Shark Tankのようなヒット番組を見たことがあれば、有望なスタートアップに投資するには数百万長者である必要があると思うかもしれません。 伝統的に、これはいくぶん事実であり、ベンチャーキャピタル（VC）取引へのアクセスを得るためには、莫大な資本とつながりが必要でした。
しかし、OurCrowdのような企業では、認定投資家は10,000ドルから始まる世界中の有望なスタートアップに投資することができます。 そして最良の部分は、あなたが同じ条件で同じ既得権益でOurCrowdと一緒に投資しているということです。
しかし、VC投資はリスクが高く、すべての投資家にとって適切ではありません。 そのため、このOurCrowdレビューでは、このプラットフォームの仕組み、長所と短所、およびそれが自分に適しているかどうかを判断する方法について説明しています。
OurCrowdレビュー
手数料と手数料-7
使いやすさ-8
デューデリジェンス-8
流動性-2
投資の選択-9
7
合計
OurCrowdは、認定投資家に世界中の有望なスタートアップに投資する機会を提供します。 最低10,000ドルの投資があり、スタートアップ資金だけでなく個々の企業にも投資できます。
OurCrowdを始めましょう長所短所
プロ
- 有望なスタートアップとスタートアップ資金に投資する
- 新しい取引は毎月追加されます
- デューデリジェンスに役立つ包括的なドキュメント
- 負債ベースではなく、株式ベースの投資
- 透明性のある料金体系
短所
- 認定投資家のみが利用できます
- 最低10,000ドルの投資
- 株式を売る流通市場はありません
OurCrowdとは何ですか？
OurCrowdはグローバルです ベンチャーキャピタル 認定投資家が有望なスタートアップに賛同できるスタイルの投資プラットフォーム。
同社は2013年に設立され、イスラエルのエルサレムで事業を展開しています。 創業以来、OurCrowdは195か国で192,000を超える投資家に成長し、320か国以上に投資してきました。
OurCrowdと多くのVCスタイルの投資プラットフォームの主な違いは、OurCrowdがゲームにスキンを持っていることです. これは、リストにある企業に投資し、これらの企業の成長を支援する上でより積極的な役割を果たすことを意味します。 これには、取締役会メンバーとしてのメンターシップの提供から、業界アドバイザーの採用、将来の資金調達ラウンドの支援まで、あらゆるものが含まれます。
OurCrowdは誰のためですか？
あなたが手を出したい認定投資家なら スタートアップ投資、OurCrowdは最良の選択肢の1つです。 厳格な審査プロセスとメンバーとの関係が深いという事実の間に、このプラットフォームでは質の高いスタートアップに投資することができます。 これは、スタートアップが資金を調達できる単なる市場ではありません。 一流企業だけが削減を行います。
そうは言っても、あなたはあなたのことを考慮する必要があります リスク許容度 サインアップする前に。 スタートアップ投資は、最もリスクの高いタイプの投資の1つであり、リターンは保証されません。
OurCrowdは何を提供しますか？
OurCrowdでは、OurCrowdが投資しているのと同じVC条件で、世界中の新興スタートアップにアクセスできます。 そして、数多くの投資オプションを備えた、スタートアップ投資のための包括的なプラットフォームです。
複数の投資機会
OurCrowdプラットフォームには、いつでも12を超える投資機会があります。 これらのほとんどは、世界中の有望なスタートアップに投資し、最低10,000ドルから始めることができる個別の取引です。 そして、OurCrowdの良いところは、スタートアップがテクノロジー、ヘルスケア、食品、ブロックチェーンテクノロジーなどのさまざまなセクターから来ていることです。
これは、執筆時点でのOurCrowd上の企業の例です。:
- CoreMap：心房細動やその他の状態の治療に役立つ心不整脈をマッピングするテクノロジーを提供します。
- EduNav：学生の体験を改善し、中退率を減らすことを目的としたSaaS製品。
- Lightico：企業が顧客をよりシームレスにオンボーディングするのに役立つエンタープライズソフトウェアソリューション。
- タラニス：農業の企業を対象としたAI主導のSaaS。
- トヴァラ：Wi-Fi対応のスマートオーブンスタートアップ。
OurCrowdは、デューデリジェンスに役立つ多くの情報も提供します。 投資家のプレゼンテーション、取引の概要、評価と資金調達の目標、およびスタートアップにも投資するためのOurCrowdの合理性が得られます。 また、経営陣、会社の財務、およびリスク要因に関する情報を掘り下げることもできます。
スタートアップは機密情報を共有するため、完全な取引条件を表示するには、NDAに署名する必要がある場合があります。 全体として、投資を検討する際にふるいにかける情報はたくさんあります。
投資機会には通常、最低10,000ドルの投資がありますが、より多くの金額が必要になる場合があることに注意してください。 取引では、清算の好みと希釈がどのように機能するか、およびOfferUp料金も説明されています.
