計管理に役立つアプリやソフトウェアがたくさんあります。 一部の人にとって、これは素晴らしいニュースです。 他の人にとっては、ソフトウェアはいまだに昔ながらの Excel スプレッドシートや紙の簿記に勝るものはありません。
しかし、個人の財務追跡の世界で良い中間点が必要な場合は、 君主 あなたのためかもしれません。 洗練された使いやすいダッシュボードを備えているため、真の学習曲線はありません. ただし、財務の包括的な概要を提供するための機能の深さとカスタマイズオプションがまだあります.
投資中毒者は、おそらく個人資本に固執する必要があります。 仮想通貨愛好家にとって、現時点で Kubera に勝るものはありません。 この記事の選択肢とモナーク マネーの間には、富をどのように監視および管理するかについて、確かに多くのオプションがあります。