2021年の年次税カレンダーと提出する最終日

更新：コロナウイルスの危機により、納税者と企業は（IRSのウェブサイトによると）2021年5月17日まで、2020年の納税申告書を支払い、提出します。

頭を上げてください…多くの郵便局は、あなたが確実に申告書を提出できるように、税の日の遅い時間に開いたままになります。

時間通りに提出しなかった場合の税制上の罰則

提出していない月ごとに、（支払った金額を超えて支払うべき追加税額の）5％の罰金が科せられます。 このペナルティは、あなたが支払うべき追加税の25％で最大になります。

したがって、追加の税金で100ドルを支払う必要がある場合、8月15日までに105ドル（100ドルと5％のペナルティ）を支払うことになります。

納税期限から60日以上経過すると、最低135ドルまたは税金の100％のいずれか小さい方のペナルティが課せられます。

注意すべき重要なことの1つ。 支払いができない場合でも、必ず提出してください。 上記の提出しない場合の罰則は、支払わない場合の罰則よりもはるかに厳しいものです。 完全な返品を提出できない場合は、拡張子を提出してください。

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時間通りに提出するためのクイックヒント

期限までに期限内に提出できるようにするためにできることがいくつかあります。

• 今すぐカレンダーに納税期限を追加してください！ 紙のカレンダー、デジタルカレンダーなど。 締め切りやリマインダーを設定して、忘れないようにしてください。
• チェックリストを入手する メールと受信トレイで検索を開始するフォームを確実に把握するため。 入ってくるアイテムをチェックしてください。 それが私の次のポイントにつながります…
• すべてのフォームを1つの場所に保持するために、ファイルフォルダー（デジタルおよび/または物理）を開始します。 提出する準備ができたら、すべてを見つける場所を正確に知ることができます。

2021年の納税期限の延長

• 2021年1月31日 –これは、課税年度中に勤務していた雇用主からW-2を受け取るべきだった日付です。 そうでない場合は、HR / Payroll部門に連絡して、税務書類を再送してください。
• 2021年3月15日 –企業がForms 1120、1120A、および1120Sを使用して2020年の税金を申告する最終日。 また、フォーム7004を使用して拡張子を提出することもできます。
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• 2021年5月17日 –個人として2020年の税金を申告する最終日。 この日に返品を完了できない場合は、延長フォーム4868を提出する必要があります。 ただし、支払いは必要です。
• 2021年5月15日 –暦年の非営利団体が2020フォーム990を提出する最終日。
• 2021年9月17日 –企業が延長返品を提出する最終日。
• 2021年10月15日 –個人が延長返品を提出する最終日。

最終日に税を申告するために使用できるソフトウェア

1. TurboTax – TurboTaxは、連邦税申告書の無料オンラインファイリングと、より広範な申告書の割引ソフトウェアを提供します。 毎年、TurboTaxを使用して確定申告を行う事業はなく、手続きは非常に簡単でした。
2. H＆Rブロック – H＆R Blockは、レンガとモルタルの枝でよく知られていますが、今では素晴らしいオンラインオプションを蓄積しています。 無料の連邦ファイル、デラックス、またはビジネスパッケージが必要かどうかにかかわらず、H＆RBlockは提供できます。
3. TaxAct –私が初めて使用した税務ソフトウェアであるTaxActは、無料のファイリングサービスの世界にとって見知らぬ人ではありません。 彼らは堅実なサービスを提供し、より大きく、より有名なブランドほどの費用はかかりません。
4. FreeTaxUSA – TaxHawkが所有するFreeTaxUSAは、2001年に設立され、10年以上にわたって無料の連邦税申告書を提供してきました。 帰国ユーザーが前年の税データをロールオーバーするための料金はなく、州またはデラックスファイラーのコストは他のサイトよりもはるかに低くなっています（それぞれ$ 12.95 / $ 5.95）。

今年税金を払えない場合はどうなりますか？

IRSからメールを受け取ったとき、あなたの心は沈みますか？

それは税の季節を恐れるのに十分な理由です。 私には、家族が常に税金の延長を申請した友人がいます。 もちろん、これは税の季節のストレスに追加されました。 4月15日以降^NS 彼女の家族の誰もメールボックスに行きませんでした。

私の友人は18歳でうんざりしていて、自分で税金を申告し始めたいと思ったと決めました。 少しの助けを借りて、彼女は税務書類を受け取ったらすぐに準備することができました。 彼女は調整をするのに十分な時間があったので、二度とストレスを感じることはありませんでした。

「今年の提出期限までに支払うべき税金を支払えない場合はどうなりますか？」と自問自答している場合。 私は助けることができる！ 以下は、IRSの利息、申告ペナルティ、および過少支払ペナルティを回避および削減するためのいくつかのガイドラインです。

• 納税できない場合は、確定申告を行い、納税期限までにできるだけ多くお支払いください。
• 次に、IRSで支払い計画を立てます。 それでも利息と罰金を支払う必要がありますが、これにより、支払うべき合計金額が大幅に削減されます。
• 次に、W-4または四半期ごとの納税額を調整して、将来の納税を回避できるようにします。

納税申告書を提出してください（最も重要です！）

最小IRS要件を下回っていない限り、納税申告書を提出する必要があります。 この記事をチェックしてください 税金を申告するために必要な最低所得を見つける.