OurCrowd Funds
OfferUpを介して投資する主な方法は、個々のスタートアップに投資することです。 ただし、必要に応じて、プラットフォームにはいくつかの資金もあります ポートフォリオを多様化する いくつかの会社と。
これを書いている時点で、あなたが投資できる3つのOfferCrowdファンドがあります：
- OurCrowdサイバーセキュリティ基金：15〜20のサイバーセキュリティ関連企業に投資します。 50,000ドルの最小投資。
- OurCrowd Continuity Fund III：OurCrowdのチームが特定する最も有望な企業のうち12〜20社に投資します。 最低50,000ドル。
- 証明III：投資のためのより多くの資金調達ラウンドに投資するための資本を持たない小型VCの満たされていない比例配分権に投資する比例配分機会基金。 資格のある購入者である必要があります。つまり、少なくとも500万ドルの投資が必要です。
ファンドには、個別の取引と同じように、デューデリジェンスに役立つ情報がたくさんあります。 ファンドの期間は通常10年ですが、延長することもできます。
徹底的な審査プロセス
毎月、OurCrowdのチームは100以上のスタートアップと連絡を取り、新しい機会を見つけています。 5段階の審査プロセスを使用して、プラットフォームに到達する取引を決定します。
- 最初の連絡先：OurCrowdは、月に150〜200社の取引を検討しています。
- ミーティング：可能性のあるスタートアップは、OurCrowdとピッチミーティングを行います。
- 適当な注意：OurCrowdがデューデリジェンスを完了することができるように、追加の会議が行われます。
- 投資委員会：OurCrowdの上級投資委員会のために最終プレゼンテーションが行われます。
- 募金：タームシートは署名されており、通常、発売から45〜60日で終了します。
そのウェブサイトによると、 OurCrowdは、プラットフォームにリストする企業の1〜2％のみを受け入れます. これは、少なくともOurCrowdの意見では、作物のクリームにアクセスできることを意味します。
エクイティベースの投資
そこには多くのスタートアップベースの投資プラットフォームがあります。 例えば、 メインベスト あなたはアメリカ中の中小企業に投資することができます、そしてあなたは始めるのにたった100ドルを必要とします。
ただし、Mainvestおよび多くの同様のプラットフォームは、債務投資の一形態です。 あなたは中小企業に資金を提供し、見返りに利息の支払いを受け取るのを手伝います。 しかし、すべてが言われ、行われるとき、あなたはあなたが投資している会社にいかなる資本も持っていません。
しかし、OurCrowdを使用すると、同じ条件でVC企業と一緒にスタートアップに投資します。 これは、スタートアップのエクイティを獲得することを意味します。これは、将来的にさらに高い評価で撤退したり、追加の資本を調達したりする場合に重要です。
グローバルな可用性
キューバ、イラン、北朝鮮などのいくつかの国を除いて、世界中からの投資家がOurCrowdに参加できます。
自己管理型IRA投資
個人投資口座で投資することも、OurCrowdで自己管理IRAを介して投資することもできます。 ロケットダラー は、自己管理型IRA投資のためのOurCrowdの優先パートナーの1つであり、税制優遇口座を通じてスタートアップに投資する柔軟性はプラスです。
OurCrowdの欠点は何ですか？
OurCrowdの主な欠点は、認定要件と、一般的なスタートアップ投資のリスクに関連しています。
認定要件
あなたは 認定投資家 OurCrowdに投資する。 認定を取得するには、主に2つの方法があります。
- 持っている 純資産 少なくとも100万ドルの。
- 過去2年間で年間収入が$200,000（または配偶者の場合は$ 300,000）で、今年度も同様の収入が見込まれます。
この要件は、初心者の投資家が、経験の浅いスタートアップのようなリスクの高い代替資産クラスに投資することから保護するために設けられています。 しかし、それはまた、OurCrowdが実行可能なソリューションではないことを意味します 少額の投資.
最小投資額
OurCrowdの多くの個別取引には、最低10,000ドルの投資があり、執筆時点では、資金は50,000ドルから始まります。 認定要件と最低資金額の間では、これは初心者に優しい投資プラットフォームではありません。
流動性とリスク
OurCrowdがリスクステートメントで説明しているように、 VCスタイルの投資は流動的な投資ではありません. そして、あなたが撤退したいのであればあなたがあなたの株を売ることができる流通市場はありません。 これは、OurCrowdへの投資が 長期投資.
