W-4フォームへの記入方法（エラーなし）

NS手の甲のようにW-4フォームに記入する方法を知っていますか？ もう一度考える必要があるかもしれません。

W-4フォームは2020年に大幅に変更され、30年ぶりの大幅な刷新です。 この変更は、フォームをより単純で正確にすることを目的としています。 ただし、特に古いフォームを何年も使用している場合は、初めて入力するときに混乱が生じる可能性があります。

W-4フォームは、給与からどのくらいの税金を源泉徴収すべきかを雇用主に伝えます。 W-4フォーム2020の最大の変更点の1つは、手当がなくなったことです。 代わりに、納税者は基本的にミニ納税申告書に記入し、資格のあるすべての控除とクレジットをマークします。 新しいフォームはまた、複数の仕事をしている労働者が彼らの適切な源泉徴収をよりよく予測するのを助けることにもっと注意を払います。

W-4とは何か、フォームがどのように変更されたか、フォームに記入する方法を詳しく見てみましょう。

W-4フォームとは何ですか？

W-2の雇用主で働き始めると、彼らが通常記入するように求める最初の書類の1つはW-4です。 このフォームは、給与からどのくらいの税金を源泉徴収すべきかを雇用主に伝えます。

正確なW-4に記入することは重要です。なぜなら、雇用主が差し控える場合 少なすぎる、納税申告書を提出するときにIRSにお金を借りることができます（場合によっては税金の罰則もあります）。

そして、その一方で、 過度に 税金が源泉徴収されると、多額の払い戻しが発生する可能性があります。 それは必ずしもひどいことではありませんが、それはあなたが本質的にIRSに多額の無利子ローンを与えたことを意味します。

新しいW-4フォーム2020はどのように変更されましたか？

古いW-4フォームを長い間使用している場合、新しいフォームが表示されたときに気付く可能性のある2つの最大の変更点は次のとおりです。

自分でチェックアウトしたい場合は、ここからIRSから新しいフォームのコピーをダウンロードしてください.

手当の撤廃

W-4フォームの最大の変更点は、もはや「手当」ではないということです。 古い形式では、請求する手当が多ければ多いほど、給与から源泉徴収される税金は少なくなります。 しかし、免税は部分的に個人の免税に基づいていました。これは、2017年に減税および雇用法が可決されたときに廃止されたために問題となっています。

しかし、個人の免税が撤廃されなかったとしても、手当の概念全体はかなり混乱していました。 最初のW-4フォームで作業し、手当の質問に完全に困惑したことを鮮明に覚えています。 したがって、単純さと透明性のために、新しいシステムが必要でした。

ただし、「シンプル」で「理解しやすい」とは必ずしも意味がないことを指摘しておくことが重要です。 短い. 新しいW-4フォームは、古いフォームよりも明らかに長くなっています。

源泉徴収額を正確に設定するために、収入、控除、および適格なクレジットに関する詳細情報を提供するように求められます。 実際、新しいW-4フォームでの作業は、ミニタックスの申告書に記入するようなものです。

新しい「複数のジョブ」ワークシート

W-4のもう1つの大きな変更点は、複数の仕事からの収入を合計できる追加のワークシートが含まれていることです。 収入が2、3のサイドハスラーにとって、源泉徴収額を正確に見積もることは難しい場合があります。 したがって、この新しいワークシートはそれを支援することを目的としています。

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新しいW-4フォーム2020に記入する方法

新しいW-4フォーム2020に記入するための5つの可能なステップがあります。 手順1と5はすべての人に必要です。 ただし、該当する場合にのみ、手順2〜5を完了する必要があります。 知っておくべきことは次のとおりです。

1. 個人情報を入力してください

この手順は非常に簡単です。 まず、名前と住所の情報を提供する必要があります。

次に、提出ステータスを選択する必要があります。 W-4フォームには、3つのファイリングステータスがあります。シングルまたは既婚の個別のファイリング、既婚の共同ファイリング（または資格のある未亡人（er））、または世帯主です。

技術的には、これがW-4フォームに記入する必要のあるすべての情報です。 手順2〜4が当てはまらない場合は、手順5（署名と日付）にスキップできます。 ただし、これらの「中間」ステップの少なくとも1つが適用される可能性は十分にあります。

2. 複数の仕事または配偶者の仕事（オプション）

複数の仕事をしている場合、または配偶者が働いている場合は、2番目のセクションに記入する必要があります。 共同で税金を申告する.