支払うべき税金の全部または一部を支払うことができない場合でも、 期限までに確定申告をしてください。 それ以外の場合は、納税申告期限後から毎月（または一部の月）に支払うべき税金の5％のペナルティが課せられます。 これには、4.5％の不履行ペナルティと0.5％の延滞ペナルティが含まれます。

提出せずに5か月間行くと、ペナルティの提出の失敗は最大になります。 ただし、それまでに支払いを行っていない場合は、0.5％の延滞ペナルティが25％に達するまで累積され続けます。 その時点で、あなたの合計ペナルティは47.5％で最大になります（25％の支払い遅延ペナルティと22.5％のペナルティの提出の失敗）。

納税申告期限を60日以上過ぎて申告した場合、最低でも205ドルまたは未払い額の100％のいずれか少ない方の罰金が科せられます。

そのような状況に陥りたくないので、事前に計画してください。 税務準備チェックリストをご覧ください 始めるのを手伝ってください。

あなたはいつでも延長を申請することができますが、時間の延長は ファイル に時間の延長を与えません 支払い. 税金を支払う必要がある場合は、5月17日の納税期限の直後に利息と罰金が発生し始めます。 5月17日までに支払うべき税金の90％を支払う限り、利子を回避することができます。 これはIRSがこれについて言わなければならないことです.

基本的な必需品を損なうことなくあなたができることを支払う

納税期限までに未払いの税金の全額を支払うことができない場合、IRSは未払いの残高に対して利息を請求します。 金利は四半期ごとに変更される可能性があり、連邦短期金利に3パーセントポイントを加算して計算されます。

締め切りまでにできるだけ多く支払うことが最善の戦略です。 遅くなる前に残高に対して支払う金額が多ければ多いほど、未収利息と罰金を支払う必要が少なくなります。

ペナルティと利息に関するIRSからの詳細情報は次のとおりです.

支払いプランを設定する

税金を全額支払うことができないことに気づいたらすぐに、IRSに連絡して返済計画を立てることをお勧めします。 必要なすべての納税申告書を提出するまで、どのタイプの返済計画の資格も得られないことに注意してください。

この手順を完了すると、短期返済計画を選択するか、分割払い契約を結ぶかを選択できます。

IRSで支払いプランをオンラインで申請する方法は次のとおりです.

短期返済計画

120日以内に全額を支払うことができ、10万ドル未満の借金があると思われる場合 合計（税金、利子、罰金を含む）の場合、最善の策は短期支払いを申請することです 予定。 これには、前述の手数料と利息以外の費用はかかりません。

この取り決めでは、小切手で支払うか、IRS Direct Payシステムを使用してオンラインで支払うか、デビットカードまたはクレジットカードで支払うことができます。

IRSダイレクトペイ

直接支払いでは、資金は当座預金口座または普通預金口座から直接引き出されます。 お支払いが処理されるとすぐに確認が届きます。お支払いは最大30日前までにスケジュールできます。 処理予定日の2営業日前までに支払いをキャンセルまたは変更することもできます。

クレジットカードまたはデビットカードでの支払い

必要に応じて、クレジットカードまたはデビットカードを使用して支払いを行うこともできます。 IRSを使用すると、これらの支払いをオンライン、電話、またはモバイルデバイスを使用して処理できます。 IRSはこのオプションに料金を請求しませんが、クレジットカード処理業者は料金を請求します。

を見てみましょう IRSウェブサイトのこのページ 詳しく知ることができ。

IRS分割払い契約（長期支払いプラン）

残高の支払いに120日以上必要で、合計税額が50,000ドル未満の場合は、 利息と罰金、分割払いとも呼ばれる長期支払いプランの対象となる場合があります 合意。 これにより、借りている金額を毎月支払うことができます。 また、ペナルティの支払いの失敗を月額0.5％から0.25％に減らすことができます。

合計で25,000ドルを超える債務がある場合は、直接デビットで支払い、毎月当座預金口座または普通預金口座から資金を自動的に引き出す必要があります。 これは、直接借方分割払い契約（DDIA）として知られています。 31ドルのセットアップ料金がかかりますが、それでもペナルティと利息が発生します。

