ロビンフッドは、投資家が永遠に取引する方法を変えた手数料無料の株取引を開拓しました。 しかし、それ以来、他のブローカーは非常に競争力のある商品を提供してきました。 そのような競争相手の1つはM1です。
どちらのブローカーも、ゼロコミッション取引や株式の売買以外にも、さまざまなタイプの投資家に適したさまざまな投資オプションを提供しています。 2つの証券会社は直感的で使いやすいプラットフォームを提供していますが、投資する前にそれらの機能を検討することが重要です。
このレビューは比較します M1 対。 ロビンフッド どの手数料無料の株取引プラットフォームが投資ニーズに最も適しているかを判断するのに役立ちます。
ショートバージョン
- M1ファイナンスは、投資や生活に関心のある長期投資家または受動的投資家に最適です。
- ロビンフッドは、暗号通貨取引、オプション取引、デイトレードを好むアクティブな投資家に適しています。
- M1は、自動化された投資、借入、クレジットカード、銀行、および退職後の投資口座をすべて1つのプラットフォームで提供します。
- ロビンフッドは使いやすいプラットフォームを備えているため、個々の株式、オプション、ETF、または暗号通貨を売買する方法を学びたい初心者投資家にとって理想的です。
M1対。 ロビンフッド：概要
M1とは何ですか？
M1（以前のM1ファイナンス）は米国を拠点とする金融サービス会社であり、手数料無料の株取引やその他のいくつかの投資オプションを提供しています。 M1HoldingsInc.のBrianBarnesによって2015年に設立されました。 （その関連会社であるM1LLCおよびM1Spend LLCを含む）、M1は、より幅広い金融商品を求める投資家の間で人気があります。
オールインワンの個人資金管理会社は、ユーザーに借入、投資、および支出サービスへのアクセスを提供します。 このプラットフォームは、受動的な投資家にスマートな資金管理と自動投資を提供し、オールラウンドなパーソナルファイナンスツールになります。
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ロビンフッドとは何ですか？
2013年、ウラジミールテネフとバイジュバットは、アメリカ人が株式を取引する方法を混乱させました。 ロビンフッド–無料の株取引アプリ。 金融サービス会社は、取引に手数料を請求する代わりに、証拠金貸付、注文フロー、利息、再仮説、およびアップグレードされたサービス料金から収益を上げています。
米国を拠点とするブローカーは、投資家が株式市場にアクセスして株式やETFを取引できるようにするユーザーフレンドリーなプラットフォームを備えています。 オプション取引も提供しています。
Robinhood Cryptoを使用すると、プラットフォーム上のすべての投資家が 暗号通貨 市場。 ただし、現在、ロビンフッド投資プラットフォームにリストされている暗号通貨は7つだけです。
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M1対。 ロビンフッド：主な機能
M1のユニークな機能：
- M1支出。 M1 Spendは、ユーザーが購入時にキャッシュバックを受け取ることができるデビットカードを伴う当座預金口座です。 通常、投資家がM1 Investアカウントにサインアップすると、M1支出にもアクセスできます。 M1 Spendを使用すると、手数料や最低残高なしで、アカウント間で簡単かつ迅速に資金を移動できます。
- M1借りる. M1 Borrowは、証拠金を利用したい投資家向けのブローカーのポートフォリオ貸付プログラムです。 M1 Borrowを使用すると、ユーザーは業界で最も低いマージン率のいくつかを得ることができます。 すべてのユーザーは3.75％のマージン率を楽しむことができます。 M1 Plusメンバーシップのユーザーは、2.25％のマージン率を取得します。 投資家は、M1借入機能を使用して、投資残高の最大40％を借りることができます。
- M1プラス。 M1 Plusは、購入に対して1％のキャッシュバック、残高に対して1％のAPYを提供するプレミアムアカウントオプションです。 M1 Plusを使用すると、投資家はM1InvestとM1Spendの間の自動現金転送を可能にするスマート転送機能にアクセスできます。