また、株式や株式などの資産に投資するよりもリスクが高くなります ETF なぜなら、民間企業は簡単に破産し、さまざまな理由で高額な評価目標を達成できない可能性があるからです。
私たちの混雑料金と価格
お金を稼ぐために、OurCrowdは個々の取引と資金に対して特定の管理手数料を請求します。
料金体系は透明であり、取引条件を見ると料金の内訳がわかります。 そして、OurCrowdが個々の取引の管理手数料を制限しているという事実はプラスです。 ただし、手数料は、多くのオルタナティブ投資プラットフォームや次のようなオプションで見られるものよりも高くなります ロボアドバイザー. しかし、あなたは審査プロセス、取引の構造化、そしてVCと一緒に投資する機会にお金を払っています。
OurCrowdへの連絡方法
[email protected]に電子メールを送信するか、Webサイトの連絡先ページを使用してフォームを送信することにより、OurCrowdに連絡できます。 お得な情報には「質問がありますか？」もあります。 ボタンをクリックすると、サポートチームに質問を残すことができます。
アカウントを開設する方法
名前、居住国、電話番号、および電子メールを入力して、OurCrowdにサインアップします。 前述のように、あなたは認定投資家でなければなりません。 米国のお客様の場合、最初の投資を行う際には、認定ステータスを証明する必要があります。 これには、登録されたブローカーディーラー、投資顧問、免許を持った弁護士、またはCPAなどの専門家によって署名された認定書が必要です。 また、OurCrowdは顧客（KYC）の要件を知っているため、本人確認を行います。
最良の選択肢
個々のスタートアップ取引と資金の間で、OurCrowdはVCのように投資するための多くの方法を提供します。 しかし、それはそこにある多くのVCスタイルの投資プラットフォームの1つです。 そして、あなたの資本と投資スタイルに応じて、特定の選択肢がより良い選択かもしれません。
エンジェルリストベンチャー
最適：スタートアップ投資の選択。
AngelListを使い始める
15,000以上のファンドと個別の取引を備えたAngelListは、VCスタイルの投資のための主要なプラットフォームです。 そのウェブサイトによると、そのプラットフォームには190のユニコーンがあり、これは少なくとも10億ドルの評価を持つ新興企業を指します。
OurCrowdと同様に、AngelListを通じて投資するには、認定投資家である必要があります。 OurCrowdと同様に、年間の管理手数料と運送手数料は通常2％と20％です。 しかし、AngelListには、潜在的なセットアップ料金を支払うシンジケート取引もあります。
OurCrowdに対するAngelListの主な利点は、より多くの投資機会があることです。 投資の最低額も1,000ドルまで低くすることができ、資金に投資できるという事実も特典です。
メインベスト
最適：認定されていない投資家。
Mainvestを始めましょう
わずか100ドルで米国の中小企業に投資したい場合は、Mainvestが最適です。 このプラットフォームを使用すると、成長を続けるために資本を必要とするさまざまなビジネスに投資できます。 通常、Mainvestは投資機会としてカフェ、醸造所、レストラン、フードトラックを提供していますが、他の業種もあります。
MainvestとOurCrowdの主な違いは、Mainvestが債務投資であるということです。 企業は合意されたレートでローンを返済し、Mainvestは10〜25％のリターンを目標としています。 そして、たった100ドルで投資できるという事実は、それを非常に初心者に優しいものにします。
欠点は、ビジネスの公平性が得られないことです。 さらに、これらは中小企業であり、派手な技術系スタートアップではないため、関係する企業の潜在的な収益と時価総額は小さくなります。 しかし、認定されていない投資家にとって、Mainvestは彼らのポートフォリオを混同するための刺激的な方法です。
SeedInvest
最適：パッシブスタートアップ投資。
SeedInvestを使い始める
もう1つの人気のあるOurCrowdの代替手段は、別のスタートアップ投資プラットフォームであるSeedInvestです。 SeedInvestのすべてのオファリングについて認定投資家である必要はありませんが、一部の取引は認定投資家のみが利用できます。 これを書いている時点で、7つの利用可能な取引があります。
SeedInvestの最もユニークな側面は、自動投資機能を使用して、複数のスタートアップに受動的に投資できることです。 最低$1,000があり、すぐに5つの$ 200チャンクに分割されるため、5つのスタートアップに触れることができます。 個々の取引にも最低1,000ドルが必要です。
手数料については、投資家向けに2％の取引手数料があり、上限は300ドルです。 しかし、SeedInvestはスタートアップに資金調達を支援するために課金することでお金を稼ぐので、年間管理費を支払う必要はありません。
このモデルの欠点は、SeedInvestがプラットフォームにリストする企業を増やすように奨励されているため、独自のデューデリジェンスを行うことがさらに重要になることです。 ただし、料金が不足しているため、OurCrowdの最も人気のある競合他社の1つです。
結論
スタートアップへの投資はすべての投資家のためではありません。 しかし、VC投資に手を出したいのであれば、OurCrowdは最良の選択肢の1つです。 これは主に、徹底的な審査プロセスと、あなたと一緒に会社に投資しているという事実によるものであり、あなたの利益は一致しています。
スタートアップ投資は、検討できる代替資産の1つのタイプにすぎないことに注意してください。 最近、あなたはからの資産に投資することができます アートワーク に 農地、ポートフォリオを多様化する方法はたくさんあります。 しかし、あなたが何を選んだとしても、常にあなたのデューデリジェンスを行い、あなたが失うわけにはいかないお金を決して投資しないでください。