直接支払い、クレジットカード、小切手、またはマネーオーダーによる自動化されていない支払いを使用して支払うオプションもあります。 これは、25,000ドル未満の借金があり、設定に149ドルの費用がかかり、さらに利息と罰金がかかる場合にのみ利用できます。

50,000ドル未満の債務がある場合は、IRSフォーム9465に記入するか、オンライン支払い契約申請書を使用してください。 (ここに両方へのリンクがあります。)

50,000ドル以上の納税義務がある場合は、フォーム9465と一緒にフォーム433-A（収集情報ステートメントまたはCIS）を含める必要があります。 50,000ドルを超える債務がある場合、CISは困難な場合があるため、税務専門家と協力することをお勧めします。

もう1つのオプションは、843の払い戻し請求および削減要求フォームを提出することです。 IRSがこの要求を受け入れるか拒否するかについての直接的な基準はありませんが、試してみる価値はあります。 あなたは交渉があなたをどこに連れて行くかを決して知りません、そしてそれは財政的負担のいくらかを取り除くかもしれません。 あなたはこのフォームと手順を見つけることができます このIRSのウェブページ.

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IRSの義務を回避する方法

IRSに税金を支払うことは必ずしも世界の終わりではありませんが、それは避けたほうがよい状況であることに同意することができます。 幸いなことに、将来この望ましくない位置に自分がいないことを確認するために実行できるいくつかの手順があります。 最良の選択肢の2つは、W-4を調整することと、四半期ごとに見積もられる税金を支払うことです。

W-4を調整する方法

人々がIRSにお金を払っていると感じる最も一般的な理由のひとつは、給料から十分に源泉徴収されていなかったことです。 あなたの差し控えがかつて正しかったとしても、結婚や離婚のような大きな人生の変化はこれを捨てるかもしれません。 あなたが副業を始めた場合、これはあなたが負っている税金の額にも影響を与えます。 理由が何であれ、新しいフォームW-4に記入することで、源泉徴収を修正できます。

これを行う前に、 IRS源泉徴収見積もり. 次に、適切な源泉徴収額を決定したら、フォームW-4従業員の源泉徴収証明書に記入し、雇用主に提出します。 （あなたはあなたの雇用主からW-4を得ることができますまたは こちらのIRSからダウンロードしてください.)

四半期税を支払う方法と時期

副業からかなりの収入を得ている場合は、追加の税金を支払う必要がある可能性が高くなります。 年末に計算して一括払いする方が簡単ですが、所得税は従量制です。 このため、四半期ごとに支払うべき税額を見積もり、IRSに支払いを送る必要があります。

関連している： 余分な収入に対して推定納税をする必要がありますか

推定納税スケジュールは以下のとおりです。

• 間に得られた収入に課せられる税金 1月1日から3月31日 期限が迫っています 4月15日
• 間に得られた収入に課せられる税金 4月1日から5月31日 期限が迫っています 6月15日 （これは2020年に変更される予定です）
• 間に得られた収入に課せられる税金 6月1日から8月31日 期限が迫っています 9月15日
• 間に得られた収入に課せられる税金 9月1日から12月31日 期限が迫っています 1月15日 翌年の

いずれかの支払い日が法定休日または週末に該当する場合、支払いは翌営業日に行われることに注意してください。

提出する必要があります フォーム1040-ES お支払いと一緒に、またはさらに良いことに、オンラインでお支払いください EFTPS.gov＆またはIRS2GOアプリを使用してモバイルデバイスで支払い、 こちらからダウンロードできます.

結論

つまり、今年の納税期限は誰が、いつ、どこで行うのかということです。 これで、税金を申告する最終日がわかりました。 できるだけ早く提出する予定ですか、それとも4月15日まで待つ予定ですか。

IRSの債務があり、一度に支払うお金がない状況に陥った場合でも、慌てないでください。 月額5％のペナルティの不履行を回避できるように、必ず期限内に返品を提出してください。 ペナルティで支払う金額を減らすために、納税期限までに余裕のある金額を支払い、 料金、および支払いの失敗をさらに減らすために短期または長期の支払い計画を設定します ペナルティ。

最後に、W-4の源泉徴収額を調整したり、推定納税を行ったりして、将来同じ状況に陥らないようにすることを検討してください。

フィリップテイラー、公認会計士について

フィリップ・テイラー、別名「PT」は、公認会計士、ブロガー、ポッドキャスター、夫、そして3人の父親です。 PTは、個人金融業界の会議および見本市の創設者兼CEOでもあります。 FinCon.

彼は2007年にPart-TimeMoney®を作成し、お金に関するアドバイスを共有し、責任を負っています（ 75,000ドル以上の債務を返済する）、そして金融への移行に情熱を注ぐ他の人々に会うために 独立。