- ロボアドバイザー。 M1ファイナンスは手頃な価格を提供します ロボアドバイザーサービス 投資ガイダンスとポートフォリオ管理サービスを提供します。 また、投資家はポートフォリオ管理を自動化できます。
- M1パイ。 M1のユニークな特徴の1つは、株の取引方法です。 ETF、およびクローズドエンド型ファンド。 これにより、ユーザーは本質的に証券の選択であるパイを取引することができます。 投資家は、独自のパイを作成するか、ブローカーがすでに提供しているパイを取引することができます。 各パイは、最大100スライスの株式、ETF、およびクローズドエンド型ファンドで構成できます。
このM1の概要から、ブローカーの哲学は、投資、借入、支出という3つの主要な柱にかかっていることが明らかです。 これにより、このプラットフォームは、オールインワンの個人管理ブローカーを必要とする投資家にとって優れた選択肢となる可能性があります。
ロビンフッドのユニークな機能：
- ロビンフッドゴールドアカウント。 投資家はロビンフッドゴールドアカウントにアップグレードして取引することができます マージン （2.5％の低いマージン率で）、独占的な市場調査にアクセスし、レベルIIのデータを受け取ります。 ただし、資格を得るには少なくとも$2,000が必要です。
- 低コストの取引。 ロビンフッドは、低コストで手数料のかからない株取引を提供します。 デイトレードに興味のある投資家は、低料金が非常に魅力的であることに気付くでしょう。
- 仮想ライブラリ： 初心者がロビンフッドの方が適していると思う理由の1つは、仮想ライブラリにアクセスできるためです。 ライブラリは、オプション取引および一般的な投資に関するさまざまなトピックを含む豊富なリソースです。
- 延長時間。 トレーダーは、ロビンフッド取引プラットフォームでより多くの取引時間を楽しむことができます。 この機能がないM1ファイナンスとは異なり、ロビンフッドは市場前取引と時間外取引を提供します。 プレマーケットは午前9時（東部標準時）に開始されます。これは、通常の営業日の従来の市場時間より30分早くなります。 時間外取引は午後6時に終了します。 ET –通常の営業日の通常の営業時間の2時間後。
- 自主取引。 ロビンフッドにより、トレーダーは株式、ETF、 オプション、および暗号通貨。
ロビンフッドは、投資家が高額の手数料を気にせずに取引できるため、デイトレードに関心のある初心者に適しています。 また、証拠金取引にも適している可能性があります。
M1対。 ロビンフッド：利用可能な投資オプション
ほとんどのブローカーは株式とETFを提供しており、M1も例外ではありません。 あなたが小さな投資家であるとしても、あなたは大きな株を買うためにプラットフォームで利用可能な分数株投資を活用することができます。 ただし、M1の投資家は、個別の株式とETFへの投資に限定されています。
一方、ロビンフッドは暗号通貨取引をサポートし、投資家が端株を購入できるようにします。 ユーザーは株式、ETF、ADRを購入でき、ブローカーは手数料を請求せずにオプション取引を許可します。
残念ながら、両方のブローカーは、以下を含む他のいくつかの投資オプションをサポートしていません CD, ミューチュアルファンド, 先物, 外国為替、および債券。
M1対。 ロビンフッド：トレーディングプラットフォームとユーザビリティ
どちらのプラットフォームも非常にユーザーフレンドリーで、合理化されたエクスペリエンスを提供します。 M1のウェブサイトは、ポートフォリオの保有と活動を示すいくつかのタブを備えた明確なパフォーマンス指標をユーザーに提供します。 プラットフォームはナビゲートが簡単で、販売、購入、または購入できるシンプルなボタンがあります リバランス. 投資家は、グラフを使用して割り当ての詳細な内訳にアクセスできます。
一方、ロビンフッドはその非常にシンプルなことで知られており、プラットフォームの設計に示されています。 初心者でも、直感的なプラットフォームですばやくナビゲートして自分の道を見つけることができます。 このプラットフォームは、IPOの発表、取引レポート、ロビンフッドの更新、およびカスタマイズ可能な株式リストのニュースフィードを提供します。
M1対。 ロビンフッド：アカウントタイプ
