何年もの間、株式投資家は、永続的な株式に対してかなり強力な切り札を持っていました。 暗号の議論：
どのようにして受動的な収入を得るのですか？
そして、最も長い間、暗号ファンは顔をしかめ、腕を組まなければなりませんでした。 保有は配当を生み出さず、鉱業は参入の高い基準を持っています。
しかし、それはすべて ステーキング と 貸付. どちらも、暗号投資家が持ち株で受動的な収入を得るためのシンプルで簡単な方法です-時には15％もの高さ APY.
しかし、それはどのように機能しますか？ どちらの方法が良いですか？ そして、規制当局は党を閉鎖するつもりですか？
暗号のステーキングと貸し出しについて知っておくべきことはすべてここにあります。
このガイドでは
暗号のステーキングと貸し出しとは何ですか？
簡単な答えはそれです ステーキング あなたの暗号をにリースしています ブロックチェーン、 と 貸付 あなたの暗号をにリースしています 借り手.
どちらも興味のあるトリクルを獲得し、通常はあなたが貸したり賭けたりした暗号の形で支払われます。
暗号ステーキング
ステーキングには、生成するために一定期間暗号をロックすることが含まれます 受動的所得 それから（より多くの暗号の形で）。 あなたはそれを暗号のように考えることができます 譲渡性預金（CD）. あなたはそれに触れることはできませんが、少なくともあなたはそれが比較的安全でありながら興味を引き起こしていることを知っています。
また、CDよりもはるかに高速です。ほとんどのステーキングはわずか30日間隔で行われます。
ステーキングが収入を生み出す理由は、ブロックチェーンネットワークをサポートするために暗号を誓約したことで報われるからです。 ステーキングは、このようにマイニングに似ています。マイナーはコンピューティング能力をブロックチェーンに割り当て、スタッカーはコインを割り当てます。 どちらもより多くの暗号で報われます。
さて、すべての暗号を賭けることができるわけではありませんが、それについてはもう少し詳しく説明します。
ステーキングのプロセスは非常に簡単です。 ステーキングをサポートするプラットフォームを見つけます。 次に、賭けたい金額と期間を選択すると、受動的な収入が得られます。
要するに、ステーキングは、リスクを最小限に抑えながら安定した利益を求めている長期の暗号保有者にとって理想的です。
では、それは貸付とどう違うのですか？
暗号貸付
暗号貸付には、より多くの暗号を獲得するために特定のプラットフォームに暗号を誓約することも含まれますが、3つの重要な違いがあります。
最初の違いは、単に暗号がどのように使用されるかです。 名前が示すように、あなたが暗号を貸すとき、あなたはプラットフォームにそれを暗号の借り手に貸し出させます。 プラットフォームはそれらの借り手に利息を請求し、あなたと収益を分割します。 暗号ローンは、借り手自身の暗号を担保として使用して担保されています。
2つ目は、ステーキングによって暗号が事前に設定された期間ロックされることですが、多くの融資プラットフォームでは、いつでも好きなときに収益を引き出すことができます。
したがって、ステーキングがCDを開くようなものである場合、貸し出しはCDを開くようなものです。 普通預金口座.
それは、通常の普通預金口座の場合と同じように、金利が0.50％と非常に高いことを意味しますか？ 幸いなことに、違います。 実際、貸与された暗号の金利は14％にも達します。
ステーキングと貸付の最後の差別化要因は、米国の規制当局がそれらをどのように認識しているかです。 ザ 証券取引委員会（SEC） ステーキングを大きな脅威とは見なしていないようです（まあ、全体として暗号よりも大きくはありません）。
しかし、彼らは暗号貸付を嫌っています。
2021年9月、貸付プラットフォームである摂氏とブロックフィが合計350億ドルの預金を誇ったとき、彼らは議員のスズメバチの巣をかき立てました。 彼らが未登録の証券を提供していたと主張する. 私たちの暗号所有者がそれについてどのように感じているかにかかわらず、暗号貸付が引き出している怒りは、長期的な受動的投資戦略としてそれをやや魅力的にしないことを認めなければなりません。
あなたはあなたの暗号をステーキングまたは貸し出すことができますか？
暗号通貨のステーキングと貸し出しの金利は1％から15％までさまざまです。 それはすべて、あなたが貸したり賭けたりする暗号とその期間に依存します。
一般的に、ほとんどのコインのレートは約6％で推移する傾向があります。 それを米国の株式市場と比較してください。 10年間の平均収益率は12％.
長期の暗号保有者にとって、暗号を賭けたり貸したりしないことによる唯一の利点は流動性です。 あなたが一瞬の通知で現金化する必要があるならば、あなたはそうすることができます。
しかし、あなたがすぐにあなたの暗号投資を現金化する計画がないならば、あなたはあなたのために興味を稼ぐためにそれを働かせたほうがよいでしょう。
どの暗号が最も高い金利を獲得しますか？
どの暗号が毎日、さらには1時間ごとに最良の変更を支払うか。 この記事の執筆時点では、韓国のブロックチェーンプロジェクトのネイティブトークンであるICXです。 アイコン. それは10.60％のAPYを支払います。
しかし、覚えておいてください：あなたの金利は通常、あなたが貸したり賭けたりした暗号で支払われます。
Iconのホワイトペーパーを読み、ICXの空に向かって長期的な可能性を信じるなら、それを賭けることは非常に理にかなっています。 そうでない場合は、長期的に価値が高まると思われる暗号を貸したり、賭けたりする方が理にかなっています。
あなたはどの暗号通貨を賭けたり貸したりできますか？
次のステートメントはあなたの心を吹き飛ばすかもしれませんが、 あなたはビットコインを賭けることはできません.