このステップを完了するには2つの方法があります。 1つの方法は、新しいW-4フォームの3ページにある新しい複数ジョブワークシートを使用することです。

しかし、主な雇用主に2番目の仕事があることを知られたくない場合はどうでしょうか。

その場合、あなたはすることができます 代わりにIRS推定量を使用してください. 実際、IRSは、最も正確な源泉徴収が必要な場合は、推定量を使用することを推奨しています。 また、追加の仕事が1つしかなく、両方からの収入が類似している場合は、以下のチェックボックスをオンにするだけです。

ただし、このショートカットを機能させるには、両方の雇用主のフォームでこのチェックボックスをオンにする必要があります。

3. 扶養家族の請求（オプション）

次に、適格な扶養家族を申請する必要があります。 このセクションを適用するには、収入が$ 200,000（または結婚申告の共同納税者の場合は$ 400,000）未満である必要があります。

17歳未満の対象となる子供ごとに、2,000ドルを掛けます。 そして、他の扶養家族の数に500ドルを掛けます。 したがって、2人の適格な子供と1人の追加の扶養家族がいる場合、このステップの合計控除額は$ 4,500になります。

4. その他の調整（オプション）

この4番目のステップは、あまり一般的でない所得調整を説明することを目的としています。 このステップでは、利子や配当金などの非雇用所得に対する税金を源泉徴収するように雇用主に指示できます。

標準の控除を受ける代わりに、控除項目を明細化する予定はありますか？ もしそうなら、あなたはこのステップでもそれを説明することができます。 箇条書きの控除額をより正確に予測するために、2020 W-4には新しい「控除ワークシート」が含まれています（これも3ページにあります）。

雇用主に追加の税金を差し控えたい場合 どれか その他の理由は何であれ、このセクションに特定の金額を入力することもできます。

5. サインと日付

このステップは自明です。 署名を追加して日付をマークするだけです。

これで、W-4フォームに記入できました。 一番下のセクションはあなたの雇用主によって記入されます。 悪くはなかったですよね？

誰もが新しいW-4フォームに記入する必要がありますか？

いいえ、必ずしもそうとは限りません。 新しいW-4フォームに記入する必要があるのは、2020年に新しい雇用主と仕事を始める従業員だけです。

昨年と同じ雇用主で働いている場合、古いフォームに記入したときに源泉徴収するように指示したのと同じ金額を引き続き源泉徴収することができます。

しかし、結婚や子供を持つなどの人生の変化は、あなたが差し控えるべき量を変える可能性があります。 したがって、IRSは、納税者が毎年新しいW-4に記入することを検討して、源泉徴収される税額が自分たちの状況に適切であることを確認することを推奨しています。

結論

新しいW-4フォーム2020は、一見するともっと気が遠くなるように思えます。 しかし、最終的には、この変更により、より正確な源泉徴収額が得られ、確定申告シーズン中の大きな所得税の赤字や還付を回避できるようになります。 しかし、 君 結局は多額の税金還付になりますが、 ここにそれを使う9つの素晴らしい方法があります.

新しいW-4にもう遭遇しましたか？

フィリップテイラー、公認会計士について

フィリップ・テイラー、別名「PT」は、公認会計士、ブロガー、ポッドキャスター、夫、そして3人の父親です。 PTは、個人金融業界の会議および見本市の創設者兼CEOでもあります。 FinCon.

彼は2007年にPart-TimeMoney®を作成し、お金に関するアドバイスを共有し、責任を負っています（ 75,000ドル以上の債務を返済する）、そして金融への移行に情熱を注ぐ他の人々に会うために 独立。