M1ファイナンス 投資家間で口座の所有権を簡単に譲渡できる、保管口座と共同口座を提供しています。 顧客は、借り入れ、投資、銀行業務を1つの口座タイプにまとめたオールインワン当座預金口座を開くことができます。 ブローカーはクレジットカードと証拠金口座も提供しています。
これらすべてに加えて、M1は、従来のIRA、Roth IRA、およびSEP IRAを含む、いくつかの異なるタイプの個人年金口座を提供します。
一方、ロビンフッドの顧客は、アカウントオプションが少なくなっています。 投資家としてロビンフッドゴールドアカウントを持っている場合にのみ、借入の証拠金アカウントにアクセスできます。 また、ロビンフッドは現在、退職金口座をサポートしていません。
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M1対。 ロビンフッド：料金
ロビンフッド 手数料無料の取引で有名です。 ブローカーは、株、ETF、暗号通貨、オプションの取引に手数料を請求しません。 さらに、アカウントのメンテナンスは無料で、業界で最高の低コストブローカーの1つになっています。
ただし、証拠金取引にロビンフッドゴールドアカウントを選択した投資家は、月額5ドルのアカウント維持手数料を支払うことになります。
ロビンフッドと同様に、M1も手数料無料の株式とETF取引を提供しています。 また、アカウントのメンテナンスについては顧客に請求しませんが、90日を超えてアクティビティがゼロの投資家は、アカウントの非アクティブに対して料金を支払います。
| 手数料/手数料 | M1ファイナンス | ロビンフッド |
|---|---|---|
| 株式 | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| オプション | 該当なし | $0 |
| 暗号通貨 | 該当なし | $0 |
| アカウント維持費 | $0 | $ 0（RobinhoodGoldアカウントの場合は月額$5） |
| 口座振込手数料 | $100 | $75 |
| ミューチュアルファンド | 該当なし | 該当なし |
全体として、両方の証券会社は他の多くのブローカーよりも低い取引手数料を提供しています。 ただし、アカウントを閉鎖すると料金が発生します。 ロビンフッドはアカウントの転送に75ドルの手数料を請求しますが、M1は同じトランザクションに100ドルを請求します。
M1対。 ロビンフッド：カスタマーサービス
M1 いくつかのオプションで優れたカスタマーサービスを提供します。 これらには以下が含まれます：
- 電話サポート
- 最大24時間の応答時間での電子メールサポート
- インスタントチャットボックス
これらすべてに加えて、M1のWebサイトには強力なヘルプセンターがあり、投資に関連する最も一般的な質問に対するわかりやすい回答を提供する役立つ記事がたくさんあります。
過去には、ロビンフッドは非常に限られた顧客サービスを提供することで有名でした。 しかし、最近、この分野で改善するためにいくつかの進歩がありました。 2021年10月、 発表 24時間年中無休の電話サポートの開始。 ロビンフッドアプリ内からカスタマーサービスへの電話をリクエストできます。
M1対。 ロビンフッド：モバイルアプリ
M1は高い評価を得ています モバイルアプリ、特にその使いやすさのために。 このアプリはAndroidおよびiOSデバイスで利用でき、Webサイトにあるほぼすべての機能が付属しています。
ロビンフッドまた、AndroidおよびiOSデバイス用のフル機能のモバイルアプリもあります。 このアプリは、新しい投資家を念頭に置いて特別に設計されているため、高度な機能はそれほど多くありません。 ただし、使いやすく、すばやく簡単に取引できます。
M1対。 ロビンフッド：セキュリティ
どちらのブローカーもセキュリティを非常に真剣に受け止めており、詐欺やハッキングを防ぐためのいくつかの対策を講じています。 また、ブローカーのいずれかが倒産した場合に備えて、投資家の資金を保護します。
M1 セキュリティ機能には、2要素認証と軍用グレードの4096ビット暗号化が含まれます。 投資家の投資はSIPC保険でカバーされ、預金はFDIC保険に加入しています。
ロビンフッドのセキュリティ機能には、生体認証と2要素認証が含まれます。 投資家の株式、現金、ファンド、ETFには保険がかけられています。 また、投資家は未知のデバイスを暗号取引アカウントから切断できます。