ビットコイントランザクションは、「プルーフオブワーク」と呼ばれるプロセスを使用して検証されます。これは、基本的にはコンピューティング能力の壁です。 そのため、マイニングには大量のコンピューターが必要であり、グリーンピースはファンではありません。
しかし今では、「プルーフ・オブ・ステーク」と呼ばれる、よりエネルギー効率の高い新しい方法があります。 これは、パワーではなくコインを使用します。 プルーフオブステークの背後にある技術は非常に複雑です。 しかし、この2つを考えてみてください。
プルーフオブワークはガソリン車であり、プルーフオブステークは電気自動車です。
コインは、プルーフオブステーク（PoS）である場合にのみ賭けることができます。
当然、プルーフ・オブ・ステークを使用する新しいコインのみがステーク可能です。 この記事の執筆時点では、 Cryptoslateは合計291のPoSコインを報告します 循環中。
現在、（高レートで）賭けるのに最も人気のあるコインのいくつかは次のとおりです。
- イーサリアム2.0（ETH）
- バイナンス（BNB）
- ヒドラ（HYDRA）
- カルダノ（ADA）
- BitDAO（BIT）
貸し出し可能なコインのリストが増えています
貸し出し可能なコインは、プルーフ・オブ・ワークやステークの証明によって制限されないため、貸し出すことができるコインの種類に制限はありません。 リストは現在小さいですが、増え続けています。
この記事の執筆時点では、 BlockFi 13暗号の貸し出しをサポートします。 これは、賭け可能な291枚のコインよりもはるかに少ないです。 しかし、繰り返しになりますが、暗号貸付ははるかに新しいため、コインのリストは借り手の需要に基づいて増加します。 ご希望の暗号通貨が貸し出しに利用できない場合は、リストに注目してください。
ステーキングと貸付は鉱業とどう違うのですか？
ステーキング/貸し出しとマイニングの最初の大きな違いは、前者のペアはハードウェアを必要としないことです。 必要に応じて、スマートフォンから暗号通貨を貸したり賭けたりすることができます。これは基本的には栄光の銀行振込です。
一方、効果的にマイニングするには、次のものが必要です。
- 強力なマイニングコンピュータ、そして
- より多くの電力料金を支払うためのルームメイトとの合意
もう1つの重要な違いは、プルーフオブワークコインのみをマイニングできるか、プルーフオブステークコインのみをステークできることです。 ステーキングは技術的な観点からはマイニングに似ているため、暗号コミュニティは愛情を込めて新しいニックネームを付けました：鍛造。
暗号をマイニングしたい場合は、 たった60秒で簡単に始められます. しかしもちろん、自宅のコンピューターだけを使用することはあまり効果的ではないので、多額の支払いを期待しないでください。
どのように暗号を賭けたり貸したりしますか？
ステーキングと貸し出しのプロセスは非常に単純で簡単ですが、ここで取り上げる小さな例外が1つあります。 基本的な手順は次のとおりです。
1. プラットフォームを選ぶ
コインの選択肢は限られていますが、ほとんどのプラットフォームはステーキングをサポートしています。 eToro、Coinbase、Binance、Kraken、 ジェミニ と他の人はステーキングをサポートしています。
貸付に関しては、最も人気のある2つのプラットフォームはBlockFiとCompoundであり、これらは互いにこれ以上異なることはありません。 BlockFi は集中型金融（CeFi）プラットフォームであり、Compoundは分散型金融（DeFi）プラットフォームです。 ベテランの暗号トレーダーは、サードパーティを削除するという暗号の本来の使命を具現化するため、DeFiプラットフォームを好みます。 初心者の貸し手は、CeFiプラットフォームによって提供されるサポートとカスタマーサービスに固執する必要があります。
2. あなたの暗号を選んでください
次に、貸すまたは賭ける暗号を選択します。 ほとんどの場合、あなたはすでにあなたの財布に座っているものを使用します。 しかし、貸し出しやステーキングの目的で一から購入する場合は、高金利に固執しすぎないでください。 現金ではなく、コインで支払われることを忘れないでください。 ですから、価値が高く評価されるコインを使用してください。
3. あなたの暗号を貸すか賭ける
BlockFiと大きなステーキングプラットフォームにより、融資とステーキングが簡単になります。
例としてBinanceを使用すると、次のことを行うだけです。
- 財布からコインを選ぶ
- [デポジット]をクリックします
- 30、60、90日から選択
- あなたのコインを賭けて、あなたの興味が蓄積するのを見てください
BlockFiでの貸付については、手順に従って BlockFiインタレストアカウント. 借り手を見つける必要はありません— CeFiプラットフォームとして、BlockFiがすべてを処理します。