M1の長所と短所
プロ
- 動的リバランス：ブローカーは、ポートフォリオのパフォーマンスが低いポジションを購入するために、新しい購入を使用してポートフォリオのバランスを取り直すことができます。
- 多くのアカウントへのアクセスを提供します：投資家は、課税対象の口座を含むさまざまな口座を開設して投資することができます。 個人年金口座、共同アカウント、または信頼。
- 多くのアカウントタイプをサポート：チェック、マージン、およびクレジットカード口座に加えて、M1を使用すると、投資家はSEP IRA、Roth IRA、および従来のIRAを含むいくつかの個別の退職口座タイプを開いて投資することができます。
- 低い証拠金率：M1は、M1借入機能を備えた業界で最も低い証拠金率の1つを提供します。
短所
- 暗号通貨取引はありません。 M1は暗号通貨取引をサポートしていないため、その資産クラスの取引を検討している投資家には適していません。
- 投資信託、債券、およびCDはありません。 M1では、投資家を株式とETFに限定するため、真に分散されたポートフォリオを持つことは難しいかもしれません。 ブローカーは、債券、投資信託、CDなどの投資オプションを提供していません。
- アクティブな投資家向けではありません。 M1は、受動的な投資家のニーズを満たすために実際に構築されています。 したがって、短期間の取引に興味がある場合は、適切ではない可能性があります。
- 投資家に完全なコントロールを与えるものではありません。 ポートフォリオではなく個々のポジションへの投資をサポートするブローカーが必要な場合、M1はうまく機能しない可能性があります。 株式を売買することはできますが、ポートフォリオの特定のスライスからのものである必要があります。
ロビンフッドの長所と短所
プロ
- 真に多様なポートフォリオを可能にします。 トレーダーはロビンフッド暗号と取引するか、株式、オプション、ETFに投資することができます。
- フェスや最小値はありません。 ロビンフッドのトレーダーは、自分の取引口座とロビンフッドゴールド口座の最低残高を維持する必要はありません。 暗号通貨、株式、オプション、ETFの取引は手数料無料です。
- 証拠金取引が可能です。 トレーダーは、証拠金取引を実行し、端数株投資にアクセスできます。 また、ロビンフッドプラットフォームには契約ごとのオプション料金はありません。
- 使いやすいプラットフォーム。 ウェブサイト取引プラットフォームとロビンフッドアプリはどちらも、理解、ナビゲート、使用が簡単です。 これは、初心者の投資家にとって素晴らしい選択になります。
短所
- 退職金、債券、投資信託の投資はありません。 ロビンフッドは、債券、投資信託、およびIRAを提供していません。 これらの投資オプションに興味がある場合は、別のブローカーを見つける必要があります。
- 限定 暗号オプション. ロビンフッドは暗号通貨への投資をサポートしていますが、投資家は取引プラットフォームにリストされている暗号オプションが7つしかないことに気付くかもしれません。
- ユーザーは暗号通貨の資金を引き出すことはできません。 暗号通貨に投資することは可能ですが、ロビンフッドから資金を引き出すのは面倒な場合があります。 あなたの暗号通貨を引き出すには、最初にそれらを売って法定紙幣に変換する必要があります。
M1対。 ロビンフッド：どのブローカーがあなたに適していますか？
これが私たちの最終的な評決です：選択を検討してください M1あなたが複雑な所有権や税務状況の投資家である場合。 また、プラットフォームのアカウントタイプと投資オプションにより、M1は長期投資に関心のあるパッシブ投資家にとってより効果的に機能します。
ロビンフッド一方、デイトレードに関心のあるアクティブなトレーダーに最適です。 M1は執筆時点では暗号通貨取引をまったくサポートしていないため、暗号通貨を売買したい場合（提供する通貨の数が限られているにもかかわらず）にも適しています。
言い換えれば、借り入れや投資に興味がある場合は、M1の方が適している可能性があります。
最後に、一方のブローカーが他方より優れているとは限らないことに注意してください。 それらは単に互いに異なり、さまざまなタイプの投資家に適しています。