暗号のステーキングまたは貸し出しに伴うリスクは何ですか？
他の暗号関連の取り組みと同様に、ステーキングと貸し出しは完全にリスクがないわけではありません。 そして、一方は確かにもう一方よりも危険です。
ステーキングリスク
鉱業のように、ステーキングは一般的にかなり低いリスクです。 ステーカーは、彼らのお金がブロックチェーンの腸に消えたと報告していません—少し入れて、もっと出して、簡単にしてください。
ステーキングに伴う唯一の固有のリスクは、流動性が低いことです。価格が高騰し始めたり、緊急時にキャッシュアウトする必要がある場合は、運が悪いことになります。 したがって、暗号通貨ウォレットが緊急資金として機能する場合は、おそらくそれを賭けるべきではありません。
貸付リスク
暗号通貨の貸付では、あなたの持ち株は依然として拘束されている可能性がありますが、リスクは非流動性に関連するリスクを超えています。
前述のように、ステーキングとは異なり、貸付は現在、規制の顕微鏡下にあります。 8月、暗号通貨は2兆ドルの時価総額に達しました（二回目）—そして高利の貸し借りがゼロの監視で行われているという事実 SECを怖がらせる. エリザベスウォーレンはそれを「非常に不透明で不安定」と呼び、SEC議長のゲイリーゲンスラーは「これらの問題に対処しなければ、多くの人々が傷つくのではないかと心配している」と述べた。
9月、SECは、融資サービスであるCoinbaseLendをめぐってCoinbaseを法廷で訴えると脅迫しました。 CoinbaseはLendをプラットフォームから引き出しましたが、それでも彼らは何のために訴えられたのかわからないと主張しています。
「SECはまだ彼らが問題を見る理由を説明しません」と会社は書いた ブログ投稿で.
言うまでもなく、SECが船首を横切って発砲し、白旗を強制しているため、貸付は現在の安定した船ではありません。
暗号ステーキングの長所と短所
- 単純 —暗号のステーキングは、ほとんどの主要なプラットフォームがサポートする単純な3ステップのプロセス（またはその周辺）です。
- お気に入りの暗号をサポートする —鉱業のように、ステーキングは健全なブロックチェーンを維持するのに役立ちます。
- マイニングハードウェアは必要ありません —スマートフォンから暗号通貨を賭けることができます。
- 環境にやさしい —ステーキングを使用すると、プルーフオブステークというブロックチェーンのより環境に配慮した未来に取り組むことができます。
- あなたの暗号を結びます —市場の変動または緊急時の現金のいずれかのために、すぐに暗号を販売する能力を維持したい場合は、できません。
暗号貸付の長所と短所
- 銀行口座のない借り手をサポートする - がある 17億人（PDF） 銀行ローンへのアクセスなし。 あなたの暗号ローンは彼らに力を与えます。
- あなたはビットコインを貸すことができます —ビットコインはプルーフオブワークを使用して動作するため、賭けることはできませんが、貸すことができます。
- 小さなコインの選択 —この記事の執筆時点では、大規模な貸付プラットフォームは10〜30枚のコインしかサポートしていません。
- 限られたプラットフォームがそれをサポートします — CeFiプラットフォームのBlockFiとCelsius、およびDeFiプラットフォームのCompoundを超えて、暗号通貨貸付プラットフォームは多くないため、競争は少なくなります。
- 入ってくる規制の精査 — SECは、CoinbaseLendの存在をすでに脅かしています。 同様に、選択した融資サービスは6か月以内に存在しない可能性があります。
あなたはあなたの暗号をステーキングまたは貸与することを検討する必要がありますか？
ステーキング —今後90日間に賭け可能な暗号通貨を販売する計画がゼロの場合、賭けは、その間にブロックチェーンをサポートしながら、受動的な収入を生み出すための確実なオプションです。 非流動的な期間を受け入れることができれば、マイナス面はほとんどありません。
貸付 —賭けられない暗号通貨で受動的な収入を得たいと思っていて、SECが暗号を脅かしていることを心配していないのであれば、貸し出しがあなたの動きかもしれません。
さらに、あなたのローンが銀行口座のない国の誰かがビジネスを始めたり家を購入したりするのを助けるかもしれないことを知っているあなたは暖かいあいまいさを得るでしょう。
最終的な考え
ステーキングと貸し出しは、暗号通貨の保有で受動的な収入を得るエキサイティングで革新的な方法です。
暗号 ステーキング はマイニングのプルーフオブステークバージョンであり、関心のあるトリクルと引き換えに、事前設定された期間（通常は14〜90日）の間、暗号の一部をブロックチェーンに割り当てる必要があります。
暗号 貸付 BlockFiやCelsiusなどのプラットフォームを介して他の人にあなたの暗号を借りさせることを含みます。これはあなたとの関心を分割します。 規制当局による精査が厳しいため、貸付は本質的にリスクが高くなります。